20 lines
2.5 KiB
Plaintext
20 lines
2.5 KiB
Plaintext
|
场外申购赎回单的确认核对
|
||
|
|
传统业务流程：场外不同代销机构申购/赎回单 → 中国结算 → 运营人员（提取申购/赎回金额，基金代码等关键字，判断是否有：单一投资者申购后持有比例超过阈值；单日投资者申购金额超过上限；触发巨额赎回；金额日期不符合格式；赎回份额大于可份额；涉嫌反洗钱；汇总申购赎回规模通知资金清算岗） → 内部风控 →运营人员 → 中国结算。
|
||
|
|
Agent功能：自动检测申购赎回单、解析申购赎回扫描件关键字段（异常数据标记和规则格式清洗）、智能对比实际情况进行风险提醒、智能回复风控和中国结算（需要人在回路确认）、标准化输出申购赎回整合数据
|
||
|
|
具体流程图：中国结算发送不同申购/赎回单给运营邮箱（LLM自动提取邮箱有关中国结算邮件） → LLM自动解析各类文件（进行关键字段提取，并做格式校验） → LLM自动把关键字段与公司实际产品进行对比（自动标注异常数据和字段格式） → 运营人在回路进行NL2SQL进行确认（确认完成的进行产品申购赎回汇总数据统计） → 是否上报风控（异常数据） → 是否需要把汇总数据给资金清算岗（确认申购和赎回的） → 返回申购/赎回单给中国结算。
|
||
|
|
核对字段：
|
||
|
|
申购：
|
||
|
|
申购后单一持有份额比例是否超过基金总份额规定上限；（产品表）
|
||
|
|
申购金额是否超过产品单日上限金额；（产品表）
|
||
|
|
检查金额格式；（小数点两位，金额格式为：人民币 万元）
|
||
|
|
日期格式字段；（年月日）
|
||
|
|
赎回：
|
||
|
|
是否巨额赎回；（产品表）
|
||
|
|
赎回金额是否大于该账户可用金额，申购金额是否大于最低申购金额；（个人账户表）
|
||
|
|
通用：
|
||
|
|
日期是否在开放期；（产品表）
|
||
|
|
根据申购金额和用户画像判断，是否涉嫌反洗钱；（用户画像表）
|
||
|
|
待工作：不同的申购赎回单子，以作实际操作案例。
|
||
|
|
新成立产品推介材料的自动生成
|
||
|
|
传统业务流程：收集基金经理头像照、制作基金经理最新的历史业绩表、整理产品的基本信息、整理管理人及团队信息，然后给专业的人员进行制作推介材料。
|
||
|
|
Agent功能：把新产品的基本信息，最新基金经理业绩给Agent后，Agent自动根据公司内部的风格一键生成实时的推介材料 → 推介资料保存到本地的同时发送给投顾端
|