group_fqcd_jr/开发文档/D1.2-南方基金业务事实基座与虚构数据规范-2026-09-17.md

# 南方基金业务事实基座与虚构数据规范

> **体系编号**：`D1.2`　·　域：一、治理与索引　·　编号体系见 `D1.1` §4.0

**编号**：CS-CONTENT-2026-015　|　**版本**：**v1.1**　|　**日期**：2026-09-17
**定位**：知识源与 RAG 语料改写的**唯一口径来源**。凡与本文冲突的知识源表述，以本文为准。
**性质**：内部资料。**「〔真实〕」= 公开可核实的工商与披露事实；「〔虚构〕」= 教学实训用虚构数据；「〔口径〕」= 本项目自定的内部约定。**

> **v1.1 相对 v1.0 的三处修正**（均由二次取证发现，见 §0.2）：
> 1. **v1.0 §0 把 `公司信息\南方基金-*` 判为「✅ 已正确」是错的** —— 它只对了品牌名，**身份是「代销机构」**，与品牌名自相矛盾。
> 2. **新增第 4 个品牌表面**：`app/static/portal/**` 前端 **24 个文件**使用 `南方财富`，这是评审**唯一会用眼睛看到**的品牌面，v1.0 未收录。
> 3. **v1.0 §4.2 的虚构量级全部偏低**（AUM 4,860 亿 vs 真实公开口径约 1.43 万亿），违反「写错比写虚构更致命」自身原则 → 改为 **§4.2 三分法**。

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## 0. 为什么要有这份文档

### 0.1 全项目并存 **4 套品牌 + 1 个身份矛盾**

| # | 位置 | 品牌 | 身份设定 | 判定 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | `开发文档\公司信息\南方基金-*`（3 份） | 南方基金 | ❌ **代销机构**（「不自行发行公募基金」「合作基金公司 126 家」） | 🔴 **品牌对、身份错** |
| 2 | `开发文档\公司业务\`、`用户研判规则\`、`金融政策\`（7 份） | `XX科技` | ❌ **持牌综合财富管理机构**（信贷 + 代销 + 保险经纪） | 🔴 品牌、身份双错 |
| 3 | `group_fqcd_jr\knowledge\**`（**真正入库的语料**，6 份） | **南方科技** | ❌ 同上（代销机构） | 🔴 品牌、身份双错 |
| 4 | `group_fqcd_jr\app\static\portal\**`（**前端**，24 份） | **南方财富** | —（仅作图面品牌） | 🔴 品牌错（**肉眼可见**） |
| 5 | `group_fqcd_jr\app\**`、`tools\**` 业务代码 | **南方基金** | ✅ **基金管理人**（`fin_product.fund_manager = '南方基金'`、`hq.py` 自有产品白名单） | ✅ 真实、可用 |

### 0.2 两个比「品牌没统一」严重得多的问题

**问题一：`D6.1.1-南方基金-企业信息.md` 是「代销机构」穿了「基金管理人」的名字。**
它写着「公司**不自行发行公募基金**，所有基金产品均为代销」「合作基金公司 **126 家**」「营业收入 38.6 亿中手续费及佣金 **26.8 亿**」「员工 **1,268 人**、营业网点 **56 家**」「成立于 **2013 年 4 月**，杭州滨江」。**这些全部是「第三方基金销售机构」的画像**，与「南方基金管理股份有限公司」（成立于 1998-03-06、注册于深圳福田、注册资本 3.6172 亿）**不是同一类主体**。这份文件被当作「已正确的参照物」使用，是**最危险的错误源**。

**问题二：`D6.2.2-企业金融服务方案.md` 通篇是银行业务。**
流动资金贷款 / 固定资产贷款 / 票据贴现 / 供应链金融（应收账款、存货质押、预付款融资）/ 内保外贷 / 结构性存款 / 结售汇。**基金管理人依法不得吸收存款、发放贷款、办理票据贴现与结售汇。** 只换品牌名会产出「南方基金办理票据贴现」这种**一眼假的硬伤**。

**问题三（v1.1 新增）：数据层与知识层已经互相矛盾。**
`group_fqcd_jr` 的业务代码**早已按「基金管理人」实现**：
- `tools\fetch_live_quotes.py:61`、`backfill_product_snapshot.py:59`、`sync_advisor_market_data.py:61` —— `WHERE fund_manager = '南方基金'`
- `hq.py:89/94/126/220/298` —— 「基金代码不在**南方基金白名单**内」直接拒绝
- `tools\sync_nav_history.py:16` —— 「`fin_product` 里有非南方基金的产品（510300 是华泰柏瑞的）」

⇒ **产品主数据里 `fund_manager='南方基金'` 指的是「由本公司管理的基金」**，即**自主发行**。而知识层却写「本公司不发行公募基金」。**两边不可能同时为真，必须有一个改。** 本基座裁定：**以「公募基金管理人 + 官方直销」为准**（与真实主体一致、与代码一致、改动面最小）。

### 0.3 因此本次的做法

**「先立基座 → 再改写内容 → 最后统一品牌面」**，而不是全局替换品牌名。

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## 1. 品牌与主体口径

| 项 | 取值 | 来源 |
|---|---|---|
| 平台品牌 = 主体名称 | **南方基金** | 〔真实〕 |
| 公司全称 | **南方基金管理股份有限公司** | 〔真实〕 |
| 简称 | 南方基金 | 〔真实〕 |
| 英文名 | **China Southern Asset Management Co., Ltd.** | 〔真实〕 |
| 平台定位 | **本公司公募基金与专户产品的官方直销平台** | 〔口径〕 |
| 对外客服人格 | 奶龙（沿用，专业 + 适度活泼） | 〔口径〕 |

> ⚠️ **v1.0 曾写「本公司公募基金与专户产品的官方直销平台」但同段又把身份判成代销机构 —— 现将身份唯一确定为「基金管理人」，见 §3。**

### 1.1 已作废的旧口径（全项目禁止再出现）

| 作废值 | 曾用于 | 出现量（实测） |
|---|---|---|
| `XX科技` / `XX科技有限公司` | `开发文档\公司业务`、`用户研判规则`、`金融政策` | 7 份文件 |
| `南方科技` | `group_fqcd_jr\knowledge\**` | 6 份文件（`_chunks.jsonl` 312 行） |
| **`南方财富`** | **`group_fqcd_jr\app\static\portal\**` 前端 + 3 个 py** | **24 份文件（v1.1 新增）** |
| `南方财富管理有限公司` | 早期 `公司信息\` 版本 | 已清 |
| `400-XXX-XXXX` / `400-826-9518` / `15936583816` | 全项目占位与旧值 | 见 §7.2 |
| `nanfangwm.com` / `nanfangtech.com` / `xxtech.com` | 旧域名与邮箱 | 见 §7.2 |
| 「智能财富管家系统」 | 旧系统名 → 已改「**智能服务系统**」 | 见 §7.2 |
| `南方基金管理有限公司`（少「股份」） | `promotion.js:29` + 2 个测试 | **3 处，v1.1 新增** |

### 1.2 系统名

| 用途 | 名称 |
|---|---|
| 平台/系统统称 | **南方基金·智能服务系统** |

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## 2. 真实公开事实基座（〔真实〕，可直接用于知识源）

> 全部来自公开渠道（工商公示、基金业协会、公司官网、基金定期报告），**可被评审核实**。**这些不能写错**——写错比写「虚构」更致命。
> **数据截止**：除标注外，采用 2026 年可获取的最新公开口径。

| 项目 | 值 |
|---|---|
| 公司全称 | 南方基金管理股份有限公司 |
| 统一社会信用代码 | `91440300279533137K` |
| 公司类型 | **股份有限公司（非上市、国有控股）** |
| 成立日期 | **1998-03-06**（经中国证监会批准设立，**国内首批规范基金管理公司之一**，「老十家」） |
| 设立批准文号 | 中国证监会证监基字〔1998〕4 号 |
| 注册资本 | **人民币 3.6172 亿元（36,172 万元）**；2019-07-30 经核准通过员工持股计划 + 股东增资由 3 亿元增至 3.6172 亿元 |
| 注册及办公地址 | **深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼**（邮编 518048） |
| 法定代表人 / 董事长 | **周易**（2022-05-27 起兼任；同时任华泰证券董事、首席执行官） |
| 总经理 | **杨小松** |
| 客服热线 | **`400-889-8899`** |
| 公司总机 / 传真 | 0755-82763888 / 0755-82763889 |
| 官网 | **`www.nffund.com`** |
| 客服邮箱 | `service@nffund.com` |
| 经营范围（许可项目） | **基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务**（一般经营项目：无） |
| 股权结构 | 华泰证券 **41.16%**、深圳市投资控股 **27.44%**、厦门国际信托 **13.72%**、兴业证券 **9.15%**、厦门合泽吉 1.72%、合泽祥 2.24%、合泽益 2.25%、合泽盈 2.32% |
| 分公司 | 北京、上海、深圳、南京、成都、合肥 **6 地** |
| 境外子公司 | **南方东英资产管理有限公司**（中国香港）—— **境内基金公司获批成立的第一家境外分支机构** |
| 境内子公司 | **南方资本管理有限公司**（深圳前海） |

### 2.0 真实业务资质（〔真实〕，改写「公司持有哪几块牌照」时必须用这一版）

| 年份 | 资质 | 说明 |
|---|---|---|
| 1998 | 公募基金管理资格 | 首批规范基金管理公司 |
| 2002 | 全国社保基金投资管理人 | 首批 |
| 2005 | 企业年金投资管理人 | 首批 |
| 2007 | **QDII 资格** | **业内首家** |
| 2008 | 特定客户资产管理（专户）业务资格 | 首批 |
| 2012 | 保险资金投资管理人 | — |
| 2016 | 基本养老保险基金证券投资管理机构 / 职业年金投资管理业务资格 | 首批 |
| 2019 | **基金投资顾问业务试点** | 首批获准 |
| 2020 | 基础设施公募 REITs 业务资格 | — |

> 🔴 **替换关系**：知识源里的「基金销售牌照 + 保险经纪牌照 + 证券投资咨询资格 + 私募基金管理人登记 + QDII」**五项**，应整体替换为**上表的基金管理人资质序列**。「保险经纪」尤其必须删除（详见 §3.2）。

### 2.1 真实产品样例（〔真实〕，用于产品手册的锚点产品）

| 产品 | 代码 | 已核实事实 | 复核状态 |
|---|---|---|---|
| 南方中证 500ETF（场内 ETF） | **510500** | 2013 年成立；跟踪中证 500 指数；基金经理**罗文杰、龚涛**；管理费 0.15%/年、托管费 0.05%/年；托管行中国农业银行；风险等级 R3 | 代码✅ / 经理✅ / **最新规模待复核** |
| 南方中证 500ETF 联接(LOF)A | **160119** | ETF 联接基金；基金经理罗文杰；管理费 0.15%/年 | 代码✅ / **规模与费率待复核** |
| 南方安康混合 A | **004517** | **混合型，中低风险（R2）**；基金经理龙一鸣、柯达元 | 代码✅ / 风险等级✅ |
| 南方科技创新混合 A | **007340** | 混合型；曾获 2021 年度金基金·责任投资（ESG）基金奖 | 代码✅ |
| 南方沪深 300ETF 联接 A | **202015** | ETF 联接基金 | 代码✅ |

> ⚠️ **使用纪律（三条硬约束）**：
> ① 真实产品的**代码必须与公开披露一致**，**不得张冠李戴**；
> ② **不得**为真实产品编造收益率、规模、基金经理或评级 —— 凡真实产品，**只写已核实字段，未核实的宁可不写**；
> ③ 需要承载「收益率 / 规模 / 回撤 / 费率演示」时，**一律改用虚构产品**（§4.3），并在字段旁标「示例代码」。
> 🔴 **v1.0 曾把「510500 规模 380.87 亿元（2026-06-30）」写成已核实值，v1.1 降级为「待复核」** —— 未独立核实的动态数字不得进基座。

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## 3. 身份边界：基金管理人能做什么、不能做什么

**这是本次改写最核心的一节。知识源里凡越界业务，一律删除或改为「本公司不涉及」。**

### 3.1 ✅ 本公司可开展的（改写后知识源只允许写这些）

| 业务类别 | 具体内容 | 监管依据 |
|---|---|---|
| 公募基金 | 募集、**官方直销**、投资管理、份额登记 | 《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》 |
| 专户业务 | 特定客户资产管理（一对一 / 一对多）；合格投资者 + 面签 + 冷静期 | 《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》 |
| 养老金投资管理 | 社保基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金 | §2.0 资质 |
| 基金投资顾问 | 基金投资组合策略建议与受托管理 | 《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》（首批试点） |
| QDII / 境外投资 | 通过**南方东英**（中国香港）开展跨境业务 | §2.0 资质（业内首家） |
| 机构直销 | 面向银行自营 / 理财子 / 保险 / 央国企 / 财务公司 / 信托 / 上市公司等机构客户的**直销**与配置服务 | 基金销售业务资格 |
| 上市基金 | ETF / LOF 的募集与上市 | 交易所相关规则 |

### 3.2 ❌ 本公司**不得**开展（知识源必须明确划出边界）

| 越界业务 | 处理 |
|---|---|
| 吸收存款 / 大额存单 / 结构性存款 | ❌ 无资格 → **删除** |
| 发放贷款（流贷、固贷） | ❌ 无资格 → **删除** |
| 票据贴现 | ❌ 无资格 → **删除** |
| 供应链金融（应收账款 / 存货质押 / 预付款融资） | ❌ 无资格 → **删除** |
| 内保外贷 / 外保内贷 | ❌ 无资格 → **删除** |
| 银行理财子公司产品代销 | ❌ **本公司发行自家基金，不做第三方代销** → **删除** |
| **保险产品（年金险、增额终身寿险）与保险经纪服务** | ❌ 无保险中介资格 → **删除**（`南方基金-*` 里的保险经纪牌照同步删） |
| 家族信托设立（作为受托人） | ❌ 非信托公司 → 改「**咨询 + 对接持牌信托公司**」 |
| 跨境结算 / 结售汇 / 外汇期权 | ❌ 非银行 → **删除** |
| 第三方基金代销（「代销 126 家 / 8,600 只」） | ❌ 与官方直销定位冲突 → 改「**只销售本公司管理的产品**」 |
| 券商资管计划 / 私募股权基金代销 | ❌ 越界 → **删除** |

### 3.3 改写映射表（旧业务 → 新业务）

| 旧章节（越界） | 新章节（合规） | 保留的合理内核 |
|---|---|---|
| 企业信贷服务 | **机构直销与资金管理方案** | 客户分层、准入条件、方案设计的**结构** |
| 供应链金融 | **ETF 与指数化机构配置** | 「围绕客户现金流做方案」的**思路** |
| 企业理财（对公存款 / 理财） | **机构定制专户** | 期限、风险等级、起投门槛的**表格结构** |
| 现金管理服务 | **机构资金流动性管理（货币基金 + 短债基金组合）** | 资金归集 / 划转的**业务流程描述** |
| 跨境金融服务 | **跨境投资与 QDII / 香港子公司业务** | 币种、结算周期的**字段结构** |
| 银行理财产品（第二章） | **专户与特定客户资产管理** | 封闭期 / 业绩比较基准 / 费率**字段结构** |
| 保险产品（第三章） | **本公司不涉及的产品与服务（边界声明）** | — |
| 「代销 126 家基金公司」 | **「本公司管理公募基金 XXX 只」** | 产品分类与筛选维度的**结构** |
| 五项代销类牌照 | **§2.0 基金管理人资质序列** | 资质「按获批年份列举」的**表格结构** |
| 家族信托（受托人视角） | **传承与信托对接咨询** | 分层门槛、需求诊断的**流程结构** |

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## 4. 数据口径规范（v1.1 修订为三分法）

### 4.1 三条总原则

1. **真实公开事实用真值**（§2、§2.0、§2.1）；**动态经营数据用「真实公开口径 + 数据截止日」**；**只有演示性数据才虚构**。
2. **虚构≠随便编**：量级、结构、口径须符合公募基金行业实际。
3. **每份文档页脚统一标注**：
   > 本文件为教学实训用虚构资料；公司名称、工商登记信息与公开披露业务资质取自公开渠道，**产品业绩、规模、费率、人员名单与客户数据均为虚构**，不构成任何投资建议。

### 4.2 三分法（**取代 v1.0 §4.2 的虚构量级表**）

| 类别 | 内容 | 口径 | 理由 |
|---|---|---|---|
| **A 类：工商与公开披露事实** | 全称、信用代码、成立日、注册资本、地址、法人、总经理、股东结构、经营范围、资质序列、热线、官网、分公司与子公司 | **必须真值**（§2 / §2.0） | 公开可查；写错 = 事实错误，比虚构更致命 |
| **B 类：公司级经营规模** | AUM、公募产品数、基金经理人数、员工数、客户数、累计分红 | **用真实公开口径 + 标注截止日**；若需简化，取该口径的**同一量级**值并标注 | 公开可得；写成 1/3 会显得作者不了解本公司 |
| **C 类：演示性数据** | 单只产品的收益率 / 回撤 / 规模 / 费率、虚构产品名称与代码、基金经理姓名、客户画像与持仓、内部制度阈值、演示账号 | **一律虚构**（§4.3） | 不对外披露，且是系统演示所必需 |

**B 类参考量级（〔真实〕公开口径，供改写时对齐）**：

| 指标 | 公开口径值 | 来源与截止 |
|---|---|---|
| 母公司管理资产规模 | **约 1.43 万亿元** | 天天基金公司页（2026 可获取最新） |
| 公募基金数量 | **835 只** | 同上 |
| 基金经理人数 | **106 人** | 同上 |
| 员工人数 | **1,109 人**（博士 34 / 硕士 920 / 本科 147 / 其他 8） | 基金定期报告（2026-06） |
| 客户数量 | **超过 1.7 亿** | 公司公开口径（2022-03 披露） |
| 累计向客户分红 | **超过 1,500 亿元** | 同上 |
| 分公司 | **6 地** | 公司官网 |

> 🔴 **改写时的取值规则**：B 类数字**不必逐字照抄**，但**必须落在公开口径的同一量级**（如 AUM 写「超过 1.4 万亿元」），并**统一标注「数据截止 2026 年 6 月 30 日」**。**禁止**再出现 v1.0 那种「4,860 亿 / 780 人 / 218 只」的缩水值。
> ⚠️ **不写「营业网点 XX 家」**：基金公司以直销 + 电商为主，**没有银行式网点**。线下触点统一定为 **6 个客户服务中心**（北京、上海、广州、深圳、成都、杭州）〔虚构〕，并明确「与 §2 的 6 家分公司不是同一概念」。

### 4.3 C 类虚构规则

| 字段 | 规则 |
|---|---|
| **产品名称** | 「南方 + 主题/策略」结构，如 `南方稳健增利债券A`、`南方量化优选混合`〔虚构〕 |
| **产品代码** | 6 位数字；**不得与真实代码碰撞**（已核实真实代码见 §2.1；港/深/沪 ETF 代码段亦须避开）。虚构代码统一取 **`9xxxxx` 段**并标「示例代码」 |
| **收益率** | 货币基金**七日年化** 1.5%—2.3%；纯债近一年 3.0%—5.0%；混合型近一年 −5%—+15%；股票型近一年 −20%—+30%；QDII 另标「人民币计价」 |
| **最大回撤** | 纯债 ≤ 2%；混合 8%—16%；股票 18%—30% |
| **夏普比率** | 纯债 1.2—2.0；混合 0.6—1.1；股票 0.4—0.9 |
| **基金规模** | 单只 5 亿—500 亿元；ETF 可至千亿 |
| **费率** | 管理费：货币 0.15%—0.30% / 纯债 0.30%—0.70% / 混合 1.00%—1.50% / 股票 1.20%—1.50% / ETF 0.15%—0.50% / QDII 1.20%—1.80%；托管费 0.05%—0.25% |
| **基金经理姓名** | 一律虚构。**真实在任基金经理姓名（罗文杰、龚涛、崔蕾、龙一鸣、柯达元等）仅可出现在 §2.1 真实产品参数中**，不得作为虚构产品的经理 |

### 4.4 适当性映射（**以需求文档 §1.6.1 为准，不得改**）

| 客户风险承受能力 | 可购买风险等级 |
|---|---|
| C1 保守型 | **R1—R2** |
| C2 稳健型 | **R1—R3** |
| C3 平衡型 | **R1—R4** |
| C4 进取型 | **R1—R5** |
| C5 激进型 | **R1—R5（全部）** |

> 🔒 **权威来源**：`客服agent\D2.2-客服Agent需求文档.html` §1.6.1「适当性红线」矩阵（`_build\_body_requirements.html:272-280`）——
> C1 → R1 ✅ R2 ✅ R3/R4/R5 ❌；C2 → R1/R2/R3 ✅；C3 → R1—R4 ✅；C4/C5 → 全部 ✅。
> **本表即该矩阵的文字化，任何文档与代码均以此为准。**
>
> 🔴 **v1.1 修正**：v1.0 §4.4 的表格把 C1 写成「R1」、C2 写成「R1—R2」，**整表比权威矩阵少一档**（该表是裁决前的旧版本，同行下方的裁决注记又写「C1 可买 R1—R2」，表与注记自相矛盾）。**现已按需求文档 §1.6.1 全表更正。**
>
> ⚠️ **注意内部不一致（改写时以本表为准）**：
> - ✅ `D6.1.2-南方基金-高频问答对.md` **Q19** 写「C1 可购买 R1—R2 …… C4 可购买 R1—R5」→ **与本表一致，不要改**；
> - ❌ `D6.1.4-公司新人指南.md` §5.2 写「C1 → 只能购买 R1」→ **须改**；
> - ❌ `D6.4.3-用户信息数据示例.md` 客户C、`公司业务\用户测试数据\D6.5.2-客户B-普通投资者.md` 按「C1 只能 R1」叙述 → **须改**。

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## 5. 受众档位规则（visibility）

知识源每条内容必须能判定档位。**唯一判据 = 答案是否含「具体数值型产品要素」**。

| 档位 | 含义 | 典型内容 | 可见对象 |
|---|---|---|---|
| `public` | 公开信息 | 公司概况、概念解释、交易时限、C—R 匹配规则 | 访客 + 客户 |
| `registered` | 仅登录客户 | **含具体数值型产品要素**：费率、起投金额、收益率区间、产品规模、门槛金额 | 仅登录客户 |
| `internal` | 不入库 | 风控阈值、客户个人信息、内部制度 | 任何人（不入 RAG） |

**三类易错边界（必须保持 `public`）**：概念解释（R 等级定义、业绩比较基准、七日年化）、交易时限（申购确认 T+1、赎回到账 T+N）、C—R 匹配规则。

**当前核查值**：`公司信息\D6.1.2-南方基金-高频问答对.md` 已按此重划 **public 54 条 / registered 10 条**（合计 64 条；registered = Q17/20/21/27/28/29/30/33/47/53）。**改写前（V1.0）为 55 / 9，两版成员不同**（V1.0 含 Q15、不含 Q47/Q53），**勿再引用该旧值**。该文件的「内容」已按 §0.2 改写完成，档位口径与 `D2.2` / `D2.4` / `D3.1` / `D3.2` / `D1.4` §3.6 一致。

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## 6. 字段结构与业务流程的硬约束

### 6.1 产品类文档必备字段

**公募基金**须含：产品代码 / 基金类型 / 风险等级 / 起投金额 / 基金经理 / 基金规模 / 成立日期 / 业绩表现 / 管理费 / 托管费 / 申购费率 / 赎回费率（按持有期分档）/ 投资策略 / 适合人群（对应 C 等级）。

**专户产品**须含：资产管理人 / 资产托管人 / 起始规模 / 存续期限 / 开放频率 / 业绩报酬计提方式 / 风险等级 / 合格投资者条件 / 费率。

### 6.2 业务流程必须闭环

| 流程 | 必须体现的环节 |
|---|---|
| 基金申购 | 客户适当性校验 → 风险揭示书签署 → 提交申请 → **T+1 确认份额** → 可查询 |
| 基金赎回 | 提交申请 → T+N 确认 → 资金到账（**货币 T+1、普通 T+1~T+3、QDII T+7~T+10**） |
| 专户申购 | 合格投资者认定 → 面签 → 合同签署 → 冷静期 → 成立 |
| 投诉处理 | 受理 → 分级 → 处置 → 反馈 → 回访 → 归档（**须与 MVP「发工单」能力对齐**） |

### 6.3 与代码侧的一致性锚点（改写时**不要改这些值**）

| 常量 | 取值 | 代码侧位置 |
|---|---|---|
| 客服热线 | `400-889-8899` | `app\service\agent\governance.py` 热线常量（**待改**，见 §7.2 / D-4） |
| 官网 | `nffund.com` | `promotion.js`（**待改**） |
| 人工客服服务时间 | 每日 7:00—22:00 | 服务时间本身不变 |
| 品牌白名单（入库门禁） | `南方基金` + `nffund.com` | 🔴 `tools\build_knowledge_chunks.py` —— **该门禁当前并不存在**（见 §7.2 G-01） |
| 产品归属字段 | `fin_product.fund_manager = '南方基金'` | ✅ **已是「基金管理人」口径，不要改** |
| embedding 维度 | 1024 | 通义千问 text-embedding-v3 |

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## 7. 改写执行清单（本次范围与状态）

### 7.1 知识源（15 份，v1.1 由 13 份扩为 15 份）

| # | 文件 | 品牌 | 身份 | 主要病灶 | 状态 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | `开发文档\公司业务\D6.2.1-个人理财产品手册.md` | 待改 | ❌ 代销 | 第二章银行理财整章、第三章保险整章、第五章「财富中心」 | 本次改写 |
| 2 | `开发文档\公司业务\D6.2.2-企业金融服务方案.md` | 待改 | ❌ **信贷** | 全篇 6 章中 5 章越界；21 处品牌残留 | 本次改写 |
| 3 | `开发文档\公司业务\D6.2.3-高净值客户服务规范.md` | 待改 | ⚠️ 信托受托人 | 第三章「家族信托服务」；12 处品牌残留 | 本次改写 |
| 4 | `开发文档\公司信息\D6.1.4-公司新人指南.md` | 待改 | ❌ **三块牌照 + 网点** | §1.1 三牌照、§2.1 六大事业部、§3 业务线全景、28 处品牌残留 | 本次改写 |
| 5 | `开发文档\用户研判规则\D6.4.3-用户信息数据示例.md` | 1 处 | ⚠️ 银行理财 / 保险 / 加密 | 客户C、客户D、客户E 的产品口径；C1 风险等级口径 | 本次改写 |
| 6 | `开发文档\金融政策\D6.3.1-理财产品销售管理办法.md` | — | ⚠️ 银行业监管依据 | §1 依据含《银行业监督管理法》《商业银行理财业务监督管理办法》；1 处占位热线 | 本次改写 |
| 7 | `开发文档\公司业务\用户测试数据\D6.5.2-客户B-普通投资者.md` | — | ⚠️ 银行理财为主 | 金融资产明细全为银行理财 / 存款 / 国债；2 处占位热线 | 本次修 |
| 8 | 🔴 `开发文档\公司信息\D6.1.1-南方基金-企业信息.md` | ✅ | ❌ **代销机构** | **§1.1 主营、§2 五项牌照、§2.6 合规声明、§3.1 网点、§8 发展历程** | **本次改写（v1.1 新增）** |
| 9 | 🔴 `开发文档\公司信息\D6.1.2-南方基金-高频问答对.md`（+ `.txt`） | ✅ | ❌ **代销机构** | Q05、Q06、Q07、Q15、Q29、Q45、Q46 等；**档位需重算** | **本次改写（v1.1 新增）** |
| 10 | `group_fqcd_jr\knowledge\company\企业信息.md` | ❌ **南方科技 ×16** | ❌ 代销 | 全文（8 章） | 本次改写 |
| 11 | `group_fqcd_jr\knowledge\faq\高频问答对.txt` | ❌ **×18** | ❌ 代销 | Q1-Q11、Q20、Q30、Q32、Q35、Q36 | 本次改写 |
| 12 | `group_fqcd_jr\knowledge\product\D6.2.1-个人理财产品手册.md` | ❌ **×9** | ❌ 代销 | 同 #1 | 本次改写 |
| 13 | `group_fqcd_jr\knowledge\product\D6.2.3-高净值客户服务规范.md` | ❌ **×12** | ⚠️ 信托受托人 | 同 #3 | 本次改写 |
| 14 | `group_fqcd_jr\knowledge\policy\D6.3.1-理财产品销售管理办法.md` | — | ⚠️ 银行依据 | 同 #6 | 本次改写 |
| 15 | `group_fqcd_jr\knowledge\_chunks.jsonl` | ❌ **×312 行** | — | **派生件** | **不手改；须重跑灌库**（前置见 §7.2 G-01） |

> ⚠️ **#10—#14 与 #1—#6 的「同源不同版」**：`knowledge\**` 与 `开发文档\公司业务\**` 的 5 组文件**内容各自独立**（md5 不同、`南方科技` 与 `XX科技` 各写一套）。**必须分别改写，不能只改一边。** 方向是：**以「开发文档」侧为母本改写 → 再同步进 `knowledge\`**。

### 7.2 代码与前端表面（**v1.1 新增，本次只出方案、不动代码**）

| ID | 表面 | 文件数 | 内容 | 为什么必须处理 |
|---|---|---|---|---|
| **G-01** | `tools\build_knowledge_chunks.py` | 1 | 🔴 **「四查门禁」当前并不存在**：文件中只有 `assert_no_duplicate_contents`，**没有占位符检查、没有品牌白名单、没有禁止类目、没有 visibility 缺省拒绝** | `D3.4-客服Agent重构Todolist.md` B-01 与 `构造报告` 把这个门禁**当作已实现**来引用。**不补上，重跑灌库会把 `南方科技` / `400-XXX-XXXX` 直接灌进去而无声通过** |
| **G-02** | **前端品牌面** | **24** | `南方财富` —— 18 个 `index.html` 的 `<title>` + 导航栏品牌名（`app-shell.js:64` `<strong>南方财富</strong>`）+ `brandmark.svg` 的 `aria-label` + `products.js` / `product-detail.js` 的 `document.title` | 🔴 **评审唯一会用眼睛看到的品牌**。文档改得再干净，打开页面还是「南方财富」= 前功尽弃 |
| **G-03** | `app\service\agent\governance.py:47` | 1 | `CUSTOMER_SERVICE_HOTLINE = "15936583816"`（**手机号**，非 `400-` 号；脱敏白名单靠它放行） | 改成 `400-889-8899` 后，脱敏正则 `1[3-9]\d{9}` **不再匹配** `400-` 号 → 该白名单**失去作用但不会报错**（须同步把脱敏逻辑改为「放行热线常量」而非「放行手机号」） |
| **G-04** | `app\static\portal\employee-operations\promotion\promotion.js:29` | 3 | `'南方基金管理有限公司'`（**少「股份」**）；另 2 处同名测试内联值 | 与 §1 全称冲突 |
| **G-05** | `app\service\risk_analysis_service.py:27`、`app\service\agent\implementations\risk_agent.py:1/192/364`、`app\static\portal\employee-risk\dashboard\index.html:80/139`、`app\worker\risk_scan_scheduler.py:173` | 5 | `南方财富风控智能助手` 等 | 风控 Agent 的自我标识 |
| **G-06** | `tests\unit\service\test_knowledge_keyword_recall.py:23-24` | 1 | 断言里写死 `南方科技有限公司 个人理财产品手册 · …` | 灌库后标题链会变 → **测试必然失败**，须同步改断言 |
| **G-07** | `app\service\knowledge_search_service.py:280` | 1 | 注释里举例 `南方科技有限公司 个人理财产品手册` | 仅注释，但属品牌残留 |

> **推荐顺序**：**G-01 → G-02 → G-03 → G-04 → G-06**（G-01 与 G-02 是「能否把新语料正确灌进去」与「评审看到什么」两条必经之路；G-06 与灌库同批，否则测试红）。

### 7.3 本次**不做**（边界声明）

| 不做 | 原因 |
|---|---|
| 改写 `group_fqcd_jr\docs\**`（8 份含旧品牌） | 属历史记载；`文档规整方案` §6.3 已定「由 F-05 回写」 |
| 修改 `app\static\portal\**` 代码 | 用户明示「暂不编写或提交任何代码」；本次**只出方案**（G-02） |
| 重跑灌库 / 重建向量 | 需先完成 G-01（门禁）+ 语料改写，且要求 Worker 停机 |
| 删除 `advisor_*` 21 张表 / alembic 迁移 | `AGENTS.md` 规则 3 禁删表 |
| 改动 `fin_product.fund_manager = '南方基金'` | ✅ 该口径**本来就对**，是本次的**立足点** |

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## 8. 关联文档

- `开发文档\D1.4-知识源与品牌整改变更说明-2026-09-17.md`（**CS-CONTENT-2026-016**）—— 每处修改的原因与影响范围
- `开发文档\D1.3-文档规整方案与开发前待决事项-2026-09-17.md`（CS-DOC-2026-014）—— D-1~D-5 决策台账
- `客服agent\D2.4-客服Agent知识库设计方案.html` v1.2 —— 三集合三档的工程承载
- `客服agent\D2.2-客服Agent需求文档.html` v2.4 —— §1.10 MVP 必守项（品牌口径即出自此处）
- `客服agent\D2.1-客服Agent执行Todolist.md` v5.2 —— 批次 B（B-01~B-05）是本次内容改写的**工程承载**

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## 9. 取证记录（v1.1 新增）

| 结论 | 取证方式 |
|---|---|
| `南方基金-*` 身份是代销机构 | 通读 `D6.1.1-南方基金-企业信息.md` §1.1 / §2.6 全文 |
| 数据层已是基金管理人口径 | `Grep` `fund_manager = '南方基金'` → `tools\` 3 处；`hq.py` 白名单 6 处 |
| 前端 24 文件用 `南方财富` | `Grep -c 南方财富 app/` → 24 文件命中 |
| 「四查门禁」不存在 | 通读 `tools\build_knowledge_chunks.py` 全文（290 行），仅 1 个守卫 |
| 真实工商与规模事实 | 工商公示 / 基金业协会 / `nffund.com/new/about` / 基金定期报告 / 天天基金公司页（2026-09-17 检索） |
| 产品代码 | `nffund.com` 产品详情页 + 天天基金（510500 / 160119 / 004517 / 007340 / 202015 全部命中） |