diff --git a/docs/32-平台侧交接与联调准备.md b/docs/32-平台侧交接与联调准备.md
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index 0000000..c15489b
--- /dev/null
+++ b/docs/32-平台侧交接与联调准备.md
@@ -0,0 +1,189 @@
+# 平台侧交接与联调准备
+
+> **读者**：接手平台侧的人，以及联调前要确认状态的人
+> **时点**：2026-09-11
+> **一句话**：三条组员线（袁聪的场外/推广、NL 的客服画像与知识管理、投顾）已并入
+> `qyqy_develop`，库已跟上（89 张业务表），登录与 RBAC 只读接口已补齐；
+> 等组员继续推送后按本文 §5 的清单联调。
+
+---
+
+## 1. 当前状态（2026-09-11 实测）
+
+| 项 | 值 |
+|---|---|
+| 分支 | `qyqy_develop`（本地 ahead 若干，待推送） |
+| 工作区 | 干净 |
+| 数据库 | **89 张业务表**，`alembic current` = head = `20260911_merge_adv_risk_heads` |
+| `ruff check app tests tools` | 干净 |
+| `mypy app` | **228 个文件 0 错** |
+| `pytest tests/unit tests/contract` | **1207 passed, 2 skipped, 0 failed** |
+| `pytest tests/integration` | **99 passed** |
+| `tools/check_authoritative_docs.py` | **40 份文档，无编号冲突** |
+| 后台进程 | 无（登录测试台已关闭，端口已释放） |
+
+> `mypy` 与测试数在本项目**必须带环境**读：架构师环境用
+> `D:\conda\envs\jr_py313\python.exe`，NL 那边用本机 `.venv`。此前出现过
+> "他报 184 个错、这边 0 个错"的对不上，根因是**对方的虚拟环境没满足
+> `pyproject.toml` 的 `sqlalchemy>=2.0,<3` / `mypy>=1.14,<2`**，不是代码质量问题。
+> 讨论这个数字前先对版本。
+
+---
+
+## 2. 这一轮做了什么
+
+### 2.1 合进来的三条线
+
+| 来源 | 内容 |
+|---|---|
+| **袁聪** | 场外基金运营（`offsite_*` 10 张）、推广（`promotion_*` 7 张）、NL2SQL、行情 |
+| **NL** | 客服画像出口、知识库管理三端点、合规语境豁免、知识向量链路、检索字段运行时探测 |
+| **投顾** | 21 张 `advisor_*` 表、投顾 Agent、组合分析、产品对比、投资目标、方案生成/审核/发布 |
+
+### 2.2 平台侧补齐的
+
+- **登录**：`POST /api/v1/auth/tokens`（bcrypt 校验 + 服务端签发 + 限流 + 成功/失败都审计）。
+  令牌里**只放 `sub`**，角色/权限/数据范围由 `IdentityService` 每次请求查库解析 ——
+  所以权限变更立即生效，现有鉴权链路一行未改。
+- **RBAC 只读**：`GET /admin/roles`、`/admin/roles/{code}`、`/admin/roles/{code}/permissions`、
+  `/admin/users/{user_id}/roles`（后一个直接复用 `IdentityService.resolve`，回答"这个人为什么 403"）。
+- **投顾角色**：`advisor`（id=9004）+ 16 个投顾权限（id 9020–9035）。
+  投顾拿 10 项工作流权限；治理类 6 项只给 `admin`。
+- **迁移**：跑了两次 `alembic upgrade head`，业务表 **51 → 89**。
+
+### 2.3 修掉的真缺陷
+
+| 问题 | 性质 |
+|---|---|
+| `aiosqlite` 未声明 | 袁聪 6 个测试必挂，报错指向 SQLAlchemy 内部而非"缺依赖" |
+| `python-docx` 未声明 | 知识入库解析 `.docx` 时 `ModuleNotFoundError` |
+| 3 个 mypy 错 | 全在 `offsite_fund_service.py` / `offsite_document_recognition_adapter.py`，各一行 |
+| 7 项 ruff | 含 NL 的 conftest 漏 import（`F821`）、发布脚本死变量（`F841`） |
+| 2 处文档重号 | `21-`、`22-` 被投顾线占用 → 让号到 `30-`/`31-` |
+| `.gitignore` 编码混合 | 之前用 `Add-Content -Encoding utf8` 追加造成的，read 工具报 invalid UTF-8 |
+
+---
+
+## 3. 演示账号与环境口径
+
+### 3.1 账号（`sys_user.username`，**不是**用户 id）
+
+| user id | username | 密码 | 角色 | 能进什么界面 |
+|---|---|---|---|---|
+| 9001 | **`cust_t`** | `123456` | `customer` | 客户：会话、适当性、知识问答、自己的画像 |
+| 9002 | **`risk_t`** | `666666` | `risk_operator` | 风控：预警队列、证据、日报 |
+| 9003 | **`admin_t`** | `88888888` | `admin` | 管理：配置发布、模型端点、审计、RBAC 清单 |
+| 9020 | **`advisor_t`** | `abc12345` | `advisor` | 投顾：组合分析、产品对比、投资目标、方案发布 |
+
+> 密码由 `tools/set_user_password.py` 设置，**仅限演示环境**。
+
+### 3.2 环境数据**不随代码合并**（三方都踩过这条）
+
+| 数据 | 说明 |
+|---|---|
+| `config_release` | 各环境自己发。**整版本替换语义**：新版本没带上的配置项等于被删除；同 key 的继承项必须被本次定义覆盖，否则旧值会被子集校验 422 拦下整次发布。 |
+| `sys_role` / `sys_permission` / `sys_user` | 各环境自己建。所以"我这儿能登录的账号，别人那台不一定有"。 |
+| Milvus 集合 schema | 因环境而异（一边是 `doc_id`/`content`/`visibility`，另一边是 `knowledge_id`/`snippet`/无 `visibility`）。**检索层已改运行时探测，禁止硬编码字段名。** |
+| `advisor_product_*` | 投顾的证据数据，靠外部披露文件导入，仓库里没有。 |
+
+### 3.3 命令口径
+
+```powershell
+# 架构师环境
+D:\conda\envs\jr_py313\python.exe -m pytest -q
+# 组员环境（.venv 被 .gitignore 忽略、不进仓库）
+.\.venv\Scripts\python.exe -m pytest -q
+```
+
+跑真机验证前先确认 **Docker Desktop 在运行**（Milvus 依赖它，它不常驻）。
+
+---
+
+## 4. 平台侧新增的工具（按用途索引）
+
+| 工具 | 用途 |
+|---|---|
+| `tools/set_user_password.py` | 设置/查看登录密码（`--list` 只读） |
+| `tools/create_test_user.py` | 建可登录的测试账号（用户+角色+密码），并**验证权限能解析出来** |
+| `tools/grant_advisor_role.py` | 建 `advisor` 角色与 16 个权限（只增不删，带 `--dry-run`） |
+| `tools/publish_profile_tool_whitelist.py` | 补发客服白名单（画像工具），继承全部受管表 |
+| `tools/login_console.py` | 浏览器登录测试台（`http://127.0.0.1:8099`） |
+| `tools/seed_advisor_demo.py` | 投顾演示数据（产品目录+测评+归属），并报告方案那步卡在哪 |
+| `tools/probe_release_state.py` | 只读：生效配置版本与 `agent_tools` 明细 |
+| `tools/probe_auth_state.py` | 只读：`sys_user` 的密码状态（只出前缀与长度，不出完整哈希） |
+| `tools/probe_knowledge_collections.py` | 只读：Milvus 集合 schema 与行数 |
+
+> `tools/seed_test_rbac.py` 是 **DELETE 重建**语义，它的
+> `DELETE FROM sys_permission WHERE id BETWEEN 9001 AND 9099` 会**清掉
+> `grant_advisor_role.py` 建的投顾权限**。要在种子里固化投顾权限，请并进它的
+> `PERMISSIONS` 常量，而不是两个脚本各建一套。
+
+---
+
+## 5. 等组员推完之后的联调清单
+
+```powershell
+git fetch origin --prune
+
+# 1) 先试合，看冲突。加 --no-commit 是为了留出验证机会，别直接让它落提交
+git merge --no-commit --no-ff origin/<他们的分支>
+
+# 2) 合并后必跑（表与文档都是环境/仓库数据，容易漏）
+python -m alembic upgrade head
+python tools/audit_schema.py                       # 期望 no missing or unexpected
+python tools/check_authoritative_docs.py           # 期望 no number collision
+
+# 3) 门禁
+ruff check app tests tools
+mypy app
+pytest tests/unit tests/contract -q
+pytest tests/integration -q
+
+# 4) 真机联调
+python tools/seed_advisor_demo.py                  # 投顾数据（方案那步见 §6）
+python tools/login_console.py --port 8099          # 浏览器登录测试台
+```
+
+**为什么迁移与文档守卫要单独列**：三家合并里，有两次带进了文档重号、两次库与代码
+版本不一致（一次"版本号跑了、表没建"，一次"表没建、版本号也没跑"）。两者都靠
+`alembic upgrade head` 收敛，而重号只有守卫能发现。
+
+### 跑验收前**必须先停常驻 Worker**
+
+`python -m app.worker` 与验收脚本共享 `agent_run` 队列，它会抢走 run，导致假失败。
+（见 `docs/20` §5、`docs/19` §7。）
+
+---
+
+## 6. 悬置的决策项（需要业务/架构拍板）
+
+1. **画像与测评的等级口径不一致**：`fin_customer_profile.investor_type = C2`，
+   而 `tools/seed_advisor_demo.py` 补的测评是 `C5`。前者决定画像展示、后者决定适当性裁决，
+   **两者会同时出现在界面上**。演示前需统一（把测评改成 C2，或把画像也改成 C5——后者要改既有行）。
+2. **投顾方案暂时配不出来**：`authoritative_tradable_products` 是 fail closed 的，
+   没有带 `source_url` / `document_sha256` 的 verified 适当性参考就排除全部产品。
+   那些行必须来自**真实的销售适当性披露 / 基金合同文件**（`import_product_governance_reference.py`
+   的两个 CSV，不在仓库里）。**不伪造这两个字段**是证据链红线。
+   拿到文件后按 `seed_advisor_demo.py` 打印的三条命令补。
+3. **`operator` 角色只有 1 项权限**（`offsite:write`），而 `bootstrap.py` 有 8 处引用它。
+   与 `advisor` 之前同类：角色在、权限不全。好在那些入口通常也允许 `admin`，故不是全挂。
+4. **`memory_sync_outbox` 没有消费端**：`ProjectionReconciliationService` 有定义、
+   无实例化点；`GraphProjectionWorker` 同样没有实例化点。组件写好了、线没接。
+5. **权限的可写接口（B2）未做**，且**不应随手做**：必须带三条红线 ——
+   审计留痕、禁止自我提权、保护内置角色（否则可能把自己锁在门外）。
+   当前只做了只读（§2.2）。
+
+---
+
+## 7. 平台侧的边界（别重复实现）
+
+`docs/05` §11 把"JWT 签发、刷新、注销"划给统一身份认证模块。平台现在**只做登录**
+（§2.2 已注明这是该句的唯一例外）：**刷新与注销仍留给那个模块**，
+`app/core/security.py` 已经留好 `RevocationStore` 协议，接上 Redis 即可。
+
+认证是**平台级能力**，不是某个业务域的事。业务分支**不要自己加登录或鉴权路由**，
+否则会绕开公共鉴权（`AGENTS.md` 规则 7）。
+
+---
+
+*本文所有数字均为 2026-09-11 实测；若与代码不一致，以代码与 `docs/05-接口文档.md` 为准。*