merge: integrate latest origin/qyqy_develop (frontend acceptance checklist + portal flow wizard)

docs/40-前端验收清单.md

@@ -0,0 +1,218 @@
+# 前端验收清单（统一登录门户）
+
+> **目的**：把门户的**每一个功能**都走一遍，逐项对照"预期结果"判断是否符合预期。
+> **被测对象**：`tools/portal.py`（统一登录门户），默认 <http://127.0.0.1:8101>
+> **时点**：2026-09-12
+> **证据口径**：标 ✅实测 的项是本轮真实跑过并确认的；标 ⚠️按契约 的项是照接口定义推断的
+> （沙箱里不便反复写业务数据，留给你点的时候确认）。
+
+---
+
+## 0. 启动与前置
+
+### 0.1 前置（不满足会直接显示原因，不会静默）
+
+| # | 项 | 命令 / 检查 | 预期 |
+|---|---|---|---|
+| 0-1 | 依赖服务 | MySQL、Redis 可用（Docker Desktop 要在跑，Milvus 才可用） | 门户顶部不出现"平台初始化失败"红条 |
+| 0-2 | 演示账号 | `python tools/seed_test_rbac.py` 然后 `python tools/set_user_password.py` | 五个账号都能登录；**口令脚本非幂等**，重复执行等于重设密码 |
+| 0-3 | 停常驻 Worker | 确认没有 `python -m app.worker` 在跑 | 否则客服对话会被抢队列，页面一直转圈 |
+
+### 0.2 启动
+
+```powershell
+D:\conda\envs\jr_py313\python.exe tools\portal.py                 # 进程内直挂平台，走真实鉴权栈
+D:\conda\envs\jr_py313\python.exe tools\portal.py --base-url http://127.0.0.1:8000
+```
+
+- [ ] 打开 <http://127.0.0.1:8101> → **预期**：出现登录卡片，标题"基金智能服务平台"
+- [ ] 页面顶部右侧显示连接环境 → **预期**：`进程内 · 127.0.0.1:3306/jr`（口令已脱敏成 `***`）
+- [ ] 用**错的密码**登录 → **预期**：红条提示 `登录失败（HTTP 200）：...`，停在本页  ✅实测
+- [ ] 同一个浏览器开**两个标签页**，分别登录客户与管理员 → **预期**：互不干扰（会话号存 `sessionStorage`）
+
+---
+
+## 1. 登录与角色分流
+
+五个演示账号（点"演示账号"按钮可自动填入）：
+
+| 账号 | 密码 | 角色 | 预期进入 | 预期权限数 |
+|---|---|---|---|---|
+| `cust_t` | `123456` | customer | 客服 | 20 |
+| `risk_t` | `666666` | risk_operator | 风控工作台 | 10 |
+| `offsite_t` | `offsite123` | operator | 运营工作台 | 2 |
+| `admin_t` | `88888888` | admin | 权限管理 | 50 |
+| `advisor_t` | `abc12345` | advisor | 投顾工作台 | 28 |
+
+- [ ] 逐个登录 → **预期**：顶栏显示"用户名（user_id）"与角色徽章，选项卡标题与上表一致 ✅实测
+- [ ] 多角色账号 → **预期**：选项卡按最高权限界面进入，其余已具备的界面也可切换（便于一次演示）
+- [ ] 点"退出登录" → **预期**：回到登录卡片
+
+> 角色是**每次请求现查库**的（令牌里只有 `sub`）。改了库里角色，**重新登录**即生效，不用重启门户。
+
+---
+
+## 2. 客户 · 客服视图（`cust_t`）
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 2-1 | 输入"赎回基金多久到账？"发送 | 气泡里出现回答（如"货币基金T+0或T+1到账…QDII T+7、T+10"），下方标签显示**意图**（如 `faq`） ✅实测 |
+| 2-2 | 看回答末尾 | 附**合规提示**："本内容仅为投资风险参考，不构成任何直接投资建议…" ✅实测 |
+| 2-3 | 问一个答不了的（如"帮我下单"） | Agent 引导拨打客服热线；若判定需人工，标签显示**已转人工** ✅实测（问"赎回费怎么算"得到引导话术） |
+| 2-4 | 点「我的画像」 | 返回当前客户的记忆画像（HTTP 200） ✅实测 |
+| 2-5 | 点「我的画像候选」 | 返回候选列表；**没有候选时**显示"暂无候选（HTTP 200）"而不是报错 ⚠️按契约 |
+| 2-6 | 候选里点「确认」/「拒绝」 | HTTP 200，状态变更；再刷新列表状态已更新 ⚠️按契约（本机暂无候选数据） |
+| 2-7 | 点「转人工」 | 弹出说明输入框 → 确认后 **HTTP 202**，返回 `handover_id` 与 `status=pending` ✅实测 |
+| 2-8 | 转人工后，用管理员看"客服转人工工单" | 新工单出现在队列里 ✅实测（`ticket-d8c526a9…`） |
+
+> **2-7 的实现细节**：门户会先调 `POST /api/v1/conversations` 真实建会话（**201**）再转人工。
+> 早期版本用自己编的 session id，会得到 404「会话不存在」。
+
+---
+
+## 3. 员工 · 风控工作台（`risk_t`）
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 3-1 | 进入即自动加载"总览" | 数字卡片；数据范围 `all`（能看全部客户的预警） ✅实测 |
+| 3-2 | 点「刷新总览」 | 同上，HTTP 200 ✅实测 |
+| 3-3 | 点「拉取预警列表」→ 看表格 | 预警号 / 客户 / 规则 / 等级 / 状态 / 操作；空库时提示"可先点触发一次扫描" ✅实测 |
+| 3-4 | 点「触发一次扫描」 | **HTTP 200，`body.code=0`**（这条以前会因缺幂等头报 422，已修） ✅实测 |
+| 3-5 | 点「生成日报」 | HTTP 200，返回日报内容 ⚠️按契约 |
+| 3-6 | 对某条预警点「确认」 | 二次确认后 HTTP 200，状态变为已确认；**审计里会留痕** ⚠️按契约（写操作） |
+| 3-7 | 点「升级」/「解决」 | 同上，各自状态流转 ⚠️按契约 |
+| 3-8 | 点某个默认不存在的预警号 | 404，提示资源不存在 —— 属正常 fail closed ⚠️按契约 |
+| 3-9 | 用**客户**账号访问风控接口 | **403 缺少操作权限**（`risk_t` 能看，`cust_t` 不能） ✅实测（客户访问 `/admin/roles` 为 403） |
+
+> ⚠️ **注意**：`risk_t` 有 `audit:read`，所以它访问 `/api/v1/admin/roles` 是 **200 而不是 403** ——
+> 这是种子设计如此，不是越权漏洞。
+
+---
+
+## 4. 员工 · 运营工作台（`offsite_t`）
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 4-1 | 进入即加载"邮箱状态" | 数字卡片，HTTP 200 ✅实测 |
+| 4-2 | 点「拉取邮件列表」 | 表格（邮件 ID / 主题 / 状态 / 操作）；**邮箱未配置时**返回空列表或错误说明，不是白屏 ✅实测（HTTP 200） |
+| 4-3 | 点某封邮件的「识别字段」 | 返回识别结果 JSON ⚠️按契约（需库里有邮件数据） |
+| 4-4 | 点「删除」邮件 | 二次确认后写操作；审计留痕 ⚠️按契约 |
+| 4-5 | 点「触发邮箱恢复」 | 二次确认后 HTTP 200 ⚠️按契约 |
+| 4-6 | 在"单据处理"填一个**真实存在**的 task_id，点「识别字段」「规则结果」 | 返回该单据的字段与规则判定 ⚠️按契约 |
+| 4-7 | 填一个**不存在**的 task_id | 404 资源不存在，页面上原样显示 —— 正常 ⚠️按契约 |
+| 4-8 | 点「确认单据」/「重试识别」/「创建通知」 | 二次确认后写操作；审计留痕 ⚠️按契约 |
+| 4-9 | 点「重算结算统计」 | 二次确认后 HTTP 200 ⚠️按契约 |
+
+> **运营为什么只有 2 项权限却能用**：场外线的服务层用的是**角色门槛**
+> `{"operator","risk_operator","admin","super_admin"}`（`offsite_fund_service.py:2600`），
+> 不是权限码。那 2 项是 `offsite:write` 和 `financial:nl2sql:read`。
+> 换句话说：**"看不到运营界面"以前是前端没做，不是权限问题**。
+
+---
+
+## 5. 管理员 · 权限管理（`admin_t`）
+
+### 5.1 角色与权限
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 5-1 | 进入即加载角色卡片 | 每个角色显示 **权限数 / 角色名 / user_count** ✅实测（`GET /admin/roles` 200） |
+| 5-2 | 点任一角色卡片 | 列出该角色的**权限码**（药丸标签）+ 角色详情 ✅实测（customer 20 项） |
+| 5-3 | 对照第 1 节的权限数 | 与登录时顶栏显示的权限数一致 |
+| 5-4 | 输入 `9001` 点「查询该用户的角色」 | 返回 `cust_t → customer` 的解析结果 ✅实测 |
+
+> **平台只提供只读查询**：改权限要发布新的 `config_release`，**没有直接写接口** ——
+> 这是设计（配置受版本控制），不是功能没做完。页面上也这么写了。
+
+### 5.2 审计与工单
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 5-5 | 点「刷新」审计流水 | 时间 / 动作 / 操作者 / 结果；做过写操作后能看到刚才那条 ✅实测（200） |
+| 5-6 | 点「刷新工单」 | 客户在第 2-7 步建的工单出现在这里（工单号 / 来源 / 优先级 / 原因 / 状态）✅实测 |
+| 5-7 | 点「列出知识文档」 | 文档清单（ID / 标题 / 状态）⚠️按契约（需 KB 有数据） |
+
+### 5.3 推广材料审核
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 5-8 | 填投顾给你的任务单号，点「查任务」 | 返回任务详情，**若已有 `approved/sent` 版本会自动填进版本号框** ✅实测 |
+| 5-9 | 填 `material_version_id`，点「通过」 | 二次确认后 HTTP 200 `code=0`；此后投顾才能投递 ✅实测（版本 19 通过） |
+| 5-10 | 点「退回修改」/「拒绝」 | 同样 200，状态流转 ⚠️按契约 |
+
+---
+
+## 6. 投顾 · 投顾工作台（`advisor_t`）
+
+### 6.1 投资目标与方案
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 6-1 | 客户 ID 填 `9001`，点「查投资目标」 | **200**，返回目标（目标区间、基准）—— 前提是 9001 在你名下且已建过目标 ✅实测（`4.5000 - 8.0000`、沪深300） |
+| 6-2 | 改填一个**不在你名下**的客户 ID | **404「客户不可访问」** —— 最小权限，`data_scope=own_customers` 生效 ✅实测设计如此 |
+| 6-3 | 点「已发布方案」 | 200，返回已发布方案列表 ✅实测 |
+| 6-4 | 点「跑组合分析」 | 二次确认后 200（请求体是**空对象** `{}`，多传字段会 422）✅实测 |
+| 6-5 | 点「生成资产配置」 | 同上 ✅实测 |
+
+### 6.2 推广材料（**六步流程，顺序不能跳**）
+
+| # | 操作 | 预期结果 |
+|---|---|---|
+| 6-6 | ① 点「创建任务」 | 200，返回 `task_no`（如 `PM-20260912-0007`）并**自动填进单号框** ✅实测 |
+| 6-7 | ② 改一下结构化输入（**六个块必填**），点「保存输入」 | 200 `code=0` ✅实测 |
+| 6-8 | ③ 点「生成 PPTX」 | 200 `code=0`，返回 **`material_version_id`** 与 `status=pending_review`，**版本号自动填进投递框** ✅实测（真实产出 `v1.pptx`） |
+| 6-9 | 若**没填费率**就点生成 | `body.code=422`「材料内容未通过合规校验」，`findings` 里是 `fee_structure.incomplete`（severity=**block**），任务被置为 `compliance_failed` ✅实测 |
+| 6-10 | ④ 让管理员在 5.3 审核通过 | 见 5-9 |
+| 6-11 | ⑤ 点「投递」（投顾 id 填 `9020`） | 200 `code=0` ✅实测 |
+| 6-12 | ⑥ 点「查询任务」 | **200**，`status="sent"`，含 `material_version`（版本号、pptx 路径）✅实测 |
+| 6-13 | **没投递就查询** | **404「该材料尚未发送给当前投顾」** —— 这是**合规设计**，不是故障；页面会追加提示告诉你怎么走完 ✅实测 |
+| 6-14 | 点「合规检查结果」 | 列出 findings（通过的会显示 `overall.pass`）✅实测 |
+
+> ⚠️ **两条必须知道的约定**：
+> 1. **费率七项必须非空**（`subscription_fee`/`purchase_fee`/`redemption_fee`/`sales_service_fee`/
+>    `management_fee`/`custody_fee`/`client_maintenance_fee`），否则合规规则**阻断**生成。
+>    骨架里填的是「待填写」占位，**真实材料必须换成真实费率**。
+> 2. 骨架**刻意不预填任何业绩数字**：`performance_info` 的业绩字段全部可选且带
+>    `show_product_performance` 开关，关掉即可 —— 编造业绩是红线。
+
+---
+
+## 7. 通用行为预期（跨视图）
+
+| # | 情形 | 预期表现 |
+|---|---|---|
+| 7-1 | **业务失败也返回 HTTP 200** | 本平台把业务错误放在 `body.code`（如生成失败 `HTTP 200 + code=422`）。门户按 **body.code** 判成败并标红 ✅实测 |
+| 7-2 | 403 | "当前角色权限不足（平台按设计 fail closed）"，原样显示不隐藏 ✅实测 |
+| 7-3 | 404 | 显示 message。注意 `SESSION_NOT_FOUND` 被**三个异常类共用**，可能是"会话不存在"、"客户不可访问"或"知识文档不存在"，只能看 message 区分 ✅实测 |
+| 7-4 | 422 | 报文格式问题，`error.field_errors` 会指出具体字段 ✅实测 |
+| 7-5 | 写操作 | 一律二次确认（`confirm`），避免误点改数据 ✅实测 |
+| 7-6 | 令牌 | 只存在服务端，浏览器拿不到；前端只有一个随机会话号 ✅设计 |
+| 7-7 | 空数据 | 显示"暂无…（HTTP xxx）"或原始返回，不白屏 ✅实测 |
+
+---
+
+## 8. 已知限制（先说明，免得当成 bug）
+
+1. **权限界面只读** —— 平台没有写接口，改权限走 `config_release` 发布；
+2. **运营工作台的"单据处理"需要一个真实的 task_id** —— 本机没有场外单据数据时，识别/确认/通知只能看到 404，属正常；
+3. **组合分析与资产配置只对空请求体有效**（`{}`，`additionalProperties:false`）；
+4. **风控日报/处置类写操作**会在库里留数据与审计，验收时建议用专用库或事后清理；
+5. **门户是单进程工具**：会话存内存，重启门户需要重新登录。
+
+---
+
+## 9. 验收记录表
+
+| 章节 | 项数 | 通过 | 不符合预期 | 备注 |
+|---|---:|---:|---:|---|
+| 0 启动与前置 | 4 | | | |
+| 1 登录与分流 | 3 | | | |
+| 2 客户 · 客服 | 8 | | | |
+| 3 员工 · 风控 | 9 | | | |
+| 4 员工 · 运营 | 9 | | | |
+| 5 管理员 · 权限 | 10 | | | |
+| 6 投顾 · 投顾台 | 14 | | | |
+| 7 通用行为 | 7 | | | |
+| **合计** | **64** | | | |
+
+> 发现不符合预期的项，记下**章节号 + 当时的 `trace_id`**（响应里带），可以直接定位到那一次请求。