diff --git a/docs/41-客服Agent前端开发约束_v1.md b/docs/41-客服Agent前端开发约束_v1.md
new file mode 100644
index 0000000..f3684f1
--- /dev/null
+++ b/docs/41-客服Agent前端开发约束_v1.md
@@ -0,0 +1,721 @@
+# 客服 Agent 前端开发约束
+
+版本：v1.0
+适用分支：`qyqy_develop`（含我方 §T 用户自助段已上推的 9 端点）
+权威性：**团队强制规范**——所有客服 Agent 前端仓库（含本期看板、未来客户工作台、转人工会话、客户画像确认页）必须遵循本文件
+关联规范：`docs/05-接口文档.md`（接口权威）、`docs/40-前端验收清单.md`（qyqy 验收清单）、`docs/客服Agent一期_合规红队与业务评测集_v1.md`（合规红线）
+
+> 一句话：**任何"功能正确但违背本约束"的前端 PR 必须在评审阶段退回。** 本约束的检查清单见 §10。
+
+---
+
+## 目录
+
+1. [适用范围与术语](#1-适用范围与术语)
+2. [技术栈](#2-技术栈)
+3. [目录结构](#3-目录结构)
+4. [命名规范](#4-命名规范)
+5. [组件拆分原则](#5-组件拆分原则)
+6. [状态管理](#6-状态管理)
+7. [接口调用规范](#7-接口调用规范)
+8. [权限与角色控制](#8-权限与角色控制)
+9. [错误处理与日志埋点](#9-错误处理与日志埋点)
+10. [样式与 UI 规范](#10-样式与-ui-规范)
+11. [看板模块专属约束](#11-看板模块专属约束)
+12. [与主客服 Agent 页面的交互跳转](#12-与主客服-agent-页面的交互跳转)
+13. [验收检查清单](#13-验收检查清单)
+
+---
+
+## 1. 适用范围与术语
+
+| 术语 | 含义 |
+|---|---|
+| **客服 Agent** | 系统中的"奶龙"智能客服；服务层为 `app/service/agent/implementations/customer_service.py` |
+| **门户（Portal）** | 五端 portal：访客 / 已登录用户 / 交易系统 / 员工专属（风控）/ 员工专属（投顾） |
+| **看板（Dashboard）** | 本期 §T 段新增的"我的账户"页面，端点 `T001 GET /api/v1/users/me/account/dashboard` |
+| **门户身份（sub）** | JWT 的 `sub` 字段，访客为纯数字（≤19位），用户为 `customer_id`（int）字符串 |
+| **envelope** | 所有接口统一响应壳：`{data, meta}`（见 `docs/05-接口文档.md` §3.3） |
+| **trace_id** | 每次请求生成的 UUID v4，前后端全链路打通 |
+| **Wolin OS** | 沃林学生系统的前端 v6（13 个页面），与本约束**不共享代码**——本约束仅适用于客服 Agent 前端 |
+
+**不适用**于：
+- Wolin OS（已独立维护，有自己的风格）
+- 内部运营监控台（`docs/30+` 系列描述）
+- 投顾/风控工作台（虽共用底座，但前端结构另起）
+
+---
+
+## 2. 技术栈
+
+### 2.1 强制采用（不可替换）
+
+| 层 | 选型 | 版本约束 | 备注 |
+|---|---|---|---|
+| **框架** | 原生 JavaScript（ES2022+） | 无构建依赖 | 与底座 `app/static/index.html` 现有 Chat 联调页一致，避免引入 Node/Vite/Webpack |
+| **样式** | 原生 CSS + CSS 变量 | 无 Tailwind / 无 CSS-in-JS | 看板的卡片/图表使用 CSS Grid + Flexbox |
+| **图表** | ECharts 5.x（按需引入） | ≥5.4 | 仅看板与允许引入，其他页面用纯 CSS 图形 |
+| **HTTP** | `fetch` 封装（见 §7.3） | 不引入 axios / ky | 与底座同源，减少 bundle |
+| **运行时** | 浏览器 ≥Chrome 110 / Edge 110 / Safari 16 | 不支持 IE | 公司统一桌面环境标准 |
+
+### 2.2 禁止使用
+
+- ❌ React / Vue / Svelte（团队暂无相关人力储备，与底座解耦成本不划算）
+- ❌ TypeScript（首版不强约束；如要引入必须先经客服组评审）
+- ❌ 任何 UI 组件库（Element / Ant Design / MUI 等）——会与品牌色系冲突
+- ❌ jQuery / Lodash（现代 API 已覆盖）
+- ❌ 任何 npm 全量安装——必须按需 <script> 引入
+
+### 2.3 必须保留的底座兼容
+
+- 与底座同源部署（同一域名），不引入跨域
+- 一切静态资源**走 `/static/portal/<page>/...`** 路径，不绕开底座
+- SSE / WebSocket 由底座托管（`docs/05 §6.4`），前端**不要自行实现长连接**
+
+---
+
+## 3. 目录结构
+
+```
+static/
+└── portal/
+    ├── common/                  # 跨页共享：CSS 变量、envelope 解析器、错误码常量
+    │   ├── tokens.css            # 设计令牌（颜色/字号/间距/断点）
+    │   ├── api-client.js        # fetch 封装（含 trace_id、JWT 自动注入、envelope 解析）
+    │   ├── error-codes.js       # 与 docs/05 §3.6 错误码一一对应
+    │   ├── permission-codes.js  # 与 tools/seed_test_rbac.py 的权限码一一对应
+    │   └── layout/              # 共享壳：顶部品牌条、底部状态栏、侧边栏骨架
+    ├── guest/                   # 访客门户
+    │   ├── chat/index.html
+    │   ├── chat/chat.js
+    │   └── chat/chat.css
+    ├── customer/                # 已登录用户门户（含看板！）
+    │   ├── chat/index.html
+    │   ├── chat/chat.js
+    │   ├── dashboard/           # ← 本期看板模块
+    │   │   ├── index.html
+    │   │   ├── dashboard.js     # 入口编排
+    │   │   ├── modules/         # 业务模块（按卡片拆）
+    │   │   │   ├── account-summary.js
+    │   │   │   ├── portfolio-summary.js
+    │   │   │   ├── holdings-table.js
+    │   │   │   ├── quick-actions.js
+    │   │   │   └── refresh-indicator.js
+    │   │   ├── widgets/         # 通用组件（图表/数字块）
+    │   │   │   ├── metric-card.js
+    │   │   │   ├── sparkline.js
+    │   │   │   └── data-table.js
+    │   │   └── dashboard.css
+    │   ├── portfolio/           # 未来：组合详情
+    │   ├── orders/              # 未来：交易记录
+    │   └── profile/             # 客户画像候选确认（沿用 §8.2 二期流程）
+    ├── employee-risk/           # 风控专员工作台（qyqy 团队负责）
+    ├── employee-advisor/        # 投顾工作台（qyqy 团队负责）
+    └── README.md                # 各 portal 路由约定
+```
+
+### 3.1 强制约束
+
+| 项 | 要求 |
+|---|---|
+| **目录归属** | 客服 Agent 页面**只能**放在 `portal/{guest,customer,employee-*,trading}/` 下；不在 portal 目录的页面不受本规范保护 |
+| **命名空间** | `portal/<角色>/<页面>/...` 三层目录；`<页面>` 用 kebab-case（多个词用 `-`） |
+| **入口文件** | 每个页面**必须**有 `index.html` 作为静态入口；JS 入口与 CSS 各一 |
+| **公共代码** | 跨页面复用代码**只能**放在 `portal/common/`；禁止在业务页直接拷贝 |
+| **看板模块路径** | `portal/customer/dashboard/`，对应 `/api/v1/users/me/account/dashboard` 端点 |
+| **README** | `portal/README.md` 列所有路由与角色映射；改路由必同步更新 README |
+
+### 3.2 禁止
+
+- ❌ 把页面直接放 `app/static/` 根目录（破坏 portal 命名空间）
+- ❌ 在业务页里 `import` 别的业务页（跨业务复用必须抽到 `common/`）
+- ❌ 在 HTML 里 `<script src="https://...">` 引入第三方资源——必须下载到本地 `static/vendor/`
+
+---
+
+## 4. 命名规范
+
+### 4.1 文件命名
+
+| 类型 | 规则 | 示例 |
+|---|---|---|
+| HTML 入口 | `<page>/index.html` | `dashboard/index.html` |
+| JS 模块 | kebab-case | `metric-card.js`、`holdings-table.js` |
+| CSS | kebab-case 或 `<page>.css` 单文件 | `dashboard.css` |
+| 资源（图片）| snake_case + 后缀 | `logo_brandmark.svg`、`icon_refresh.svg` |
+
+### 4.2 标识符命名
+
+| 类型 | 规则 | 示例 |
+|---|---|---|
+| CSS 类 | BEM（block__element--modifier）| `metric-card__value--negative` |
+| CSS 变量 | `--<category>-<name>` | `--ink`、`--brand-dark`、`--space-3` |
+| JS 变量 | camelCase | `currentAccount`, `holdingsCache` |
+| JS 类 / 构造器 | PascalCase | `HoldingsTable`, `MetricCard` |
+| JS 私有（前缀约定）| 下划线前缀 | `_renderChart()`, `_lastRefreshAt` |
+| DOM data-* 属性 | kebab-case + 前缀 | `data-permission-code`, `data-endpoint-id` |
+| 端点 ID（用于 data-endpoint-id）| 与 `docs/05 §19` 一致 | `T001`、`A039`、`M003` |
+
+### 4.3 错误码 / 权限码引用
+
+**禁止**在前端硬编码错误码或权限码字面量。**所有**错误码与权限码必须从 `portal/common/error-codes.js` 与 `portal/common/permission-codes.js` 引用。
+
+```js
+// ❌ 错误：硬编码
+if (error.code === 'INSUFFICIENT_FUNDS') { ... }
+
+// ✅ 正确：从常量引用
+import { ERR_CODES } from '/static/portal/common/error-codes.js';
+if (error.code === ERR_CODES.INSUFFICIENT_FUNDS) { ... }
+```
+
+**理由**：避免后端改名后前端静默失败（这就是 §10 验收清单里"硬编码字面量"红线的由来）。
+
+---
+
+## 5. 组件拆分原则
+
+### 5.1 三层结构
+
+| 层 | 命名约定 | 职责 | 不允许 |
+|---|---|---|---|
+| **入口编排** | `dashboard.js` / `chat.js` | 拉数据 → 装配组件 → 渲染到 DOM | 写业务逻辑 |
+| **业务模块** | `modules/<业务名>.js`（一个卡片一个）| 接收数据 → 渲染自身 → 暴露事件 | 调接口 |
+| **通用组件** | `widgets/<组件名>.js`（可复用、无业务含义）| 纯展示 / 纯交互 | 知道任何 endpoint |
+
+**禁止业务模块与通用组件互相调用**——必须经入口编排串接。示例：
+
+```js
+// dashboard.js（入口编排）
+import { fetchAccountDashboard } from '/static/portal/customer/dashboard/api.js';
+import { renderAccountSummary } from '/static/portal/customer/dashboard/modules/account-summary.js';
+import { renderHoldingsTable } from '/static/portal/customer/dashboard/modules/holdings-table.js';
+
+(async () => {
+  const data = await fetchAccountDashboard();
+  renderAccountSummary(document.getElementById('account-summary'), data.account);
+  renderHoldingsTable(document.getElementById('holdings'), data.holdings);
+})();
+```
+
+### 5.2 组件拆分粒度
+
+| 信号 | 应该拆 |
+|---|---|
+| 同一卡片有 ≥3 个独立可配置字段（标题、单位、趋势）| ✅ 抽 |
+| 两个页面同时引用同一段 UI | ✅ 抽到 `widgets/` |
+| 业务规则只在某卡片内使用 | ❌ 留卡片内部 |
+| 单元 ≤30 行 | ❌ 不必拆 |
+
+### 5.3 看板拆分清单
+
+看板按 §T 端点的 4 个一级字段拆模块：
+
+| 字段 | 模块 | 依赖 widget |
+|---|---|---|
+| `account` | `account-summary.js` | `metric-card` |
+| `summary` | `portfolio-summary.js` | `metric-card`, `sparkline` |
+| `holdings[]` | `holdings-table.js` | `data-table` |
+| 通用操作 | `quick-actions.js`（按钮：去下单 / 看记录） | — |
+
+---
+
+## 6. 状态管理
+
+### 6.1 全局状态
+
+- **不引入** Redux / Vuex / MobX / Zustand 等状态库
+- 跨页面状态用 `localStorage` + `sessionStorage`（按生命周期选择）：
+  - `localStorage`：用户偏好（暗色模式、字号、刷新频率）
+  - `sessionStorage`：临时数据（表单草稿、未提交订单预览）—— **关闭标签页即清**
+  - **禁止**把 JWT / 客户敏感信息写进 localStorage
+
+### 6.2 页面级状态
+
+| 场景 | 方案 |
+|---|---|
+| 单次接口响应 | 页面内闭包变量，不导出 |
+| 跨多个组件共享 | 入口 JS 维护 plain object + 显式 setter |
+| 表单 | 原生 `<form>` + `FormData`，提交后清空 |
+| 看板定时刷新 | `setInterval` 在 `pagehide` / `visibilitychange=hidden` 时**必须**清理（避免后台请求） |
+
+### 6.3 关键约束
+
+- **不引入**响应式框架（Preact / Alpine / lit-html）
+- 看板 4 个模块**不能**互相修改对方的数据——必须通过入口 JS 中转
+- 任何定时器（轮询、SSE 心跳）必须用单一 `setInterval` ID 维护；不嵌套
+
+---
+
+## 7. 接口调用规范
+
+### 7.1 强制使用 `portal/common/api-client.js`
+
+```js
+// portal/common/api-client.js 提供的接口（伪代码）
+export const apiClient = {
+  get(endpointId, params) { /* ... */ },
+  post(endpointId, body, options) { /* ... */ },
+  put(endpointId, body, options) { /* ... */ },
+  del(endpointId, params) { /* ... */ },
+  sse(endpointId, params, handlers) { /* ... */ },  // SSE 长连接
+};
+```
+
+调用方**禁止**直接用 `fetch()`；必须走 `apiClient` 包装。
+
+### 7.2 API 调用三大规则
+
+1. **所有请求必传 `trace_id`**（由 `api-client.js` 自动生成 UUID v4 并写入 `X-Trace-Id` header）
+2. **所有请求必传 JWT**（从 cookie `auth_token` 读取，自动注入 `Authorization: Bearer <token>`）
+3. **响应必走 envelope 解析**（见 `docs/05 §3.3`：成功取 `data`、错误取 `error`）
+
+### 7.3 端点 ID 注册
+
+每个端点必须在 `portal/common/api-client.js` 中以**端点 ID**（如 `T001`）为 key 注册路径与 method：
+
+```js
+// 例：
+const ENDPOINTS = {
+  T001: { method: 'GET', path: '/api/v1/users/me/account/dashboard' },
+  T002: { method: 'POST', path: '/api/v1/users/me/orders' },
+  T003: { method: 'GET', path: '/api/v1/users/me/orders' },
+  // ...
+};
+
+apiClient.get('T001');  // 实际请求 /api/v1/users/me/account/dashboard
+```
+
+**禁止**在前端代码里直接写字面路径。所有路径必须能从 `docs/05 §19` 查到对应端点 ID。
+
+### 7.4 请求超时与重试
+
+| 错误码 | 行为 |
+|---|---|
+| `5xx`（除 501）| 自动重试 1 次，间隔 2s |
+| `503 FUND_QUOTE_UNAVAILABLE` 等可重试码 | 重试 + 显示「行情暂时不可用」 |
+| `429` | 退避 5s 重试，**最多 2 次**（看板对行情类轮询尤其重要） |
+| `4xx` | **不重试**——直接展示业务错误 |
+| 超时（默认 8s）| 单次重试一次，仍超时则提示「网络不稳定」 |
+
+### 7.5 看板专用：轮询与缓存
+
+- 看板**不主动轮询**——必须由用户点击刷新按钮触发（避免无意义流量）
+- 看板数据缓存策略：**短缓存**（60s），命中缓存时不发请求
+- 持仓与组合的"今日盈亏"字段，**只接受**接口返回的服务端计算结果——前端禁止自行用 `latest_price × quantity` 派生
+
+---
+
+## 8. 权限与角色控制
+
+### 8.1 RBAC 前端三大约束
+
+1. **权限码引用**：所有权限码（如 `9060` `account:read:self`）从 `portal/common/permission-codes.js` 引用，**禁止硬编码**
+2. **JWT 解码**：进入页面时调 `apiClient.get('M001')`（用户信息）或解析 cookie 里的 JWT 拿到 `roles[]` 与 `permissions[]`
+3. **可见性控制**：UI 元素按权限显示/隐藏——`<button data-permission-code="9060">买入</button>`，由前端权限守卫脚本统一处理
+
+### 8.2 角色与 portal 对应
+
+| 角色 | 可访问 portal | 关键权限码 |
+|---|---|---|
+| 访客（无 token）| `portal/guest/` | 仅公开知识（无 RBAC 权限码）|
+| 已登录用户 | `portal/customer/` | 9060 `account:read:self`、9061 `trade:order:create`、9062 `trade:order:read`、9063 `trade:order:cancel`、9064 `holding:read:self`、9065 `trade:txn:read` |
+| 风控专员 | `portal/employee-risk/` | qyqy 已建（risk 段）|
+| 投顾 | `portal/employee-advisor/` | qyqy 已建（promotion / investment-goal 段）|
+| 平台管理员 | 全部 | 全量 |
+
+### 8.3 看板可见性规则
+
+| 元素 | 必需权限 | 缺权限表现 |
+|---|---|---|
+| 整个看板卡片（账户看板）| 9060 `account:read:self` | 卡片灰显 + tooltip「请登录后查看」 |
+| 「去下单」按钮 | 9061 `trade:order:create` | 按钮禁用 + tooltip「暂未开通交易权限」 |
+| 「撤单」按钮（持仓卡片内）| 9063 `trade:order:cancel` | 按钮禁用 + tooltip「暂未开通撤单权限」 |
+| 「全部成交记录」链接 | 9065 `trade:txn:read` | 链接隐藏 |
+
+### 8.4 前端强制不变量
+
+- **不发明新角色**：前端只识别后端 JWT 里写明的 roles，禁止前端"假装是某个角色"
+- **不绕过 RBAC 守卫**：即使通过开发者工具移除 `disabled` 也要让请求带正确权限码——后端会再次校验
+- **权限码变更**必须**双向同步**：`tools/seed_test_rbac.py`（后端）+ `portal/common/permission-codes.js`（前端），且都通过 PR 评审
+
+---
+
+## 9. 错误处理与日志埋点
+
+### 9.1 错误处理三大约束
+
+1. **不吞错**：所有 `try/catch` 必须把错误上报到 `apiClient.reportError()`
+2. **错误展示分级**：
+   - 业务可恢复（`4xx`）：inline 提示（toast / 卡片内红条）
+   - 系统级（`5xx`）：顶部横幅 + 自动上报
+   - 网络错误：底部 status bar 提示
+3. **错误码文案必须来自后端**：`docs/05 §3.6` 每个错误码都有 `code` 与默认 `message`，前端**禁止**自行捏造文案
+
+### 9.2 错误码示例（看板相关）
+
+| 端点 | 错误码 | HTTP | 前端文案建议 |
+|---|---|---|---|
+| T001 / T006 / T007 / T009 | `FUND_QUOTE_UNAVAILABLE` | 503 | 「行情暂时不可用，请稍后刷新」 |
+| T002 | `INSUFFICIENT_FUNDS` | 422 | 「可用余额不足，请减少买入份额」 |
+| T002 | `HOLDING_RATIO_EXCEEDED` | 422 | 「超过单一投资者持有比例上限」 |
+| T002 | `SUITABILITY_MISMATCH` | 422 | 「您的风险等级与产品不匹配」 |
+| T005 | `ORDER_NOT_CANCELLABLE` | 409 | 「该订单无法撤单（首版市价立即成交）」 |
+| 所有 | `AGENT_PERMISSION_DENIED` | 403 | 「您没有操作权限」 |
+| 所有 | `ACCOUNT_NOT_FOUND` / `ORDER_NOT_FOUND` | 404 | 「记录不存在或已删除」 |
+
+### 9.3 日志埋点（用户行为级）
+
+- **不打印 raw fetch URL**：避免泄露 JWT
+- **必埋**：
+  - 页面进入：`page_view { page, portal, sub_role }`
+  - 看板刷新：`dashboard_refresh { source: 'manual' | 'auto', duration_ms }`
+  - 下单提交：`order_submit_attempt { product_code, side, quantity }`
+  - 下单结果：`order_submit_result { order_no, status, error_code? }`
+- **埋点上报**走 `apiClient.track(eventName, payload)`，禁用 `console.log`
+
+### 9.4 Trace_id 贯穿
+
+- 每次请求的 `trace_id` 必须写进 DOM：`document.documentElement.dataset.traceId = traceId`
+- 用户报错截图时，截图工具要把 traceId 也截下来（前端做水印）
+- 控制台输出**禁止**显示 traceId 明文——避免终端被复制到聊天时泄露会话关联
+
+---
+
+## 10. 样式与 UI 规范
+
+### 10.1 设计令牌（必须从 `portal/common/tokens.css` 引用）
+
+```css
+:root {
+  /* 颜色 */
+  --ink:        #17212b;
+  --muted:      #607080;
+  --line:       #d9e1e7;
+  --canvas:     #f4f7f8;
+  --surface:    #ffffff;
+  --brand:      #008a7a;
+  --brand-dark: #00695f;
+  --accent:     #e96f45;
+  --visitor:    #e8f6f1;
+  --agent:      #f2f5f7;
+  --danger:     #b43b2c;
+  --success:    #2e7d32;
+  --negative:   #c62828;
+
+  /* 字号 */
+  --fs-display: 24px;
+  --fs-title:   18px;
+  --fs-body:    14px;
+  --fs-small:   12px;
+
+  /* 间距（4px 基准） */
+  --space-1: 4px;
+  --space-2: 8px;
+  --space-3: 12px;
+  --space-4: 16px;
+  --space-5: 24px;
+  --space-6: 32px;
+
+  /* 圆角 */
+  --radius-sm: 4px;
+  --radius-md: 6px;
+  --radius-lg: 10px;
+
+  /* 断点 */
+  --bp-sm:  620px;   /* 移动 */
+  --bp-md:  900px;   /* 平板 */
+  --bp-lg: 1280px;   /* 桌面 */
+}
+```
+
+### 10.2 强制约束
+
+| 项 | 要求 |
+|---|---|
+| 颜色 | **只**引用 `--ink` / `--brand` 等 token；禁止 `#fff` 直接写 |
+| 字号 | **只**引用 `--fs-*`；禁止 `12px`、`14px` 直接写 |
+| 间距 | **只**引用 `--space-*`；禁止 `8px` 直接写 |
+| 圆角 | **只**引用 `--radius-*` |
+| 阴影 | 卡片阴影统一 `--shadow-card: 0 2px 6px rgba(0,0,0,0.04)` |
+| 字体栈 | `"Microsoft YaHei", "PingFang SC", sans-serif`（统一） |
+| 字符编码 | HTML 强制 `<meta charset="UTF-8">`、`<html lang="zh-CN">` |
+| 单位 | 长度统一 `px` 或 `%`；**禁用** `rem`（与底座渲染管线冲突） |
+| 嵌套 | CSS 嵌套**只允许** `& >` 一层；禁止 3 层以上 |
+
+### 10.3 移动端适配
+
+- 看板**必须**响应式：在 `--bp-sm (≤620px)` 时卡片单列、表格横滑
+- 横滑表格**必须**有「向右滑动提示」首屏渐隐动画（≥600ms，避免被忽略）
+- 触屏目标**最小 44×44 px**（苹果 HIG 标准）
+- 长按选中 / 复制 / 粘贴**保留默认**——禁止 `user-select: none`
+
+### 10.4 品牌元素（奶龙）
+
+- 主色 `--brand` **不可**擅自换色——与底座品牌一致
+- 头部品牌标识固定为 `static/portal/common/layout/brandmark.svg`（与底座 `app/static/index.html` 一致）
+- 客服头像默认 `奶龙`，角色色 `--brand`；**不引入**林黛玉 / 张飞 / 唐僧等多角色头像（与 Wolin OS 风格区分）
+
+---
+
+## 11. 看板模块专属约束
+
+### 11.1 模块归属
+
+| 项 | 值 |
+|---|---|
+| **目录** | `portal/customer/dashboard/`（§3.1） |
+| **HTML 入口** | `portal/customer/dashboard/index.html` |
+| **JS 入口** | `portal/customer/dashboard/dashboard.js` |
+| **CSS** | `portal/customer/dashboard/dashboard.css` |
+| **后端端点** | `T001 GET /api/v1/users/me/account/dashboard` |
+| **依赖权限** | 9060 `account:read:self`（顶层）；子项 9061-9065 |
+| **跨页面跳转源** | 主客服 Agent 对话页（`portal/customer/chat/`）、客户画像确认页（`portal/customer/profile/`） |
+
+### 11.2 组件复用规则
+
+#### 11.2.1 通用 widget
+
+看板**只能**使用 `portal/customer/dashboard/widgets/` 下的组件；跨页面复用必须先抽到 `portal/common/widgets/`，**禁止**直接拷贝代码到 `customer/dashboard/widgets/`。
+
+| widget | 复用范围 | 不允许 |
+|---|---|---|
+| `metric-card.js` | 看板 + 未来"组合详情"页 | 业务模块直接调用，必须经 `dashboard.js` 编排 |
+| `sparkline.js` | 看板 | 内嵌业务判断 |
+| `data-table.js` | 看板 + 未来"成交记录"页 | 自己实现一个排序逻辑 |
+
+#### 11.2.2 业务模块拆 4 块
+
+按 T001 端点的 4 个一级字段拆模块（§5.3 已列）。每个模块：
+
+- 只接收纯数据 + DOM 容器，**不**调接口
+- 暴露 `render(container, data)` 与 `update(container, data)` 两个方法
+- 不依赖其他模块
+- 销毁时清空 DOM 与所有事件监听（避免内存泄漏）
+
+### 11.3 数据来源与刷新策略
+
+#### 11.3.1 数据来源
+
+| 模块 | 数据字段 | 来源端点 | 备注 |
+|---|---|---|---|
+| `account-summary` | `account.*` | T001 `dashboard.account` | 含账户号、余额、冻结金额 |
+| `portfolio-summary` | `summary.*` | T001 `dashboard.summary` | 含总资产、当日盈亏 |
+| `holdings-table` | `holdings[]` | T001 `dashboard.holdings[]` | 含每只基金的市值、盈亏 |
+| `quick-actions` | 无数据，按权限显示 | 9061/9063/9065 | 见 §8.3 |
+
+**禁止**看板额外调取：
+- ❌ T006 `/api/v1/users/me/holdings`（T001 已包含 `holdings[]`，多余请求）
+- ❌ T009 `/api/v1/users/me/cash-ledger`（资金账本，需用户主动跳转到独立页）
+
+#### 11.3.2 刷新策略
+
+| 触发 | 行为 |
+|---|---|
+| **页面加载** | 自动调一次 T001 |
+| **手动刷新按钮** | 调 T001；显示 loading；60s 内不重复（防手抖） |
+| **路由离开** | 取消 in-flight 请求 |
+| **`visibilitychange=visible`** | **不**自动刷新（避免无意义流量） |
+| **`online` 事件** | **不**自动刷新（提示用户「网络已恢复，请点击刷新」） |
+| **下单/撤单成功后** | **自动**刷新一次 T001（持仓、余额会变）|
+
+**理由**：过度主动刷新容易产生陈旧数据展示问题（与底座不变量冲突）；用户主动刷新是更稳的契约。
+
+### 11.4 筛选与时间范围控件标准
+
+看板**首版不实现**筛选与时间范围选择器（数据已按"截至 now"由后端聚合）。**未来**若加，按以下规则：
+
+| 控件 | 标准 |
+|---|---|
+| **时间范围** | 只允许下拉枚举（`今天` / `近 7 日` / `近 30 日` / `本年` / `全部`）；**禁止**让用户输入起止日期（与底座行情快照策略冲突）|
+| **产品筛选** | 多选下拉，最多 5 个产品；超过 5 个提示「请缩小范围」 |
+| **筛选应用时机** | "应用"按钮显式触发；不实时筛选（避免每次勾选都发请求） |
+| **默认值** | 时间范围=今天、产品=全部持仓 |
+| **清空按钮** | 必须有；回到默认值 |
+
+### 11.5 布局自适应
+
+```
+桌面（≥1280px）：
+┌──────────────────────────────────────┐
+│  AccountSummary （横排 4 个 metric） │
+├──────────────────┬───────────────────┤
+│ PortfolioSummary │ HoldingsTable    │
+│  （左 1/3）      │ （右 2/3）       │
+└──────────────────┴───────────────────┘
+
+平板（900-1280px）：
+┌──────────────────────────────────────┐
+│  AccountSummary （横排 4 个 metric） │
+├──────────────────────────────────────┤
+│ PortfolioSummary （横排 4 个 metric）│
+├──────────────────────────────────────┤
+│ HoldingsTable （全宽）                │
+└──────────────────────────────────────┘
+
+移动（≤620px）：
+┌────────────────┐
+│ AccountSummary │  ← 上下堆叠
+├────────────────┤
+│ PortfolioSummary│
+├────────────────┤
+│ HoldingsTable  │  ← 横滑
+└────────────────┘
+```
+
+### 11.6 权限可见性控制
+
+#### 11.6.1 顶层守卫
+
+```js
+// dashboard.js 入口
+import { ERR_CODES, PERM_CODES } from '/static/portal/common/index.js';
+
+(async () => {
+  try {
+    const data = await apiClient.get('T001');
+    // 渲染 4 个模块
+  } catch (err) {
+    if (err.code === ERR_CODES.AGENT_PERMISSION_DENIED) {
+      renderForbidden(document.body);  // 显示「请登录后查看」
+      return;
+    }
+    throw err;
+  }
+})();
+```
+
+#### 11.6.2 元素级守卫
+
+| 元素 | DOM 属性 | 守卫脚本处理 |
+|---|---|---|
+| 整个 dashboard 容器 | `data-permission-required="9060"` | 缺权限 → 显示「请登录」 |
+| 「去下单」按钮 | `data-permission-required="9061"` | 缺权限 → 禁用 + tooltip |
+| 「撤单」按钮（每行）| `data-permission-required="9063"` | 缺权限 → 禁用 + tooltip |
+| 「成交记录」链接 | `data-permission-required="9065"` | 缺权限 → 隐藏 |
+
+**统一脚本**：`portal/common/permission-guard.js`，在 `index.html` 的底部 `<script>` 中初始化。
+
+### 11.7 数据展示口径
+
+| 字段 | 展示口径 | 严禁 |
+|---|---|---|
+| `cash_balance` | `¥ + 千分位 + 两位小数`，红色背景 = 负数 | ❌ 自定义格式化、❌ 截断小数 |
+| `available_cash` | 同上 | ❌ |
+| `frozen_cash` | 灰色 + `（已冻结 ¥X）` 标注 | ❌ 隐藏冻结金额 |
+| `total_asset` | 加粗 + `--fs-title` | ❌ 用 `--fs-display`（避免过度强调） |
+| `total_profit_loss` | 正数 `--success`，负数 `--negative`，零 `--muted` | ❌ 用 `--danger` |
+| `today_profit_loss` | 仅展示，不计算；后端返回啥就显示啥 | ❌ 自行算 `latest × qty - prev × qty` |
+| 持仓产品名 | 显示中文 `product_name`；若无则回退 `product_code` | ❌ 只显示 code |
+| 时间戳 `as_of` | 卡片右上角小字：`截至 2026-09-12 14:00` | ❌ 显示完整 ISO 字符串 |
+
+### 11.8 加载与错误状态
+
+每张卡片必须实现三种状态：
+
+| 状态 | 表现 | 时机 |
+|---|---|---|
+| **loading** | 卡片骨架屏（CSS 动画 shimmer）| 接口 in-flight |
+| **empty** | 居中占位符「暂无持仓」+ 空状态图 | 后端返回 `holdings: []` |
+| **error** | 卡片顶部红条 + 「重试」按钮 | 接口失败 |
+
+**禁止**整页 spinner（必须分卡片显示）。**禁止**空状态直接显示「加载失败」（混淆 loading 与 error）。
+
+---
+
+## 12. 与主客服 Agent 页面的交互跳转
+
+### 12.1 三种入口
+
+| 来源 | 入口元素 | 跳转方式 |
+|---|---|---|
+| 客服对话页 `portal/customer/chat/` | 客服回复中的「您的账户余额 ¥XXXXX」悬浮卡片 | 点击 → `window.location.assign('/portal/customer/dashboard/')` |
+| 客服对话页 | 用户主动发问「我有多少钱」 | 客服 Agent 主动建议跳转（前端 chat.js 监听 SSE 事件 `hint_navigate`）|
+| 顶部导航栏 | 「我的账户」链接 | `<a href="/portal/customer/dashboard/">` |
+
+### 12.2 跳转不变量
+
+1. **必带 trace_id**：跳转链接拼接 `?trace_id=<current>`，看板进入时验签（防伪跳转）
+2. **保留 portal 角色上下文**：跳转后由 `dashboard.js` 重新拉用户身份（不依赖 URL 参数信任）
+3. **深链支持**：看板必须支持 `?product_code=510300` 直跳到对应持仓行（高亮 1.5s 后恢复）
+4. **返回路径**：从看板点「回到对话」必须回到原 chat session，URL 拼接 `?session_id=<last>`
+
+### 12.3 反向跳转（看板 → 对话）
+
+| 触发 | 行为 |
+|---|---|
+| 持仓表「分析收益」按钮 | 跳 `portal/customer/chat/?prefill="分析 510300 的近期表现"` |
+| 「总收益有疑问」按钮（PortfolioSummary）| 跳 `portal/customer/chat/?prefill="我的总收益是怎么算的"` |
+| 顶部「客服」链接 | 跳 `portal/customer/chat/`（不带 prefill） |
+
+**理由**：让用户在数据视图与对话视图间平滑切换——这是「看板作为对话的延伸」的产品定位（vs 看板替代对话）。
+
+---
+
+## 13. 验收检查清单
+
+任何客服 Agent 前端 PR 在合并前**必须**逐项核对：
+
+### 13.1 通用项
+
+- [ ] 路径在 `portal/<role>/<page>/` 下，README 已同步
+- [ ] 所有接口调用走 `api-client.js`，**无直接 `fetch()`**
+- [ ] 所有错误码引用自 `error-codes.js`，**无硬编码字面量**
+- [ ] 所有权限码引用自 `permission-codes.js`，**无硬编码字面量**
+- [ ] 所有样式 token 引用自 `tokens.css`，**无硬编码颜色/字号**
+- [ ] 无 console.log（埋点用 `apiClient.track`）
+- [ ] 无 raw JWT / 用户敏感信息写进 localStorage
+- [ ] SSE 长连接不绕开底座托管
+- [ ] 移动端（≤620px）布局测试通过
+- [ ] 缺权限 UI 显隐测试通过（5 个权限码组合全过）
+
+### 13.2 看板专属
+
+- [ ] T001 端点 ID 在 `ENDPOINTS` 表中注册
+- [ ] 4 个模块（account / portfolio / holdings / quick-actions）齐全
+- [ ] 三个状态（loading / empty / error）都有
+- [ ] 「去下单」「撤单」「成交记录」链接按权限显隐测试通过
+- [ ] 60s 缓存策略生效（手动刷新按钮触发间隔 < 60s 提示「已缓存」）
+- [ ] 下单/撤单成功后看板自动刷新一次
+- [ ] trace_id 贯穿：URL 参数 + DOM `data-trace-id` + 用户报错提示模板
+- [ ] 深链 `?product_code=` 高亮 1.5s 测试通过
+- [ ] 反向跳转 prefill 参数正确编码
+
+### 13.3 工具自动化（自动校验）
+
+在 PR 流程中由脚本自动检查：
+
+- `python tools/check_authoritative_docs.py` → 含 `docs/41-客服Agent前端开发约束_v1.md` 且编号唯一
+- 后续 `tools/check_portal_frontend.py`（待建）→ 校验 `portal/` 目录命名 / 无硬编码颜色 / 引用完整性
+- ESLint 自定义规则（待建）→ 拦截 `fetch(`、硬编码 `#xxx` 颜色、`localStorage.setItem('token'` 等
+
+---
+
+## 附录 A：与底座契约的对照
+
+| 本约束 | 底座契约来源 |
+|---|---|
+| §2 技术栈 | 底座无 frontend 框架约束（与底座解耦） |
+| §3 目录结构 | 底座 `app/static/index.html` 现有 Chat 页（沿用风格） |
+| §7 接口调用 | `docs/05-接口文档.md` §3.3 envelope / §4 JWT / §19 端点编号 |
+| §8 权限 | `tools/seed_test_rbac.py` 权限码 / `docs/05 §4.2` |
+| §9 错误处理 | `docs/05-接口文档.md` §3.4 错误信封 + §3.6 错误码 |
+| §11 看板 | §T 段 9 端点（已上推 qyqy_develop，含 `ebc3fe4`）|
+| §12 跳转 | `docs/05 §6` Agent 运行接口 + §7 会话接口 |
+
+## 附录 B：版本与变更记录
+
+| 版本 | 日期 | 变更 |
+|---|---|---|
+| v1.0 | 2026-09-12 | 首版：覆盖 §T 段 9 端点 + 看板专属约束；与底座 `ebc3fe4` 同步 |
+
+## 附录 C：相关文档索引
+
+- `docs/05-接口文档.md` — 接口权威（envelope / RBAC / 错误码 / §19 端点）
+- `docs/40-前端验收清单.md` — qyqy 团队的验收清单（侧重功能合规）
+- `docs/客服Agent一期_合规红队与业务评测集_v1.md` — 合规红线（客服特有）
+- `docs/客服Agent一期远程整合测试手册.md` — 集成测试门禁
+- `docs/客服Agent二期_客户画像候选流程_v1.md` — 画像候选流程
+- `tools/check_authoritative_docs.py` — 文档编号唯一性
+- `tools/check_docs_endpoint_ids.py` — §19 端点编号唯一性
+- `tools/check_rbac_seed_consistency.py` — 权限码一致性
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