diff --git a/knowledge/_chunks.jsonl b/knowledge/_chunks.jsonl index ac120b2..7a80529 100644 --- a/knowledge/_chunks.jsonl +++ b/knowledge/_chunks.jsonl @@ -628,4 +628,9 @@ {"doc_id": "FAQ-0036", "collection": "fin_faq_collection", "title": "南方科技的理财产品安全吗?", "content": "问：南方科技的理财产品安全吗?\n答：南方科技是中国证监会、银保监会批准的持牌金融机构，所有代销产品均经过严格的产品准入评审。但需注意：除存款类产品受存款保险保障外，基金、理财等投资产品均不保本不保收益，投资者需根据自身风险承受能力审慎选择。公司严禁任何员工承诺保本保收益。", "chapter": "高频问答", "section": "南方科技的理财产品安全吗?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": "", "expire_date": "", "source_url": "", "reviewer": "", "source_file": "faq/高频问答对.txt", "visibility": "public", "chars": 136} {"doc_id": "FAQ-0037", "collection": "fin_faq_collection", "title": "如何联系我的专属客户经理?", "content": "问：如何联系我的专属客户经理?\n答：您可以通过以下方式联系客户经理：（1）APP内\"我的-我的顾问\"查看并联系；（2）拨打客服热线400-XXX-XXXX，提供身份信息后由客服转接；（3）前往最近财富中心，由前台为您安排。VIP客户可直接拨打客户经理工作手机。", "chapter": "高频问答", "section": "如何联系我的专属客户经理?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": 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"visibility": "public", "chars": 110} \ No newline at end of file +{"doc_id": "FAQ-0039", "collection": "fin_faq_collection", "title": "什么是净值型理财?", "content": "问：什么是净值型理财?\n答：净值型理财产品没有固定的预期收益率，产品净值随投资收益波动。投资者按照产品净值进行申购和赎回，实际收益取决于产品运作期间的投资收益。净值型理财是资管新规后的主流产品形态，打破了原来的刚性兑付。", "chapter": "高频问答", "section": "什么是净值型理财?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": "", "expire_date": "", "source_url": "", "reviewer": "", "source_file": "faq/高频问答对.txt", "visibility": "public", "chars": 110} +{"doc_id": "FAQ-0040", "collection": "fin_faq_collection", "title": "C1 客户能买什么产品?", "content": "问：C1 客户能买什么产品?\n答：C1（保守型）客户可以购买 R1（低风险）、R2（中低风险）等级的产品，不得购买 R3（中风险）及以上等级的产品。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条投资者与产品匹配矩阵及第十四条硬匹配规则的跨级禁止要求。", "chapter": "高频问答", "section": "C1 客户能买什么产品?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": "", "expire_date": "", "source_url": "", "reviewer": "", "source_file": "faq/高频问答对.txt", "visibility": "public", "chars": 122} +{"doc_id": "FAQ-0041", "collection": "fin_faq_collection", "title": "C2 客户能买什么产品?", "content": "问：C2 客户能买什么产品?\n答：C2（稳健型）客户可以购买 R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）等级的产品，不得购买 R4（中高风险）及以上等级的产品。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条投资者与产品匹配矩阵及第十四条硬匹配规则的跨级禁止要求。", "chapter": "高频问答", "section": "C2 客户能买什么产品?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": "", "expire_date": "", "source_url": "", "reviewer": "", "source_file": "faq/高频问答对.txt", "visibility": "public", "chars": 131} +{"doc_id": "FAQ-0042", "collection": "fin_faq_collection", "title": "C3 客户能买什么产品?", "content": "问：C3 客户能买什么产品?\n答：C3（平衡型）客户可以购买 R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）等级的产品；购买 R4（中高风险）产品须签署《产品风险超越投资者风险承受能力揭示书》，且单只 R4 产品持仓不超过其总资产的 20%；不得购买 R5（高风险）产品。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条匹配矩阵与第十五条豁免规则。", "chapter": "高频问答", "section": "C3 客户能买什么产品?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": "", "expire_date": "", "source_url": "", "reviewer": "", "source_file": "faq/高频问答对.txt", "visibility": "public", "chars": 171} +{"doc_id": "FAQ-0043", "collection": "fin_faq_collection", "title": "C4 客户能买什么产品?", "content": "问：C4 客户能买什么产品?\n答：C4（进取型）客户可以购买 R1（低风险）至 R4（中高风险）等级的产品；购买 R5（高风险）产品须签署风险揭示书，且单只 R5 产品持仓不超过其总资产的 10%。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条匹配矩阵与第十五条豁免规则。", "chapter": "高频问答", "section": "C4 客户能买什么产品?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": "", "expire_date": "", "source_url": "", "reviewer": "", "source_file": "faq/高频问答对.txt", "visibility": "public", "chars": 133} +{"doc_id": "FAQ-0044", "collection": "fin_faq_collection", "title": "C5 客户能买什么产品?", "content": "问：C5 客户能买什么产品?\n答：C5（激进型）客户可以购买 R1（低风险）至 R5（高风险）全部等级的产品，无需签署额外的风险揭示书。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条投资者与产品匹配矩阵。", "chapter": "高频问答", "section": "C5 客户能买什么产品?", "tags": "高频问答,FAQ", "doc_no": "", "version": "", "effective_date": "", "expire_date": "", "source_url": "", "reviewer": "", "source_file": "faq/高频问答对.txt", "visibility": "public", "chars": 99} \ No newline at end of file diff --git a/knowledge/faq/高频问答对.txt b/knowledge/faq/高频问答对.txt index cd2d9ac..f9b56de 100644 --- a/knowledge/faq/高频问答对.txt +++ b/knowledge/faq/高频问答对.txt @@ -37,3 +37,8 @@ R1到R5风险等级是什么意思? 这是金融产品风险等级分类：R1（ 如何联系我的专属客户经理? 您可以通过以下方式联系客户经理：（1）APP内"我的-我的顾问"查看并联系；（2）拨打客服热线400-XXX-XXXX，提供身份信息后由客服转接；（3）前往最近财富中心，由前台为您安排。VIP客户可直接拨打客户经理工作手机。 什么是基金转换? 基金转换是指将持有的A基金份额直接转换为同一基金公司的B基金份额，无需先赎回再申购。转换可节省时间（T+1确认）和费用（仅需补差费率）。目前支持XXX家合作基金公司的产品互转，具体可在APP"基金转换"功能中操作。 什么是净值型理财? 净值型理财产品没有固定的预期收益率，产品净值随投资收益波动。投资者按照产品净值进行申购和赎回，实际收益取决于产品运作期间的投资收益。净值型理财是资管新规后的主流产品形态，打破了原来的刚性兑付。 +C1 客户能买什么产品? C1（保守型）客户可以购买 R1（低风险）、R2（中低风险）等级的产品，不得购买 R3（中风险）及以上等级的产品。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条投资者与产品匹配矩阵及第十四条硬匹配规则的跨级禁止要求。 +C2 客户能买什么产品? C2（稳健型）客户可以购买 R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）等级的产品，不得购买 R4（中高风险）及以上等级的产品。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条投资者与产品匹配矩阵及第十四条硬匹配规则的跨级禁止要求。 +C3 客户能买什么产品? C3（平衡型）客户可以购买 R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）等级的产品；购买 R4（中高风险）产品须签署《产品风险超越投资者风险承受能力揭示书》，且单只 R4 产品持仓不超过其总资产的 20%；不得购买 R5（高风险）产品。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条匹配矩阵与第十五条豁免规则。 +C4 客户能买什么产品? C4（进取型）客户可以购买 R1（低风险）至 R4（中高风险）等级的产品；购买 R5（高风险）产品须签署风险揭示书，且单只 R5 产品持仓不超过其总资产的 10%。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条匹配矩阵与第十五条豁免规则。 +C5 客户能买什么产品? C5（激进型）客户可以购买 R1（低风险）至 R5（高风险）全部等级的产品，无需签署额外的风险揭示书。依据《个人投资者适当性管理指南》第十二条投资者与产品匹配矩阵。 diff --git a/tools/load_knowledge_milvus.py b/tools/load_knowledge_milvus.py index 1f94f57..0ff97bf 100644 --- a/tools/load_knowledge_milvus.py +++ b/tools/load_knowledge_milvus.py @@ -37,7 +37,10 @@ COLLECTIONS = ["fin_faq_collection", "fin_product_collection", "fin_policy_colle # 检索自检用例：(自然语言问题, 期望命中的 doc_id 前缀) CHECKS = [ ("基金赎回到账需要多长时间", "FAQ-0016"), - ("C1 保守型客户可以买哪些风险等级的产品", "POL-AST"), + # 分等级的「能买什么」现在由 FAQ 承接（与 POL-AST 的匹配矩阵是同一份内容， + # 但 FAQ 的问句措辞更接近客户口语，所以问这句话时 FAQ 会排在前面）。 + ("C1 保守型客户可以买哪些风险等级的产品", "FAQ"), + ("C1 客户能买什么", "FAQ"), ("南方季季盈90天的起投金额是多少", "PROD"), ("开户需要准备哪些材料", "FAQ-0021"), ("业绩比较基准是什么意思", "FAQ-0019"),