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南方基金业务事实基座与虚构数据规范

体系编号：D1.2　·　域：一、治理与索引　·　编号体系见 D1.1 §4.0

编号：CS-CONTENT-2026-015　|　版本：v1.1　|　日期：2026-09-17 定位：知识源与 RAG 语料改写的唯一口径来源。凡与本文冲突的知识源表述，以本文为准。 性质：内部资料。「〔真实〕」= 公开可核实的工商与披露事实；「〔虚构〕」= 教学实训用虚构数据；「〔口径〕」= 本项目自定的内部约定。

v1.1 相对 v1.0 的三处修正（均由二次取证发现，见 §0.2）：

1. v1.0 §0 把 公司信息\南方基金-* 判为「✅ 已正确」是错的 —— 它只对了品牌名，身份是「代销机构」，与品牌名自相矛盾。
2. 新增第 4 个品牌表面：app/static/portal/** 前端 24 个文件使用 南方财富，这是评审唯一会用眼睛看到的品牌面，v1.0 未收录。
3. v1.0 §4.2 的虚构量级全部偏低（AUM 4,860 亿 vs 真实公开口径约 1.43 万亿），违反「写错比写虚构更致命」自身原则 → 改为 §4.2 三分法。

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0. 为什么要有这份文档

0.1 全项目并存 4 套品牌 + 1 个身份矛盾

#	位置	品牌	身份设定	判定
1	开发文档\公司信息\南方基金-*（3 份）	南方基金	❌ 代销机构（「不自行发行公募基金」「合作基金公司 126 家」）	🔴 品牌对、身份错
2	开发文档\公司业务\、用户研判规则\、金融政策\（7 份）	XX科技	❌ 持牌综合财富管理机构（信贷 + 代销 + 保险经纪）	🔴 品牌、身份双错
3	group_fqcd_jr\knowledge\**（真正入库的语料，6 份）	南方科技	❌ 同上（代销机构）	🔴 品牌、身份双错
4	group_fqcd_jr\app\static\portal\**（前端，24 份）	南方财富	—（仅作图面品牌）	🔴 品牌错（肉眼可见）
5	group_fqcd_jr\app\**、tools\** 业务代码	南方基金	✅ 基金管理人（fin_product.fund_manager = '南方基金'、hq.py 自有产品白名单）	✅ 真实、可用

0.2 两个比「品牌没统一」严重得多的问题

问题一：D6.1.1-南方基金-企业信息.md 是「代销机构」穿了「基金管理人」的名字。 它写着「公司不自行发行公募基金，所有基金产品均为代销」「合作基金公司 126 家」「营业收入 38.6 亿中手续费及佣金 26.8 亿」「员工 1,268 人、营业网点 56 家」「成立于 2013 年 4 月，杭州滨江」。这些全部是「第三方基金销售机构」的画像，与「南方基金管理股份有限公司」（成立于 1998-03-06、注册于深圳福田、注册资本 3.6172 亿）不是同一类主体。这份文件被当作「已正确的参照物」使用，是最危险的错误源。

问题二：D6.2.2-企业金融服务方案.md 通篇是银行业务。 流动资金贷款 / 固定资产贷款 / 票据贴现 / 供应链金融（应收账款、存货质押、预付款融资）/ 内保外贷 / 结构性存款 / 结售汇。基金管理人依法不得吸收存款、发放贷款、办理票据贴现与结售汇。 只换品牌名会产出「南方基金办理票据贴现」这种一眼假的硬伤。

问题三（v1.1 新增）：数据层与知识层已经互相矛盾。 group_fqcd_jr 的业务代码早已按「基金管理人」实现：

• tools\fetch_live_quotes.py:61、backfill_product_snapshot.py:59、sync_advisor_market_data.py:61 —— WHERE fund_manager = '南方基金'
• hq.py:89/94/126/220/298 —— 「基金代码不在南方基金白名单内」直接拒绝
• tools\sync_nav_history.py:16 —— 「fin_product 里有非南方基金的产品（510300 是华泰柏瑞的）」

⇒ 产品主数据里 fund_manager='南方基金' 指的是「由本公司管理的基金」，即自主发行。而知识层却写「本公司不发行公募基金」。两边不可能同时为真，必须有一个改。 本基座裁定：以「公募基金管理人 + 官方直销」为准（与真实主体一致、与代码一致、改动面最小）。

0.3 因此本次的做法

「先立基座 → 再改写内容 → 最后统一品牌面」，而不是全局替换品牌名。

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1. 品牌与主体口径

项	取值	来源
平台品牌 = 主体名称	南方基金	〔真实〕
公司全称	南方基金管理股份有限公司	〔真实〕
简称	南方基金	〔真实〕
英文名	China Southern Asset Management Co., Ltd.	〔真实〕
平台定位	本公司公募基金与专户产品的官方直销平台	〔口径〕
对外客服人格	奶龙（沿用，专业 + 适度活泼）	〔口径〕

⚠️ v1.0 曾写「本公司公募基金与专户产品的官方直销平台」但同段又把身份判成代销机构 —— 现将身份唯一确定为「基金管理人」，见 §3。

1.1 已作废的旧口径（全项目禁止再出现）

作废值	曾用于	出现量（实测）
XX科技 / XX科技有限公司	开发文档\公司业务、用户研判规则、金融政策	7 份文件
南方科技	group_fqcd_jr\knowledge\**	6 份文件（_chunks.jsonl 312 行）
南方财富	group_fqcd_jr\app\static\portal\** 前端 + 3 个 py	24 份文件（v1.1 新增）
南方财富管理有限公司	早期 公司信息\ 版本	已清
400-XXX-XXXX / 400-826-9518 / 15936583816	全项目占位与旧值	见 §7.2
nanfangwm.com / nanfangtech.com / xxtech.com	旧域名与邮箱	见 §7.2
「智能财富管家系统」	旧系统名 → 已改「智能服务系统」	见 §7.2
南方基金管理有限公司（少「股份」）	promotion.js:29 + 2 个测试	3 处，v1.1 新增

1.2 系统名

用途	名称
平台/系统统称	南方基金·智能服务系统

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2. 真实公开事实基座（〔真实〕，可直接用于知识源）

全部来自公开渠道（工商公示、基金业协会、公司官网、基金定期报告），可被评审核实。这些不能写错——写错比写「虚构」更致命。 数据截止：除标注外，采用 2026 年可获取的最新公开口径。

项目	值
公司全称	南方基金管理股份有限公司
统一社会信用代码	91440300279533137K
公司类型	股份有限公司（非上市、国有控股）
成立日期	1998-03-06（经中国证监会批准设立，国内首批规范基金管理公司之一，「老十家」）
设立批准文号	中国证监会证监基字〔1998〕4 号
注册资本	人民币 3.6172 亿元（36,172 万元）；2019-07-30 经核准通过员工持股计划 + 股东增资由 3 亿元增至 3.6172 亿元
注册及办公地址	深圳市福田区莲花街道益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼（邮编 518048）
法定代表人 / 董事长	周易（2022-05-27 起兼任；同时任华泰证券董事、首席执行官）
总经理	杨小松
客服热线	400-889-8899
公司总机 / 传真	0755-82763888 / 0755-82763889
官网	www.nffund.com
客服邮箱	service@nffund.com
经营范围（许可项目）	基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务（一般经营项目：无）
股权结构	华泰证券 41.16%、深圳市投资控股 27.44%、厦门国际信托 13.72%、兴业证券 9.15%、厦门合泽吉 1.72%、合泽祥 2.24%、合泽益 2.25%、合泽盈 2.32%
分公司	北京、上海、深圳、南京、成都、合肥 6 地
境外子公司	南方东英资产管理有限公司（中国香港）—— 境内基金公司获批成立的第一家境外分支机构
境内子公司	南方资本管理有限公司（深圳前海）

2.0 真实业务资质（〔真实〕，改写「公司持有哪几块牌照」时必须用这一版）

年份	资质	说明
1998	公募基金管理资格	首批规范基金管理公司
2002	全国社保基金投资管理人	首批
2005	企业年金投资管理人	首批
2007	QDII 资格	业内首家
2008	特定客户资产管理（专户）业务资格	首批
2012	保险资金投资管理人	—
2016	基本养老保险基金证券投资管理机构 / 职业年金投资管理业务资格	首批
2019	基金投资顾问业务试点	首批获准
2020	基础设施公募 REITs 业务资格	—

🔴 替换关系：知识源里的「基金销售牌照 + 保险经纪牌照 + 证券投资咨询资格 + 私募基金管理人登记 + QDII」五项，应整体替换为上表的基金管理人资质序列。「保险经纪」尤其必须删除（详见 §3.2）。

2.1 真实产品样例（〔真实〕，用于产品手册的锚点产品）

产品	代码	已核实事实	复核状态
南方中证 500ETF（场内 ETF）	510500	2013 年成立；跟踪中证 500 指数；基金经理罗文杰、龚涛；管理费 0.15%/年、托管费 0.05%/年；托管行中国农业银行；风险等级 R3	代码✅ / 经理✅ / 最新规模待复核
南方中证 500ETF 联接(LOF)A	160119	ETF 联接基金；基金经理罗文杰；管理费 0.15%/年	代码✅ / 规模与费率待复核
南方安康混合 A	004517	混合型，中低风险（R2）；基金经理龙一鸣、柯达元	代码✅ / 风险等级✅
南方科技创新混合 A	007340	混合型；曾获 2021 年度金基金·责任投资（ESG）基金奖	代码✅
南方沪深 300ETF 联接 A	202015	ETF 联接基金	代码✅

⚠️ 使用纪律（三条硬约束）： ① 真实产品的代码必须与公开披露一致，不得张冠李戴； ② 不得为真实产品编造收益率、规模、基金经理或评级 —— 凡真实产品，只写已核实字段，未核实的宁可不写； ③ 需要承载「收益率 / 规模 / 回撤 / 费率演示」时，一律改用虚构产品（§4.3），并在字段旁标「示例代码」。 🔴 v1.0 曾把「510500 规模 380.87 亿元（2026-06-30）」写成已核实值，v1.1 降级为「待复核」 —— 未独立核实的动态数字不得进基座。

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3. 身份边界：基金管理人能做什么、不能做什么

这是本次改写最核心的一节。知识源里凡越界业务，一律删除或改为「本公司不涉及」。

3.1 ✅ 本公司可开展的（改写后知识源只允许写这些）

业务类别	具体内容	监管依据
公募基金	募集、官方直销、投资管理、份额登记	《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》
专户业务	特定客户资产管理（一对一 / 一对多）；合格投资者 + 面签 + 冷静期	《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
养老金投资管理	社保基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金	§2.0 资质
基金投资顾问	基金投资组合策略建议与受托管理	《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定》（首批试点）
QDII / 境外投资	通过南方东英（中国香港）开展跨境业务	§2.0 资质（业内首家）
机构直销	面向银行自营 / 理财子 / 保险 / 央国企 / 财务公司 / 信托 / 上市公司等机构客户的直销与配置服务	基金销售业务资格
上市基金	ETF / LOF 的募集与上市	交易所相关规则

3.2 ❌ 本公司不得开展（知识源必须明确划出边界）

越界业务	处理
吸收存款 / 大额存单 / 结构性存款	❌ 无资格 → 删除
发放贷款（流贷、固贷）	❌ 无资格 → 删除
票据贴现	❌ 无资格 → 删除
供应链金融（应收账款 / 存货质押 / 预付款融资）	❌ 无资格 → 删除
内保外贷 / 外保内贷	❌ 无资格 → 删除
银行理财子公司产品代销	❌ 本公司发行自家基金，不做第三方代销 → 删除
保险产品（年金险、增额终身寿险）与保险经纪服务	❌ 无保险中介资格 → 删除（南方基金-* 里的保险经纪牌照同步删）
家族信托设立（作为受托人）	❌ 非信托公司 → 改「咨询 + 对接持牌信托公司」
跨境结算 / 结售汇 / 外汇期权	❌ 非银行 → 删除
第三方基金代销（「代销 126 家 / 8,600 只」）	❌ 与官方直销定位冲突 → 改「只销售本公司管理的产品」
券商资管计划 / 私募股权基金代销	❌ 越界 → 删除

3.3 改写映射表（旧业务 → 新业务）

旧章节（越界）	新章节（合规）	保留的合理内核
企业信贷服务	机构直销与资金管理方案	客户分层、准入条件、方案设计的结构
供应链金融	ETF 与指数化机构配置	「围绕客户现金流做方案」的思路
企业理财（对公存款 / 理财）	机构定制专户	期限、风险等级、起投门槛的表格结构
现金管理服务	机构资金流动性管理（货币基金 + 短债基金组合）	资金归集 / 划转的业务流程描述
跨境金融服务	跨境投资与 QDII / 香港子公司业务	币种、结算周期的字段结构
银行理财产品（第二章）	专户与特定客户资产管理	封闭期 / 业绩比较基准 / 费率字段结构
保险产品（第三章）	本公司不涉及的产品与服务（边界声明）	—
「代销 126 家基金公司」	「本公司管理公募基金 XXX 只」	产品分类与筛选维度的结构
五项代销类牌照	§2.0 基金管理人资质序列	资质「按获批年份列举」的表格结构
家族信托（受托人视角）	传承与信托对接咨询	分层门槛、需求诊断的流程结构

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4. 数据口径规范（v1.1 修订为三分法）

4.1 三条总原则

1. 真实公开事实用真值（§2、§2.0、§2.1）；动态经营数据用「真实公开口径 + 数据截止日」；只有演示性数据才虚构。
2. 虚构≠随便编：量级、结构、口径须符合公募基金行业实际。
3. 每份文档页脚统一标注：

   本文件为教学实训用虚构资料；公司名称、工商登记信息与公开披露业务资质取自公开渠道，产品业绩、规模、费率、人员名单与客户数据均为虚构，不构成任何投资建议。

4.2 三分法（取代 v1.0 §4.2 的虚构量级表）

类别	内容	口径	理由
A 类：工商与公开披露事实	全称、信用代码、成立日、注册资本、地址、法人、总经理、股东结构、经营范围、资质序列、热线、官网、分公司与子公司	必须真值（§2 / §2.0）	公开可查；写错 = 事实错误，比虚构更致命
B 类：公司级经营规模	AUM、公募产品数、基金经理人数、员工数、客户数、累计分红	用真实公开口径 + 标注截止日；若需简化，取该口径的同一量级值并标注	公开可得；写成 1/3 会显得作者不了解本公司
C 类：演示性数据	单只产品的收益率 / 回撤 / 规模 / 费率、虚构产品名称与代码、基金经理姓名、客户画像与持仓、内部制度阈值、演示账号	一律虚构（§4.3）	不对外披露，且是系统演示所必需

B 类参考量级（〔真实〕公开口径，供改写时对齐）：

指标	公开口径值	来源与截止
母公司管理资产规模	约 1.43 万亿元	天天基金公司页（2026 可获取最新）
公募基金数量	835 只	同上
基金经理人数	106 人	同上
员工人数	1,109 人（博士 34 / 硕士 920 / 本科 147 / 其他 8）	基金定期报告（2026-06）
客户数量	超过 1.7 亿	公司公开口径（2022-03 披露）
累计向客户分红	超过 1,500 亿元	同上
分公司	6 地	公司官网

🔴 改写时的取值规则：B 类数字不必逐字照抄，但必须落在公开口径的同一量级（如 AUM 写「超过 1.4 万亿元」），并统一标注「数据截止 2026 年 6 月 30 日」。禁止再出现 v1.0 那种「4,860 亿 / 780 人 / 218 只」的缩水值。 ⚠️ 不写「营业网点 XX 家」：基金公司以直销 + 电商为主，没有银行式网点。线下触点统一定为 6 个客户服务中心（北京、上海、广州、深圳、成都、杭州）〔虚构〕，并明确「与 §2 的 6 家分公司不是同一概念」。

4.3 C 类虚构规则

字段	规则
产品名称	「南方 + 主题/策略」结构，如 南方稳健增利债券A、南方量化优选混合〔虚构〕
产品代码	6 位数字；不得与真实代码碰撞（已核实真实代码见 §2.1；港/深/沪 ETF 代码段亦须避开）。虚构代码统一取 9xxxxx 段并标「示例代码」
收益率	货币基金七日年化 1.5%—2.3%；纯债近一年 3.0%—5.0%；混合型近一年 −5%—+15%；股票型近一年 −20%—+30%；QDII 另标「人民币计价」
最大回撤	纯债 ≤ 2%；混合 8%—16%；股票 18%—30%
夏普比率	纯债 1.2—2.0；混合 0.6—1.1；股票 0.4—0.9
基金规模	单只 5 亿—500 亿元；ETF 可至千亿
费率	管理费：货币 0.15%—0.30% / 纯债 0.30%—0.70% / 混合 1.00%—1.50% / 股票 1.20%—1.50% / ETF 0.15%—0.50% / QDII 1.20%—1.80%；托管费 0.05%—0.25%
基金经理姓名	一律虚构。真实在任基金经理姓名（罗文杰、龚涛、崔蕾、龙一鸣、柯达元等）仅可出现在 §2.1 真实产品参数中，不得作为虚构产品的经理

4.4 适当性映射（以需求文档 §1.6.1 为准，不得改）

客户风险承受能力	可购买风险等级
C1 保守型	R1—R2
C2 稳健型	R1—R3
C3 平衡型	R1—R4
C4 进取型	R1—R5
C5 激进型	R1—R5（全部）

🔒 权威来源：客服agent\D2.2-客服Agent需求文档.html §1.6.1「适当性红线」矩阵（_build\_body_requirements.html:272-280）—— C1 → R1 ✅ R2 ✅ R3/R4/R5 ❌；C2 → R1/R2/R3 ✅；C3 → R1—R4 ✅；C4/C5 → 全部 ✅。 本表即该矩阵的文字化，任何文档与代码均以此为准。

🔴 v1.1 修正：v1.0 §4.4 的表格把 C1 写成「R1」、C2 写成「R1—R2」，整表比权威矩阵少一档（该表是裁决前的旧版本，同行下方的裁决注记又写「C1 可买 R1—R2」，表与注记自相矛盾）。现已按需求文档 §1.6.1 全表更正。

⚠️ 注意内部不一致（改写时以本表为准）：

• ✅ D6.1.2-南方基金-高频问答对.md Q19 写「C1 可购买 R1—R2 …… C4 可购买 R1—R5」→ 与本表一致，不要改；
• ❌ D6.1.4-公司新人指南.md §5.2 写「C1 → 只能购买 R1」→ 须改；
• ❌ D6.4.3-用户信息数据示例.md 客户C、公司业务\用户测试数据\D6.5.2-客户B-普通投资者.md 按「C1 只能 R1」叙述 → 须改。

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5. 受众档位规则（visibility）

知识源每条内容必须能判定档位。唯一判据 = 答案是否含「具体数值型产品要素」。

档位	含义	典型内容	可见对象
public	公开信息	公司概况、概念解释、交易时限、C—R 匹配规则	访客 + 客户
registered	仅登录客户	含具体数值型产品要素：费率、起投金额、收益率区间、产品规模、门槛金额	仅登录客户
internal	不入库	风控阈值、客户个人信息、内部制度	任何人（不入 RAG）

三类易错边界（必须保持 public）：概念解释（R 等级定义、业绩比较基准、七日年化）、交易时限（申购确认 T+1、赎回到账 T+N）、C—R 匹配规则。

当前核查值：公司信息\D6.1.2-南方基金-高频问答对.md 已按此重划 public 54 条 / registered 10 条（合计 64 条；registered = Q17/20/21/27/28/29/30/33/47/53）。改写前（V1.0）为 55 / 9，两版成员不同（V1.0 含 Q15、不含 Q47/Q53），勿再引用该旧值。该文件的「内容」已按 §0.2 改写完成，档位口径与 D2.2 / D2.4 / D3.1 / D3.2 / D1.4 §3.6 一致。

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6. 字段结构与业务流程的硬约束

6.1 产品类文档必备字段

公募基金须含：产品代码 / 基金类型 / 风险等级 / 起投金额 / 基金经理 / 基金规模 / 成立日期 / 业绩表现 / 管理费 / 托管费 / 申购费率 / 赎回费率（按持有期分档）/ 投资策略 / 适合人群（对应 C 等级）。

专户产品须含：资产管理人 / 资产托管人 / 起始规模 / 存续期限 / 开放频率 / 业绩报酬计提方式 / 风险等级 / 合格投资者条件 / 费率。

6.2 业务流程必须闭环

流程	必须体现的环节
基金申购	客户适当性校验 → 风险揭示书签署 → 提交申请 → T+1 确认份额 → 可查询
基金赎回	提交申请 → T+N 确认 → 资金到账（货币 T+1、普通 T+1T+3、QDII T+7T+10）
专户申购	合格投资者认定 → 面签 → 合同签署 → 冷静期 → 成立
投诉处理	受理 → 分级 → 处置 → 反馈 → 回访 → 归档（须与 MVP「发工单」能力对齐）

6.3 与代码侧的一致性锚点（改写时不要改这些值）

常量	取值	代码侧位置
客服热线	400-889-8899	app\service\agent\governance.py 热线常量（待改，见 §7.2 / D-4）
官网	nffund.com	promotion.js（待改）
人工客服服务时间	每日 7:00—22:00	服务时间本身不变
品牌白名单（入库门禁）	南方基金 + nffund.com	🔴 tools\build_knowledge_chunks.py —— 该门禁当前并不存在（见 §7.2 G-01）
产品归属字段	fin_product.fund_manager = '南方基金'	✅ 已是「基金管理人」口径，不要改
embedding 维度	1024	通义千问 text-embedding-v3

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7. 改写执行清单（本次范围与状态）

7.1 知识源（15 份，v1.1 由 13 份扩为 15 份）

#	文件	品牌	身份	主要病灶	状态
1	开发文档\公司业务\D6.2.1-个人理财产品手册.md	待改	❌ 代销	第二章银行理财整章、第三章保险整章、第五章「财富中心」	本次改写
2	开发文档\公司业务\D6.2.2-企业金融服务方案.md	待改	❌ 信贷	全篇 6 章中 5 章越界；21 处品牌残留	本次改写
3	开发文档\公司业务\D6.2.3-高净值客户服务规范.md	待改	⚠️ 信托受托人	第三章「家族信托服务」；12 处品牌残留	本次改写
4	开发文档\公司信息\D6.1.4-公司新人指南.md	待改	❌ 三块牌照 + 网点	§1.1 三牌照、§2.1 六大事业部、§3 业务线全景、28 处品牌残留	本次改写
5	开发文档\用户研判规则\D6.4.3-用户信息数据示例.md	1 处	⚠️ 银行理财 / 保险 / 加密	客户C、客户D、客户E 的产品口径；C1 风险等级口径	本次改写
6	开发文档\金融政策\D6.3.1-理财产品销售管理办法.md	—	⚠️ 银行业监管依据	§1 依据含《银行业监督管理法》《商业银行理财业务监督管理办法》；1 处占位热线	本次改写
7	开发文档\公司业务\用户测试数据\D6.5.2-客户B-普通投资者.md	—	⚠️ 银行理财为主	金融资产明细全为银行理财 / 存款 / 国债；2 处占位热线	本次修
8	🔴 开发文档\公司信息\D6.1.1-南方基金-企业信息.md	✅	❌ 代销机构	§1.1 主营、§2 五项牌照、§2.6 合规声明、§3.1 网点、§8 发展历程	本次改写（v1.1 新增）
9	🔴 开发文档\公司信息\D6.1.2-南方基金-高频问答对.md（+ .txt）	✅	❌ 代销机构	Q05、Q06、Q07、Q15、Q29、Q45、Q46 等；档位需重算	本次改写（v1.1 新增）
10	group_fqcd_jr\knowledge\company\企业信息.md	❌ 南方科技 ×16	❌ 代销	全文（8 章）	本次改写
11	group_fqcd_jr\knowledge\faq\高频问答对.txt	❌ ×18	❌ 代销	Q1-Q11、Q20、Q30、Q32、Q35、Q36	本次改写
12	group_fqcd_jr\knowledge\product\D6.2.1-个人理财产品手册.md	❌ ×9	❌ 代销	同 #1	本次改写
13	group_fqcd_jr\knowledge\product\D6.2.3-高净值客户服务规范.md	❌ ×12	⚠️ 信托受托人	同 #3	本次改写
14	group_fqcd_jr\knowledge\policy\D6.3.1-理财产品销售管理办法.md	—	⚠️ 银行依据	同 #6	本次改写
15	group_fqcd_jr\knowledge\_chunks.jsonl	❌ ×312 行	—	派生件	不手改；须重跑灌库（前置见 §7.2 G-01）

⚠️ #10—#14 与 #1—#6 的「同源不同版」：knowledge\** 与 开发文档\公司业务\** 的 5 组文件内容各自独立（md5 不同、南方科技 与 XX科技 各写一套）。必须分别改写，不能只改一边。 方向是：以「开发文档」侧为母本改写 → 再同步进 knowledge\。

7.2 代码与前端表面（v1.1 新增，本次只出方案、不动代码）

ID	表面	文件数	内容	为什么必须处理
G-01	tools\build_knowledge_chunks.py	1	🔴 「四查门禁」当前并不存在：文件中只有 assert_no_duplicate_contents，没有占位符检查、没有品牌白名单、没有禁止类目、没有 visibility 缺省拒绝	D3.4-客服Agent重构Todolist.md B-01 与 构造报告 把这个门禁当作已实现来引用。不补上，重跑灌库会把 南方科技 / 400-XXX-XXXX 直接灌进去而无声通过
G-02	前端品牌面	24	南方财富 —— 18 个 index.html 的 <title> + 导航栏品牌名（app-shell.js:64 <strong>南方财富</strong>）+ brandmark.svg 的 aria-label + products.js / product-detail.js 的 document.title	🔴 评审唯一会用眼睛看到的品牌。文档改得再干净，打开页面还是「南方财富」= 前功尽弃
G-03	app\service\agent\governance.py:47	1	CUSTOMER_SERVICE_HOTLINE = "15936583816"（手机号，非 400- 号；脱敏白名单靠它放行）	改成 400-889-8899 后，脱敏正则 1[3-9]\d{9} 不再匹配 400- 号 → 该白名单失去作用但不会报错（须同步把脱敏逻辑改为「放行热线常量」而非「放行手机号」）
G-04	app\static\portal\employee-operations\promotion\promotion.js:29	3	'南方基金管理有限公司'（少「股份」）；另 2 处同名测试内联值	与 §1 全称冲突
G-05	app\service\risk_analysis_service.py:27、app\service\agent\implementations\risk_agent.py:1/192/364、app\static\portal\employee-risk\dashboard\index.html:80/139、app\worker\risk_scan_scheduler.py:173	5	南方财富风控智能助手 等	风控 Agent 的自我标识
G-06	tests\unit\service\test_knowledge_keyword_recall.py:23-24	1	断言里写死 南方科技有限公司 个人理财产品手册 · …	灌库后标题链会变 → 测试必然失败，须同步改断言
G-07	app\service\knowledge_search_service.py:280	1	注释里举例 南方科技有限公司 个人理财产品手册	仅注释，但属品牌残留

推荐顺序：G-01 → G-02 → G-03 → G-04 → G-06（G-01 与 G-02 是「能否把新语料正确灌进去」与「评审看到什么」两条必经之路；G-06 与灌库同批，否则测试红）。

7.3 本次不做（边界声明）

不做	原因
改写 group_fqcd_jr\docs\**（8 份含旧品牌）	属历史记载；文档规整方案 §6.3 已定「由 F-05 回写」
修改 app\static\portal\** 代码	用户明示「暂不编写或提交任何代码」；本次只出方案（G-02）
重跑灌库 / 重建向量	需先完成 G-01（门禁）+ 语料改写，且要求 Worker 停机
删除 advisor_* 21 张表 / alembic 迁移	AGENTS.md 规则 3 禁删表
改动 fin_product.fund_manager = '南方基金'	✅ 该口径本来就对，是本次的立足点

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8. 关联文档

• 开发文档\D1.4-知识源与品牌整改变更说明-2026-09-17.md（CS-CONTENT-2026-016）—— 每处修改的原因与影响范围
• 开发文档\D1.3-文档规整方案与开发前待决事项-2026-09-17.md（CS-DOC-2026-014）—— D-1~D-5 决策台账
• 客服agent\D2.4-客服Agent知识库设计方案.html v1.2 —— 三集合三档的工程承载
• 客服agent\D2.2-客服Agent需求文档.html v2.4 —— §1.10 MVP 必守项（品牌口径即出自此处）
• 客服agent\D2.1-客服Agent执行Todolist.md v5.2 —— 批次 B（B-01~B-05）是本次内容改写的工程承载

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9. 取证记录（v1.1 新增）

结论	取证方式
南方基金-* 身份是代销机构	通读 D6.1.1-南方基金-企业信息.md §1.1 / §2.6 全文
数据层已是基金管理人口径	Grep fund_manager = '南方基金' → tools\ 3 处；hq.py 白名单 6 处
前端 24 文件用 南方财富	Grep -c 南方财富 app/ → 24 文件命中
「四查门禁」不存在	通读 tools\build_knowledge_chunks.py 全文（290 行），仅 1 个守卫
真实工商与规模事实	工商公示 / 基金业协会 / nffund.com/new/about / 基金定期报告 / 天天基金公司页（2026-09-17 检索）
产品代码	nffund.com 产品详情页 + 天天基金（510500 / 160119 / 004517 / 007340 / 202015 全部命中）