张胜宇
94ce44a851
补历史欠账：D3.4 B-02（决 12）与 D4.1 §B-02 早已承诺把 docs/43 纳入 SOURCES， 从未执行；W21 首次把它暴露成实测缺口（702 块里「科创债」0 处）。 语料与切片 - docs/43-场内基金产品手册（知识库入库版）.md 纳入 SOURCES：20 只场内基金 （13 ETF + 7 LOF），fin_product_collection / public / prefix=ETF；切片件 702 -> 755 块 - 新增三个「按源开启」的切片开关（默认关，其它 8 个源零字节变化）： strip_editorial_marks / qualify_table_rows / exclude_sections - 费率表表头补单位（%/年）；docs/43 与 knowledge 镜像逐字一致 - docs/45 裁定不入库（与 FAQ-0018 / POL-AST-011/012 重复，会抢 top1） 修复两个真实缺陷 - W24-A 切片器行标签取错列：多列表格第 0 列是代码（159700[:2]='15'）， 上游 _prefer_section 判不出重合 => 每一问都被换成整节块 （实测「科创债ETF南方怎么样」返回 20 只产品的整张表）；改取表头「名称」列 - W24-B text-embedding-v3 单请求上限 10 条：load_knowledge_milvus.embed() 只在灌库路径分批，自检路径超 10 条即在数据写完后崩；分批下沉进 embed() - B-02 的 M-4 回归：_exit_partial 两条调用路径候选集不同（主路径 TopK 全量 vs 证据路径被 E4_MAX_EVIDENCE 截断）=> 同一句问句的答复质量取决于 E4 有没有 调用模型；_answer_from_evidence 新增 display_hits，展示候选一律用 TopK 全量， 送模型的证据包保持 6 块不变 产品名识别 - _PRODUCT_NAME_SHAPE 后缀集补 定期开放混合 / 股票(LOF)A / (LOF) / 原油A - 新增 _BRANDLESS_PRODUCT_NAMES（沪深300ETF，唯一无厂商字样的产品，只能枚举） - _strip_product_name_lead 增「先切掉前一只基金」 验收 - 金标 46 条 M-1 46/46、M-4 46/46、M-6 5/46、M-7/8/9/10 = 0、 M-2 28/31、M-2b 15/18、M-3 4/4（与 w23 基线逐项一致） - 两次独立复跑 result_w24d / result_w24e 指标完全相同 - Milvus 自检 15/15；全量回归 1996 passed / 3 skipped；ruff 零新增 - 真 HTTP 11 条全绿 判据变更（必须知情，不适用「零回归」表述） - B-01（访客）expected_evidence 补 ETF - B-05（客户，同一句问句）expected_exits [E3] -> [E3, E4] - load_knowledge_milvus 自检 BAS-CON-006 -> ETF-005 文档 - 客服agent/D2.1 升 v6.39；D2.4 升 v1.8（语料 755 块、手册切片实测 53）； D2.8 新增 §3.6 与 §11 复测；D2.9 升 v1.3 - 开发文档/D1.1 升 v1.15（新增 §31）；D1.6 升 v1.2（新增 §11、§10.4 销账）； D4.8 升 v1.2（新增 §10） 诚实留痕 - _exit_partial 仍按分数挑块（不接收问句），本轮只统一候选集口径 - E5b 展示层净化仍不覆盖「收益 + 数字%」形态，继续挂账 - 语料里 2 个零容忍地雷块（POL-SPM-016 / POL-SPM-022-01）是禁令条款，故意保留
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# 场内基金产品手册
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> 本手册面向客户，说明本平台场内基金（ETF / LOF）的公开交易规则与产品资料。
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> 手册内容均为公开信息，不含任何个人账户数据。
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## 一、交易规则
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### 1.1 场内基金怎么买、最小买多少
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问：场内基金怎么买？最小买多少？一次能买多少份？
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答：本平台的场内基金按"手"撮合，**1 手 = 100 份**，委托数量必须是 100 份的整数倍。
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最小交易金额以产品详情页披露的字段为准（平台产品库中登记为 100.00 元）；
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实际所需金额按成交价 × 份数计算，随市价变动。
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实际可买数量与所需金额请以交易页面的实时报价为准。
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### 1.2 场内基金的费用有哪些
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问：买场内基金要交哪些费用？费率是多少？管理费多少？托管费多少？
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答：场内基金涉及两类费用。
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**（1）基金自身的费用**，从基金资产中按日计提、体现在净值里，不向您单独收取：
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本平台 20 只场内基金的管理费率为 **0.15%～1.20%/年**、托管费率为 **0.05%～0.20%/年**。
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其中 ETF 通常较低（如沪深300ETF 管理费 0.15%/年、托管费 0.05%/年），
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LOF 与主动管理型较高（如南方积极配置混合 1.20%/年、托管费 0.20%/年）。
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货币 ETF 另收销售服务费（如货币ETF南方 0.25%/年）。各产品的具体费率见下方费率一览。
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**（2）交易费用**，即您买卖时产生的**券商佣金**，费率由您开户的券商决定，
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本平台不代收、也不设定该费率。
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### 1.3 报价的最小变动单位
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问：场内基金报价最小变动多少？
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答：本平台场内基金的最小价格变动单位为 **0.001 元**。
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### 1.4 风险等级与适当性
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问：我能买什么风险等级的产品？风险等级不匹配能买吗？
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答：产品风险等级从 **R1 到 R5**，由低到高。平台按您的**有效风险测评结果**做匹配校验：
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测评等级与产品等级不匹配时，下单会被拦截。
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请先完成风险承受能力测评，并以交易页面的校验结果为准。
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客服不能修改您的测评结果，也不能代为开通跨级权限。
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### 1.5 场内基金与场外基金的区别
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问：场内基金和场外基金有什么不一样？
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答：场内基金（ETF / LOF）在交易所挂牌，按市价、以"手"为单位实时撮合成交；
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场外基金按当日净值申赎，通常 T+1 确认。
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本平台的模拟交易针对**场内**基金，下单即按市价全额成交。
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### 1.6 购买基金需要什么条件
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问：购买基金需要什么条件？买基金有什么门槛？需要什么资质？有什么要求？
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答：在本平台购买场内基金，需要满足以下条件：
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**（1）账户已完成开户**。未开户的账户下单会被拦截，请先完成开户。
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**（2）已完成风险承受能力测评**，且测评等级与所购产品的风险等级匹配
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（产品风险等级 R1～R5 由低到高，测评结果不匹配时下单会被拦截，详见 1.4）。
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**（3）委托数量为 100 份的整数倍**（1 手 = 100 份），并按市价准备足额资金。
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以上三项均以交易页面的实时校验结果为准。开户流程与所需材料请咨询客服热线；
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客服不能代为开户、修改风险测评结果，也不能开通跨级购买权限。
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## 二、产品清单
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问：平台上有哪些场内基金？产品代码是什么？有哪些 ETF？
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答：本平台场内基金共 **20 只**，包含 13 只 ETF 与 7 只 LOF。
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下表净值为最新披露值，会随行情变动：
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> ⚠️ **`511810 货币ETF南方` 的净值口径有专门说明（2026-09-14 补）**：
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> 本书写 `0.2661`（2026-09-11 的真实 `DWJZ`），**草稿版 `docs/42-场内基金知识条目草稿.md`
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> 用的是 `0.2332`（2026-09-13 的值）**——两个都是真实值，只是**日期不同**。
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> 选哪个取决于入库时点；**两处不一致是已知的、有意的，不是错误**。若要以本书为入库源，
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> 请先确认库里 `fin_product` 的 `current_nav` 与 `product_snapshot` 是哪一天的口径。
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> 详细查证过程见 `docs/42` 第 220-245 行（含 `DWJZ` vs `LJJZ` vs 场内交易价的区别）。
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| 代码 | 名称 | 交易所 | 类型 | 风险等级 | 净值 | 净值日期 |
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|---|---|---|---|---|---|---|
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| 159329 | 沙特ETF南方 | 深交所 | ETF | R5 | 0.9167 | 2026-09-10 |
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| 159382 | 创业板人工智能ETF南方 | 深交所 | ETF | R4 | 2.5841 | 2026-09-11 |
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| 159511 | 通信ETF南方 | 深交所 | ETF | R4 | 2.3755 | 2026-09-11 |
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| 159615 | 恒生生物科技ETF南方 | 深交所 | ETF | R5 | 1.1027 | 2026-09-11 |
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| 159687 | 亚太精选ETF南方 | 深交所 | ETF | R5 | 1.8891 | 2026-09-10 |
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| 159700 | 科创债ETF南方 | 深交所 | ETF | R2 | 101.8009 | 2026-09-11 |
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| 159948 | 创业板ETF南方 | 深交所 | ETF | R4 | 3.6895 | 2026-09-11 |
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| 510300 | 沪深300ETF | 上交所 | ETF | R3 | 4.5794 | 2026-09-11 |
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| 510500 | 中证500ETF南方 | 上交所 | ETF | R4 | 7.6027 | 2026-09-11 |
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| 511070 | 公司债ETF南方 | 上交所 | ETF | R2 | 103.0145 | 2026-09-11 |
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| 511810 | 货币ETF南方 | 上交所 | ETF | R1 | 0.2661 ⚠️ | 2026-09-11 |
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| 515450 | 红利低波50ETF南方 | 上交所 | ETF | R3 | 1.4027 | 2026-09-11 |
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| 588890 | 科创芯片ETF南方 | 上交所 | ETF | R4 | 1.2327 | 2026-09-11 |
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| 160105 | 南方积极配置混合(LOF) | 深交所 | LOF | R3 | 1.2514 | 2026-09-11 |
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| 160127 | 南方新兴消费增长股票(LOF)A | 深交所 | LOF | R4 | 0.8364 | 2026-09-11 |
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| 160128 | 南方金利定开债券A | 深交所 | LOF | R2 | 1.0260 | 2026-09-11 |
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| 160142 | 南方优势产业(LOF) | 深交所 | LOF | R3 | 1.0623 | 2026-09-11 |
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| 160143 | 南方创业板2年定期开放混合 | 深交所 | LOF | R3 | 1.6105 | 2026-09-11 |
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| 501018 | 南方原油A | 上交所 | LOF | R5 | 2.0750 | 2026-09-10 |
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| 501062 | 南方瑞合定开混合(LOF) | 上交所 | LOF | R3 | 2.1048 | 2026-09-11 |
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宽基与债券类 ETF 的风险等级多为 R2～R3，行业主题与跨境类 ETF 多为 R4～R5。
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完整清单与实时净值请以产品列表页为准。
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## 三、重点产品
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### 3.1 沪深300ETF（510300）
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问：沪深300ETF 的起投金额是多少？南方沪深300ETF 怎么买？510300 的费率是多少？
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答：沪深300ETF 的产品代码为 **510300**，在**上交所**挂牌，属于 ETF，风险等级 **R3**。
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它按"手"交易，**1 手 = 100 份**；最小交易金额以产品详情页披露的字段为准（登记为 100.00 元）。
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该产品最新净值为 **4.5794 元**（2026-09-11），
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管理费率 **0.15%/年**、托管费率 **0.05%/年**，从基金资产中计提、不单独向您收取。
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实际成交金额、可买数量与费用请以交易页面的实时报价为准。
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**产品披露**：本产品为同指数参考产品，非本公司发行的基金，在本平台仅用于功能演示。
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### 3.2 其他产品的查询
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问：某只产品的风险等级和费率是多少？怎么查？
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答：每只产品的代码、名称、交易所、类型、风险等级、最新净值见上方产品清单，
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管理费与托管费见下方费率一览；也可以在产品列表页搜索代码或名称后进入详情页查看。
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## 四、费率一览
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问：各家基金的管理费和托管费分别是多少？
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答：本平台 20 只场内基金的费率如下（单位：%/年，均为从基金资产中计提、不单独向客户收取）：
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| 代码 | 名称 | 管理费率（%/年） | 托管费率（%/年） | 销售服务费率（%/年） |
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|---|---|---|---|---|
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| 159329 | 沙特ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
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| 159382 | 创业板人工智能ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
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| 159511 | 通信ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
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| 159615 | 恒生生物科技ETF南方 | 0.50 | 0.15 | — |
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| 159687 | 亚太精选ETF南方 | 0.20 | 0.05 | — |
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| 159700 | 科创债ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
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| 159948 | 创业板ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
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| 510300 | 沪深300ETF | 0.15 | 0.05 | — |
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| 510500 | 中证500ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
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| 511070 | 公司债ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
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| 511810 | 货币ETF南方 | 0.30 | 0.05 | 0.25 |
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| 515450 | 红利低波50ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
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| 588890 | 科创芯片ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
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| 160105 | 南方积极配置混合(LOF) | 1.20 | 0.20 | — |
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| 160127 | 南方新兴消费增长股票(LOF)A | 1.20 | 0.20 | — |
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| 160128 | 南方金利定开债券A | 0.50 | 0.15 | — |
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| 160142 | 南方优势产业(LOF) | 1.20 | 0.20 | — |
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| 160143 | 南方创业板2年定期开放混合 | 1.20 | 0.20 | — |
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| 501018 | 南方原油A | 1.00 | 0.20 | — |
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| 501062 | 南方瑞合定开混合(LOF) | 1.20 | 0.20 | — |
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"销售服务费率"为"—"表示该产品不收取销售服务费。
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除上表费用外，买卖时产生的券商佣金由您开户的券商决定，本平台不代收。
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## 五、常见问答
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### 5.1 ETF 能定投吗？
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问：ETF 能定投吗？可以自动扣款吗？
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答：本平台的场内基金按市价实时撮合成交，**不提供自动定投计划**。
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如需分批买入，可以自行分次下单，每次委托数量为 100 份的整数倍。
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### 5.2 场内基金多久成交、多久到账？
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问：买入后多久成交？
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答：本平台为模拟交易，委托按市价**即时全额成交**，成交后持仓与资金变动实时更新。
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### 5.3 产品的涨跌幅在哪里看？
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问：在哪里看基金今天的涨跌？
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答：产品列表页与详情页展示最新净值与当日涨跌；产品详情页另有历史净值走势图。
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### 5.4 起投金额是固定的吗？
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问：起投金额是多少？会变吗？
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答：场内基金按"手"交易（1 手 = 100 份），
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最小交易金额以产品详情页披露的字段为准（登记为 100.00 元）；
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实际所需金额随市价变动，请以交易页面的实时报价为准。
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