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## 1. 160129 本就不该在场内清单里 `160129`（南方金利定开债券C）是 `160128`（金利定开债券 **A** 类）的 C 类份额， 而 C 类份额只在场外销售、**不在交易所挂牌** —— 行情源对它永远返回空，下单只能走 净值降级（`source=eastmoney_nav_fallback`），既掩盖了"该产品并不交易"这一事实， 又让成交价带上折溢价偏差。 选型依据：把南方基金全部 **882 个代码**逐个问过腾讯行情源（该源只对交易所上市证券 返回数据），确认真实上市交易的只有 **109 个**；其中 R1/R2 的场内产品 （159700、160128、511070、511810）**原先已在清单内**，所以替换品只能来自 R3 及以上。 选定 **`515450` 红利低波50ETF南方**：仍是南方基金旗下、成交额约 1.3 亿元流动性充足、 红利低波定位偏稳健，与它替换掉的债券 LOF 定位最接近；客户风险等级已覆盖 R3 （原有 `510300` 即 R3）。 改动：`hq.py` 的 `FUND_TYPE_GROUPS`、`tools/import_hq_test_products.py` 的场内映射， 两处都留了注释防止被加回来；`docs/42` / `docs/43` 的产品表与费率表同步 （净值 1.4027、管理费 0.50%、托管费 0.10%）；`docs/42` 另加了一条决策记录。 库内用**复用 `fin_product.id = 9100005`** 的方式替换，使 `fin_holding` / `fin_sim_order` / `fin_transaction` / `fin_market_price` 的既有引用自动跟随， 不产生孤儿数据。那笔历史成交保留 `quote_source='eastmoney_nav_fallback'` —— 它确实是当时的事实，不该被粉饰。同时清掉了 `fin_market_price` 里那条净值降级行， 全库净值降级行情行数归零。 ## 2. 种子假行情会盖住真实行情（更严重，且会反复出现） `seed_sim_account_demo.py` 原来按"今天"upsert 一条假行情（510300=4.50、 510500=6.20，`source='eastmoney_demo_seed'`），而真实行情来自行情源、日期是 **最近交易日**。下单按 `trade_date DESC` 取行情，这条种子行**永远排在真实行情前面**； 它的 `source_updated_at` 只是 seed 运行时刻，过了 `MAX_QUOTE_AGE`（15 分钟）就让整个 产品变成 `503 行情已过期` —— 而库里明明躺着一条刚同步好的真实行情。周末尤其明显： `trade_date` 落在**非交易日**，价格还是编的。 实测表现：`tools/seed_demo_data.py` 跑完第 4 步刚同步过真实行情，冒烟脚本的下单仍报 `503`，且本该 4.579 的成交价被查到 4.50。 改为：**已有任何行情行就绝不插手**（真实行情优先，种子不参与竞争）； 一条都没有时才补，且 `trade_date` 退到最近交易日。 验证：`tools/e2e_smoke_test.py` → **40/40**（下单成交价 4.579 = 真实行情）； ruff 通过；mypy 250 文件 0 错；unit+contract 1381 passed / 0 failed。
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场内基金产品手册
本手册面向客户，说明本平台场内基金（ETF / LOF）的公开交易规则与产品资料。 手册内容均为公开信息，不含任何个人账户数据。
一、交易规则
1.1 场内基金怎么买、最小买多少
问：场内基金怎么买？最小买多少？一次能买多少份？
答：本平台的场内基金按"手"撮合，1 手 = 100 份，委托数量必须是 100 份的整数倍。 最小交易金额以产品详情页披露的字段为准（平台产品库中登记为 100.00 元）； 实际所需金额按成交价 × 份数计算，随市价变动。 实际可买数量与所需金额请以交易页面的实时报价为准。
1.2 场内基金的费用有哪些
问：买场内基金要交哪些费用？费率是多少？管理费多少？托管费多少？
答：场内基金涉及两类费用。
（1）基金自身的费用，从基金资产中按日计提、体现在净值里，不向您单独收取： 本平台 20 只场内基金的管理费率为 0.15%～1.20%/年、托管费率为 0.05%～0.20%/年。 其中 ETF 通常较低（如沪深300ETF 管理费 0.15%/年、托管费 0.05%/年）， LOF 与主动管理型较高（如南方积极配置混合 1.20%/年、托管费 0.20%/年）。 货币 ETF 另收销售服务费（如货币ETF南方 0.25%/年）。各产品的具体费率见下方费率一览。
（2）交易费用，即您买卖时产生的券商佣金，费率由您开户的券商决定， 本平台不代收、也不设定该费率。
1.3 报价的最小变动单位
问：场内基金报价最小变动多少？
答：本平台场内基金的最小价格变动单位为 0.001 元。
1.4 风险等级与适当性
问：我能买什么风险等级的产品？风险等级不匹配能买吗？
答：产品风险等级从 R1 到 R5，由低到高。平台按您的有效风险测评结果做匹配校验： 测评等级与产品等级不匹配时，下单会被拦截。 请先完成风险承受能力测评，并以交易页面的校验结果为准。 客服不能修改您的测评结果，也不能代为开通跨级权限。
1.5 场内基金与场外基金的区别
问：场内基金和场外基金有什么不一样？
答：场内基金（ETF / LOF）在交易所挂牌，按市价、以"手"为单位实时撮合成交； 场外基金按当日净值申赎，通常 T+1 确认。 本平台的模拟交易针对场内基金，下单即按市价全额成交。
1.6 购买基金需要什么条件
问：购买基金需要什么条件？买基金有什么门槛？需要什么资质？有什么要求？
答：在本平台购买场内基金，需要满足以下条件：
（1）账户已完成开户。未开户的账户下单会被拦截，请先完成开户。 （2）已完成风险承受能力测评，且测评等级与所购产品的风险等级匹配 （产品风险等级 R1～R5 由低到高，测评结果不匹配时下单会被拦截，详见 1.4）。 （3）委托数量为 100 份的整数倍（1 手 = 100 份），并按市价准备足额资金。
以上三项均以交易页面的实时校验结果为准。开户流程与所需材料请咨询客服热线； 客服不能代为开户、修改风险测评结果，也不能开通跨级购买权限。
二、产品清单
问：平台上有哪些场内基金？产品代码是什么？有哪些 ETF？
答：本平台场内基金共 20 只，包含 13 只 ETF 与 7 只 LOF。 下表净值为最新披露值，会随行情变动：
| 代码 | 名称 | 交易所 | 类型 | 风险等级 | 净值 | 净值日期 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 159329 | 沙特ETF南方 | 深交所 | ETF | R5 | 0.9167 | 2026-09-10 |
| 159382 | 创业板人工智能ETF南方 | 深交所 | ETF | R4 | 2.5841 | 2026-09-11 |
| 159511 | 通信ETF南方 | 深交所 | ETF | R4 | 2.3755 | 2026-09-11 |
| 159615 | 恒生生物科技ETF南方 | 深交所 | ETF | R5 | 1.1027 | 2026-09-11 |
| 159687 | 亚太精选ETF南方 | 深交所 | ETF | R5 | 1.8891 | 2026-09-10 |
| 159700 | 科创债ETF南方 | 深交所 | ETF | R2 | 101.8009 | 2026-09-11 |
| 159948 | 创业板ETF南方 | 深交所 | ETF | R4 | 3.6895 | 2026-09-11 |
| 510300 | 沪深300ETF | 上交所 | ETF | R3 | 4.5794 | 2026-09-11 |
| 510500 | 中证500ETF南方 | 上交所 | ETF | R4 | 7.6027 | 2026-09-11 |
| 511070 | 公司债ETF南方 | 上交所 | ETF | R2 | 103.0145 | 2026-09-11 |
| 511810 | 货币ETF南方 | 上交所 | ETF | R1 | 0.2661 | 2026-09-11 |
| 515450 | 红利低波50ETF南方 | 上交所 | ETF | R3 | 1.4027 | 2026-09-11 |
| 588890 | 科创芯片ETF南方 | 上交所 | ETF | R4 | 1.2327 | 2026-09-11 |
| 160105 | 南方积极配置混合(LOF) | 深交所 | LOF | R3 | 1.2514 | 2026-09-11 |
| 160127 | 南方新兴消费增长股票(LOF)A | 深交所 | LOF | R4 | 0.8364 | 2026-09-11 |
| 160128 | 南方金利定开债券A | 深交所 | LOF | R2 | 1.0260 | 2026-09-11 |
| 160142 | 南方优势产业(LOF) | 深交所 | LOF | R3 | 1.0623 | 2026-09-11 |
| 160143 | 南方创业板2年定期开放混合 | 深交所 | LOF | R3 | 1.6105 | 2026-09-11 |
| 501018 | 南方原油A | 上交所 | LOF | R5 | 2.0750 | 2026-09-10 |
| 501062 | 南方瑞合定开混合(LOF) | 上交所 | LOF | R3 | 2.1048 | 2026-09-11 |
宽基与债券类 ETF 的风险等级多为 R2～R3，行业主题与跨境类 ETF 多为 R4～R5。 完整清单与实时净值请以产品列表页为准。
三、重点产品
3.1 沪深300ETF（510300）
问：沪深300ETF 的起投金额是多少？南方沪深300ETF 怎么买？510300 的费率是多少？
答：沪深300ETF 的产品代码为 510300，在上交所挂牌，属于 ETF，风险等级 R3。 它按"手"交易，1 手 = 100 份；最小交易金额以产品详情页披露的字段为准（登记为 100.00 元）。 该产品最新净值为 4.5794 元（2026-09-11）， 管理费率 0.15%/年、托管费率 0.05%/年，从基金资产中计提、不单独向您收取。 实际成交金额、可买数量与费用请以交易页面的实时报价为准。
产品披露：本产品为同指数参考产品，非本公司发行的基金，在本平台仅用于功能演示。
3.2 其他产品的查询
问：某只产品的风险等级和费率是多少？怎么查？
答：每只产品的代码、名称、交易所、类型、风险等级、最新净值见上方产品清单， 管理费与托管费见下方费率一览；也可以在产品列表页搜索代码或名称后进入详情页查看。
四、费率一览
问：各家基金的管理费和托管费分别是多少？
答：本平台 20 只场内基金的费率如下（单位：%/年，均为从基金资产中计提、不单独向客户收取）：
| 代码 | 名称 | 管理费率 | 托管费率 | 销售服务费率 |
|---|---|---|---|---|
| 159329 | 沙特ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
| 159382 | 创业板人工智能ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
| 159511 | 通信ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
| 159615 | 恒生生物科技ETF南方 | 0.50 | 0.15 | — |
| 159687 | 亚太精选ETF南方 | 0.20 | 0.05 | — |
| 159700 | 科创债ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
| 159948 | 创业板ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
| 510300 | 沪深300ETF | 0.15 | 0.05 | — |
| 510500 | 中证500ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
| 511070 | 公司债ETF南方 | 0.15 | 0.05 | — |
| 511810 | 货币ETF南方 | 0.30 | 0.05 | 0.25 |
| 515450 | 红利低波50ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
| 588890 | 科创芯片ETF南方 | 0.50 | 0.10 | — |
| 160105 | 南方积极配置混合(LOF) | 1.20 | 0.20 | — |
| 160127 | 南方新兴消费增长股票(LOF)A | 1.20 | 0.20 | — |
| 160128 | 南方金利定开债券A | 0.50 | 0.15 | — |
| 160142 | 南方优势产业(LOF) | 1.20 | 0.20 | — |
| 160143 | 南方创业板2年定期开放混合 | 1.20 | 0.20 | — |
| 501018 | 南方原油A | 1.00 | 0.20 | — |
| 501062 | 南方瑞合定开混合(LOF) | 1.20 | 0.20 | — |
"销售服务费率"为"—"表示该产品不收取销售服务费。 除上表费用外，买卖时产生的券商佣金由您开户的券商决定，本平台不代收。
五、常见问答
5.1 ETF 能定投吗？
问：ETF 能定投吗？可以自动扣款吗？
答：本平台的场内基金按市价实时撮合成交，不提供自动定投计划。 如需分批买入，可以自行分次下单，每次委托数量为 100 份的整数倍。
5.2 场内基金多久成交、多久到账？
问：买入后多久成交？
答：本平台为模拟交易，委托按市价即时全额成交，成交后持仓与资金变动实时更新。
5.3 产品的涨跌幅在哪里看？
问：在哪里看基金今天的涨跌？
答：产品列表页与详情页展示最新净值与当日涨跌；产品详情页另有历史净值走势图。
5.4 起投金额是固定的吗？
问：起投金额是多少？会变吗？
答：场内基金按"手"交易（1 手 = 100 份）， 最小交易金额以产品详情页披露的字段为准（登记为 100.00 元）； 实际所需金额随市价变动，请以交易页面的实时报价为准。