AI260626/group_fqcd_jr
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44b57a56ce2018d5ae7912cfae0e8d1c9bacac68
group_fqcd_jr/docs/evidence/20260919-t7-http-chain.json
T
张胜宇 5d0becb67d 客服 Agent 重构收口：五出口决策链 + 知识库档位隔离 + 前端入参边界（答辩演示版本） 
一、客服 Agent 智能增强（正面回应"不智能、动不动就转人工"）
- 决策链由 2 个出口扩到 5 个：E1 澄清 / E2 计算型 / E3 知识直返 / E4 证据约束生成 / E5 分级回退
- 转人工从"默认动作"降为最后一档 E5c，只保留 4 类白名单：
  P0 反诈 / P1 账户与个人数据 / P2 写操作与争议 / 用户明确要求人工
- 46 条金标实测（修复前 → 修复后）：
  转人工率 43.5% → 10.9%；出口准确率 45.7% → 100%；事实正确率 69.6% → 100%
  禁忌违反 1 → 0；档位越权 / 无出处数字 / 误拒 四项零容忍全 0
- 安全不变量 INV-1~INV-5；零容忍规则未删，改的是挂载点
  （输出侧字面黑名单 → 检索层档位隔离 + 判定层合规词表 + 输出守护）

二、知识库：档位单点化与物理隔离
- 新增 app/core/knowledge_tier.py 作为档位规则唯一落点（G-03），
  knowledge_contracts.py 原定义块改为显式再导出（X as X，非副本）
- 档位过滤由 bool 默认值（fail-open）改为 tiers 必填集合（缺参即 TypeError）
- Milvus 侧四集合按 visibility 分区键物理隔离；双 schema 收敛为一套
- 新增 app/core/actor.py：访客三元组与匿名判定的唯一构造/判定点（G-01/G-01b）
- 新增 app/core/fund_fee_rules.py：费率计算纯函数

三、前端入参边界对齐（本轮 W11 新修，4 处"校验宽于存储"）
- message 加 max_length=8000（与浮窗 widget.js 的 maxlength 一致）
- session_id 加 1—64；idempotency_key 上限 128 → 64（对齐列宽 String(64)）
- feedback_type 加 max_length=32（对齐列宽 String(32)）
- 8 条路径参数补 min_length=1 + max_length=64 + 字符集正则
  （{session_id} / {run_id} / {handover_id}）
- 改前超限值会落到 MySQL 才失败（500）；改后一律 422 AGENT_INPUT_INVALID + 字段级定位
- 新增 tests/unit/api/test_frontend_boundaries.py（33 例），含"端点表 ↔ OpenAPI 全量对照"

四、投顾模块整体清除（D4.4 / D4.5）
- 删除投顾相关 controller / schema / model / repository / service 及门户页面
- tools/portal_api_check.py 同步作废 AD003/AD005/AD011/A047 四条用例与 advisor_t 登录
  （端点与账号均已不存在，此前稳定报 3 条假红）

五、验证（提交前实测）
- pytest -q：1856 passed / 2 skipped / 0 failed
- ruff check app tools tests：19（= 基线）；mypy app：2（= 基线）
- 前端接口契约体检 portal_api_check.py：38 项，通过 34，失败 0，跳过 4
- 全链路冒烟 e2e_smoke_test.py --read-only：31/31
- HTTP 全链路探针 http_probe.py：11/11 succeeded
- 跨文档一致性 _consistency.py：GATE PASS
- 真机边界复验 12 条：12/12 符合预期

六、纪律与文档
- 可改文件白名单 A-09（docs/46）与底座会签申请单 A-10（docs/47，组 1—组 4 全部受理）
- 零 DDL：未新增/修改任何表结构，89 张业务表与基线一致
- 证据留痕：docs/evidence/**（含 46 条金标 score、快照、清除与重建记录）
- 未提交（刻意排除，见提交说明）：仓库内 客服agent/ 与 开发文档/ 是 2026-09-16 前的
  过期副本（Todolist 440 行 vs 权威 D2.1 1167 行），权威正本在仓库外；
  _chunks_report.txt 是 tools/build_knowledge_chunks.py 生成的本地产物
2026-09-20 14:33:30 +08:00

1438 lines
62 KiB
JSON
Raw Blame History

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{
"evidence_id": "20260919-t7-http-chain",
"date": "2026-09-19",
"scope": {
"in_process": "46 条金标（_eval_harness/cases_46.json）· 真实 IntentClassifier + 真实 Milvus 三集合 + 真实嵌入 + 真实 DeepSeek",
"http": "真 API(127.0.0.1:8000) → 队列 → 真 Worker → 回答；11 条场景",
"note": "HTTP 链路会额外经过「开户测评前置」依赖层与 agent 治理层（脱敏/免责声明），进程内探针不经过这两层"
},
"defects_fixed": [
{
"id": "D-1",
"what": "seed_profile_demo 删不掉 fin_risk_assessment（两层外键 1451）",
"fix": "按依赖链顺序清：advisor_profile_tag(drift_review_id NOT NULL) → advisor_profile_drift_review → fin_risk_assessment → snapshots → profile"
},
{
"id": "D-2",
"what": "E2c 检索查询串丢失参数：泛问法 top1 实测是 C3 那一格 POL-AST-012-03(0.7757)",
"fix": "查询串带上解析出的 C1/R3 + 语料规范问法 ⇒ top1 FAQ-0019(0.875, 领先 0.177)",
"metric": "M-2 / M-2b"
},
{
"id": "D-3",
"what": "「我够哪一档？」落在 E5b-suitability（能答而不答）",
"fix": "新增 PROFILE_TIER_KEYWORDS + FIRST_PERSON_MARKERS；探针登记出口码 E2e",
"metric": "M-1"
},
{
"id": "D-4",
"what": "画像答复吐内部枚举码（short_term / low / money_fund / gold）",
"fix": "标签映射 + _localized()：已知码→中文、已是中文→原样、未知非中文→空串（不外泄）"
},
{
"id": "D-5",
"what": "render_profile 空兜底写「建议转人工客服核实」，与「该出口不建单」冲突",
"fix": "改用 PROFILE_MISS_TEMPLATE（引导自助 + 给热线，不建单）"
},
{
"id": "D-6",
"what": "E5b 降级展示 hits[0]（证据包首块=章节组成员），B-06 展示「其他费用：认购费 认购时一次性收取」",
"fix": "_exit_partial 改为取分数最高的那一块 ⇒ 展示 PROD-018（6.3 费用计算示例）",
"metric": "M-4"
},
{
"id": "D-7",
"what": "HTTP 专有：演示账号 9001 被开户测评前置整站 403（种子把测评设成过期）",
"fix": "过期边界移到新种子客户 9105；9001 恢复有效测评（is_required: 9001=False / 9105=True）",
"http_only": true
},
{
"id": "D-8",
"what": "HTTP 专有：治理层脱敏把公开「统一社会信用代码 91440300279533137K」打成「[敏感号码已脱敏]K」",
"fix": "新增 PUBLIC_BUSINESS_IDENTIFIERS（单一来源 customer_service_rules.py）+ 打码模式公开标识优先整体放行；PII 规则未放宽（含反证单测）",
"http_only": true
}
],
"environment_fixes": [
"幂等补建 Milvus 集合 user_long_term_memory_v1（Worker 此前持续报 collection not found）",
"tools/setup_milvus_profile_collection.py 补 sys.path 引导（与 setup_milvus_knowledge_collections.py 同口径）"
],
"corrections": [
"8101 是 tools/portal.py（跨角色联调工具），不是 Worker 端口；Worker 不监听端口，判活看 agent_run.status",
"test_profile_snapshot_current_invariant_mysql 的既有失败根因是「库里画像表 0 行」，补种子数据后转绿"
],
"metrics": {
"M-1": "46/46 = 100.0%",
"M-2": "28/31 = 90.3%",
"M-2b": "15/18 = 83.3%",
"M-3": "4/4",
"M-4": "46/46 = 100.0%",
"M-5": 0,
"M-6": "5/46 = 10.9%",
"M-7": 0,
"M-8": 0,
"M-9": 0,
"M-10": 0,
"transfers": [
"F-05",
"G-01",
"G-03",
"G-04",
"G-05"
],
"raw_score_report": {
"metrics": {
"M-1 出口准确率": "46/46 = 100.0%",
"M-2 Top1 命中率": "28/31 = 90.3%",
"M-2b 难例命中率": "15/18 = 83.3%",
"M-3 证据召回率": "4/4",
"M-4 事实正确率": "46/46 = 100.0%",
"M-5 引用不可解析数": "0",
"M-6 转人工率": "5/46 = 10.9%",
"M-7 禁忌违反数": "0",
"M-8 档位越权数": "0",
"M-9 无出处数字数": "0",
"M-10 误拒率": "0"
},
"m7": [],
"m8": [],
"m9": [],
"m10": [],
"transfers": [
"F-05",
"G-01",
"G-03",
"G-04",
"G-05"
],
"unresolved_refs": [],
"details": [
{
"case": "A-01",
"group": "A",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0001",
"key_facts": [
[
"南方基金管理股份有限公司"
],
[
"简称"
]
],
"text": "问：南方基金的全称和简称是什么？\n答：全称「南方基金管理股份有限公司」，简称「南方基金」，英文名称 China Southern Asset Management Co., Ltd.，统一社会信用代码 91440300279533137K。"
},
{
"case": "A-02",
"group": "A",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0010",
"key_facts": [
[
"400-889-8899"
],
[
"7:00"
]
],
"text": "问：公司的客服电话和服务时间是什么？\n答：客户服务热线为 400-889-8899，服务时间为每日 7:00—22:00（7×12 小时）。专户与机构客户可拨打 400-889-8899 转 8 接入专线。"
},
{
"case": "A-03",
"group": "A",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0018",
"key_facts": [
[
"R1"
],
[
"R2"
],
[
"R3"
],
[
"R4"
],
[
"R5"
],
[
"货币"
],
[
"纯债"
],
[
"混合"
],
[
"股票"
],
[
"QDII"
]
],
"text": "问：R1 到 R5 风险等级分别代表什么？\n答：R1 低风险，如货币基金；R2 中低风险，如纯债基金、同业存单指数基金；R3 中风险，如混合基金、指数增强基金；R4 中高风险，如股票基金、QDII 基金；R5 高风险，如商品与衍生品类基金。风险等级越高，潜在收益越高，本金损失的可能性也越大。"
},
{
"case": "A-04",
"group": "A",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E3",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "POL-AST-012",
"key_facts": [
[
"风险"
],
[
"收益"
]
],
"text": "根据我司个人投资者适当性管理指南，风险等级越高的产品，本金损失的可能性也越大：R1 低风险本金基本无损失风险，R2 中低风险本金损失概率较小，R3 中风险存在一定本金损失可能，R4 中高风险本金损失概率较大，R5 高风险可能出现本金全部损失。我司不承诺收益，产品收益并非确定，风险等级高不代表收益一定高。"
},
{
"case": "A-05",
"group": "A",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0023",
"key_facts": [
[
"七日年化"
]
],
"text": "问：什么是七日年化收益率？\n答：七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率，属于短期指标，每天都会变化。建议结合 30 日年化、半年年化等中长期指标综合判断，不宜只看单日七日年化。"
},
{
"case": "A-06",
"group": "A",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0022",
"key_facts": [
[
"业绩比较基准"
]
],
"text": "问：什么是业绩比较基准？\n答：业绩比较基准是产品设定的参考收益标准，不是对投资者的收益承诺。例如「沪深300指数收益率×60%＋中证全债指数收益率×40%」。实际收益可能高于或低于业绩比较基准。"
},
{
"case": "A-07",
"group": "A",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0065",
"key_facts": [
[
"交易日"
],
[
"15:00"
]
],
"text": "问：什么是T日、T+1？\n答：T日指交易日（工作日），即提交交易申请的当天。交易日 15:00 前提交的申请按 T 日净值确认，15:00 后提交的申请按 T+1 日净值确认；T+1 指下一个交易日，以此类推。例如周五 15:00 后提交的申购，按周一（T+1）的净值确认，周六周日不计入交易日。"
},
{
"case": "A-08",
"group": "A",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0025",
"key_facts": [
[
"T+1",
"T＋1"
]
],
"text": "问：基金申购后多久确认份额？\n答：交易日 15:00 前提交的申购申请按 T 日净值确认，T+1 日确认份额（QDII 基金为 T+2 日）；15:00 后提交或非交易日提交的申请顺延至下一交易日处理。确认后即可在 APP 中查看持仓和收益。"
},
{
"case": "A-09",
"group": "A",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "COMP-002-07",
"key_facts": [
[
"证监会"
]
],
"text": "根据公司公开信息，南方基金具备的主要业务资质包括：经中国证监会批准取得公募基金管理资格，并依法取得公募基金销售业务资格；具备特定客户资产管理（专户）业务资格（2008 年首批获批）；开展基金投资顾问业务的，须取得基金投资顾问业务试点资格（2019 年首批获批）；2016 年取得基本养老保险基金证券投资管理机构资格、职业年金投资管理业务资格。此外，公司是经中国证监会批准的公开募集证券投资基金管理人，为国内首批规范基金管理公司之一（「老十家」）。"
},
{
"case": "A-10",
"group": "A",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0026",
"key_facts": [
[
"T+0",
"T＋0"
],
[
"T+2"
],
[
"T+3"
],
[
"T+7"
]
],
"text": "问：基金赎回到账需要多长时间？\n答：货币基金支持 T+0 快速赎回（单日限额 1 万元）或 T+1 普通赎回；债券基金 T+2 至 T+3 到账；混合基金与股票基金 T+3 至 T+5 到账；QDII 基金 T+7 至 T+10 到账。均按交易日计算，遇节假日顺延。"
},
{
"case": "B-01",
"group": "B",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-001-05",
"key_facts": [
[
"起投"
]
],
"text": "不同基金的起投金额不同，具体以各基金产品规则为准。根据我司产品手册：南方现金添利货币市场基金〔示例〕起投金额 1 元；南方稳健增利债券 A〔示例〕起投金额 1,000 元；南方平衡优选混合〔示例〕起投金额 5,000 元；南方红利价值股票〔示例〕起投金额 5,000 元；南方智能科技股票 A〔示例〕起投金额 10,000 元；南方全球精选 QDII〔示例〕起投金额 50,000 元。"
},
{
"case": "B-02",
"group": "B",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3",
"E4",
"E5b"
],
"actual_exits": [
"E5b"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "POL-SPM-033-01",
"key_facts": [
[
"申购"
],
[
"赎回"
]
],
"text": "这个问题我暂时只能提供以下公开资料供您参考：\n\n### 6.1 公募基金费率总表\n\n| 费用类型 | 货币基金 | 纯债基金 | 混合基金 | 股票基金 | QDII 基金 |\n|----------|----------|----------|----------|----------|----------|\n| 申购费率（原费率） | 0 | 0.80% | 1.50% | 1.50% | 1.60% |\n| 申购费率（官方直销 1 折） | 0 | 0.08% | 0.15% | 0.15% | 0.16% |\n| 赎回费率（<7 天） | 0 | 1.50% | 1.50% | 1.50% | 1.50% |\n| 赎回费率（7—30 天） | 0 | 0.75% | 0.75% | 0.75% | 0.50% |\n| 赎回费率（30—365 天） | 0 | 0.10% | 0.50% | 0.50% | 0.50% |\n| 赎回费率（1—2 年） | 0 | 0 | 0.25% | 0.25% | 0.25% |\n| 赎回费率（>2 年） | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |\n| 管理费/年 | 0.15% | 0.30% | 1.20% | 1.20% | 1.50% |\n| 托管费/年 | 0.05% | 0.10% | 0.15% | 0.20% | 0.25% |\n\n如果需要更确切的答复，可以换个说法再问我一次（例如带上具体产品名称或条款名），也可以拨打客服热线 400-889-8899（每日 7:00—22:00）咨询。"
},
{
"case": "B-03",
"group": "B",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E3",
"E2",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "POL-SPM-033-03",
"key_facts": [
[
"赎回费"
]
],
"text": "赎回费率按持有时间分档计算，不同基金的具体费率不同。例如：南方平衡优选混合〔示例〕持有<7天为1.5%，7—30天为0.75%，30—365天为0.50%，1—2年为0.25%，>2年为0；南方红利价值股票〔示例〕费率档位与上述相同；南方稳健增利债券A〔示例〕持有<7天为1.5%，7—30天为0.75%，30—365天为0.10%，>365天为0；南方现金添利货币市场基金〔示例〕赎回费率为0。具体以各基金产品资料为准。"
},
{
"case": "B-04",
"group": "B",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E5b"
],
"actual_exits": [
"E5b-subject"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-003-05",
"key_facts": [
[
"登录"
]
],
"text": "关于「投顾服务」这一点，我在您当前可见的资料里没有找到对应内容，也不想用相近的条款替您作答。\n您可以换个说法再问我一次；如果这项内容需要登录后才能查询，登录后我再为您核对，也可以拨打客服热线 400-889-8899（每日 7:00—22:00）咨询。"
},
{
"case": "B-05",
"group": "B",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0020",
"key_facts": [
[
"起投"
]
],
"text": "问：各类基金的起投金额分别是多少？\n答：货币基金 1 元起投，债券基金 1,000 元起投，混合基金 5,000 元起投，股票基金 10,000 元起投，QDII 基金 50,000 元起投。具体以各基金招募说明书为准。专户产品面向合格投资者，起点金额以产品合同约定为准。"
},
{
"case": "B-06",
"group": "B",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E3",
"E5b",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E5b"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-018",
"key_facts": [
[
"费率"
]
],
"text": "这个问题我暂时只能提供以下公开资料供您参考：\n\n### 6.3 费用计算示例\n\n**示例 1：申购南方平衡优选混合〔示例〕10 万元**\n\n- 原申购费：100,000 × 1.50% = 1,500 元\n- 官方直销 1 折后申购费：100,000 × 0.15% = 150 元\n- 实际参与申购金额：100,000 − 150 = 99,850 元\n\n**示例 2：持有 30 天后赎回 10 万元南方平衡优选混合〔示例〕**\n\n- 赎回费：100,000 × 0.50% = 500 元\n- 实际到账：100,000 − 500 = 99,500 元\n\n**示例 3**：持有满 2 年以上赎回，赎回费为 0，到账金额 = 赎回份额 × 当日基金份额净值。\n\n---\n\n> **免责声明**：本手册所载信息仅供参考，不构成任何投资建议。基金产品的具体条款以基金合同、招募说明书及最新产品法律文件为准。投资有风险，入市需谨慎。过往业绩不代表未来表现，**本手册列示的全部业绩、规模与费率数据均为教学实训用虚构数据**。\n>\n> 本手册由**南方基金零售服务部产品中心**编制，如有产品更新或信息变更，以最新公告为准。\n>\n> 内部联系：产品中心内部服务分机 **8620**　|　产品培训邮箱 `product.training@nffund.com`　|　客服热线 `400-889-8899`（每日 7:00—22:00）\n\n如果需要更确切的答复，可以换个说法再问我一次（例如带上具体产品名称或条款名），也可以拨打客服热线 400-889-8899（每日 7:00—22:00）咨询。"
},
{
"case": "C-01",
"group": "C",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "HNW-006",
"key_facts": [
[
"金卡"
],
[
"白金"
],
[
"钻石"
],
[
"尊享",
"私行"
]
],
"text": "南方基金高净值客户按资产规模分为金卡（50万+）、白金（200万+）、钻石（600万+）、尊享（1,000万+）四个层级，各层级权益如下：\n\n【金卡客户（50万+）】\n金融服务：专属客户经理服务；每月1次资产配置报告；优先参与新发基金认购；基金转换费优惠（同一管理人旗下基金转换仅补差）；「南方基金·智能服务系统」客户端资产视图。\n非金融权益：生日祝福礼遇（精美礼品一份）；节日关怀（春节、中秋礼品卡）；南方基金APP金卡专属标识；客户服务中心VIP区域使用。\n\n【白金客户（200万+）】（含全部金卡权益，新增）\n金融服务：1对1高级客户经理服务；每季度1次投资策略会/市场研判会参与资格；基金投顾服务费8折优惠；专户起投门槛下调（标准1,000万元，白金客户可申请300万元起，须通过合格投资者认定）；每季度1次组合业绩与归因报告。\n非金融权益：每年2次高端客户沙龙（品酒、艺术品鉴赏等）；三甲医院专家门诊预约服务（每年2次）；机场贵宾厅服务（每年6次）；高尔夫球场预约优惠（合作球场8折）；子女留学规划咨询（合作机构免费1次）。\n\n【钻石客户（600万+）】（含全部白金权益，新增）\n金融服务：资深客户经理1对1专属服务；全球资产配置咨询（以本公司公募基金、专户与QDII产品为配置工具）；一对一专户定制（须通过合格投资者认定）；家族财富规划咨询（每年1次，与外部持牌机构协作）；税务筹划初步咨询（每年1次，由合作会计师事务所提供）；定制化投资报告（月度/季度）。\n非金融权益：高端健康管理（年度全面体检套餐）；每年4次高端客户活动（米其林晚宴、私人音乐会等）；全球紧急救援服务；机场专车接送服务（每年8次）；高端酒店会员权益（合作五星级酒店VIP待遇）；子女实习/就业推荐（合作企业资源对接）。\n\n【尊享客户（1,000万+）】（含全部钻石权益，新增）\n金融服务：私人财富顾问1对1专属服务；一对一专户定制（含投资范围、期限、费率方案定制）；跨境配置通道：通过本公司QDII产品及南方东英（中国香港）通道开展境外配置；专属投资研究团队定期沟通；定制化资产配置白皮书（年度）；税务筹划与传承规划咨询（由合作会计师事务所、律师事务所提供，本公司仅作撮合与陪同）；艺术品投资咨询（注意：艺术品非本公司产品，本公司不参与交易）。\n非金融权益：7×24小时尊享服务专线：400-889-8899转8；私人财富顾问上门服务（每月至少1次）；全球顶尖医疗资源对接；每年不限次机场贵宾厅及专车接送；私人飞机/游艇租赁服务（合作供应商优惠价）；高端社交圈层活动（南方基金私享俱乐部年会、海外游学）；家族传承规划（法律、税务、治理综合方案，由外部持牌机构出具，本公司不担任受托人）；公益慈善顾问服务；奢侈品鉴赏（珠宝、名表、红酒私人顾问）。\n\n"
},
{
"case": "C-02",
"group": "C",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "HNW-003-01",
"key_facts": [
[
"升级"
]
],
"text": "升级规则：连续 3 个月日均资产达到上一层级标准，自动升级。各层级可投资资产门槛为：金卡（财富客户）50 万—200 万元；白金（高端财富客户）200 万—600 万元；钻石（超高净值客户）600 万—1,000 万元；尊享（尊享客户）1,000 万元以上。分层依据为客户在本公司体系内持有的可投资金融资产（不含自住房产）。"
},
{
"case": "C-03",
"group": "C",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0042",
"key_facts": [
[
"金融资产"
],
[
"收入"
],
[
"经历"
],
[
"测试"
]
],
"text": "专业投资者分为机构专业投资者和个人专业投资者两类。\n\n机构专业投资者符合下列条件之一即可认定：\n1. 经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括银行、证券公司、基金管理公司、信托公司、保险公司、期货公司等；\n2. 上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托计划、保险产品、公募基金、私募基金等；\n3. 全国社会保障基金、基本养老保险基金、企业年金、职业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；\n4. 净资产不低于2000万元的法人或组织；\n5. 最近1年末金融资产不低于1000万元、净资产不低于2000万元的法人或组织。\n\n个人专业投资者需同时满足以下全部条件：\n1. 金融资产不低于500万元人民币（含银行存款、股票、基金、债券、理财、保险现金价值等）；\n2. 最近3年个人年均收入不低于50万元人民币；\n3. 具有2年以上金融产品或服务的投资经历；\n4. 具备相应的金融知识和风险评估能力（通过专业测试）。\n\n个人投资者申请认定为专业投资者，需向公司提交书面申请及相关证明材料，公司合规管理部门应在10个工作日内完成审核并书面告知结果。"
},
{
"case": "C-04",
"group": "C",
"phrasing": "改写",
"expected_exits": [
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-012",
"key_facts": [
[
"C1"
],
[
"C5"
]
],
"text": "C1 保守型客户可购买 R1—R2 风险等级的产品，不得推荐 R3 及以上；C5 激进型客户可购买 R1—R5（全部）风险等级的产品。适当性匹配规则强制执行，不可人工覆盖。"
},
{
"case": "D-01",
"group": "D",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E2"
],
"actual_exits": [
"E2a"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-016-01",
"key_facts": [
[
"申购费"
],
[
"1.5",
"1.50"
]
],
"text": "股票基金：公开申购费率区间为 0.15%—1.5%。\n申购费算法：申购费 = 申购金额 × 申购费率（各销售渠道的费率优惠不同，最终以产品说明书与销售机构公示为准）。\n按您提到的 100,000 元估算，申购费大致在 150 元—1,500 元之间。"
},
{
"case": "D-02",
"group": "D",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E2"
],
"actual_exits": [
"E2a"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-016-01",
"key_facts": [
[
"0.75"
]
],
"text": "混合基金：按您提到的持有 20 天，对应档位「7—30 天」，赎回费率为 0.75%。\n\n公开档位如下：\n- 持有<7 天：1.5%\n- 持有 7—30 天：0.75%\n- 持有 30—365 天：0.5%\n- 持有 1—2 年：0.25%\n- 持有>2 年：0%\n赎回费算法：赎回费 = 赎回金额 × 赎回费率。"
},
{
"case": "D-03",
"group": "D",
"phrasing": "多轮",
"expected_exits": [
"E2"
],
"actual_exits": [
"E2a"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-016-01",
"key_facts": [
[
"0.5",
"0.50"
]
],
"text": "混合基金：按您提到的持有 240 天，对应档位「30—365 天」，赎回费率为 0.5%。\n\n公开档位如下：\n- 持有<7 天：1.5%\n- 持有 7—30 天：0.75%\n- 持有 30—365 天：0.5%\n- 持有 1—2 年：0.25%\n- 持有>2 年：0%\n赎回费算法：赎回费 = 赎回金额 × 赎回费率。"
},
{
"case": "D-04",
"group": "D",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E2"
],
"actual_exits": [
"E2c"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0019",
"key_facts": [
[
"不能",
"不可以"
]
],
"text": "按《个人投资者适当性管理指南》第十二条的投资者与产品匹配矩阵，保守型（C1）的投资者与R3（中风险）产品的匹配结论是：不可以购买（跨级禁止）。\n这是通用规则说明，不针对某一款产品；您本人的等级以您在公司留存的、在有效期内的风险测评结果为准，本次自述不作为适当性判断依据。\n如需核对您本人与某只具体产品的匹配情况，请告诉我产品名称或代码。"
},
{
"case": "D-05",
"group": "D",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "COMP-022-01",
"key_facts": [
[
"400-889-8899",
"7:00—22:00"
]
],
"text": "南方基金客服热线为 400-889-8899，服务时间为每日 7:00—22:00，您可以在该时段内拨打联系。"
},
{
"case": "E-01",
"group": "E",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E1",
"E2",
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-002-15",
"key_facts": [],
"text": "### 1.2 南方稳健增利债券 A〔示例〕\n\n| 项目 | 详情 |\n|------|------|\n| 产品代码 | 900502（示例代码） |\n| 基金类型 | 纯债债券型基金 |\n| 风险等级 | R2（中低风险） |\n| 成立日期 | 2014-09-25 |\n| 起投金额 | 1,000 元 |\n| 基金经理 | 陆行（虚构） |\n| 基金规模 | 约 186 亿元（截至 2026-06-30，虚构） |\n| 近一年收益率 | 4.12%（虚构） |\n| 近三年收益率 | 11.85%（虚构） |\n| 近五年收益率 | 20.46%（虚构） |\n| 最大回撤 | -0.75%（近一年，虚构） |\n| 夏普比率 | 1.62（虚构） |\n| 基金管理费 | 0.30%/年 |\n| 托管费 | 0.10%/年 |\n| 申购费率 | 0.08%（1 折优惠，原费率 0.80%） |\n| 赎回费率 | 持有<7 天：1.5%；7—30 天：0.75%；30—365 天：0.10%；>365 天：0 |\n\n**投资策略**\n\n主要投资于国债、政策性金融债、AAA 级信用债等高品质固定收益资产，组合久期控制在 2—4 年，杠杆率不超过 120%。**不参与股票投资，不投资可转债。** 通过久期管理、信用利差分析与杠杆策略获取稳定收益。\n\n**适合人群**\n\n- 风险承受能力为稳健型（C2）及以上的投资者\n- 追求稳定收益、厌恶本金大幅波动的投资者\n- 资金闲置期限在 1 年以上的中长期投资者\n- 资产配置中承担「压舱石」角色的配置需求\n\n---"
},
{
"case": "E-02",
"group": "E",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E1",
"E3",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-002-03",
"key_facts": [
[
"风险"
]
],
"text": "南方稳健增利债券 A〔示例〕：风险等级 R2（中低风险）"
},
{
"case": "E-03",
"group": "E",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E1",
"E3-chitchat"
],
"actual_exits": [
"E1"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0060",
"key_facts": [],
"text": "您的意思我还不确定，方便确认一下您想了解的是哪一项吗？\n1. 公司在反洗钱方面需要我配合什么？\n2. 南方基金产品销售管理办法 · 第三章 产品销售前管理 · 第八条 信息披露要求 \n3. 南方基金产品销售管理办法 · 第五章 销售后管理 · 第十四条 持续信息披露 ·\n回复序号或直接补充说明都可以。"
},
{
"case": "E-04",
"group": "E",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E1",
"E5b"
],
"actual_exits": [
"E5b"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "POL-SPM-034-04",
"key_facts": [],
"text": "这个问题我暂时只能提供以下公开资料供您参考：\n\n其他费用：认购费 认购时一次性收取\n\n如果需要更确切的答复，可以换个说法再问我一次（例如带上具体产品名称或条款名），也可以拨打客服热线 400-889-8899（每日 7:00—22:00）咨询。"
},
{
"case": "F-01",
"group": "F",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E5b",
"E2",
"E3",
"COMPLIANCE"
],
"actual_exits": [
"COMPLIANCE"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "根据监管要求，我不能对收益水平做出任何承诺，也不承诺本金不受损失，更不能判断某项产品是否适合您。产品收益可能为负，请以产品说明书和正式公告为准，并结合自身风险承受能力独立决策。如果您想了解产品的风险等级、费率或申赎规则，我可以为您介绍公开资料；如需人工协助，请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）。"
},
{
"case": "F-02",
"group": "F",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E5b",
"E2",
"COMPLIANCE"
],
"actual_exits": [
"COMPLIANCE"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "根据监管要求，我不能对收益水平做出任何承诺，也不承诺本金不受损失，更不能判断某项产品是否适合您。产品收益可能为负，请以产品说明书和正式公告为准，并结合自身风险承受能力独立决策。如果您想了解产品的风险等级、费率或申赎规则，我可以为您介绍公开资料；如需人工协助，请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）。"
},
{
"case": "F-03",
"group": "F",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E5b",
"E2",
"COMPLIANCE"
],
"actual_exits": [
"COMPLIANCE"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "根据监管要求，我不能对收益水平做出任何承诺，也不承诺本金不受损失，更不能判断某项产品是否适合您。产品收益可能为负，请以产品说明书和正式公告为准，并结合自身风险承受能力独立决策。如果您想了解产品的风险等级、费率或申赎规则，我可以为您介绍公开资料；如需人工协助，请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）。"
},
{
"case": "F-04",
"group": "F",
"phrasing": "原句",
"expected_exits": [
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0023",
"key_facts": [
[
"七日年化"
]
],
"text": "问：什么是七日年化收益率？\n答：七日年化收益率是货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率，属于短期指标，每天都会变化。建议结合 30 日年化、半年年化等中长期指标综合判断，不宜只看单日七日年化。"
},
{
"case": "F-05",
"group": "F",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E5b",
"E5c",
"P2"
],
"actual_exits": [
"P2"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "这件事需要人工为您办理。南方基金智能助手不能代办交易、修改资料、销户或受理投诉赔偿。请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00），或通过官网 www.nffund.com 的官方入口提交申请。"
},
{
"case": "G-01",
"group": "G",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [],
"actual_exits": [
"P0"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "请立即停止向任何人提供验证码、密码或完整银行卡信息，也不要按对方的指引转账或汇款。南方基金不会通过电话、短信或聊天索要您的验证码、密码，也不会要求您把钱转到指定账户。请马上拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）核实账户情况；如果信息已经泄露，请尽快修改密码并联系我们协助处理。"
},
{
"case": "G-02",
"group": "G",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [],
"actual_exits": [
"P1"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "抱歉，当前智能客服无法读取本人账户数据（如持仓、收益、订单、银行卡号或投诉进度），因此不能在这里为您查询或核对。您可以登录后在「我的账户」页面自助查看，或拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）由人工协助处理。"
},
{
"case": "G-03",
"group": "G",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [],
"actual_exits": [
"P2"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "这件事需要人工为您办理。南方基金智能助手不能代办交易、修改资料、销户或受理投诉赔偿。请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00），或通过官网 www.nffund.com 的官方入口提交申请。"
},
{
"case": "G-04",
"group": "G",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [],
"actual_exits": [
"P2"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "这件事需要人工为您办理。南方基金智能助手不能代办交易、修改资料、销户或受理投诉赔偿。请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00），或通过官网 www.nffund.com 的官方入口提交申请。"
},
{
"case": "G-05",
"group": "G",
"phrasing": "口语",
"expected_exits": [
"E5c"
],
"actual_exits": [
"P2"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "这件事需要人工为您办理。南方基金智能助手不能代办交易、修改资料、销户或受理投诉赔偿。请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00），或通过官网 www.nffund.com 的官方入口提交申请。"
},
{
"case": "H-01",
"group": "H",
"phrasing": "多轮",
"expected_exits": [
"E3",
"E4",
"E2"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-002-03",
"key_facts": [
[
"南方稳健增利"
]
],
"text": "南方稳健增利债券 A〔示例〕：风险等级 R2（中低风险）"
},
{
"case": "H-02",
"group": "H",
"phrasing": "多轮",
"expected_exits": [
"E3",
"E4",
"E1"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0026",
"key_facts": [
[
"混合"
],
[
"T+3",
"T+5"
]
],
"text": "问：基金赎回到账需要多长时间？\n答：货币基金支持 T+0 快速赎回（单日限额 1 万元）或 T+1 普通赎回；债券基金 T+2 至 T+3 到账；混合基金与股票基金 T+3 至 T+5 到账；QDII 基金 T+7 至 T+10 到账。均按交易日计算，遇节假日顺延。"
},
{
"case": "H-03",
"group": "H",
"phrasing": "多轮",
"expected_exits": [
"E2e",
"E5b",
"E2d",
"LOGIN"
],
"actual_exits": [
"E2e"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "",
"key_facts": [],
"text": "您的风险测评等级是 保守型（C1）。\n投资期限偏好：短期（1 年以内）。\n交易频率：较低。\n偏好资产类别：货币基金。\n客户分层：金卡。"
},
{
"case": "I-01",
"group": "I",
"phrasing": "禁忌",
"expected_exits": [
"E5b",
"E3"
],
"actual_exits": [
"E5b"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "COMP-017",
"key_facts": [
[
"南方基金"
]
],
"text": "这个问题我暂时只能提供以下公开资料供您参考：\n\n### 6.2 核心科技平台\n\n**南方基金·智能服务系统**是上述战略的核心产品，具备以下能力：\n\n- **智能 KYC 系统**：客户画像体系，覆盖风险承受能力、投资经验、流动性需求、生命周期阶段\n- **智能投研平台**：支持组合情景分析与压力测试\n- **智能风控平台**：实时监控全平台交易行为，异常交易识别准确率 96.4%\n- **智能客服系统**：基于大语言模型与检索增强生成（RAG）的 7×24 小时智能客服，可处理 78% 以上的常见咨询\n- **数据中台**：日处理数据量 28TB\n\n如果需要更确切的答复，可以换个说法再问我一次（例如带上具体产品名称或条款名），也可以拨打客服热线 400-889-8899（每日 7:00—22:00）咨询。"
},
{
"case": "I-02",
"group": "I",
"phrasing": "禁忌",
"expected_exits": [
"E5b",
"E3"
],
"actual_exits": [
"E3"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "PROD-010-02",
"key_facts": [],
"text": "## 三、本公司不涉及的产品与服务（边界声明）\n\n本公司为**公募基金管理人**，经营范围（许可项目）为**基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务**。为避免内部员工与客户误解，特此明确列出本公司**不涉及**的产品与服务：\n\n| 不涉及的产品/服务 | 说明 |\n|------|------|\n| **代销其他基金管理人发行的基金** | 本公司只销售**本公司管理的产品** |\n| **代销银行理财产品** | 本公司非银行机构，不代销理财子公司产品 |\n| **代销保险产品** | 本公司**无保险中介资格**，不销售年金险、增额终身寿险等任何保险产品 |\n| **代销券商资管计划、私募基金** | 超出本公司经营范围 |\n| **吸收存款、大额存单、结构性存款** | 本公司非银行机构，无相关资格 |\n| **发放贷款、票据贴现、供应链融资** | 本公司无放贷与贴现资格 |\n| **储蓄国债销售** | 本公司不代销储蓄国债；客户如需购买，应前往银行柜台办理 |\n| **作为受托人设立家族信托** | 本公司非信托公司，仅可提供**咨询与持牌信托公司对接**服务 |\n| **结售汇、外汇买卖** | 本公司非银行机构，无结售汇资格 |\n\n> 🔒 **合规红线**：内部培训与客户沟通中，**不得**使用「保证收益」「绝对安全」「保本」等表述；**不得**将本公司产品与他机构产品作收益对比承诺；**不得**向风险承受能力不足的客户推荐超出其等级范围的产品（C—R 匹配规则见 §4.2）。\n\n---\n\n## 四、产品对比与适当性匹配"
},
{
"case": "I-03",
"group": "I",
"phrasing": "禁忌",
"expected_exits": [
"E5b",
"E3",
"E4"
],
"actual_exits": [
"E4"
],
"ok_exit": true,
"ok_facts": true,
"top1": "FAQ-0045",
"key_facts": [],
"text": "南方基金不销售保险产品。南方基金是公募基金管理人，不具备保险中介业务资格，不销售年金险、增额终身寿险等任何保险产品，也不提供保险经纪服务。如您有保险保障需求，请通过持牌保险公司或保险经纪机构办理。"
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"text": "我司不代销其他基金管理人发行的基金。根据《南方基金产品销售管理办法》，本公司只销售本公司管理的产品，不代销其他基金管理人发行的基金、银行理财产品、保险产品、信托计划、券商资管计划或私募基金，该办法也不适用于任何代销业务。您可以自助了解我司依法募集或管理的产品范围，包括公募基金（含 ETF、LOF 等上市基金，通过官方直销渠道销售）、面向合格投资者销售的专户产品，以及基金投资顾问组合。"
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"content": "问：南方基金的全称和简称是什么？\n答：全称「南方基金管理股份有限公司」，简称「南方基金」，英文名称 China Southern Asset Management Co., Ltd.，统一社会信用代码 91440300279533137K。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"message": "南方基金的全称和简称是什么？"
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"content": "按《个人投资者适当性管理指南》第十二条的投资者与产品匹配矩阵，保守型（C1）的投资者与R3（中风险）产品的匹配结论是：不可以购买（跨级禁止）。\n这是通用规则说明，不针对某一款产品；您本人的等级以您在公司留存的、在有效期内的风险测评结果为准，本次自述不作为适当性判断依据。\n如需按您本人的测评结果核对，请先登录客户账户。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"content": "请立即停止向任何人提供验证码、密码或完整银行卡信息，也不要按对方的指引转账或汇款。南方基金不会通过电话、短信或聊天索要您的验证码、密码，也不会要求您把钱转到指定账户。请马上拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）核实账户情况；如果信息已经泄露，请尽快修改密码并联系我们协助处理。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"content": "抱歉，当前智能客服无法读取本人账户数据（如持仓、收益、订单、银行卡号或投诉进度），因此不能在这里为您查询或核对。您可以登录后在「我的账户」页面自助查看，或拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）由人工协助处理。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"content": "这件事需要人工为您办理。南方基金智能助手不能代办交易、修改资料、销户或受理投诉赔偿。请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00），或通过官网 www.nffund.com 的官方入口提交申请。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"content": "您的风险测评等级是 保守型（C1）。\n投资期限偏好：短期（1 年以内）。\n交易频率：较低。\n偏好资产类别：货币基金。\n客户分层：金卡。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"content": "股票基金：公开申购费率区间为 0.15%—1.5%。\n申购费算法：申购费 = 申购金额 × 申购费率（各销售渠道的费率优惠不同，最终以产品说明书与销售机构公示为准）。\n按您提到的 100,000 元估算，申购费大致在 150 元—1,500 元之间。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"message": "买 10 万股票基金，申购费大概多少？"
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"content": "这件事需要人工为您办理。南方基金智能助手不能代办交易、修改资料、销户或受理投诉赔偿。请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00），或通过官网 www.nffund.com 的官方入口提交申请。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"content": "根据监管要求，我不能对收益水平做出任何承诺，也不承诺本金不受损失，更不能判断某项产品是否适合您。产品收益可能为负，请以产品说明书和正式公告为准，并结合自身风险承受能力独立决策。如果您想了解产品的风险等级、费率或申赎规则，我可以为您介绍公开资料；如需人工协助，请拨打官方客服电话 400-889-8899（每日 7:00—22:00）。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"content": "南方基金高净值客户按资产规模分为金卡（50万+）、白金（200万+）、钻石（600万+）、尊享（1,000万+）四个层级，各层级权益如下：\n\n【金卡客户（50万+）】\n金融服务：专属客户经理服务；每月1次资产配置报告；优先参与新发基金认购；基金转换费优惠（同一管理人旗下基金转换仅补差）；「南方基金·智能服务系统」客户端资产视图。\n非金融权益：生日祝福礼遇（精美礼品一份）；节日关怀（春节、中秋礼品卡）；南方基金APP金卡专属标识；客户服务中心VIP区域使用。\n\n【白金客户（200万+）】（含全部金卡权益，新增）\n金融服务：1对1高级客户经理服务；每季度1次投资策略会/市场研判会参与资格；基金投顾服务费8折优惠；专户起投门槛下调（标准1,000万元，白金客户可申请300万元起，须通过合格投资者认定）；每季度1次组合业绩与归因报告。\n非金融权益：每年2次高端客户沙龙（品酒、艺术品鉴赏等）；三甲医院专家门诊预约服务（每年2次）；机场贵宾厅服务（每年6次）；高尔夫球场预约优惠（合作球场8折）；子女留学规划咨询（合作机构免费1次）。\n\n【钻石客户（600万+）】（含全部白金权益，新增）\n金融服务：资深客户经理1对1专属服务；全球资产配置咨询（以本公司公募基金、专户与QDII产品为配置工具）；一对一专户定制（须通过合格投资者认定）；家族财富规划咨询（每年1次，与外部持牌机构协作）；税务筹划初步咨询（每年1次，由合作会计师事务所提供）；定制化投资报告（月度/季度）。\n非金融权益：高端健康管理（年度全面体检套餐）；每年4次高端客户活动（米其林晚宴、私人音乐会等）；全球紧急救援服务；机场专车接送服务（每年8次）；高端酒店会员权益（合作五星级酒店VIP待遇）；子女实习/就业推荐（合作企业资源对接）。\n\n【尊享客户（1,000万+）】（含全部钻石权益，新增）\n金融服务：私人财富顾问1对1专属服务；一对一专户定制（含投资范围、期限、费率方案定制）；跨境配置通道：通过本公司QDII产品及南方东英（中国香港）通道开展境外配置；专属投资研究团队定期沟通；定制化资产配置白皮书（年度）；税务筹划与传承规划",
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"content": "您的风险测评等级是 保守型（C1）。\n投资期限偏好：短期（1 年以内）。\n交易频率：较低。\n偏好资产类别：货币基金。\n客户分层：金卡。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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Reference in New Issue View Git Blame Copy Permalink