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一、知识库建设 - 新增 tools/build_knowledge_chunks.py：把 knowledge/ 下文档切成可检索知识块。 采用「叶子标题」策略（其后没有更深标题的标题即切分点），同时覆盖三种真实结构： 带子条款的按子条款切、无子条款的条款单独成块、无小节的章整章成块。 第一版按固定标题级别切是失败的——适当性指南的条款是 ### 而没有 ####，产品手册的 ### 1.1 又不匹配「第X条」，两条规则互相打架，导致 4 个文件一块都没切出来。 - 新增 tools/load_knowledge_milvus.py：向量化并写入 Milvus，用 upsert 保证幂等。 schema 按方案 §4.2 统一字段，另加 chapter/section/source_file/doc_no/visibility 五个 检索与合规必需字段；索引 IVF_FLAT + COSINE + nlist=128；向量输入取「标题+正文」， 标题含条款号与章节名，是比正文更干净的检索信号。 - 知识内容按业务范围裁剪：反洗钱合规操作手册不入客服知识库（业务只做公募基金、 不涉及资金划付，且该手册标注内部机密、禁止向客户透露可疑交易信息），留给后续风控； 高净值客户服务规范只保留「客户分层标准」与「各层级专属权益」两章， 家族信托、资产配置流程、客户经理考核、隐私应急预案等内部管理章节不入库。 - 入库现状：fin_faq_collection 61 块、fin_product_collection 26 块、 fin_policy_collection 73 块，合计 160 块。检索自检 5/6——未命中的一条分数 0.660 落在中置信区间，按三档兜底策略本应提示信息可能不完整，属于预期行为。 二、embedding 端点 - 新增 tools/configure_embedding_endpoint.py：走管理 API（draft→approved→active） 配置并激活 qwen-embedding 端点，而不是直接写库。理由是状态机与审计都要留痕， 且 DatabaseModelGateway 只认 status='active'，手工写错状态会报成与病因无关的 「模型端点未注册或未激活」。脚本先查 endpoint_code 是否已存在，幂等可重跑。 三、修复模型端点筛选缺陷（app/service/model_gateway.py） - 原 DatabaseModelEndpointResolver 忽略 agent_type 与 task_type、直接返回全部 active 端点，而 ModelDispatchService 只按顺序尝试前 max_attempts（默认 2）个。两者叠加使 「能否选到支持该任务的端点」取决于端点表顺序：实测每次 embedding 都先拿文本生成 端点失败一次再落到向量端点（0.61s，修复后 0.42s）。 - 新增 TASK_CAPABILITY 显式映射后按能力筛选。用映射而不是同名筛选是必需的： memory_extraction 并不是任何端点的能力名（deepseek 声明的是 text_generation 等）， 按同名筛会得到空集、把记忆抽取打成失败关闭——这是本次修复最容易引入的回归。 - 保守兜底：未映射的 task_type、以及没有任何端点声明该能力时，都退回全部端点， 让配置缺口表现为调用失败，而不是让上层收到「解析为空」这种与病因无关的报错。 - 验证结果：embedding→[qwen-embedding]、intent_classification→[deepseek-flash]、 memory_extraction→[deepseek-flash]、未映射 task_type→全部；ruff 通过、 mypy 103 文件无错、unit+contract 447 passed。 四、需求文档提取物 - 新增 _flows/：三份流程文档（智能客服 Agent 专项设计方案、投资顾问流程、基金运营流程） 的纯文本提取，供开发期对照。原始 .docx/.html 保留在业务方目录侧。 说明：本次仅本地提交，未推送远程仓库。knowledge/ 内含公司内部制度与产品资料， 是否入远程库待确认。
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南方科技有限公司 企业信息
一、公司基本信息
| 项目 | 内容 |
|---|---|
| 公司全称 | 南方科技有限公司 |
| 英文名称 | Nanfang Tech Co., Ltd. |
| 统一社会信用代码 | XXXXXXXXXXXXXXXXXX |
| 成立时间 | 20XX年X月XX日 |
| 注册资本 | 人民币XX,XXX万元（X亿元） |
| 实缴资本 | 人民币XX,XXX万元（X亿元） |
| 法定代表人 | 陈某 |
| 公司类型 | 有限责任公司 |
| 注册地址 | 某市高新区XX路XX号A栋XX室 |
| 办公地址 | 某市XX区XX路XXXX号XX商务中心X座XX层 |
| 邮政编码 | XXXXXX |
| 公司官网 | www.nanfangtech.com |
| 客户服务热线 | 400-XXX-XXXX |
| 员工人数 | X,XXX人（截至20XX年XX月） |
二、金融牌照与资质
南方科技是持牌综合金融服务机构，目前持有以下核心金融牌照：
-
基金销售业务资格（中国证监会批准，证书编号：XXXXXX）
- 获批时间：20XX年X月
- 业务范围：公募基金销售、私募证券投资基金销售
- 合作基金公司：XXX家，可销售基金产品超过X,XXX只
-
保险经纪业务许可证（中国银保监会批准，机构编码：XXXXXX）
- 获批时间：20XX年X月
- 业务范围：人身保险经纪、财产保险经纪、再保险经纪
- 合作保险公司：XX家，包括XX人寿、XX保险、XX保险等头部险企
-
证券投资咨询业务资格（中国证监会批准，证书编号：XXXX）
- 获批时间：20XX年X月
- 业务范围：证券投资咨询服务、基金投资顾问服务
- 持有CFA/CPA/FRM等专业资质投顾人员XXX人
-
私募基金管理人登记（中国证券投资基金业协会，登记编号：PXXXXXX）
- 登记时间：20XX年X月
- 管理基金类型：私募证券投资基金、私募股权投资基金
- 管理规模：XXX亿元
-
合格境内机构投资者（QDII）资格（中国证监会批准）
- 获批时间：20XX年X月
- 获批额度：XX亿美元
- 投资范围：全球主要资本市场的股票、债券、基金等金融产品
三、业务发展概况
3.1 业务覆盖
南方科技已在全国建立起广泛的服务网络，业务覆盖范围包括：
- 一线城市（设分支机构共XX家）
- 新一线城市（设分支机构共XX家）
- 二线城市（设分支机构共XX家）
全国合计营业网点XX家，覆盖XX个核心城市，并计划在20XX-20XX年进一步拓展至XX个城市。
3.2 客户规模
截至20XX年XX月XX日：
| 指标 | 数值 |
|---|---|
| 注册用户数 | XXX万 |
| 有效客户数 | XXX万 |
| 累计服务客户 | 超过XX万人（线下门店） |
| 月活跃APP用户 | XXX万 |
| 客户满意度 | XX.X% |
| 客户复购率 | XX.X% |
| NPS（净推荐值） | XX |
3.3 资产管理规模（AUM）
| 业务板块 | AUM（亿元） | 占比 |
|---|---|---|
| 零售理财业务 | XXX | XX.X% |
| 私人银行服务 | XXX | XX.X% |
| 机构金融业务 | XX | XX.X% |
| 基金投顾业务 | XX | X.X% |
| 合计 | XXX | 100% |
AUM年均复合增长率（20XX-20XX）：XX.X%
3.4 财务表现（20XX年度）
| 指标 | 金额（亿元） |
|---|---|
| 营业收入 | XX.X |
| 净利润 | X.X |
| 手续费及佣金收入 | XX.X |
| 利息收入 | X.X |
| 管理资产费收入 | X.X |
| 总资产 | XXX.X |
| 净资产 | XX.X |
四、组织架构
南方科技实行董事会领导下的总裁负责制，设有完善的法人治理结构。公司下设六大核心事业部/部门：
4.1 零售金融事业部
- 负责人：高级副总裁
- 核心职能：
- 面向个人客户提供理财规划、基金投资、保险配置等综合财富管理服务
- 管理全国XX家线下财富管理中心
- 运营"南方科技"APP及线上理财平台
- 设计和推广个人理财产品线
- 客户分层服务体系建设与维护
- 下辖团队：产品中心、渠道管理中心、客户服务中心、数字营销团队
4.2 机构金融事业部
- 负责人：高级副总裁
- 核心职能：
- 为企事业单位提供综合金融解决方案
- 企业信贷、供应链金融、企业理财、现金管理等业务
- 同业合作与金融市场业务
- 跨境金融服务
- 下辖团队：企业信贷团队、供应链金融团队、金融市场团队、跨境业务团队
4.3 私人行家事业部（私人银行）
- 负责人：副总裁
- 核心职能：
- 为可投资资产1000万元以上的高净值客户提供定制化财富管理服务
- 家族信托设立与管理
- 全球资产配置与跨境投资
- 税务筹划与遗产规划
- 艺术品鉴赏、奢侈品投资等高端增值服务
- 下辖团队：高级客户经理团队、投资顾问团队、家族办公室团队、法律税务团队
4.4 风控合规部
- 负责人：首席风险官（CRO）
- 核心职能：
- 全面风险管理体系建设与执行（信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险）
- 反洗钱（AML）与客户身份识别（KYC）
- 投资者适当性管理
- 合规审查与内控评价
- 监管对接与报告
- 信息安全与数据隐私保护
- 下辖团队：风险管理团队、合规审查团队、稽核审计团队、信息安全团队
4.5 科技研发部
- 负责人：首席技术官（CTO）
- 核心职能：
- 智能财富管家核心系统的研发与运维
- 大数据平台与AI模型开发
- 移动端APP与Web平台开发
- 区块链技术应用（供应链金融场景）
- 信息安全技术保障
- 技术栈：Java微服务架构 + Kubernetes容器化部署 + Apache Kafka消息队列 + Redis缓存集群 + TiDB分布式数据库 + Elasticsearch搜索引擎 + 自研AI投顾引擎
4.6 运营管理部
- 负责人：首席运营官（COO）
- 核心职能：
- 公司整体运营战略与流程优化
- 人力资源管理（招聘、培训、绩效考核）
- 财务管理与预算管理
- 品牌建设与市场公关
- 行政后勤与办公管理
- 下辖团队：人力资源团队、财务团队、品牌市场团队、行政管理团队
五、企业文化与核心价值观
5.1 企业使命
"让财富管理更智能、更普惠"
我们致力于通过科技赋能金融服务，降低专业财富管理的门槛，让每一位投资者都能享受到智能化、个性化的资产配置服务。
5.2 企业愿景
"成为南方最受信赖的智能财富管理平台"
到20XX年实现：管理资产规模突破XXXX亿元，服务客户超过XXXX万人，全国网点覆盖超过XXX个城市。
5.3 核心价值观
- 客户至上：一切以客户利益为出发点，坚持"卖方代理"的服务立场
- 诚信为本：诚实透明，不隐瞒风险，不夸大收益，以诚待人
- 专业精进：追求金融专业能力的持续提升，以专业赢得客户信赖
- 科技驱动：拥抱技术创新，以AI和大数据持续优化客户体验
- 合规底线：严格遵守法律法规，坚守合规经营底线，绝不触碰监管红线
- 团队协作：跨部门协同，共同为客户创造价值
5.4 经营理念
- 稳健经营：风控优先于规模增长，合规优先于业务创新
- 长期主义：不追求短期规模冲刺，注重客户资产的长期保值增值
- 科技赋能：每年投入营收的15%以上用于技术研发
六、数字化转型战略
6.1 战略框架
南方科技的数字化转型战略称为"XX20XX"，于20XX年启动，计划投入XX亿元，分三个阶段推进：
| 阶段 | 时间 | 目标 |
|---|---|---|
| 第一阶段：数字化基础 | 20XX-20XX | 完成核心系统云原生改造，建设数据中台 |
| 第二阶段：智能化升级 | 20XX-20XX | 上线AI投顾引擎，实现全渠道智能营销 |
| 第三阶段：生态化拓展 | 20XX-20XX | 构建开放银行生态，实现BaaS金融服务 |
6.2 核心科技平台
智能财富管家系统是公司数字化转型的核心产品，具备以下能力：
- 智能KYC系统：通过128维度的客户画像体系，精准识别客户风险偏好与理财需求
- AI投顾引擎：基于Black-Litterman模型的智能资产配置引擎，支持超过10万种资产组合方案
- 智能风控平台：实时监控全平台交易行为，异常交易识别准确率达99.2%
- 智能客服系统：基于大语言模型的7×24小时智能客服，可处理85%以上的常见咨询
- 数据中台：日处理数据量超过50TB，支撑精准营销、产品推荐、风险预警等业务场景
6.3 关键技术指标
| 指标 | 当前值 | 20XX年目标 |
|---|---|---|
| 线上交易占比 | XX% | XX% |
| 智能推荐转化率 | XX.X% | XX% |
| 系统可用性 | XX.XX% | XX.XX% |
| 客户请求响应时间 | < XXXms | < XXXms |
| AI客服解决率 | XX% | XX% |
| 数据处理能力 | XXTB/天 | XXXTB/天 |
七、社会责任与荣誉
7.1 社会责任
- 公益基金：20XX年设立"南方教育公益基金"，累计投入X,XXX万元，资助贫困地区教育事业
- 绿色金融：积极布局ESG投资，20XX年ESG主题产品规模达XX亿元
- 金融教育：在全国开展"金融知识进社区"活动，覆盖超过X万人次
- 碳中和承诺：承诺20XX年实现运营层面碳中和
7.2 企业荣誉（部分）
- 20XX年度"最佳智能财富管理平台"——《亚洲银行家》
- 20XX年度"中国财富管理创新企业"——《财经》杂志
- 20XX年度"最佳金融科技应用奖"——中国互联网金融协会
- 20XX年度"最受信赖财富管理品牌"——福布斯中国
- 连续三年入选"中国金融科技企业XX强"
八、发展历程
| 时间 | 里程碑 |
|---|---|
| 20XX年X月 | 公司在某市高新区注册成立，注册资本X亿元 |
| 20XX年X月 | 获得基金销售业务资格 |
| 20XX年X月 | 获得保险经纪业务许可证 |
| 20XX年XX月 | 第一家线下财富管理中心在某市开业 |
| 20XX年X月 | 获得证券投资咨询业务资格 |
| 20XX年X月 | "南方科技"APP正式上线 |
| 20XX年X月 | 完成私募基金管理人登记 |
| 20XX年XX月 | 全国网点突破XX家，客户数突破XX万 |
| 20XX年X月 | 获得QDII资格，推出首只全球配置产品 |
| 20XX年X月 | AUM突破XXX亿元 |
| 20XX年X月 | 启动"XX20XX"数字化转型战略 |
| 20XX年X月 | 智能财富管家系统1.0上线 |
| 20XX年X月 | AUM突破XXX亿元，客户数突破XX万 |
| 20XX年X月 | 智能财富管家系统2.0（AI投顾版）上线 |
| 20XX年XX月 | AUM突破XXX亿元，全国网点达XX家 |
| 20XX年X月 | AUM突破XXX亿元，服务客户超过XX万人 |
| 20XX年XX月 | 有效客户突破XXX万，月活APP用户XXX万 |
本文档最后更新于20XX年X月，由南方科技有限公司运营管理部编制。 如有疑问，请联系：ir@nanfangtech.com