张胜宇
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一、客服 Agent 智能增强（正面回应"不智能、动不动就转人工"）
- 决策链由 2 个出口扩到 5 个：E1 澄清 / E2 计算型 / E3 知识直返 / E4 证据约束生成 / E5 分级回退
- 转人工从"默认动作"降为最后一档 E5c，只保留 4 类白名单：
P0 反诈 / P1 账户与个人数据 / P2 写操作与争议 / 用户明确要求人工
- 46 条金标实测（修复前 → 修复后）：
转人工率 43.5% → 10.9%；出口准确率 45.7% → 100%；事实正确率 69.6% → 100%
禁忌违反 1 → 0；档位越权 / 无出处数字 / 误拒 四项零容忍全 0
- 安全不变量 INV-1~INV-5；零容忍规则未删，改的是挂载点
（输出侧字面黑名单 → 检索层档位隔离 + 判定层合规词表 + 输出守护）
二、知识库：档位单点化与物理隔离
- 新增 app/core/knowledge_tier.py 作为档位规则唯一落点（G-03），
knowledge_contracts.py 原定义块改为显式再导出（X as X，非副本）
- 档位过滤由 bool 默认值（fail-open）改为 tiers 必填集合（缺参即 TypeError）
- Milvus 侧四集合按 visibility 分区键物理隔离；双 schema 收敛为一套
- 新增 app/core/actor.py：访客三元组与匿名判定的唯一构造/判定点（G-01/G-01b）
- 新增 app/core/fund_fee_rules.py：费率计算纯函数
三、前端入参边界对齐（本轮 W11 新修，4 处"校验宽于存储"）
- message 加 max_length=8000（与浮窗 widget.js 的 maxlength 一致）
- session_id 加 1—64；idempotency_key 上限 128 → 64（对齐列宽 String(64)）
- feedback_type 加 max_length=32（对齐列宽 String(32)）
- 8 条路径参数补 min_length=1 + max_length=64 + 字符集正则
（{session_id} / {run_id} / {handover_id}）
- 改前超限值会落到 MySQL 才失败（500）；改后一律 422 AGENT_INPUT_INVALID + 字段级定位
- 新增 tests/unit/api/test_frontend_boundaries.py（33 例），含"端点表 ↔ OpenAPI 全量对照"
四、投顾模块整体清除（D4.4 / D4.5）
- 删除投顾相关 controller / schema / model / repository / service 及门户页面
- tools/portal_api_check.py 同步作废 AD003/AD005/AD011/A047 四条用例与 advisor_t 登录
（端点与账号均已不存在，此前稳定报 3 条假红）
五、验证（提交前实测）
- pytest -q：1856 passed / 2 skipped / 0 failed
- ruff check app tools tests：19（= 基线）；mypy app：2（= 基线）
- 前端接口契约体检 portal_api_check.py：38 项，通过 34，失败 0，跳过 4
- 全链路冒烟 e2e_smoke_test.py --read-only：31/31
- HTTP 全链路探针 http_probe.py：11/11 succeeded
- 跨文档一致性 _consistency.py：GATE PASS
- 真机边界复验 12 条：12/12 符合预期
六、纪律与文档
- 可改文件白名单 A-09（docs/46）与底座会签申请单 A-10（docs/47，组 1—组 4 全部受理）
- 零 DDL：未新增/修改任何表结构，89 张业务表与基线一致
- 证据留痕：docs/evidence/**（含 46 条金标 score、快照、清除与重建记录）
- 未提交（刻意排除，见提交说明）：仓库内 客服agent/ 与 开发文档/ 是 2026-09-16 前的
过期副本（Todolist 440 行 vs 权威 D2.1 1167 行），权威正本在仓库外；
_chunks_report.txt 是 tools/build_knowledge_chunks.py 生成的本地产物
4.6 KiB
Portal 路由与角色映射
正式门户使用原生 JavaScript、原生 CSS 与同源 fetch，静态资源统一从 /static/portal/ 加载。
| 路由 | 角色 | 数据源 |
|---|---|---|
/portal/guest/home/ |
访客 / 全部 | P001（推荐位取前 3 只） |
/portal/guest/products/ |
访客 / 全部 | P001 |
/portal/guest/product-detail/?code= |
访客 / 全部 | P001（不含历史净值曲线） |
/portal/customer/login/ |
未登录客户 | A034 |
/portal/customer/dashboard/ |
customer / admin | T001、T002 |
/portal/customer/holdings/ |
customer / admin | T006 |
/portal/customer/profit-loss/ |
customer / admin | T001 |
/portal/customer/orders/ |
customer / admin | T003 |
/portal/customer/transactions/ |
customer / admin | T007 |
/portal/customer/cash-ledger/ |
customer / admin | T009 |
/portal/customer/risk-questionnaire/ |
customer | ONB001、ONB002 |
/portal/employee-console/login/ |
未登录员工 / 管理员 | A034 |
/portal/employee-console/workspace/ |
admin / super_admin | A002-A006、A012、A033、A035-A040、客服转人工管理接口 |
/portal/employee-risk/dashboard/ |
risk_operator / admin / super_admin | /api/v1/risk/**、R001-R003 |
/portal/employee-advisor/dashboard/ |
advisor / admin / super_admin | /api/v1/advisor/recommendations/published（本人 + 名下归属客户的已发布交付物） |
运营账号默认进入 /portal/employee-operations/offsite/ |
operator / admin / super_admin | /api/v1/offsite-fund/mails、/api/v1/offsite-fund/mailbox-status |
投顾页的数据口径：接口按「本人 +
sys_customer_assignment里名下归属客户」过滤，且同时覆盖investment_goal_book（方案书，发布后review_status='published'）与advisor_recommendation_plan（推荐方案，审核后review_status='approved'）两类内容。 方案书的审核与发布都要求管理员（investment-goal:review/publish都带admin=True）， 投顾自己发不出来 —— 这是有意设计的复核环节，不是缺陷。
客服浮窗（common/customer-service-widget/）由公开首页、基金产品页和客户工作台统一挂载，
挂载点是 common/layout/app-shell.js 的 mountShell() —— 按页面形态白名单
（public / customer）挂，员工四类工作台刻意不挂；样式也是同一个地方注入，
避免九个页面各写一份 ?v= 版本号。
访客使用 /api/v1/visitor-tokens
获取短期令牌（角色 visitor，权限只有 agent:run + knowledge:query），因此必须走
query_knowledge 这个工具名；登录客户走 search_knowledge。两者都要出现在发布配置的
agent_tools/customer_service:<intent> 白名单里，缺哪一条，对应人群就一问即失败。
公开产品数据来自 GET /api/v1/products（编号 P001，见 docs/05 §19），
产品与净值取自 fin_product（status='上市'）、行情取自 fin_market_price 的最新一行。
访客页面通过 common/visitor-token.js 取短期访客令牌后调用；该文件是访客令牌的唯一实现
（客服浮窗也用它），不要在页面里另写一份，否则存储 key 与过期判断迟早不一致。
公开页一律用访客令牌，即使浏览器里还留着登录令牌：api-client.js 对调用方
显式传入的 Authorization 不再覆盖（此前会覆盖，于是同一个公开页对访客和已登录
用户显示不同内容）。客户工作台则相反，走登录令牌并建会话（C001），
这样多轮澄清与「转人工」才能挂到同一个 session_id 上。
公开产品数据不得与登录后的真实账户数据混用。
三点口径（改前端前先读）：
change_pct可能是null（行情只同步过一个交易日时算不出涨跌）。 调用方必须显示"暂无"，不得当成0——formatPercent收到null会渲染成+0.00%， 那等于告诉客户"今天平盘"。- 历史净值曲线没有数据源：
fin_nav_history目前 0 行，详情页因此不画走势图， 并显式说明"尚未接入"。此前那条曲线是 mock 里 12 个编造点位 —— 走势图最容易被当成真数据。 - 产品级披露在
common/product-notes.js（如 510300 的"同指数参考产品，非本公司发行"）。fin_product没有这个字段，所以它留在前端；新增需要披露的产品时改那一份。 凡渲染公开产品的页面都要挂data-source-notice说明数据来源。
客户页面均由 common/auth.js 执行入口守卫，接口路径只在 common/api-client.js 的端点表登记。