张胜宇
5d0becb67d
一、客服 Agent 智能增强（正面回应"不智能、动不动就转人工"）
- 决策链由 2 个出口扩到 5 个：E1 澄清 / E2 计算型 / E3 知识直返 / E4 证据约束生成 / E5 分级回退
- 转人工从"默认动作"降为最后一档 E5c，只保留 4 类白名单：
P0 反诈 / P1 账户与个人数据 / P2 写操作与争议 / 用户明确要求人工
- 46 条金标实测（修复前 → 修复后）：
转人工率 43.5% → 10.9%；出口准确率 45.7% → 100%；事实正确率 69.6% → 100%
禁忌违反 1 → 0；档位越权 / 无出处数字 / 误拒 四项零容忍全 0
- 安全不变量 INV-1~INV-5；零容忍规则未删，改的是挂载点
（输出侧字面黑名单 → 检索层档位隔离 + 判定层合规词表 + 输出守护）
二、知识库：档位单点化与物理隔离
- 新增 app/core/knowledge_tier.py 作为档位规则唯一落点（G-03），
knowledge_contracts.py 原定义块改为显式再导出（X as X，非副本）
- 档位过滤由 bool 默认值（fail-open）改为 tiers 必填集合（缺参即 TypeError）
- Milvus 侧四集合按 visibility 分区键物理隔离；双 schema 收敛为一套
- 新增 app/core/actor.py：访客三元组与匿名判定的唯一构造/判定点（G-01/G-01b）
- 新增 app/core/fund_fee_rules.py：费率计算纯函数
三、前端入参边界对齐（本轮 W11 新修，4 处"校验宽于存储"）
- message 加 max_length=8000（与浮窗 widget.js 的 maxlength 一致）
- session_id 加 1—64；idempotency_key 上限 128 → 64（对齐列宽 String(64)）
- feedback_type 加 max_length=32（对齐列宽 String(32)）
- 8 条路径参数补 min_length=1 + max_length=64 + 字符集正则
（{session_id} / {run_id} / {handover_id}）
- 改前超限值会落到 MySQL 才失败（500）；改后一律 422 AGENT_INPUT_INVALID + 字段级定位
- 新增 tests/unit/api/test_frontend_boundaries.py（33 例），含"端点表 ↔ OpenAPI 全量对照"
四、投顾模块整体清除（D4.4 / D4.5）
- 删除投顾相关 controller / schema / model / repository / service 及门户页面
- tools/portal_api_check.py 同步作废 AD003/AD005/AD011/A047 四条用例与 advisor_t 登录
（端点与账号均已不存在，此前稳定报 3 条假红）
五、验证（提交前实测）
- pytest -q：1856 passed / 2 skipped / 0 failed
- ruff check app tools tests：19（= 基线）；mypy app：2（= 基线）
- 前端接口契约体检 portal_api_check.py：38 项，通过 34，失败 0，跳过 4
- 全链路冒烟 e2e_smoke_test.py --read-only：31/31
- HTTP 全链路探针 http_probe.py：11/11 succeeded
- 跨文档一致性 _consistency.py：GATE PASS
- 真机边界复验 12 条：12/12 符合预期
六、纪律与文档
- 可改文件白名单 A-09（docs/46）与底座会签申请单 A-10（docs/47，组 1—组 4 全部受理）
- 零 DDL：未新增/修改任何表结构，89 张业务表与基线一致
- 证据留痕：docs/evidence/**（含 46 条金标 score、快照、清除与重建记录）
- 未提交（刻意排除，见提交说明）：仓库内 客服agent/ 与 开发文档/ 是 2026-09-16 前的
过期副本（Todolist 440 行 vs 权威 D2.1 1167 行），权威正本在仓库外；
_chunks_report.txt 是 tools/build_knowledge_chunks.py 生成的本地产物
57 lines
5.2 KiB
JSON
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5.2 KiB
JSON
[
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{
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"status": "succeeded",
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"message": "你们的银行理财产品怎么买？",
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"content": "## 三、本公司不涉及的产品与服务（边界声明）\n\n本公司为**公募基金管理人**，经营范围（许可项目）为**基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务**。为避免内部员工与客户误解，特此明确列出本公司**不涉及**的产品与服务：\n\n| 不涉及的产品/服务 | 说明 |\n|------|------|\n| **代销其他基金管理人发行的基金** | 本公司只销售**本公司管理的产品** |\n| **代销银行理财产品** | 本公司非银行机构，不代销理财子公司产品 |\n| **代销保险产品** | 本公司**无保险中介资格**，不销售年金险、增额终身寿险等任何保险产品 |\n| **代销券商资管计划、私募基金** | 超出本公司经营范围 |\n| **吸收存款、大额存单、结构性存款** | 本公司非银行机构，无相关资格 |\n| **发放贷款、票据贴现、供应链融资** | 本公司无放贷与贴现资格 |\n| **储蓄国债销售** | 本公司不代销储蓄国债；客户如需购买，应前往银行柜台办理 |\n| **作为受托人设立家族信托** | 本公司非信托公司，仅可提供**咨询与持牌信托公司对接**服务 |\n| **结售汇、外汇买卖** | 本公司非银行机构，无结售汇资格 |\n\n> 🔒 **合规红线**：内部培训与客户沟通中，**不得**使用「保证收益」「绝对安全」「保本」等表述；**不得**将本公司产品与他机构产品作收益对比承诺；**不得**向风险承受能力不足的客户推荐超出其等级范围的产品（C—R 匹配规则见 §4.2）。\n\n---\n\n## 四、产品对比与适当性匹配\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"intent": "product_inquiry",
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"tools": [
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"query_knowledge"
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],
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"label": "I-02 禁忌主体（银行理财）"
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{
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"status": "succeeded",
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"message": "公司代销多少家基金公司的产品？",
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"content": "我司不代销其他基金管理人发行的基金。根据《南方基金产品销售管理办法》，本公司只销售本公司管理的产品，不代销其他基金管理人发行的基金、银行理财产品、保险产品、信托计划、券商资管计划或私募基金，该办法也不适用于任何代销业务。您可以自助了解我司依法募集或管理的产品范围：公募基金（含 ETF、LOF 等上市基金，通过官方直销渠道销售）、面向合格投资者销售的专户产品（特定客户资产管理计划），以及基金投资顾问组合。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"query_knowledge"
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"label": "I-04 禁忌数字（代销家数）"
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},
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{
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"status": "succeeded",
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"message": "南方基金投顾服务起点是多少？",
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"content": "关于「投顾服务」这一点，我在您当前可见的资料里没有找到对应内容，也不想用相近的条款替您作答。\n您可以换个说法再问我一次；如果这项内容需要登录后才能查询，登录后我再为您核对，也可以拨打客服热线 400-889-8899（每日 7:00—22:00）咨询。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"label": "B-04 投顾已下线（禁提起点）"
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"message": "费用怎么收",
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"content": "这个问题我暂时只能提供以下公开资料供您参考：\n\n其他费用：认购费 认购时一次性收取\n\n如果需要更确切的答复，可以换个说法再问我一次（例如带上具体产品名称或条款名），也可以拨打客服热线 400-889-8899（每日 7:00—22:00）咨询。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"intent": "faq",
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"label": "E-04 口语模糊（澄清/部分答）"
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"status": "succeeded",
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"message": "它费率多少？",
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"content": "您的意思我还不确定，方便确认一下您想了解的是哪一项吗？\n1. 南方基金管理股份有限公司 公募基金与专户产品手册 · 二、专户与特定客户资产管理\n2. 申购和赎回的费率是多少？\n回复序号或直接补充说明都可以。\n\n本内容仅为投资分析参考，不构成任何直接投资建议，不构成对任何产品的收益承诺，据此操作风险自负，请谨慎对待。",
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"intent": "product_inquiry",
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"tools": [
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"search_knowledge"
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],
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"label": "E 冷启动·缺主语澄清"
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