group_xinghuo_jinrong/scripts/core/09-seed-org.sql

USE jinrong_core;

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-- 09-seed-org.sql · 产品机构信息与申购费率
-- 版本：v1.1（2026-09-10 · T-1 新增；同日按「真实业务」修订 —— 分类归位 + 分组重排）
-- 依据：
--   · 证监会公告〔2025〕22 号 §8 申购费率上限（2026-01-01 施行）：
--       主动偏股型 ≤ 0.80% · 其他混合型 ≤ 0.50% · 指数型/债券型 ≤ 0.30% · 货基 0
--   · PRD §4.2/§4.3：申购费简化为单一 core_product.subscribe_fee_rate（补差费计算源）
--   · PRD/架构：同一笔转换要求 **同销售机构 + 同管理人 + 同 TA**
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-- 【v1.1 修订原因 · 分类必须与 product_type 匹配】
--   v1.0 曾把 `PROD-005827`（`product_type='mixed'`，平衡混合一号）按「主动偏股」取到
--   **0.80%** 上限 —— 目的是凑出 0.50% 的补差幅度。这是**分类错误**：
--   22 号文 §8 的费率档由**产品类型**决定，`mixed` 只能套「其他混合型 ≤0.5%」。
--   现修正：`PROD-005827` → **0.0050**；主示例转入方改用**真正的主动偏股产品**
--   `PROD-003095`（`stock` / R4 / 净值 0.9500 —— 与原示例除数相同，故 §5.3 数字不变）。
--   ⚠️ 通用规则：**用某一档上限前，先证明该产品确实属于这一档**，不得「看名字像」
--   或「为了凑数值差」升档（自检第 12 问）。
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-- 【v1.1 修订原因 · 分组按真实业务重排】
--   v1.0 的分组是「华夏组全是低风险（债/混合/货基/指数）、易方组全是股票型」——
--   **不符合真实**：真实的基金管理人都是**全产品线**（同一家公司旗下同时有债基、
--   混合、指数、股票、货基）。真实的分组必须以「管理人」为单位、覆盖多风险层级，
--   转换约束「同管理人 + 同 TA」才有实际意义。
--   现分组：华夏 / 易方 各 6 只、均覆盖多个风险层级；理财与私募单列（真实形态：
--   银行理财子公司、私募管理人，与公募不同主体，天然不可与公募互转）。
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-- 【分组与费率一览】
--   华夏模拟基金 / TA-CN-001（主演示组，覆盖 5 类）
--     PROD-110022 稳健债基 A   bond   R1  0.0030   ← 主示例转出
--     PROD-110023 信用债精选    bond   R2  0.0030
--     PROD-005827 平衡混合一号  mixed  R3  0.0050   ← v1.1 由 0.0080 归位
--     PROD-000001 现金宝货币    money  R1  0.0000   ← 同费率对照组（0）
--     PROD-510300 沪深300指数   index  R3  0.0030   ← 同费率对照组（与 110022 同）
--     PROD-003095 医药健康精选  stock  R4  0.0080   ← 主示例转入（真主动偏股）
--   易方模拟基金 / TA-CN-002（覆盖 4 类）
--     PROD-000002 同业存单基金  bond   R1  0.0030
--     PROD-005828 稳健增利混合  mixed  R2  0.0050
--     PROD-510500 中证500指数   index  R4  0.0030
--     PROD-161725 科技成长主题  stock  R4  0.0080
--     PROD-161726 消费升级主题  stock  R4  0.0080
--     PROD-XYZ999 进取成长五号  stock  R5  0.0080
--   兴银理财   / TA-CN-003 : PROD-WMG001 稳享180天理财  wealth_mgmt R2 0.0000
--   量化私募   / TA-CN-004 : PROD-PRIV01 量化中性私募一号 private_fund R4 0.0000
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-- 【可验证的费率关系（供补差费演示与对照）】
--   不同费率对：PROD-110022（0.0030）→ PROD-003095（0.0080）**同属华夏组、可互转** → 补差非 0
--   同费率对照：PROD-110022（0.0030）↔ PROD-510300（0.0030）→ 补差 = 0
--   零费率对照：PROD-000001（0）→ 任意产品补差非 0；任意 → PROD-000001 补差 = 0
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-- 【跨主体负例保障（「同管理人 + 同 TA」硬约束的反例数据仍然充足）】
--   CUST-1004   : 161725（易方） + 510300（华夏）        → 跨管理人 ✗
--   CUST-DEMO-A : 510500（易方） + 510300/000001（华夏） → 跨管理人 ✗
--   CUST-DEMO-B : 161725（易方） + PRIV01（量化私募）    → 跨管理人 + 跨机构类型 ✗
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-- 【最低持有余额】让 FR-C15 的两种动作都有数据可触发（否则 DEFAULT 0 使该分支永不进入，
--   等于无测试覆盖）：PROD-110022 = force_transfer（低于阈值强制全转）
--                    PROD-005827 = force_redeem  （低于阈值强制赎回剩余）
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-- ---- ① 华夏模拟基金 / TA-CN-001（主演示组 · 全产品线）----
UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-110022';
UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-110023';
UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0050 WHERE product_id = 'PROD-005827';
UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-000001';
UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-510300';
UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-003095';

-- ---- ② 易方模拟基金 / TA-CN-002（次演示组 · 全产品线）----
UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-000002';
UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0050 WHERE product_id = 'PROD-005828';
UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-510500';
UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-161725';
UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-161726';
UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-XYZ999';

-- ---- ③ 非同主体产品（真实形态：非公募主体，天然不可与公募互转）----
UPDATE core_product SET fund_company = '兴银理财', ta_code = 'TA-CN-003', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-WMG001';
UPDATE core_product SET fund_company = '量化私募', ta_code = 'TA-CN-004', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-PRIV01';

-- ---- ④ 兜底：任何未显式赋值的产品也保证非 NULL（DoD ③）----
UPDATE core_product SET fund_company = '其他模拟管理人', ta_code = 'TA-CN-099' WHERE fund_company IS NULL;
UPDATE core_product SET ta_code = 'TA-CN-099' WHERE ta_code IS NULL;

-- ---- ⑤ 最低持有余额（FR-C15 两种动作的可触发数据）----
UPDATE core_product SET min_hold_qty = 1000.0000, min_redeem_qty = 100.0000, min_hold_action = 'force_transfer' WHERE product_id = 'PROD-110022';
UPDATE core_product SET min_hold_qty = 2000.0000, min_redeem_qty = 200.0000, min_hold_action = 'force_redeem'   WHERE product_id = 'PROD-005827';

-- ---- ⑥ T-17 / D30 同基金 A/C 份额互转演示对（R-12）----
-- 联网核实（2026-09-12）：A/C 互转 = 同一基金不同份额类别的转换业务，
-- 需管理人「开通」（摩根行业睿选 2025-11《开通同一基金不同份额类别转换业务公告》），
-- 开通即 allow_ac_convert=1；转换后持有期重新起算（本仓转入新批次语义一致）。
-- A/C 对（开关开 · 双端）：TA-CN-001 内 'A' ↔ 'C' → 放行
UPDATE core_product SET share_class = 'A', allow_ac_convert = 1 WHERE product_id = 'PROD-110022';
UPDATE core_product SET share_class = 'C', allow_ac_convert = 1 WHERE product_id = 'PROD-005827';
-- A/C 对照（开关关 · 双端 0）：同 TA 同 'A'/'C' 但未开通 → 受理 400
UPDATE core_product SET share_class = 'A', allow_ac_convert = 0 WHERE product_id = 'PROD-110023';
UPDATE core_product SET share_class = 'C', allow_ac_convert = 0 WHERE product_id = 'PROD-003095';
-- 同类别对照：'C' ↔ 'C' 不触发 A/C 判定，走一般转换规则放行（allow_ac_convert 保持默认 0）
UPDATE core_product SET share_class = 'C' WHERE product_id = 'PROD-510300';

-- ---- ⑦ T-14 开口②闭环（2026-09-12 用户拍板补接）：舍去法（TRUNCATE）产品载体 ----
-- 联网核实：「舍去」型真实存在（南方利众/宝元、邮储、华宝、申万菱信、东方基金等
-- 合同/公告明写「份额 2 位后舍去」）。载体选 PROD-005828（稳健增利混合）：
-- 无规则行（11-seed 未覆盖）→ 走 core_product 层回退链，且无任何转换场景引用（零回归）。
UPDATE core_product SET rounding_mode = 'truncate' WHERE product_id = 'PROD-005828';