group_xinghuo_jinrong/docs/memory/MEMORY.md

# 项目记忆（人 + Agent 共用）

> 各阶段的**简化快照**（门闸索引）。只留基础信息，不写源文件正文。  
> **新 Agent 无上下文：先读本节 → 第 0 节交接清单 → 按需打开源文件。**

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## 0. 新 Agent 交接（5 分钟）

**项目是什么：** 金融四 Agent（客户财富 / 代理人 / 数据分析 / 风控）共用数据层与合规底座；**不**互调 LLM，跨 Agent 走 L1/L2/L3 画像与预警表。

**当前进度：** 需求与表设计已定 · **风控 B1~B9b + C4~C6 + chat B/C + AL-09 合并** · **代销平台 API v0.1** · **客服 Agent S2 收尾**（visitor + customer 分流 · fin_* KB · Wave 1~5 绿 · CS-C-11 迁移） · **730 passed** · **`web/` 前端 P0 主链路已真接**（ChatPanel · 游客试聊 · 四 Agent 对话 · 平台只读页 · 行情 · 风控台账处置） · **`npm run build/test/lint` 绿（19 例 Vitest）** · **Redis：Docker `jinrong-redis` @ 127.0.0.1:6380**。下一步：analytics 问数页 · 接口契约发群 · customer Chat SSE（后端未接 stream）。

**工作分支：** 团队开发在 **`merger`**（已 merge 风控模块）；历史开发分支 `risk-control-agent` 交付冻结。旧文档中「待 AL-09 合并」口径已过时。

**仓库地图：**

| 路径 | 状态 | 说明 |
| --- | --- | --- |
| `app/main.py` | **已集成（AL-09）** | 宿主 TraceMiddleware + 模块 audit/trace + 路由（auth/**platform**/chat/risk/simulate）+ lifespan |
| `app/api/auth.py` | **已实现（AL-09）** | Mock 登录；签发走 `auth_service.issue_dev_token`（与模块 API 同一 issuer） |
| `app/api/auth_adapter.py` | **已接线（S2）** | `module_auth_from_host()`：宿主 AuthContext → 模块 AuthContext |
| `app/gateway/` | **宿主 Wave 0（并存）** | jwt_service / auth_deps / rbac / ownership；模块 API 走 `deps.py`，禁止模块 import gateway |
| `app/api/risk.py` `simulate.py` `deps.py` | **已实现** | 风控 4 API + 模拟网关路由 + **JWT 鉴权工厂（T-01：Bearer 全环境优先；debug 头仅 dev+无 RS256 公钥时兜底；AGENT_ACCESS_MATRIX 准入）** |
| `app/api/chat.py` `audit_middleware.py` | **已实现（T-06/T-02 + 前端接入 B/C + 客服 S2）** | POST /api/chat（**customer 分流 → customer_service** · 其余 → agent_service）· **POST /api/chat/visitor**（试聊）· 前端拉侧三端点 · SSE `POST /api/chat/stream` |
| `app/api/customers.py` `products.py` `advisors.py` `staff.py` `compliance.py` | **已实现（v0.1）** | 代销平台 REST；`get_platform_auth_context`（无 X-Agent-Type）；Service 层 `app/service/platform/` |
| `app/api/knowledge.py` `admin.py` | 空壳 | 待审计查询台与知识库 API（T-21 拍板一期只做脚本入库，上传/重建端点不做） |
| `app/service/platform/` | **已实现（v0.1）** | 封装 core_ro + `PLATFORM_RESPONSE_DESENSITIZE` 脱敏开关 |
| `app/service/embedding.py` `milvus_service.py` `rag_service.py` | **已实现（T21-1/2/4）** | Ollama bge-m3 1024 维（失败不静默降级）/ kb_product_rules 建集合+upsert+合规过滤检索 / search_knowledge→chunks+source_refs 溯源 |
| `app/tool/kb_tools.py` | **已实现（T21-5）** | search_knowledge 对话 Tool（skip_access_check 公开知识；仅 customer/advisor 意图开放，risk 不开放）；kb_product_rules 首批 24 块已入库（data/kb 6 产品手册，scripts/kb/build_kb.py 可重灌） |
| `app/service/auth_service.py` | **已实现（T-01）** | Auth SDK：JWT 验签（HS256 dev/RS256 生产）、必填 claims、jti 吊销（Redis fail-open）；签发 CLI `scripts/dev/issue_dev_token.py` |
| `app/service/risk/*` + `service/suitability.py` | **已实现** | RISK-001~005 规则 / 预警聚合 / L3 写入 / AML / 引擎编排 / suitability（**阶段一换核：内核改调 core_ro.check_suitability，SUIT-001~008 已退役**）/ locks+redis_gateway 公共原语（B7） |
| `app/service/agent_service.py` `memory_service.py` | **已实现（T-07/T-06/T-04/C2 + 方案 C）** | LangGraph StateGraph（tool→llm→guard）+ DeepSeek（无 key 降级）；T-04 tool 节点（关键词意图 customer/advisor/risk 分组 + tool_service.run_tool）；C2 tool_node 守卫放宽（requires_customer=False 允许无绑定客户，支撑 A-6 全量待审）；Redis 会话窗口 + MySQL 回源。**方案 C：`stream_chat` 生成器（Tool 同步跑完→逐块推 LLM 文本）+ `needs_disclaimer`（首帧 meta 与落库尾部共用口径）** |
| `app/service/tool_service.py` `app/tool/core_tools.py` `service/risk/chat_tools.py` | **已实现（T-04/C1）** | 对话 Tool 编排（统一注册表 get_registered_tool：core+risk / 归属校验 / agent_tool_call 落库）+ Core RO 三只读 Tool（L0/持仓/流水）+ C1 风控四只读 Tool（alert_query/customer_context/suitability_check/aml_lookup，RISK_TOOL_REGISTRY） |
| `app/repository/session_repository.py` | **已实现（T-06/T-04 + 前端接入 B/C）** | agent_session / agent_message / agent_tool_call 读写；**方案 B 增 `list_sessions`（分页+total）/ `list_messages_page`（seq 升序分页，勿与 LLM 窗口的 `list_messages` 混用）/ `close_session`（条件更新防并发）**；**方案 C 增 `insert_turn`（user+assistant 同事务落库 + 事务内取 seq，修评审 P0/P1）** |
| `app/gateway/` | **已实现** | 模拟交易网关（仅 gateway_repository 可 INSERT core_trade，B5） |
| `app/repository/core_ro.py` | **已实现** | Core 只读 SELECT（含风控扩展 sum_trades_on_date / list_trades_range / list_active_customers）；**阶段一吸收 main：check_suitability（C×R 矩阵判定，CURDATE() 改 Python 端 `_is_expired`）/ list_products_for_customer / list_holdings 合并（limit=500+新列）/ list_trades / get_customer_l0 扩列版** |
| `app/repository/risk_repository.py` | **已实现** | risk_alert / risk_suitability_log / L3 / risk_aml_list / audit_log / input_guard_log 读写 |
| `app/utils/` | **基本就绪** | trace（trace_id+request_id 双 contextvar）/ desensitize / db（引擎工厂）/ response（统一错误体+4xx/500 handler）/ exceptions（含 ApiError）已实现；logger 占位 |
| `app/config/database.py` | **已实现** | MySQL 双引擎 + **Redis 单例**（`REDIS_URL` · **RESP2 `protocol=2`** 兼容 Docker Redis 7 / 旧 Windows Redis 3） |
| `app/config/settings.py` | **已实现** | 双库 + risk_* 阈值 + JWT + **customer/visitor/profile** 字段 + `kb_root_dir` |
| `app/service/customer_service.py` `visitor_service.py` | **已实现（S2）** | 客服 14 节点 · 游客 9 节点 LangGraph；RAG 走 **fin_* 三库**；Redis 记忆 **fail-open** |
| `scripts/core/*.sql` + `reset.ps1` | **已实现** | Core 模拟库 DDL + 种子 |
| `scripts/agent/` `scripts/demo/` `scripts/dev/` | **已实现** | AML 种子 + 演示数据 + `run_sql_file.py` + **`start-redis.ps1`**（Docker Redis 优先）+ issue_dev_token |
| `scripts/sync/*.py` | **已实现** | 归属同步 + Neo4j 全图 |
| `tests/` | **已实现** | 37+ 测试模块 **730 用例 0 skipped**（含客服 Wave 1~5；sqlite + 真 MySQL 集成；`test_module_boundary` 宿主 D 类排除）。改路由必同步 `tests/test_main.py::test_all_routers_mounted` |
| `docs/需求拆解/` | 已定 | 场景 P0、矩阵、合规原文 |
| `docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md` | **已冻结（v1.1）** | 风控 PRD v1.0 + v1.1 追加 FR-8/9/10（§4A）+ 规则表附录 |
| `docs/项目框架设计/实现方案-风控追加需求v1.1-C4C6.md` | **已定稿** | C4~C6 编码依据（经独立 AI 评审修订闭环）；分支/进度速览另见项目根 `交接文档.md` |
| `docs/项目框架设计/合并注意事项-风控模块并入main.md` | **AL-09 已执行（2026-09-08）** | 合并接线完成；接缝见《风控Agent模块边界与合并接缝标注.md》 |
| `docs/项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md` | **已定（2026-09-08）** | 需求→矩阵→存储→Service→API→Agent 主线；Phase A 清单 |
| `docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md` | **已定（2026-09-08）** | 代销平台 REST canonical 路径、命名规范、Agent 迁移表 |
| `docs/项目框架设计/C-05-行情数据源选型对比.md` | **已定（2026-09-09）** | C-05 净值数据源分阶段选型；禁止爬虫/前端直连第三方 |
| `docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.2-行情扩展草案.md` | **草案（2026-09-09）** | `nav-snapshot` · `sync_market_nav` · 前端产品行情 Phase B |
| `docs/项目框架设计/表设计/` | 已定 | Agent 共用 11 表 + agent 专用 SQL |
| `docs/项目框架设计/Core模拟底座/` | 已定 | 无真实 Core 时的 L0 方案 |
| `web/` | **静奢智能 UI + P0 真接（2026-09-09）** | `ChatPanel`/`useChatPanel` · **customer 同步 Chat** · **risk/advisor/analyst SSE** · 登录页 **VisitorChatWidget** · 档案/持仓/流水/行情/风控台账+处置 · `web/src/api/chat.ts` · 交接 **`docs/frontend/FRONTEND-HANDOFF.md`** |

**本地 bootstrap（首次）：** 完整步骤与前置说明见 `FLOW.md` §0（权威），速览：

```text
1. cp .env.example .env  → 填 MYSQL_PASSWORD、NEO4J_PASSWORD、DEEPSEEK_API_KEY
2. pip install -r requirements.txt
3. .\scripts\core\reset.ps1                        # 建 jinrong_core 模拟库 + 种子
4. mysql … < 01-mysql-共用底座.sql                  # jinrong_agent 共用 11 表
   mysql … < 02-mysql-agent专用.sql                 # 风控四表 + risk_aml_list
5. mysql … < scripts/agent/seed-aml-list.sql       # AML 名单（Windows 乱码：`python scripts/dev/fix_utf8_seed.py`）
   （风控演示：scripts/demo/prepare_risk_demo.sql，reset 后重跑）
6. python scripts/sync/sync_advisor_rel.py && python scripts/sync/sync_neo4j.py
7. `docker compose up -d redis`（或 `.\scripts\dev\start-redis.ps1`）→ **REDIS_URL=redis://127.0.0.1:6380/0**（Docker Redis 7；避开本机 Windows Redis 占 6379）
8. uvicorn app.main:app --reload → GET /health；`cd web && npm run dev`（5173 代理 8000）；python -m pytest（**730 绿**）
```

**AL-09 合并后架构（一句话）：** 宿主 `gateway/` + 模块 `deps.py` **双栈并存**；对外登录/token **统一**；chat/risk 均走模块鉴权；接缝 S2 用 `auth_adapter`。

**下一步（见 TODO）：** analytics 问数页 · 接口契约发群 · customer Chat 流式（后端 `/stream` 未接 customer_service）· simulate 交易 UI（不做）。

**Redis（2026-09-09）：** 推荐 **Docker** `jinrong-redis`（`redis:7-alpine`）· 宿主机 **6380** → 容器 6379 · `.env` `REDIS_URL=redis://127.0.0.1:6380/0` · 客户端 **RESP2**（`database.py` / `redis_gateway.py`）。

**前端启动（`web/`）：** `npm install` → `npm run dev`（`5173`，`/api` 代理 `8000`）· 验收四 demo 账号见 **`docs/frontend/FRONTEND-HANDOFF.md` §8** · 改 UI 后跑 `npm run build && npm run test && npm run lint`。

**平台 API 硬规则（2026-09-08 拍板）：** 路由 **A · 按业务域**（`/api/customers` 等）；与 Agent 功能重复时 **以本平台 API 为准**；命名见契约 §2；合并时统一改 canonical 路径。

**禁止（改代码前必记）：** Core 正式 C1~C5 不可被画像覆盖 · 审计表只 INSERT · 代理人草稿不外发 · 仅 R-02 可阻断交易 · 四 Agent 不互调 LLM。

**里程碑 tag 中文对照（tag 本体保留英文原名——git 技术标识符需跨平台/脚本稳定引用，符合「技术字面量保留英文」约定；中文名经对照表统一）：**

| tag | 中文名 | 状态 |
| --- | --- | --- |
| `risk-m1` | 阶段A · 适当性校验可用 | 已补打（2026-09-07，指向阶段 A 完成提交 `3c07de6`，历史归档） |
| `risk-m2` | 阶段B · 事件线全链路 | 已打（2026-09-07，附注含验收走查记录） |
| `risk-m3` | 阶段C前半 · 对话线闭环 | 已打（2026-09-07，指向 C1~C3 完成提交） |
| `risk-m4` | 追加需求 · C4~C6（FR-8/9/10） | 已打（2026-09-07，annoted tag 指向 `323d98b`，仅本地未 push；C4 `fe4801b`/C5 `90d0660`/C6 `66ec7eb` 三提交 + 文档落账 `323d98b`，全量 482 绿，挂账 #1~#9 核对无违规） |
| `risk-align1`（拟） | 阶段一 · 对齐 main 基准 | 待定（AL-01~08 已完成，是否为此打 tag 由用户拍板；当前仅 AL 逐项 commit） |

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## 1. 项目简介

- **名称：** JinRong 金融四 Agent 智能管家
- **当前阶段：** **代销平台 v0.1 + AL-09 + 客服 S2 + 前端 P0 主链路真接（2026-09-09）**——730 pytest 绿 · 19 Vitest 绿
- **当前优先级：** analytics 问数 · 接口契约发群 · customer SSE（后端）· simulate UI（显式不做）

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## 2. 阶段快照

| 阶段 | 当前一句话 | 源文件 |
| --- | --- | --- |
| 服务对象大环境 | 公募四类角色；**无真实 Core**，L0 由 `jinrong_core` 模拟库供给 | `ENVIRONMENT.md` |
| 需求目的 | 四 Agent + 统一数据层 + 合规可审计；Wave 0~3 P0 见 REQUIREMENTS | `REQUIREMENTS.md` |
| 项目框架 | FastAPI 分层 + LangGraph + MySQL 双库/Redis/Milvus Lite/Neo4j + React | `FRAMEWORK.md` |
| 实现流程 | Gateway JWT → chat → LangGraph → Tool → 审计；bootstrap 见 FLOW §0 | `FLOW.md` |

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## 3. 约束

**硬阀门：技术选型**

`docs/项目框架设计/技术选型和版本/01-技术栈与版本.md` 中已标「已定」视为用户确认；新增依赖须再确认。

**禁止触碰：**

```text
Core 正式 C1~C5、持仓/交易真账（Agent 只读；当前为模拟库）
audit_log 等审计表（只 INSERT）
代理人草稿自动外发客户
风控自动冻户 / 改正式风险等级
各 Agent 自建第二套 JWT/RBAC
```

**高风险（改前需确认）：** 数据库表结构、JWT/RBAC、部署密钥、删生产数据。

**开发开关：**

| 项 | YES / NO |
| --- | --- |
| 允许新增依赖 | YES（对齐技术选型文档） |
| 允许重构 | YES（最小范围） |
| 允许改表 / schema | 需确认 |
| 允许改接口协议 | 需确认 |

**特殊规则：**

```text
四 Agent 不互调 LLM；跨 Agent 走 L1/L2/L3 画像与预警表
客户 Agent：无投资建议/收益承诺/自动下单
代理人：不对 C 端直发
数据分析：仅 SELECT，不处置预警
画像不得覆盖 L0 正式测评
```

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## 4. 入口与运行

```text
后端入口：app/main.py · 配置 app/config/settings.py · Core 只读 app/repository/core_ro.py
Agent 库 SQL：docs/项目框架设计/表设计/01-mysql-共用底座.sql · 02-mysql-agent专用.sql（含 risk_aml_list）
Core 模拟：scripts/core/reset.ps1 · 文档 docs/项目框架设计/Core模拟底座/
种子：scripts/agent/seed-aml-list.sql（AML 名单）· scripts/demo/prepare_risk_demo.sql（reset 后重跑）
依赖：requirements.txt（LangGraph + langchain-core/openai + FastAPI + SQLAlchemy）
启动：uvicorn app.main:app --reload → GET /health
Redis：`docker compose up -d redis` · `REDIS_URL=redis://127.0.0.1:6380/0` · `scripts/dev/start-redis.ps1`
测试：python -m pytest（**730 绿**；集成需本机 MySQL + `risk_aml_list` + `prepare_risk_demo.sql`）
前端：cd web && npm run dev · npm run build/test/lint（**19** Vitest）
运维/演示脚本：scripts/demo/subscribe_alerts.py（订阅推送演示）· rebuild_alerts.py TRD-xxx（引擎异常补偿重放）
JWT 联调：python scripts/dev/issue_dev_token.py --sub STAFF-30001 --roles risk_officer（+ Authorization: Bearer + X-Agent-Type）
配置：.env（见 .env.example）
RBAC 联调账号：scripts/dev/rbac-seed-reference.md
```

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## 5. 文档资产约定

| 文件 | 何时读 |
| --- | --- |
| `docs/memory/MEMORY.md` | **每次任务先读**（本文件） |
| `docs/memory/REQUIREMENTS.md` | 对照场景 ID（F/C/A/D/R）与 Wave |
| `docs/memory/FRAMEWORK.md` | 分层、选型、模块、**实现状态表** |
| `docs/memory/FLOW.md` | 端到端链路 + 本地 bootstrap |
| `docs/memory/ENVIRONMENT.md` | As-Is 业务环境与 Core 模拟说明 |
| `docs/memory/TODO.md` | 当前待办与已完成 |
| `docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md` | 风控 PRD v1.0（已冻结；FR-1~FR-7 + §8 验收表） |
| `docs/PRD/附-风控规则表.md` | RISK-001~005 / SUIT-001~008 / AML 规则权威 |
| `docs/项目框架设计/开发计划-风控模块.md` | 风控分阶段计划（阶段 A/B/C + 挂账登记 + B7~B9b 复审记录）**风控开发必读** |
| `docs/项目框架设计/演示SOP-风控模块.md` | 演示/走查操作手册（重灌 + A-1~A-9 步骤 + 核查单结论）；**跑集成测试前先按 §2 重灌** |
| `docs/项目框架设计/架构设计-风控模块.md` | 风控模块架构（§3.1 编排 / §5 service 职责） |
| `docs/需求拆解/` | 业务原文（场景、矩阵、合规） |
| `docs/项目框架设计/` | 表结构、JWT 手册、Core 模拟、技术版本 |
| `docs/项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md` | 搭公共底座/API 前；新人 onboarding |
| `docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md` | 写/Review 代销平台 REST；Agent 合并对照 canonical 路径 |
| `docs/项目框架设计/C-05-行情数据源选型对比.md` | C-05 行情/净值数据源拍板与禁止项 |
| `docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.2-行情扩展草案.md` | Phase B `nav-snapshot` 与 sync 脚本契约（未实现） |
| `docs/frontend/FRONTEND-HANDOFF.md` | **改 `web/` 必读**：启动/分层/设计令牌/组件边界/浏览器验收清单 |

缺 `docs/memory/*` 文件：按 project-memory-kit 同名补回，**禁止空模板盖进度**。

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## 6. 协作口令

【大环境】→ ENVIRONMENT · 【需求讨论】→ REQUIREMENTS · 【框架讨论】→ FRAMEWORK · 【实现流程】→ FLOW · 【Plan】→ TODO

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## 7. 阅读完成门闸（Agent）

1. 四个 Agent 服务谁、禁止什么？
2. 改动属于 api / service / tool / repository 哪一层？
3. 是否需 customer_id 归属与 JWT RBAC？
4. Core 是模拟库只读还是 agent 库读写？
5. 如何验证？（`python -m pytest` **730 绿** · `docker compose up -d redis` + `.env` **6380** · uvicorn + `/health` · `web/` build/test · 平台 `/api/customers/*` · 登录页游客试聊 · 客户助手 Chat）

大任务：FRAMEWORK/FLOW 与实现状态不符时先更新 memory 再编码（用户确认跳过除外）。