docs: 风控模块 PRD v1.0/规则附表/架构 v1.1/开发计划 v1.1 + 文档联动修正

2026-09-06 15:09:13 +08:00
parent 1ddd44a6cb
commit 487b9da5b1
15 changed files with 914 additions and 6 deletions
@@ -0,0 +1,24 @@
+-- =============================================================================
+-- AML 名单种子（jinrong_agent 库 · 需先执行 docs/项目框架设计/表设计/01-mysql-共用底座.sql
+--               与 02-mysql-agent专用.sql 建 risk_aml_list 表）
+-- 依据：docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md FR-5
+-- 说明：full_name 与 core_customer.display_name 同为脱敏展示名口径；
+--       AML-0001 故意与种子客户 CUST-1002 的展示名「客户·赵**」一致（演示命中，PRD A-5 用例；
+--       CUST-1002 测评已被 scripts/demo/prepare_risk_demo.sql 刷新，交易可成功走通 AML 链路）。
+-- =============================================================================
+
+USE jinrong_agent;
+
+INSERT INTO risk_aml_list
+    (list_id, list_type, full_name, id_no, bank_card_no, match_threshold, source, list_version, effective_date) VALUES
+('AML-0001', 'sanction', '客户·赵**', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01'),
+('AML-0002', 'terror',   '客户·测试命中**', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01'),
+('AML-0003', 'sanction', '客户·李**', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01'),
+('AML-0004', 'pep',      '客户·王**', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01'),
+('AML-0005', 'sanction', '张某某', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01'),
+('AML-0006', 'terror',   '客户·陈**', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01'),
+('AML-0007', 'pep',      '客户·刘**', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01'),
+('AML-0008', 'sanction', '客户·周**', NULL, NULL, 0.85, '外部名单镜像(模拟)', 'V2026.09', '2026-01-01');
+
+-- 校验
+SELECT list_id, list_type, full_name, is_active FROM risk_aml_list;
@@ -44,6 +44,10 @@ INSERT INTO core_staff (staff_id, display_name, staff_type, roles) VALUES
 ('STAFF-30001', '吴风控', 'risk_officer', '["risk_officer"]'),
 ('STAFF-30002', '郑监测', 'risk_officer', '["risk_officer"]');

+-- 1 风控演示账号（网关演示用，roles 含 risk_demo · 见 docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md §10.1）
+INSERT INTO core_staff (staff_id, display_name, staff_type, roles) VALUES
+('STAFF-90001', '风控演示账号', 'risk_officer', '["risk_officer", "risk_demo"]');
+
 -- 2 合规专员（兼 advisor 审计台场景用 compliance 单角色）
 INSERT INTO core_staff (staff_id, display_name, staff_type, roles) VALUES
 ('STAFF-40001', '孙合规', 'compliance', '["compliance"]'),
@@ -0,0 +1,20 @@
+-- =============================================================================
+-- 风控演示数据准备（PRD §10.2 · 每次 reset.ps1 重建全库后需重跑）
+-- 用途：刷新演示客户的风险测评日期，否则 SUIT-008（测评有效期 365 天）
+--       会阻断所有演示交易；CUST-1004 保留过期，用于演示 SUIT-008 阻断路径。
+-- 依赖：scripts/core/reset.ps1 已执行（jinrong_core 已建库灌种子）
+-- 验收对照：docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md §8 A-1~A-5
+-- =============================================================================
+
+USE jinrong_core;
+
+-- A-1 CUST-1001(C1) / A-2 CUST-4001(70岁C5) / A-3 CUST-3001(C3) / 其余为通用演示客户
+UPDATE core_customer_risk SET evaluated_at = CURDATE() - INTERVAL 90 DAY
+WHERE customer_id IN ('CUST-1001','CUST-1002','CUST-1003','CUST-3001','CUST-4001','CUST-9527');
+
+-- 校验（执行后应看到 6 行 evaluated_at 为 90 天前；CUST-1004 保持 2025-01-10 过期）
+SELECT customer_id, risk_code, evaluated_at,
+       DATEDIFF(CURDATE(), evaluated_at) AS days_since_eval
+FROM core_customer_risk
+WHERE customer_id IN ('CUST-1001','CUST-1002','CUST-1003','CUST-3001','CUST-4001','CUST-9527','CUST-1004')
+ORDER BY customer_id;