docs: Update MEMORY and TODO files for clarity and accuracy in project deliverables

- Revised MEMORY.md to correct the status of kb_product_rules, clarifying that it has not been populated in the vector database as previously stated.
- Enhanced TODO.md with detailed descriptions of completed tasks and their corresponding documentation paths for better tracking of project deliverables.
- Added new files for daily meeting minutes, development plans, table design documents, API documentation, presentation materials, and requirements documentation, ensuring all necessary materials are indexed and easily accessible for the upcoming defense.
- Updated README files to reflect the latest changes and provide a comprehensive overview of submission materials for the defense, aligning with client requirements.

docs/memory/MEMORY.md

@@ -60,7 +60,7 @@
 | `app/api/knowledge.py` `admin.py` | 空壳 | 待审计查询台与知识库 API（T-21 拍板一期只做脚本入库，上传/重建端点不做） |
 | `app/service/platform/` | **已实现（v0.1）** | 封装 core_ro + `PLATFORM_RESPONSE_DESENSITIZE` 脱敏开关 |
 | `app/service/embedding.py` `milvus_service.py` `rag_service.py` | **已实现（T21-1/2/4）** | Ollama bge-m3 1024 维（失败不静默降级）/ kb_product_rules 建集合+upsert+合规过滤检索 / search_knowledge→chunks+source_refs 溯源 |
-| `app/tool/kb_tools.py` | **已实现（T21-5）** | search_knowledge 对话 Tool（skip_access_check 公开知识；仅 customer/advisor 意图开放，risk 不开放）；kb_product_rules 首批 24 块已入库（data/kb 6 产品手册，scripts/kb/build_kb.py 可重灌） |
+| `app/tool/kb_tools.py` | **已实现（T21-5）** | search_knowledge 对话 Tool（skip_access_check 公开知识；仅 customer/advisor 意图开放，risk 不开放）；**kb_product_rules 尚未灌入向量库**（2026-09-14 实测两份 milvus store 均无此 collection，MEMORY 此前「24 块已入库」为误记；源文档 = data/kb 6 产品手册，待跑 `scripts/kb/build_kb.py` 灌入） |
 | `app/service/auth_service.py` | **已实现（T-01）** | Auth SDK：JWT 验签（HS256 dev/RS256 生产）、必填 claims、jti 吊销（Redis fail-open）；签发 CLI `scripts/dev/issue_dev_token.py` |
 | `app/service/risk/*` + `service/suitability.py` | **已实现** | RISK-001~005 规则 / 预警聚合 / L3 写入 / AML / 引擎编排 / suitability（**阶段一换核：内核改调 core_ro.check_suitability，SUIT-001~008 已退役**）/ locks+redis_gateway 公共原语（B7） |
 | `app/service/agent_service.py` `memory_service.py` | **已实现（T-07/T-06/T-04/C2 + 方案 C）** | LangGraph StateGraph（tool→llm→guard）+ DeepSeek（无 key 降级）；T-04 tool 节点（关键词意图 customer/advisor/risk 分组 + tool_service.run_tool）；C2 tool_node 守卫放宽（requires_customer=False 允许无绑定客户，支撑 A-6 全量待审）；Redis 会话窗口 + MySQL 回源。**方案 C：`stream_chat` 生成器（Tool 同步跑完→逐块推 LLM 文本）+ `needs_disclaimer`（首帧 meta 与落库尾部共用口径）** |

docs/memory/TODO.md

@@ -476,7 +476,7 @@
 - [x] **【AL-09】合并接线**（2026-09-08）：JWT 统一 · 模块 chat 恢复 · auth_adapter · test_module_boundary 绿 · **502 pytest 绿**
 
 - [x] T-04 Core RO 封装为 Tool 节点；A-01 归属校验（chat Tool 接入 + agent_tool_call 落库）—— **完成（2026-09-07）**：`app/tool/core_tools.py`（L0/持仓/流水三只读 Tool + TOOL_REGISTRY 白名单）+ `app/service/tool_service.py`（关键词意图仅 customer/advisor；归属校验对齐 deps.assert_customer_access 口径——Tool 层拒绝不抛 403 而 blocked 留痕，纵深防御；run_tool 执行+落库，落库失败降级）+ agent_service 图 tool 节点（START→tool→llm→guard；结果注入 LLM 上下文，降级回复带摘要）+ session_repository.insert_tool_call（message_id 一期 NULL）。**A-01 口径：本任务只做 Tool 层归属校验语义（customer 本人/advisor assigned/risk_officer 全量/其余拒），A-01 完整场景（代理人画像）仍归 T-20**；risk 分支四 Tool 归 C1 复用 run_tool。**评审闭环（2026-09-07）：首评 P1×2+P2×3+P3×2 → 修复 `40a9ee2` → 复审 P2×1+P3×4 → 修复 `1216d26`，pytest 321 绿；入参白名单+days 钳制、公共鉴权双写 `utils/authz.py`、list_holdings LIMIT 均落地**
-- [x] T-21 Milvus Lite + kb_product_rules 首批入库 —— **完成（2026-09-07，commits e34973f~535c8a0 共 6 个 + 评审闭环 9cc2e59）**：`app/service/embedding.py`（Ollama bge-m3 批量 /api/embed 1024 维，四类失败一律 EmbeddingError 不静默降级）+ `app/service/milvus_service.py`（kb_product_rules 幂等建集合+upsert+search_kb 溯源/effective_date 合规过滤）+ `data/kb/` 6 只种子产品手册（prospectus/fee/rule/risk 四节 24 块）+ `scripts/kb/build_kb.py`（--dry-run/--kb-dir）+ `app/service/rag_service.py` 落地（search_knowledge→chunks+source_refs，异常上抛防 LLM 编造）+ `app/tool/kb_tools.py` 挂注册表第三层（**ToolSpec 新增 skip_access_check**：公开知识无归属语义，advisor 无绑定客户可查；意图层限定 customer/advisor，risk 不开放——用户拍板）+ tool_node 按 spec 白名单注入 query + summarize 溯源口径。**真库验收：24 块入库，search_knowledge("基金申购") Top3 命中申赎规则（score 0.73+），溯源完整**。三坑收口：Milvus Lite 跨进程重开须显式 load / faiss 不支持中文路径（本机 .env 改 C:/Users/YUAN/.jinrong/milvus/）/ build_kb sys.path 引导。知识库 API（上传/重建端点）一期不做（knowledge.py 仍空壳，用户拍板），425 绿
+- [x] T-21 Milvus Lite + kb_product_rules 首批入库 —— **完成（2026-09-07，commits e34973f~535c8a0 共 6 个 + 评审闭环 9cc2e59）**：`app/service/embedding.py`（Ollama bge-m3 批量 /api/embed 1024 维，四类失败一律 EmbeddingError 不静默降级）+ `app/service/milvus_service.py`（kb_product_rules 幂等建集合+upsert+search_kb 溯源/effective_date 合规过滤）+ `data/kb/` 6 只种子产品手册（prospectus/fee/rule/risk 四节 24 块）+ `scripts/kb/build_kb.py`（--dry-run/--kb-dir）+ `app/service/rag_service.py` 落地（search_knowledge→chunks+source_refs，异常上抛防 LLM 编造）+ `app/tool/kb_tools.py` 挂注册表第三层（**ToolSpec 新增 skip_access_check**：公开知识无归属语义，advisor 无绑定客户可查；意图层限定 customer/advisor，risk 不开放——用户拍板）+ tool_node 按 spec 白名单注入 query + summarize 溯源口径。**真库验收：24 块入库，search_knowledge("基金申购") Top3 命中申赎规则（score 0.73+），溯源完整**。三坑收口：Milvus Lite 跨进程重开须显式 load / faiss 不支持中文路径（本机 .env 改 C:/Users/YUAN/.jinrong/milvus/）/ build_kb sys.path 引导。知识库 API（上传/重建端点）一期不做（knowledge.py 仍空壳，用户拍板），425 绿。**〔2026-09-14 勘误〕** 当时 24 块灌入的是 `C:/Users/YUAN/.jinrong/milvus/`；当前 `.env` 指向 `C:/Users/Windows/.jinrong/milvus/milvus.db`，实测该库**无** kb_product_rules（两份现存 store 均无），需重跑 `scripts/kb/build_kb.py` 灌入当前库
 - [x] T-03 输入防护规则（F-03：prompt_injection/oversize/限流）—— **完成（2026-09-07，commits 497554d/65b45aa/cc6f34f/207fc79）**：`app/service/input_guard.py`（注入短语词表 42 条四类纯函数检测 + `inspect_message` oversize 4000 先于 injection + `check_rate_limit` Redis INCR 固定窗口 actor 级 30 次/分 fail-open）+ chat 路由接入（顺序：鉴权→准入→空白→限流 429→注入/超长 400→归属→会话；被拒 fail-fast 不建会话不落消息，blocked 落 input_guard_log，留痕降级不改拒绝语义；Pydantic 硬顶 20000，业务限 4000 移 guard 层换留痕）+ redis_gateway.incr + settings.guard_rate_limit_*；拍板：命中即拒不清洗、仅 blocked 留痕、词表代码常量可审计。**独立 AI 评审 PASS with findings（P0=0；P2×3 已收口：词表断言修正/补 7 条同构变体/窗口 TTL 断言+EXPIRE 失败取舍锁定；P3 已收 session_id 截断，挂账对抗变体扩表）**，378 绿
 - [x] 风控阶段 C（C0 pytest-asyncio / C1 chat_tools / C2 risk 分支 StateGraph / C3 A-6 验收）—— **完成（2026-09-07）**：`app/service/risk/chat_tools.py` 四只读 Tool（alert_query/customer_context/suitability_check/aml_lookup）挂 `RISK_TOOL_REGISTRY`；`tool_service.run_tool` 改查 core+risk 统一注册表 `get_registered_tool` 且恒传 `risk_repo`；`_normalize_params` 读 spec 白名单；`match_intent` 按 agent 分组扩 risk 关键词；`agent_service.tool_node` 守卫放宽（`requires_customer=False` 允许无绑定客户，支撑 A-6 全量待审）；A-6 验收+诱导处置边界（无处置 Tool、系统提示禁自动处置、诱导只触发只读且预警状态不变）；**独立 AI 评审 PASS（P0=0，P2 补 advisor 归属/空 product_id 单测已收口），345 绿，tag `risk-m3`**
 

docs/来自客户的项目资料/金融/答辩所需文本交付物清单.txt

@@ -1,7 +1,20 @@
-文本交付物：
-1.每日会议纪要 （每天组内至少组织一次会议，评审需求或评估进度以及任务分配调整）
-2.开发计划
-3.表的设计文档
-4.API接口文档
-5.答辩PPT
-6.需求文档
+文本交付物（答辩提交对照）：
+1.每日会议纪要  → docs/答辩/提交物料/01-每日会议纪要.md
+                  + docs/项目管理/01-每日会议纪要模板与流程.md（模板与示例 §7）
+                  + docs/项目管理/纪要/2026-09-13.md
+2.开发计划      → docs/答辩/提交物料/02-开发计划.md（摘要）
+                  + docs/项目管理/02-项目开发计划.md（全文 · §11 已更新 2026-09-13）
+3.表的设计文档  → docs/答辩/提交物料/03-表设计文档.md（说明）
+                  + docs/项目管理/03-表设计文档.md（全文）
+                  + docs/项目框架设计/表设计/（DDL）
+4.API接口文档   → docs/答辩/提交物料/04-API接口文档.md（说明）
+                  + docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md（正文）
+                  + 可选 openapi.json 自 http://127.0.0.1:8000/openapi.json 导出
+5.答辩PPT       → docs/答辩/presentation/index.html → 浏览器 Ctrl+P 导出 PDF
+                  + docs/答辩/提交物料/05-答辩PPT.md（操作说明）
+6.需求文档      → docs/答辩/提交物料/06-需求文档.md（索引）
+                  + docs/memory/REQUIREMENTS.md
+                  + docs/需求拆解/业务场景优先级清单.md 等
+
+总索引：docs/答辩/提交物料/README.md
+答辩须知：docs/来自客户的项目资料/金融/答辩须知.md

docs/答辩/README.md

@@ -13,6 +13,7 @@
 | HTML 幻灯片 | [`presentation/index.html`](presentation/index.html) | 投屏 / Ctrl+P 导出 PDF |
 | 知识点提纲 + 深 Q&A | [`答辩知识点清单.md`](答辩知识点清单.md) | 备查；§八为内部工程项**不上台** |
 | **Demo 功能测试（内部）** | [`DEMO-功能测试流程.md`](DEMO-功能测试流程.md) | 答辩前自测，**不对评委念** |
+| **客户文本交付 6 项** | [`提交物料/README.md`](提交物料/README.md) | 对照 `答辩所需文本交付物清单.txt` 打包提交 |
 | 登录账号备忘 | `web/src/config/defenseAccounts.ts` | 登录页记号本 |
 
 ## 业务展示亮点（可口播）
@@ -46,5 +47,5 @@ python scripts/sync/sync_advisor_rel.py
 
 ## 维护约定
 
-改 Demo 动线或业务口径时，同步：**本 README** · **答辩稿** · 全流程 SOP · 幻灯片 · 总览课 [`08-defense.html`](../course/jinrong-overview/modules/08-defense.html)（改后 `python docs/course/build_all.py`）。  
+改 Demo 动线或业务口径时，同步：**本 README** · **答辩稿** · 全流程 SOP · 幻灯片 · 总览课 [`08-defense.html`](../course/jinrong-overview/modules/08-defense.html)（改后 `python docs/course/build_all.py`）· **[`提交物料/`](提交物料/README.md)**（客户 6 项索引）。  
 工程边界只写在 **MEMORY / 知识点清单 §八 / 功能测试**，不写入口播稿与幻灯片「边界页」。

docs/答辩/提交物料/01-每日会议纪要.md

@@ -0,0 +1,30 @@
+# 1 · 每日会议纪要（答辩提交汇编）
+
+> **Canonical 模板与规范：** [`docs/项目管理/01-每日会议纪要模板与流程.md`](../../项目管理/01-每日会议纪要模板与流程.md)  
+> **完整示例（M0～M1 前 3 天）：** 同上文档 **§7.1～§7.3**（2026-09-07 / 08 / 09）  
+> **最新归档：** [`docs/项目管理/纪要/2026-09-13.md`](../../项目管理/纪要/2026-09-13.md)
+
+## 1.1 会议制度（摘要）
+
+- **频次：** 工作日至少 1 次站会（15～20 分钟）。  
+- **三件事：** 评审需求（对照 F/C/A/D/R）· 评估进度（对照本周验收门）· 任务分配调整（Blocked by → 解锁了）。  
+- **归档：** `docs/项目管理/纪要/YYYY-MM-DD.md`（见模板 §8）。
+
+## 1.2 项目关键节点纪要（决议摘要 · 非逐字稿）
+
+以下摘自 [`docs/memory/ITERATION.md`](../../memory/ITERATION.md) 与组内同步，供答辩说明「过程中的尝试与调整」；详细阻塞链见模板示例。
+
+| 日期 | 里程碑 | 决议 / 完成摘要 |
+| --- | --- | --- |
+| 2026-09-07 | M0 启动 | Core 模拟库 33 客户/14 产品对齐；适当性换核 C×R 矩阵；全员 bootstrap 与接口契约评审 |
+| 2026-09-08 | M0 | 代销平台 API **路由 A（业务域）**拍板；chat B/C 方案（sessions + SSE）立项 |
+| 2026-09-08 | AL-09 | 风控模块并入宿主：JWT 统一 · 双栈 gateway + deps |
+| 2026-09-09 | M1 | 前端 P0 主链路；Redis Docker 6380；四角色 Dashboard 口径 |
+| 2026-09-10 | Wave3 | 客服 1B sanitize · C-04/C-05/C-11；风控前端三页 + prepare_all |
+| 2026-09-11 | 问数/行情 | D-06 缓存 · `/api/ready` · 净值历史种子 · TEST-RISK/AN 沙盘修复 |
+| 2026-09-12 | 合并线 | 顾问 Agent 接缝 · 基金转换 T+1 · 问数 analyze/模板原句 |
+| 2026-09-13 | 答辩周 | 客户线交易 E2E（CT-001）收口；第五轮三线 HTTP+浏览器补测；答辩物料本目录整理 |
+
+## 1.3 答辩提交说明
+
+评委若要求「每日会议纪要」：提交 **本文件 + 模板 §7 三条示例 + `纪要/2026-09-13.md`** 即可覆盖「制度 + 样例 + 最近同步」。若需补全更多日期，按模板 §6 空白模板复制到 `docs/项目管理/纪要/`。

docs/答辩/提交物料/02-开发计划.md

@@ -0,0 +1,31 @@
+# 2 · 开发计划（答辩提交摘要）
+
+> **全文（项目级 5 周 · Wave×Phase · 依赖链 · 答辩准备 §8.3）：**  
+> [`docs/项目管理/02-项目开发计划.md`](../../项目管理/02-项目开发计划.md)
+
+## 2.1 计划结构（一句话）
+
+5 人垂直切分 + **Wave 0→3 依赖解锁** + **M1～M5 周验收门**；每周五 Demo，第 5 周答辩。
+
+## 2.2 当前进度快照（2026-09-13 · 与 §11 同步）
+
+| Wave / 主题 | 状态 | 答辩可演示 |
+| --- | --- | --- |
+| Wave 0 底座 | JWT/RBAC · 审计 trace · Core 只读 · 输入防护 | ✅ 越权 403 + 留痕 |
+| Wave 1 问数/顾问 | NL2SQL + 模板/缓存/analyze · 顾问合规/异动/模板 | ✅ 问数 + 理财师工作台 |
+| Wave 2 风控 | R-01～R-05 · 模拟交易 · 转换 T+1 受理/确认 | ✅ 台账 + 转换节奏 |
+| Wave 3 客户 | 客服 14 节点 · RAG · 选购清单 · 交易中心 | ✅ Chat + 交易带过 |
+| 代销平台 API v0.1 | customers/products/simulate/chat… | ✅ 与 Agent 共用事实源 |
+| 前端 `web/` | 四角色 Dashboard + Chat + 风控/问数页 | ✅ Live Demo 主界面 |
+
+**未在答辩展开：** sprint 集成债、全量 pytest 基线、生产部署与 `app_env` 登录门禁（见 MEMORY §0 · 知识点 §八）。
+
+## 2.3 答辩准备清单（摘自开发计划 §8.3）
+
+| 交付物 | 本仓库对应 |
+| --- | --- |
+| PPT | [`05-答辩PPT.md`](05-答辩PPT.md) → `presentation/index.html` |
+| Demo 脚本 | `docs/答辩/DEMO-SOP-答辩全流程.md` · `DEMO-SOP-问数.md` |
+| API 文档 | [`04-API接口文档.md`](04-API接口文档.md) |
+| 架构/数据流 | 幻灯片 Mermaid + `docs/项目框架设计/表设计/00-架构总览.md` |
+| 问答预案 | `docs/答辩/答辩知识点清单.md` §九 |

docs/答辩/提交物料/03-表设计文档.md

@@ -0,0 +1,28 @@
+# 3 · 表的设计文档（答辩提交说明）
+
+> **答辩提交请附全文：** [`docs/项目管理/03-表设计文档.md`](../../项目管理/03-表设计文档.md)（给人看的字典 · 约 650 行）  
+> **DDL 原文：** [`docs/项目框架设计/表设计/`](../../项目框架设计/表设计/) · Core [`scripts/core/01-ddl.sql`](../../../scripts/core/01-ddl.sql)
+
+## 3.1 分层一览（口播用）
+
+| 存储 | 库/组件 | 职责 |
+| --- | --- | --- |
+| MySQL | `jinrong_core` | L0 正式档案 · 持仓 · 流水 · 产品 · **转换受理/批次**（只读给 Agent，写经 simulate/convert 网关） |
+| MySQL | `jinrong_agent` | 会话 · 审计 · L1/L2/L3 · 预警 · 专用表 11+5 |
+| Redis | :6380 | 会话窗口 · 画像热读 · 限流 · Chat 交易抽槽 |
+| Neo4j | Desktop | 归属 · 持仓图 · R-02 关系查询（同步自 Core） |
+| Milvus Lite | `data/milvus.db` | 产品/制度 RAG（bge-m3 1024 维） |
+
+## 3.2 2026-09-13 相对初版计划的增量（答辩若被问到「表有没有增」）
+
+| 主题 | 说明 | 深读 |
+| --- | --- | --- |
+| 申赎写侧 | `core_share_lot` + **`core_holding` 网关同步**（与转换确认段口径一致） | MEMORY 地图 · `trade_gateway` |
+| 基金转换 T+1 | `core_convert_request` · `core_convert_lot_detail` · 交易日历 | [`架构设计-基金转换交易.md`](../../项目框架设计/架构设计-基金转换交易.md) |
+| 顾问合并 | `scripts/agent/migrate-advisor-agent-sprint1-3.sql` 专用表 | 理财顾问合并说明 |
+
+## 3.3 红线（合规口播）
+
+- **审计类表只 INSERT**（`audit_log` 等）。  
+- **L0 正式 C 档不可被 L1/L2/L3 覆盖**。  
+- **适当性阻断**落 `risk_suitability_log` + 网关/simulate 口径一致。

docs/答辩/提交物料/04-API接口文档.md

@@ -0,0 +1,45 @@
+# 4 · API 接口文档（答辩提交说明）
+
+## 4.1 契约正文（必附）
+
+| 文档 | 职责 |
+| --- | --- |
+| [`docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md`](../../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md) | **Canonical REST**：业务域路由 · 命名 · v0.1 端点 · Agent 迁移表 |
+| [`docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.2-行情扩展草案.md`](../../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.2-行情扩展草案.md) | 净值快照 / sync 扩展（Phase B 草案） |
+| [`docs/项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md`](../../项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md) | 需求 → Service → API 分批方法 |
+
+## 4.2 与答辩 Demo 直接相关的路由分区
+
+```text
+/api/auth/login          Mock JWT（四角色 demo 账号）
+/api/customers/*         客户 L0 · 持仓 · 流水
+/api/products/*          产品 · 净值 · nav/history
+/api/simulate/trade      模拟申赎/convert（适当性网关）
+/api/risk/*              预警 · AML · 适当性 check · 转换管理端
+/api/chat/*              四 Agent 对话（含 SSE）
+/api/analyst/*           问数 · interpret · analyze · 模板
+/api/advisor-agent/*     理财师合规 · 异动 · KYC · 模板
+GET  /api/ready          Redis + 关键路由自检
+GET  /docs               FastAPI OpenAPI（Swagger）
+```
+
+**当前 OpenAPI 路径规模：** 约 **66** 条（以本机 `/openapi.json` 或 CT-001 自检为准）。
+
+## 4.3 导出 OpenAPI（可选附件）
+
+后端本地启动后：
+
+```powershell
+Invoke-WebRequest "http://127.0.0.1:8000/openapi.json" -OutFile "openapi-merger.json"
+```
+
+浏览器打开 `http://127.0.0.1:8000/docs` 可交互试调（答辩 Live Demo 用 curl/前端即可，不必现场导 Swagger）。
+
+## 4.4 NL2SQL / NL2API / RAG 在 API 层的落点（对照答辩须知）
+
+| 能力 | 答辩怎么说 | 主要 API / 机制 |
+| --- | --- | --- |
+| RAG 知识问答 | 客户/顾问问产品规则 | Chat Tool → Milvus `kb_product_rules` |
+| GraphRAG / 图谱 | 持仓与适当性关系 | Neo4j 同步 + Tool Cypher（非第二套 LLM） |
+| NL2SQL | 问数工作台 | `POST /api/analyst/query` + sql_guard + `analytics_query_log` |
+| NL2API（业务操作） | 模拟交易 · 转换受理 | `POST /api/simulate/trade` · convert 202 受理模型 |

docs/答辩/提交物料/05-答辩PPT.md

@@ -0,0 +1,26 @@
+# 5 · 答辩 PPT（答辩提交说明）
+
+## 5.1 源文件（维护处）
+
+| 文件 | 职责 |
+| --- | --- |
+| [`docs/答辩/presentation/index.html`](../presentation/index.html) | HTML 幻灯片（Mermaid 架构 · 四 Agent · Demo 动线 · 合规铁律） |
+| [`docs/答辩/presentation/README.md`](../presentation/README.md) | 操作说明 · CDN 依赖 · 与 SOP 同步约定 |
+
+**内容同步源：** `DEMO-SOP-答辩全流程.md` · `答辩知识点清单.md` · `答辩稿.md`（业务口径，不含测试失败数）。
+
+## 5.2 导出 PDF（提交评委用）
+
+1. 用 Chrome/Edge 打开 `presentation/index.html`（需联网：字体 / Mermaid / Rough.js）。  
+2. **Ctrl+P** → 目标 **另存为 PDF** → 边距 **无** 或 **最小**。  
+3. 建议文件名：`JinRong-四Agent答辩-2026-09-13.pdf`
+
+## 5.3 现场翻页
+
+- **← → / 空格**：翻页  
+- **F11**：全屏  
+- 口播对照 [`docs/答辩/答辩稿.md`](../答辩稿.md)，不必逐页念幻灯片备注。
+
+## 5.4 若必须用 .pptx
+
+仓库不提供 `.pptx` 源。路径：**PDF → PowerPoint「从 PDF 导入幻灯片」**，或按 `index.html` 章节手工重做（不推荐，易与 SOP 漂移）。

docs/答辩/提交物料/06-需求文档.md

@@ -0,0 +1,28 @@
+# 6 · 需求文档（答辩提交说明）
+
+## 6.1 验收对照主文档（必附）
+
+| 文档 | 职责 |
+| --- | --- |
+| [`docs/memory/REQUIREMENTS.md`](../../memory/REQUIREMENTS.md) | Wave 0～3 · 场景 ID（F/C/A/D/R）· 实现状态 |
+| [`docs/需求拆解/业务场景优先级清单.md`](../../需求拆解/业务场景优先级清单.md) | P0 场景全表（来源用户故事） |
+| [`docs/需求拆解/Agent风险与合规约束汇总.md`](../../需求拆解/Agent风险与合规约束汇总.md) | 合规红线 |
+| [`docs/需求拆解/数据交互矩阵.md`](../../需求拆解/数据交互矩阵.md) | 四 Agent 数据读写矩阵 |
+
+## 6.2 分 Agent PRD / 深读
+
+| 线 | 文档 |
+| --- | --- |
+| 风控 | [`docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md`](../../PRD/PRD-风控监测Agent.md)（v1.1 冻结） |
+| 基金转换 | [`docs/PRD/PRD-基金转换交易.md`](../../PRD/PRD-基金转换交易.md) |
+| 顾问 | [`docs/开发文档/53-顾问Agent实现需求与开发计划.md`](../../开发文档/53-顾问Agent实现需求与开发计划.md) |
+| 问数 | [`docs/需求拆解/01-数据分析Agent需求规格.md`](../../需求拆解/01-数据分析Agent需求规格.md) |
+
+## 6.3 本轮范围（答辩 30 秒版）
+
+- **做：** 四角色对话 + 代销只读/模拟写 + 合规审计 + 问数留痕 + 风控人工处置。  
+- **不做：** 自动交易、Agent 互调 LLM、自动冻户、生产 Core 对接。
+
+## 6.4 用户故事原件（可选附件）
+
+`docs/需求拆解/用户故事/` 下四角色 `.docx` · [`平台与行业背景.md`](../../需求拆解/用户故事/平台与行业背景.md) · [`四角色行业调研.md`](../../需求拆解/用户故事/四角色行业调研.md)

docs/答辩/提交物料/README.md

@@ -0,0 +1,41 @@
+# 答辩文本提交物料（对照客户清单）
+
+> 客户清单原文：`docs/来自客户的项目资料/金融/答辩所需文本交付物清单.txt`  
+> 答辩流程与时长：`docs/来自客户的项目资料/金融/答辩须知.md`  
+> **上台口径**（不口播缺陷/测试数）：`docs/答辩/README.md`
+
+本目录为**提交用索引 + 汇编页**；正文以仓库内 canonical 文档为准，避免双份漂移。打包答辩 ZIP 时，按下列 **6 项**各取「提交路径」即可。
+
+| # | 客户要求 | 状态 | 本仓库提交路径（答辩包） | Canonical 正文（维护处） |
+| --- | --- | --- | --- | --- |
+| 1 | 每日会议纪要 | ✅ 已备 | [`01-每日会议纪要.md`](01-每日会议纪要.md) | [`docs/项目管理/01-每日会议纪要模板与流程.md`](../../项目管理/01-每日会议纪要模板与流程.md) · 示例见模板 §7 · 归档 [`docs/项目管理/纪要/`](../../项目管理/纪要/) |
+| 2 | 开发计划 | ✅ 已更新 | [`02-开发计划.md`](02-开发计划.md) | [`docs/项目管理/02-项目开发计划.md`](../../项目管理/02-项目开发计划.md) **§11 快照 2026-09-13** |
+| 3 | 表的设计文档 | ✅ 已更新 | [`03-表设计文档.md`](03-表设计文档.md) | [`docs/项目管理/03-表设计文档.md`](../../项目管理/03-表设计文档.md) · SQL [`docs/项目框架设计/表设计/`](../../项目框架设计/表设计/) |
+| 4 | API 接口文档 | ✅ 已备 | [`04-API接口文档.md`](04-API接口文档.md) | [`docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md`](../../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md) · v0.2 行情草案 |
+| 5 | 答辩 PPT | ✅ 已备 | [`05-答辩PPT.md`](05-答辩PPT.md) | [`docs/答辩/presentation/index.html`](../presentation/index.html) → 浏览器 **Ctrl+P 导出 PDF** |
+| 6 | 需求文档 | ✅ 已备 | [`06-需求文档.md`](06-需求文档.md) | [`docs/memory/REQUIREMENTS.md`](../../memory/REQUIREMENTS.md) · [`docs/需求拆解/`](../../需求拆解/) · 各线 PRD |
+
+## 答辩现场配套（非文本清单项 · 建议一并带）
+
+| 中文职责 | 路径 | 用途 |
+| --- | --- | --- |
+| 口播主稿 | [`docs/答辩/答辩稿.md`](../答辩稿.md) | 12～15 分钟 |
+| Live Demo 脚本 | [`docs/答辩/DEMO-SOP-答辩全流程.md`](../DEMO-SOP-答辩全流程.md) | 四角色动线 |
+| 问数分册 | [`docs/答辩/DEMO-SOP-问数.md`](../DEMO-SOP-问数.md) | NL2SQL / interpret / analyze |
+| 知识点 + Q&A | [`docs/答辩/答辩知识点清单.md`](../答辩知识点清单.md) | 备查；§八工程项不上台 |
+| Demo 自测（内部） | [`docs/答辩/DEMO-功能测试流程.md`](../DEMO-功能测试流程.md) | 不对评委念 |
+
+## 建议打包顺序（ZIP）
+
+```text
+答辩提交/
+  01-每日会议纪要.md
+  02-开发计划.md
+  03-表设计文档.md          ← 或附 项目管理/03-表设计文档.md 全文
+  04-API接口文档.md         ← 附 接口契约-v0.1.md + 可选 OpenAPI 导出
+  05-答辩PPT.pdf            ← 由 presentation/index.html 打印
+  06-需求文档.md            ← 附 REQUIREMENTS.md + 业务场景优先级清单.md
+  （可选）答辩稿.md · DEMO-SOP-答辩全流程.md
+```
+
+**维护：** 改 Demo 口径或 Wave 进度时，同步更新 canonical 文档 + 本表「状态」列；§11 开发计划快照见 `02-项目开发计划.md`。

docs/答辩/答辩知识点清单.md

@@ -222,6 +222,7 @@
 | **口播答辩稿** | `docs/答辩/答辩稿.md` |
 | **Demo 功能测试** | `docs/答辩/DEMO-功能测试流程.md` |
 | **HTML 幻灯片** | `docs/答辩/presentation/index.html` |
+| **客户文本交付 6 项（打包索引）** | `docs/答辩/提交物料/README.md` |
 | 端到端链路与 bootstrap | `docs/memory/FLOW.md` |
 | 选型与分层 | `docs/memory/FRAMEWORK.md` |
 | 场景 ID 对照 | `docs/memory/REQUIREMENTS.md` |
@@ -240,4 +241,17 @@
 
 ---
 
+## 十一、客户《答辩所需文本交付物清单》对照（2026-09-13）
+
+| # | 客户项 | 提交用 | 正文维护处 |
+| --- | --- | --- | --- |
+| 1 | 每日会议纪要 | `docs/答辩/提交物料/01-每日会议纪要.md` + `docs/项目管理/纪要/2026-09-13.md` | `docs/项目管理/01-…模板.md` §7 示例 |
+| 2 | 开发计划 | `docs/答辩/提交物料/02-开发计划.md` | `docs/项目管理/02-项目开发计划.md` §11 |
+| 3 | 表设计 | `docs/答辩/提交物料/03-表设计文档.md` | `docs/项目管理/03-表设计文档.md` |
+| 4 | API 文档 | `docs/答辩/提交物料/04-API接口文档.md` | `接口契约-代销平台API-v0.1.md` |
+| 5 | 答辩 PPT | PDF 自 `presentation/index.html` 打印 | `提交物料/05-答辩PPT.md` |
+| 6 | 需求文档 | `docs/答辩/提交物料/06-需求文档.md` | `docs/memory/REQUIREMENTS.md` + `docs/需求拆解/` |
+
+---
+
 **配套：** 总览课模块 8 把本节压成滚动动效 + 测验；各 Agent 深潜课与 §四 一一对应。

docs/答辩/答辩稿.md

@@ -92,6 +92,13 @@
 | 数字从哪来？ | 客服/看板走 Core 只读；问数走 SQL 护栏；解读与表对齐。 |
 | 交易谁说了算？ | 适当性在网关；确认后写模拟账，看板与助手同源刷新。 |
 | 和真银行系统关系？ | 演示用模拟 Core，验证**业务流程与合规设计**，不是生产托管对接。 |
+| **开发中是否用 Vibe Coding？遇到过什么坑？** | **有。** 四 Agent + 双库 + 合规铁律，靠 AI 辅助写代码和测试很快，但**三类坑**要人工把关：① **文档/测试与实现漂移**（例如登录从 `/api/v1` 改 canonical 后，仓库外 E2E 集体失效；pytest ignore-glob 写错导致「假绿基线」）—— 对策：**MEMORY/TODO + 端到端包** 先报告再修；② **合规口径不能交给模型猜**（C3×R4 需揭示：前端、对话、网关必须同口径）—— 对策：**L0 矩阵 + 单点网关** 写死在代码；③ **演示数据与断言**（holding 与 lot 不一致）—— 对策：Demo 前 `prepare_all` / 用**前后差值**叙事。经验：**契约先行、小步提交、真 HTTP/浏览器取证**，比「一次 prompt 全绿」可靠。 |
+
+---
+
+## 10. 必问主观题 · Vibe Coding（答辩须知）
+
+见上表最后一行；可口语化 1 分钟，**不展开具体 FAIL 数字**（细节见知识点 §八 · 内部测试包）。
 
 ---
 

docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md

@@ -1,8 +1,8 @@
 # 接口契约 · 代销平台 API v0.1
 
-> 状态：**v0.1 已实现（2026-09-08）** · 519 pytest 绿  
+> 状态：**v0.1 已实现** · OpenAPI 约 **66** 路径（2026-09-13 CT-001 自检）  
 > 范围：**未接 Agent 前的 Core 代销平台 REST**（客户 App / 理财师工作台 / 内勤只读）  
-> 关联：[04-从需求到公共API开发方法.md](../项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md) · [02-JWT-RBAC鉴权手册.md](./技术选型和版本/02-JWT-RBAC鉴权手册.md)
+> 关联：[04-从需求到公共API开发方法.md](../项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md) · [02-JWT-RBAC鉴权手册.md](./技术选型和版本/02-JWT-RBAC鉴权手册.md) · 答辩索引 [`docs/答辩/提交物料/04-API接口文档.md`](../答辩/提交物料/04-API接口文档.md)
 
 ---
 

docs/项目管理/02-项目开发计划.md

@@ -16,7 +16,7 @@
 | 团队规模 | 5 人（P1~P5），全栈新手 |
 | 里程碑 | M0 启动 → M1~M5 对应 Phase 1~5 |
 | 验收节奏 | 每周五 Demo + 答辩在第 5 周末 |
-| 当前日期 | 2026-09-07（本计划制定日） |
+| 0 | 当前日期 | 2026-09-13（§11 快照已更新 · 答辩周） |
 
 ---
 
@@ -314,37 +314,32 @@ Demo 脚本（P1 主持）：
 
 ---
 
-## 11. 当前状态快照（2026-09-07）
+## 11. 当前状态快照（2026-09-13 · 答辩周）
 
-### 11.1 Wave 0 已完成项
+> 开发自用细节见 [`docs/memory/MEMORY.md`](../memory/MEMORY.md) §0 · 答辩提交摘要见 [`docs/答辩/提交物料/02-开发计划.md`](../答辩/提交物料/02-开发计划.md)
 
-- [x] FastAPI 骨架 + /health + settings 双库配置
-- [x] core_ro.py（Core 只读 + check_suitability）+ suitability.py（R-02 log 映射）
-- [x] Core 模拟库 scripts/core/* + reset.ps1（33 客户 / 14 产品 / KYC / C×R 矩阵 / AML）
-- [x] sync_advisor_rel.py + sync_neo4j.py
-- [x] JWT/RBAC 中间件、审计落库、trace_id、Mock 登录、统一 /api/chat、LangGraph echo 骨架、输入防护（9 个测试通过）
-- [x] Core 模拟库 + agent 库已灌库
-- [x] Milvus/Neo4j 已灌基础数据
-- [x] 需求拆解、表设计、技术选型、JWT 手册、画像/适当性文档
+### 11.1 已交付（可 Demo）
 
-### 11.2 Wave 0 待完成项
+- [x] Wave 0：JWT/RBAC · 审计/trace · Core 只读 · 输入防护 · Mock 登录 · `/api/ready`
+- [x] Wave 1：问数 NL2SQL + 模板/缓存/analyze · 顾问 `/api/advisor-agent/*` 接缝
+- [x] Wave 2：风控 R-01～R-05 · 模拟网关 · **基金转换 T+1**（受理/确认分离）
+- [x] Wave 3：客服 LangGraph + RAG · 选购清单 · **客户交易中心/行情快捷交易**
+- [x] 代销平台 API v0.1 + 前端四角色 `web/` 主链路
+- [x] 答辩材料：`docs/答辩/`（稿 · SOP · 幻灯片 · **提交物料 6 项**）
 
-- [ ] DeepSeek 真 LLM 接入（client 封装）
-- [ ] 前端 web/ init
-- [ ] agent 专用 5 表灌库验收（02-mysql-agent专用.sql）
-- [ ] kb_product_rules 首批产品入库
-- [ ] /api/chat 真实闭环（echo → 真 LLM）
-- [ ] R-02 风控 service 落 log 联调
+### 11.2 进行中 / 答辩不展开
 
-### 11.3 关键待办（见 TODO.md）
+- [ ] `merger` 工作区多批功能 **待你确认后 commit**（客户交易 · 字体栈 · E2E 证据）
+- [ ] 顾问 `test_sprint*` 集成与陈旧 DDL 期望（F-α · 转 sqlite 后暴露）
+- [ ] 全量 `pytest` **非幂等**（F-η）—— 不以单次 passed 数作唯一门闸
+- [ ] 登录 `/api/auth/login` 的 **`app_env` 生产门禁**（P0 方向② · 已拍板答辩后部署前再修）
+- [ ] 「网点办理」文案 vs 无理财师交易 API（F-β 记账 · 答辩口径：一期线下未实现）
 
-- T-01 Auth SDK / JWT 中间件（已实现，待真 LLM 联调）
-- T-06 挂载 app.api 路由到 main.py；chat 最小闭环
-- T-07 LangGraph agent_service StateGraph 骨架 + DeepSeek
-- T-04 Core RO 封装为 Tool 节点；A-01 归属校验
-- T-31 R-02 风控 service 落 log
-- T-21 Milvus Lite + kb_product_rules 首批入库
-- 前端 React 多 Agent 入口
+### 11.3 关键文档入口
+
+- 待办：[`docs/memory/TODO.md`](../memory/TODO.md)
+- 端到端证据：[`docs/memory/tests/`](../memory/tests/)（CT-001 · AN-003 · AD-001 · RK-001 · XC-001）
+- Bootstrap：[`docs/memory/FLOW.md`](../memory/FLOW.md) §0
 
 ---
 

docs/项目管理/03-表设计文档.md

@@ -321,7 +321,25 @@
 | 用途 | 客户持仓（份额、成本、市值、盈亏） |
 | 关键字段 | `customer_id` · `product_id` · `qty` · `cost_amount` · `market_value` · `pnl_pct` · `as_of` |
 | 关键查询 | C-01 持仓问答；A-01 客户概况 |
-| 关联 | ← `core_customer` · `core_product` |
+| 关联 | ← `core_customer` · `core_product` · **`core_share_lot`（FIFO 批次；申赎/转换确认后网关同步快照 qty）** |
+| 2026-09-13 | 模拟申赎经 `trade_gateway` 维护批次并 **UPSERT `core_holding`**；读侧另有 `list_holdings_from_lots_gap` 补偿历史只写 lot 的演示态 |
+
+### 3.8a `core_share_lot` · 份额批次（FIFO）
+
+| 项 | 内容 |
+| --- | --- |
+| 用途 | 申赎/转换按批次扣减与追溯（赎回费按持有天数分档） |
+| 关键字段 | `lot_id` · `remain_qty` · `nav` · `confirmed_at` |
+| 谁写 | 模拟网关写侧（subscribe/redeem/convert 确认段） |
+| 关联 | 与 `core_holding` 快照一致化；转换见 `core_convert_lot_detail` |
+
+### 3.8b `core_convert_request` · 基金转换受理单（T+1）
+
+| 项 | 内容 |
+| --- | --- |
+| 用途 | T 日**受理**（不扣份额）；T+1 **确认**扣批/写流水 |
+| 关键字段 | `convert_group_id` · `client_request_id`（幂等）· `status` · `accept_date` / 确认日 |
+| 深读 | [`架构设计-基金转换交易.md`](../项目框架设计/架构设计-基金转换交易.md) |
 
 ### 3.9 `core_trade` · 交易流水（含 AML 字段）
 

docs/项目管理/README.md

@@ -14,7 +14,8 @@
 | 2 | [02-项目开发计划.md](./02-项目开发计划.md) | 项目级 5 周计划：Wave×Phase 双视角、依赖链、周验收门、第1周天级、风险、答辩准备 | 每周初、里程碑评审 |
 | 3 | [03-表设计文档.md](./03-表设计文档.md) | 给人看的表设计字典：MySQL双库/Redis/Neo4j/Milvus 分层、谁写谁读、关键字段中文释义、建表顺序 | 写代码查表、联调对字段 |
 | 4 | [04-从需求到公共API开发方法.md](./04-从需求到公共API开发方法.md) | **方法论文档**：需求→矩阵→存储→Service→API→Agent 主线、分批策略、统筹分工、Phase A 接口清单 | 搭公共底座/API 前；新人 onboarding |
-| 5 | [../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md](../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md) | **代销平台 REST 契约**：业务域路由、命名规范、v0.1 端点、Agent 合并迁移表 | 写平台 API / Review Agent 重复接口 |
+| 5 | [../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md](../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md) | **代销平台 REST 契约** | 写平台 API / Review Agent 重复接口 |
+| — | [../答辩/提交物料/README.md](../答辩/提交物料/README.md) | **答辩文本 6 项提交索引**（对照客户清单） | 打包答辩 ZIP |
 | 6 | [../项目框架设计/C-05-行情数据源选型对比.md](../项目框架设计/C-05-行情数据源选型对比.md) | **C-05 净值/行情数据源**：P0 种子 vs Phase B 第三方 sync vs 生产 Wind/Choice | 答辩、发群、Phase B 拍板 |
 | 7 | [../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.2-行情扩展草案.md](../项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.2-行情扩展草案.md) | **v0.2 草案**：`nav-snapshot` · `sync_market_nav` · 前端/Agent 契约 | 做产品行情页 Phase B、后端 sync |
 

docs/项目管理/纪要/2026-09-13.md

@@ -0,0 +1,60 @@
+# 每日会议纪要 · 2026-09-13
+
+## ① 基本信息
+
+| 项 | 内容 |
+| --- | --- |
+| 日期 | 2026-09-13（周六 · 答辩准备日） |
+| 里程碑 | M5 演示与答辩材料收口 |
+| 主持人 | 项目组统筹 |
+| 参会人 | 全员（垂直负责人） |
+| 缺席人 | 无 |
+
+## ② 昨日完成
+
+| 成员 | 完成事项（对照场景编号） | 状态 |
+| --- | --- | --- |
+| 平台 | 客户线 CT-001 缺陷修复（P0 鉴权 / P1 自助适当性 / L1 幂等）+ E2E 复跑取证 | 🟢 |
+| 平台 | 第五轮 E2E：问数/理财师/风控/横切 HTTP 包 + 8 支浏览器脚本收仓 | 🟢 |
+| 前端 | 客户交易中心 · 行情快捷交易 · Inter/Radix 设计栈（待 commit） | 🟡 |
+| 测试 | sprint 单测写真库根因修复（F-ε）；陈旧 `/api/v1` 登录迁移 | 🟢 |
+
+## ③ 今日计划
+
+| 成员 | 今日交付（最小可验证单元） | 对应场景 |
+| --- | --- | --- |
+| 全员 | 对照客户《答辩所需文本交付物清单》整理 6 项文本 + PPT 导出 PDF | 答辩 |
+| 平台 | `prepare_all.ps1` + `restart-dev.ps1` 答辩前 60 分钟自检 | F-01～F-04 |
+| 主讲 | 答辩稿 + DEMO-SOP 全流程预演一遍（≤15 分钟） | 四 Agent Demo |
+
+## ④ 阻塞问题
+
+| 成员 | 阻塞描述 | 状态 |
+| --- | --- | --- |
+| 演示 | [Redis 未起] Blocked by [会话/问数缓存] → 解锁了 [CT11 序号续槽对照轮] | 可选（答辩不强制停 Redis） |
+| 文案 | [「网点办理」引导] Blocked by [无理财师侧交易 API] → 已拍板答辩口径为「一期线下未实现」 | 已记录 |
+
+## ⑤ 任务调整
+
+| 调整项 | 从谁 | 到谁 | 原因 |
+| --- | --- | --- | --- |
+| convert 单测 28 条红 | 改业务放行 | **只改测试前提（F-β 选 A）** | C3×R4 自助阻断为设计意图，非缺陷 |
+| 答辩 PPT | 重画架构 | **沿用 HTML 幻灯片 + 打印 PDF** | 与 SOP/知识点清单同步维护 |
+
+## ⑥ 决议
+
+| 决议 | 责任人 | 截止时间 |
+| --- | --- | --- |
+| 文本交付 6 项以 `docs/答辩/提交物料/` 为提交索引 | 文档 | 2026-09-13 |
+| 上台不口播 pytest/E2E 失败数；工程细节放知识点 §八 | 主讲 | 答辩前 |
+| 必答题「Vibe Coding 坑与经验」写入答辩稿 §10 | 主讲 | 2026-09-13 |
+
+## ⑦ 风险提示
+
+- 演示库若未 `reset.ps1`，持仓快照与批次和可能不一致（B1）—— Demo 用前后差值叙事，不对评委报绝对数。
+- `pytest` 全量非幂等（F-η），答辩前自检以 **Demo 功能测试 P0** 为准，不以单次 pytest 数为唯一门闸。
+
+## ⑧ 下次会议
+
+- 时间：答辩当日 Demo 前 60 分钟（见 `docs/答辩/README.md`）
+- 预计重点：`DEMO-功能测试流程.md` P0 项 + 四角色账号登录