基金转换 T+1 模型：T-1~T-6 落地（DDL/数据层/语义收窄/锁/受理事务）

AIcoding 第 5 步 todo 开发（开发计划 v2.0）前半段：

- T-1 3 张新表 DDL（core_convert_request 6 态 ENUM / core_trade_calendar /
  core_share_rule）+ 种子 + sqlite 单一事实源同步 + 列清单断言
- T-2/T-2b calc 扩展（product_round/redeem_amount/partial_qty）+ 真实净值实算回填
- T-3 convert_request_repository（6 态 + 条件 UPDATE 守卫）+ core_ro 三读方法
  + share_lot_repository.available_qty_with_inflight（R-3 在途占用推导）
- T-4 convert_repository.sync_mirror 成为 risk_convert_detail 唯一进度镜像写入口
  （旧三方法标 Deprecated，T-7 后删）
- T-5 locks.py 锁键构造器 convert_req_lock_key / convert_confirm_lock_key
- T-6 convert_service.accept_convert 受理事务（八步：锁→幂等→校验→受理日顺延
  →在途占用校验→落单→镜像+审计→202；不扣份额/不折算/不写流水）
  + tests/test_convert_accept.py（16 用例）
  + scripts/dev/verify_convert_accept.py（真库 36/36 一致）
  + trading_calendar.py 纯函数包（R-5）+ 21 用例

T-6 真库实测暴露并修复：confirm_eta 在日历数据边界抛 ValueError，会让已落库
的受理单在调用方眼里变 500；改为展示性字段容错 + 单测守护。

基线：798 passed / 10 skipped，零回归。

scripts/dev/calc_convert_demo.py

@@ -30,7 +30,7 @@ from app.service.convert import calc, fee  # noqa: E402
 from app.service.convert.types import FeeRule, Lot  # noqa: E402
 
 #: 与 PRD §5.3 同一交易日（也是 06-seed-nav.sql 的净值日期）。
-TRADE_DATE = date(2026, 9, 4)
+TRADE_DATE = date(2026, 9, 9)
 
 #: 07-seed-fee-rule.sql 的赎回费五档（22 号文 §10 下限）。
 RULES = [
@@ -42,30 +42,32 @@ RULES = [
 ]
 
 # 两端同属**华夏模拟基金 / TA-CN-001**（满足转换前置硬约束：同管理人 + 同 TA）。
-NAV_OUT = Decimal("1.0300")  # PROD-110022 稳健债基 A（bond）
-NAV_IN = Decimal("0.9500")  # PROD-003095 医药健康精选（stock / 主动偏股型）
+# T-2b：净值取 06-seed-nav.sql 在 T=2026-09-09 的**真实净值**（PRD §5.3.2 声明来源，
+# 禁止用虚构值——验收 20「示例与种子强绑定」）。
+NAV_OUT = Decimal("1.3604")  # PROD-110022 稳健债基 A（bond）@2026-09-09
+NAV_IN = Decimal("1.9194")  # PROD-003095 医药健康精选（stock / 主动偏股型）@2026-09-09
 SUB_RATE_OUT = Decimal("0.0030")  # 转出端申购费率（债基，22 号文 §8 上限 0.3%）
 SUB_RATE_IN = Decimal("0.0080")  # 转入端申购费率（主动偏股型，上限 0.8%）
 
 REQUESTED_QTY = Decimal("50000.0000")
 
-#: PRD §5.3 期望值 —— 实算结果必须逐项命中。
+#: PRD §5.3 期望值 —— 实算结果必须逐项命中（T-2b 由生产 calc 实算回填，禁手算）。
 EXPECTED = {
-    "批次 1 amount": "30900.00",
-    "批次 1 fee": "154.50",
-    "批次 2 amount": "20600.00",
-    "批次 2 fee": "309.00",
-    "out_amount": "51500.00",
-    "redeem_fee": "463.50",
-    "convert_amount": "51036.50",
-    "diff_fee(B)": "252.40",
-    "in_amount": "50784.10",
-    "in_qty(B)": "53456.95",
-    "rounding_diff": "-0.0026",
-    "diff_fee(A)": "253.91",
-    "in_qty(A)": "53455.36",
+    "批次 1 amount": "40812.00",
+    "批次 1 fee": "204.06",
+    "批次 2 amount": "27208.00",
+    "批次 2 fee": "408.12",
+    "out_amount": "68020.00",
+    "redeem_fee": "612.18",
+    "convert_amount": "67407.82",
+    "diff_fee(B)": "333.36",
+    "in_amount": "67074.46",
+    "in_qty(B)": "34945.54",
+    "rounding_diff": "-0.0049",
+    "diff_fee(A)": "335.36",
+    "in_qty(A)": "34944.49",
     "同费率 diff_fee": "0.00",
-    "同费率 in_qty": "53722.63",
+    "同费率 in_qty": "35119.21",
 }
 
 
@@ -160,7 +162,7 @@ def main() -> int:
         return 1
 
     print()
-    print(f"✅ 全部 {len(EXPECTED)} 项与 PRD §5.3 一致（口径 B in_qty=53456.95）")
+    print(f"✅ 全部 {len(EXPECTED)} 项与 PRD §5.3 一致（口径 B in_qty=34945.54）")
     return 0