# 项目记忆（人 + Agent 共用）

> 各阶段的**简化快照**（门闸索引）。只留基础信息，不写源文件正文。  
> **新 Agent 无上下文：先读本节 → 第 0 节交接清单 → 按需打开源文件。**

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## 0. 新 Agent 交接（5 分钟）

**项目是什么：** 金融四 Agent（客户财富 / 代理人 / 数据分析 / 风控）共用数据层与合规底座；**不**互调 LLM，跨 Agent 走 L1/L2/L3 画像与预警表。

**当前进度：** 需求与表设计已定 · **风控模块 B1~B9b + 阶段 C（C1~C3）+ C4~C6（FR-8/9/10）+ 前端接入 B/C 全部完成** · **AL-09 合并接线已完成（2026-09-08，`merger` 分支）**：`risk-control-agent` 并入宿主 Wave 0；JWT 统一（`/api/auth/login` → `auth_service.issue_dev_token`，与 risk/chat 共用 `settings.jwt_issuer`）；模块版 chat/agent/memory 已恢复（含 sessions/stream）；S2 接缝 `auth_adapter.module_auth_from_host` 已接线；**502 passed 1 skipped**（`python -m pytest`）。**下一步：统筹侧 Core 公共 API v0.1 + 前端 `web/`；各 Agent 负责人并行 Tool/编排。**

**工作分支：** 团队开发在 **`merger`**（已 merge 风控模块）；历史开发分支 `risk-control-agent` 交付冻结。旧文档中「待 AL-09 合并」口径已过时。

**仓库地图：**

| 路径 | 状态 | 说明 |
| --- | --- | --- |
| `app/main.py` | **已集成（AL-09）** | 宿主 TraceMiddleware + 模块 audit/trace 中间件 + 路由（auth/chat/risk/simulate）+ lifespan；trace 中间件对 ApiError 等 **原样 re-raise**，仅未捕获异常 → 500 |
| `app/api/auth.py` | **已实现（AL-09）** | Mock 登录；签发走 `auth_service.issue_dev_token`（与模块 API 同一 issuer） |
| `app/api/auth_adapter.py` | **已接线（S2）** | `module_auth_from_host()`：宿主 AuthContext → 模块 AuthContext |
| `app/gateway/` | **宿主 Wave 0（并存）** | jwt_service / auth_deps / rbac / ownership；模块 API 走 `deps.py`，禁止模块 import gateway |
| `app/api/risk.py` `simulate.py` `deps.py` | **已实现** | 风控 4 API + 模拟网关路由 + **JWT 鉴权工厂（T-01：Bearer 全环境优先；debug 头仅 dev+无 RS256 公钥时兜底；AGENT_ACCESS_MATRIX 准入）** |
| `app/api/chat.py` `audit_middleware.py` | **已实现（T-06/T-02 + 前端接入 B/C）** | POST /api/chat（SessionGuard+归属+窗口+落盘）· **前端拉侧三端点**（`GET /sessions` / `GET /sessions/{id}/messages` / `POST /sessions/{id}/close`，方案 B `8328c24`）· **SSE 流式 `POST /api/chat/stream`**（OpenAI 兼容 chunk，方案 C `01ec5fc`）；守卫抽 `_guard_request`/`_prepare_turn`/`_guard_session` 同步流式共用 · http_access 访问审计 |
| `app/api/knowledge.py` `admin.py` | 空壳 | 待审计查询台与知识库 API（T-21 拍板一期只做脚本入库，上传/重建端点不做） |
| `app/service/embedding.py` `milvus_service.py` `rag_service.py` | **已实现（T21-1/2/4）** | Ollama bge-m3 1024 维（失败不静默降级）/ kb_product_rules 建集合+upsert+合规过滤检索 / search_knowledge→chunks+source_refs 溯源 |
| `app/tool/kb_tools.py` | **已实现（T21-5）** | search_knowledge 对话 Tool（skip_access_check 公开知识；仅 customer/advisor 意图开放，risk 不开放）；kb_product_rules 首批 24 块已入库（data/kb 6 产品手册，scripts/kb/build_kb.py 可重灌） |
| `app/service/auth_service.py` | **已实现（T-01）** | Auth SDK：JWT 验签（HS256 dev/RS256 生产）、必填 claims、jti 吊销（Redis fail-open）；签发 CLI `scripts/dev/issue_dev_token.py` |
| `app/service/risk/*` + `service/suitability.py` | **已实现** | RISK-001~005 规则 / 预警聚合 / L3 写入 / AML / 引擎编排 / suitability（**阶段一换核：内核改调 core_ro.check_suitability，SUIT-001~008 已退役**）/ locks+redis_gateway 公共原语（B7） |
| `app/service/agent_service.py` `memory_service.py` | **已实现（T-07/T-06/T-04/C2 + 方案 C）** | LangGraph StateGraph（tool→llm→guard）+ DeepSeek（无 key 降级）；T-04 tool 节点（关键词意图 customer/advisor/risk 分组 + tool_service.run_tool）；C2 tool_node 守卫放宽（requires_customer=False 允许无绑定客户，支撑 A-6 全量待审）；Redis 会话窗口 + MySQL 回源。**方案 C：`stream_chat` 生成器（Tool 同步跑完→逐块推 LLM 文本）+ `needs_disclaimer`（首帧 meta 与落库尾部共用口径）** |
| `app/service/tool_service.py` `app/tool/core_tools.py` `service/risk/chat_tools.py` | **已实现（T-04/C1）** | 对话 Tool 编排（统一注册表 get_registered_tool：core+risk / 归属校验 / agent_tool_call 落库）+ Core RO 三只读 Tool（L0/持仓/流水）+ C1 风控四只读 Tool（alert_query/customer_context/suitability_check/aml_lookup，RISK_TOOL_REGISTRY） |
| `app/repository/session_repository.py` | **已实现（T-06/T-04 + 前端接入 B/C）** | agent_session / agent_message / agent_tool_call 读写；**方案 B 增 `list_sessions`（分页+total）/ `list_messages_page`（seq 升序分页，勿与 LLM 窗口的 `list_messages` 混用）/ `close_session`（条件更新防并发）**；**方案 C 增 `insert_turn`（user+assistant 同事务落库 + 事务内取 seq，修评审 P0/P1）** |
| `app/gateway/` | **已实现** | 模拟交易网关（仅 gateway_repository 可 INSERT core_trade，B5） |
| `app/repository/core_ro.py` | **已实现** | Core 只读 SELECT（含风控扩展 sum_trades_on_date / list_trades_range / list_active_customers）；**阶段一吸收 main：check_suitability（C×R 矩阵判定，CURDATE() 改 Python 端 `_is_expired`）/ list_products_for_customer / list_holdings 合并（limit=500+新列）/ list_trades / get_customer_l0 扩列版** |
| `app/repository/risk_repository.py` | **已实现** | risk_alert / risk_suitability_log / L3 / risk_aml_list / audit_log / input_guard_log 读写 |
| `app/utils/` | **基本就绪** | trace（trace_id+request_id 双 contextvar）/ desensitize / db（引擎工厂）/ response（统一错误体+4xx/500 handler）/ exceptions（含 ApiError）已实现；logger 占位 |
| `app/config/settings.py` | **已实现** | 双库 + risk_* 阈值 + JWT 配置（jwt_public_key_path/jwt_dev_secret/jwt_issuer/jwt_audience） |
| `scripts/core/*.sql` + `reset.ps1` | **已实现** | Core 模拟库 DDL + 种子 |
| `scripts/agent/` `scripts/demo/` `scripts/dev/` | **已实现** | AML 名单种子 + 风控演示数据 + subscribe_alerts/rebuild_alerts + issue_dev_token（JWT 签发） |
| `scripts/sync/*.py` | **已实现** | 归属同步 + Neo4j 全图 |
| `tests/` | **已实现** | 36+ 测试模块 **502 用例 1 skipped**（sqlite 隔离；`test_module_boundary` 宿主 D 类文件不参与跨层扫描）。改路由必同步 `tests/test_main.py::test_all_routers_mounted` |
| `docs/需求拆解/` | 已定 | 场景 P0、矩阵、合规原文 |
| `docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md` | **已冻结（v1.1）** | 风控 PRD v1.0 + v1.1 追加 FR-8/9/10（§4A）+ 规则表附录 |
| `docs/项目框架设计/实现方案-风控追加需求v1.1-C4C6.md` | **已定稿** | C4~C6 编码依据（经独立 AI 评审修订闭环）；分支/进度速览另见项目根 `交接文档.md` |
| `docs/项目框架设计/合并注意事项-风控模块并入main.md` | **AL-09 已执行（2026-09-08）** | 合并接线完成；接缝见《风控Agent模块边界与合并接缝标注.md》 |
| `docs/项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md` | **已定（2026-09-08）** | 需求→矩阵→存储→Service→API→Agent 主线；Phase A 清单 |
| `docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md` | **已定（2026-09-08）** | 代销平台 REST canonical 路径、命名规范、Agent 迁移表 |
| `docs/项目框架设计/表设计/` | 已定 | Agent 共用 11 表 + agent 专用 SQL |
| `docs/项目框架设计/Core模拟底座/` | 已定 | 无真实 Core 时的 L0 方案 |
| `web/` | **不存在** | 前端 React 待 init |

**本地 bootstrap（首次）：** 完整步骤与前置说明见 `FLOW.md` §0（权威），速览：

```text
1. cp .env.example .env  → 填 MYSQL_PASSWORD、NEO4J_PASSWORD、DEEPSEEK_API_KEY
2. pip install -r requirements.txt
3. .\scripts\core\reset.ps1                        # 建 jinrong_core 模拟库 + 种子
4. mysql … < 01-mysql-共用底座.sql                  # jinrong_agent 共用 11 表
   mysql … < 02-mysql-agent专用.sql                 # 风控四表 + risk_aml_list
5. mysql … < scripts/agent/seed-aml-list.sql       # AML 名单种子
   （风控演示：scripts/demo/prepare_risk_demo.sql，reset 后重跑）
6. python scripts/sync/sync_advisor_rel.py && python scripts/sync/sync_neo4j.py
7. uvicorn app.main:app --reload → GET /health；python -m pytest（**502 绿**，系统 Python 3.13.14）
```

**AL-09 合并后架构（一句话）：** 宿主 `gateway/` + 模块 `deps.py` **双栈并存**；对外登录/token **统一**；chat/risk 均走模块鉴权；接缝 S2 用 `auth_adapter`。

**下一步（见 TODO）：** 代销平台 API v0.1（契约已定：`docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md`）· 前端 `web/` init · Agent 队友并行 Tool/编排（重复能力合并期改调平台 API）。

**平台 API 硬规则（2026-09-08 拍板）：** 路由 **A · 按业务域**（`/api/customers` 等）；与 Agent 功能重复时 **以本平台 API 为准**；命名见契约 §2；合并时统一改 canonical 路径。

**禁止（改代码前必记）：** Core 正式 C1~C5 不可被画像覆盖 · 审计表只 INSERT · 代理人草稿不外发 · 仅 R-02 可阻断交易 · 四 Agent 不互调 LLM。

**里程碑 tag 中文对照（tag 本体保留英文原名——git 技术标识符需跨平台/脚本稳定引用，符合「技术字面量保留英文」约定；中文名经对照表统一）：**

| tag | 中文名 | 状态 |
| --- | --- | --- |
| `risk-m1` | 阶段A · 适当性校验可用 | 已补打（2026-09-07，指向阶段 A 完成提交 `3c07de6`，历史归档） |
| `risk-m2` | 阶段B · 事件线全链路 | 已打（2026-09-07，附注含验收走查记录） |
| `risk-m3` | 阶段C前半 · 对话线闭环 | 已打（2026-09-07，指向 C1~C3 完成提交） |
| `risk-m4` | 追加需求 · C4~C6（FR-8/9/10） | 已打（2026-09-07，annoted tag 指向 `323d98b`，仅本地未 push；C4 `fe4801b`/C5 `90d0660`/C6 `66ec7eb` 三提交 + 文档落账 `323d98b`，全量 482 绿，挂账 #1~#9 核对无违规） |
| `risk-align1`（拟） | 阶段一 · 对齐 main 基准 | 待定（AL-01~08 已完成，是否为此打 tag 由用户拍板；当前仅 AL 逐项 commit） |

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## 1. 项目简介

- **名称：** JinRong 金融四 Agent 智能管家
- **当前阶段：** **AL-09 合并接线完成（2026-09-08，`merger` 分支）**——风控 + Wave 0 宿主共存；502 测试绿；接口实调此前已通过
- **当前优先级：** 代销平台 API v0.1（统筹 P1）/ 前端 `web/` / Agent 队友并行（合并期改调平台 canonical API）

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## 2. 阶段快照

| 阶段 | 当前一句话 | 源文件 |
| --- | --- | --- |
| 服务对象大环境 | 公募四类角色；**无真实 Core**，L0 由 `jinrong_core` 模拟库供给 | `ENVIRONMENT.md` |
| 需求目的 | 四 Agent + 统一数据层 + 合规可审计；Wave 0~3 P0 见 REQUIREMENTS | `REQUIREMENTS.md` |
| 项目框架 | FastAPI 分层 + LangGraph + MySQL 双库/Redis/Milvus Lite/Neo4j + React | `FRAMEWORK.md` |
| 实现流程 | Gateway JWT → chat → LangGraph → Tool → 审计；bootstrap 见 FLOW §0 | `FLOW.md` |

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## 3. 约束

**硬阀门：技术选型**

`docs/项目框架设计/技术选型和版本/01-技术栈与版本.md` 中已标「已定」视为用户确认；新增依赖须再确认。

**禁止触碰：**

```text
Core 正式 C1~C5、持仓/交易真账（Agent 只读；当前为模拟库）
audit_log 等审计表（只 INSERT）
代理人草稿自动外发客户
风控自动冻户 / 改正式风险等级
各 Agent 自建第二套 JWT/RBAC
```

**高风险（改前需确认）：** 数据库表结构、JWT/RBAC、部署密钥、删生产数据。

**开发开关：**

| 项 | YES / NO |
| --- | --- |
| 允许新增依赖 | YES（对齐技术选型文档） |
| 允许重构 | YES（最小范围） |
| 允许改表 / schema | 需确认 |
| 允许改接口协议 | 需确认 |

**特殊规则：**

```text
四 Agent 不互调 LLM；跨 Agent 走 L1/L2/L3 画像与预警表
客户 Agent：无投资建议/收益承诺/自动下单
代理人：不对 C 端直发
数据分析：仅 SELECT，不处置预警
画像不得覆盖 L0 正式测评
```

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## 4. 入口与运行

```text
后端入口：app/main.py · 配置 app/config/settings.py · Core 只读 app/repository/core_ro.py
Agent 库 SQL：docs/项目框架设计/表设计/01-mysql-共用底座.sql · 02-mysql-agent专用.sql（含 risk_aml_list）
Core 模拟：scripts/core/reset.ps1 · 文档 docs/项目框架设计/Core模拟底座/
种子：scripts/agent/seed-aml-list.sql（AML 名单）· scripts/demo/prepare_risk_demo.sql（reset 后重跑）
依赖：requirements.txt（LangGraph + langchain-core/openai + FastAPI + SQLAlchemy）
启动：uvicorn app.main:app --reload → GET /health
测试：python -m pytest（**502 绿** 1 skipped；集成测试需本机演示数据，未灌库时自动 skip）
运维/演示脚本：scripts/demo/subscribe_alerts.py（订阅推送演示）· rebuild_alerts.py TRD-xxx（引擎异常补偿重放）
JWT 联调：python scripts/dev/issue_dev_token.py --sub STAFF-30001 --roles risk_officer（+ Authorization: Bearer + X-Agent-Type）
配置：.env（见 .env.example）
RBAC 联调账号：scripts/dev/rbac-seed-reference.md
```

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## 5. 文档资产约定

| 文件 | 何时读 |
| --- | --- |
| `docs/memory/MEMORY.md` | **每次任务先读**（本文件） |
| `docs/memory/REQUIREMENTS.md` | 对照场景 ID（F/C/A/D/R）与 Wave |
| `docs/memory/FRAMEWORK.md` | 分层、选型、模块、**实现状态表** |
| `docs/memory/FLOW.md` | 端到端链路 + 本地 bootstrap |
| `docs/memory/ENVIRONMENT.md` | As-Is 业务环境与 Core 模拟说明 |
| `docs/memory/TODO.md` | 当前待办与已完成 |
| `docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md` | 风控 PRD v1.0（已冻结；FR-1~FR-7 + §8 验收表） |
| `docs/PRD/附-风控规则表.md` | RISK-001~005 / SUIT-001~008 / AML 规则权威 |
| `docs/项目框架设计/开发计划-风控模块.md` | 风控分阶段计划（阶段 A/B/C + 挂账登记 + B7~B9b 复审记录）**风控开发必读** |
| `docs/项目框架设计/演示SOP-风控模块.md` | 演示/走查操作手册（重灌 + A-1~A-9 步骤 + 核查单结论）；**跑集成测试前先按 §2 重灌** |
| `docs/项目框架设计/架构设计-风控模块.md` | 风控模块架构（§3.1 编排 / §5 service 职责） |
| `docs/需求拆解/` | 业务原文（场景、矩阵、合规） |
| `docs/项目框架设计/` | 表结构、JWT 手册、Core 模拟、技术版本 |
| `docs/项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md` | 搭公共底座/API 前；新人 onboarding |
| `docs/项目框架设计/接口契约-代销平台API-v0.1.md` | 写/Review 代销平台 REST；Agent 合并对照 canonical 路径 |

缺 `docs/memory/*` 文件：按 project-memory-kit 同名补回，**禁止空模板盖进度**。

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## 6. 协作口令

【大环境】→ ENVIRONMENT · 【需求讨论】→ REQUIREMENTS · 【框架讨论】→ FRAMEWORK · 【实现流程】→ FLOW · 【Plan】→ TODO

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## 7. 阅读完成门闸（Agent）

1. 四个 Agent 服务谁、禁止什么？
2. 改动属于 api / service / tool / repository 哪一层？
3. 是否需 customer_id 归属与 JWT RBAC？
4. Core 是模拟库只读还是 agent 库读写？
5. 如何验证？（`python -m pytest` 全量（当前 **502 绿**）· uvicorn 启动 + /health · `tests/test_module_boundary.py` 全绿 · SQL / sync 脚本 · 对照 REQUIREMENTS 验收列）

大任务：FRAMEWORK/FLOW 与实现状态不符时先更新 memory 再编码（用户确认跳过除外）。