GaoYiYuan_0626
1a615bbbef
- 接入面 4 处单点收敛：core_ro.get_share_digits（唯一回退链：规则行→core_product.share_digits→PLACES=2）· calc.in_qty 加 digits=PLACES 可选参数 · 确认段（business_type=convert）· 网关申购折算（subscribe）；redeem 份额申报无折算无消费方 - 边界裁定：只接落库侧（开发计划 DoD 即边界），响应展示维持 q(D2) 收敛（2 位产品逐字节零漂移）；PRD §2.5.2 展示按产品覆盖为登记开口 - 联网核实（用户铁律）：主流 2 位 ✅ · 位数按各基金合同配置 ✅（南方 2012 调整公告）· 舍去 TRUNCATE 型真实存在 ✅ · 货基 2 位 ✅ · 「指数基金份额 4 位」证伪 ❌（ETF 联接/指数合同全 2 位）→ 11-seed-share-rule.sql v1.1：3 产品 9 行 4→2 + 头注重写为核实出处；「易方达 ETF 场外整数位」无证据有反证（登记开口待拍板） - 测试 +7（830→837 零回归）：calc 层 2 + confirm 段 3（回退链三层各 1 + business_type 干扰行）+ 申购段 2；4 位种子行 = D27 机制验证载体（docstring 钉明） - 突变验证 2 组（confirm/gateway digits 改固定 2 → 各 2 红，还原零残留）；真库 9/9 退出码 0（seed 重灌 42 行全 2 位生效） - 开口 2 项待用户拍板：① PRD §2.5.3 易方达句修订 ② rounding_mode=truncate 消费接入（真实存在、T-14 范围外）
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5.3 KiB
SQL
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SQL
USE jinrong_core;
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-- 11-seed-share-rule.sql · 产品份额舍入规则种子（D27 / R-13）
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-- 版本：v1.1（2026-09-12 · T-14 联网核实纠偏；v1.0 曾给指数/存单产品配 4 位，
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-- 注释依据「指数基金申购/转入确认份额允许保留 4 位小数」经联网核实
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-- 查无实据且反证充分，见下——全部产品改回主流 2 位）
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-- 依据：开发计划 v2.0 T-14（D27 产品舍入真正接入）+ 2026-09-12 联网核实
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-- 【联网核实的真实业务口径（2026-09-12，逐条附出处）】
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-- 1. 位数按产品（基金合同）配置 —— 行业真实做法：
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-- 南方基金《关于调整旗下基金转换业务规则的公告》(2012) 明确把统一的
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-- 「转入份额四舍五入保留两位」改为「根据各基金基金合同和招募说明书的
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-- 相关规定保留小数点后 2 位」（pdf.dfcfw.com/pdf/H22_AN201202280004321524_1.pdf）
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-- —— 这正是 D27「按产品配置」的最直接行业依据。
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-- 2. 份额位数主流 2 位（申购/转换一致）：
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-- - 民生加银《基金转换规则》第八条：申请转换份额按四舍五入保留到小数点后 2 位
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-- （msjyfund.com.cn/osoa/views/serviceCenter/conversionRule.html）
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-- - 富时基金《开放式基金业务管理规则》：申购份额保留 2 位、第 3 位四舍五入
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-- - 汇添富深证300 ETF 联接 / 华夏恒生 ETF 联接 / 易方达沪深300非银 ETF 基金合同：
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-- 指数（联接）基金申购份额同样保留 2 位 —— **「指数基金 4 位」查无实据**
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-- - 货币基金：1.00 元面值、份额 = 金额 ÷ 1.00 保留 2 位四舍五入
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-- （中银货币 / 融通易支付 / 鑫元货币基金合同）
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-- 3. 舍入方式真实存在「舍去（TRUNCATE）」型 —— rounding_mode 字段的现实载体：
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-- - 南方利众混合 C 转换公告：份额保留 2 位、两位以后的部分**舍去**归基金资产
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-- - 邮储银行《基金转换常见问题》：转换份额 2 位后舍去
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-- - 华宝未来主导混合 / 申万菱信业务规则 / 东方基金登记业务规则：同类「舍去」条款
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-- ⚠️ 本项目 T-14 只接入 share_digits；rounding_mode='truncate' 的消费接入为
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-- 登记开口（真实差异载体，待用户裁定后排期），故本种子暂不配置 truncate 行，
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-- 避免出现「种子有值、实现不消费」的半成品。
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-- 4. 整数位的真实载体是**场内渠道**（LOF/ETF 场内申购先 2 位再截位到整数份，
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-- 如招商瑞智优选 LOF 基金合同），不是产品固有属性；本项目无场内/场外渠道
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-- 维度，不做该建模。
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-- 说明（回退链，11-seed 头注 v1.0 原文沿用）：未被本文件覆盖的产品
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-- （business_type 无行）由 core_ro.get_share_digits 回退 core_product.share_digits
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-- （DEFAULT 2）→ 再缺省回退 calc.PLACES（2）。降级路径有显式用例（T-14 DoD 2）。
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INSERT INTO core_share_rule (product_id, business_type, share_digits, rounding_mode) VALUES
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-- 全部产品：主流 2 位 HALF_UP（核实结论：公募场外申购/转换份额位数主流即 2 位，
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-- 产品间真实差异在舍入方式而非位数 —— 见头注 1/2/3）
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('PROD-110022', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-110022', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-110022', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-110023', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-110023', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-110023', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-005827', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-005827', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-005827', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-005828', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-005828', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-005828', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-003095', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-003095', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-003095', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-000001', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-000001', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-000001', 'convert', 2, 'half_up'),
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-- 指数/存单产品：同为 2 位（v1.0 曾配 4 位，注释依据经联网核实不成立，2026-09-12 纠偏）
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('PROD-510300', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-510300', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-510300', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-510500', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-510500', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-510500', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-000002', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-000002', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-000002', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-161725', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-161725', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-161725', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-161726', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-161726', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-161726', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-XYZ999', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-XYZ999', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-XYZ999', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-WMG001', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-WMG001', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-WMG001', 'convert', 2, 'half_up'),
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('PROD-PRIV01', 'subscribe', 2, 'half_up'),
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('PROD-PRIV01', 'redeem', 2, 'half_up'),
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('PROD-PRIV01', 'convert', 2, 'half_up');
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