GaoYiYuan_0626
c5182f1910
T-0 / T-0b（门禁 · 2026-09-10） - T-0：sqlite 与 MySQL 结构对齐 —— core_holding 统一为 qty/cost_amount/as_of/pnl_pct + PK + UNIQUE(customer_id, product_id)；补 core_product_nav；新增建库自校验 _assert_ddl_aligned()（R-g）；test_db.py 增 3 条门禁用例（含反向验证门禁失效） - T-0b：DB 账号分离（D20）—— 新增 scripts/core/00-grant.sql（三账号逐表授权）； settings.py 增 3 组账号；db.py 改 get_engine(db, role)，缓存键改为 (库名, 角色)， 账号未配置回退单账号；core_ro→ro / gateway_repository→rw / risk·session_repository→rw； tests/conftest.py 四处显式 role="admin"（R-e） T-1（数据层） - scripts/core/01-ddl.sql：新建 core_fee_rule / core_share_lot / core_convert_lot_detail； core_trade 加 convert_group_id + idx_convert_group；core_product 加 8 列 + fee_rate 补 COMMENT - 新增 07-seed-fee-rule.sql（赎回费 5 档 × 14 产品，按 22 号文 §10）/ 08-seed-share-lot.sql （58 行持仓 → 61 行批次，Σ remain_qty 恒等于 qty）/ 09-seed-org.sql（管理人 + TA + 申购费率 + 最低持有余额，v1.1 按「管理人全产品线」重排） - reset.ps1 追加 07/08/09；02-mysql-agent专用.sql 追加 risk_convert_detail - tests/_ddl.py 同步 4 表 + 新增 REQUIRED_CONVERT_TABLES 建库门禁 - 新增 scripts/dev/verify_convert_seed.py（pymysql 等价 reset 流程 + 8 条 DoD 断言， 含断言 ⑧「费率档 ↔ product_type 匹配」，越档即 FAIL） T-2 / T-2b（纯函数包 + 示例实算回填） - 新增 app/service/convert/ 7 文件：__init__ / types / calc / fee / nav / lot_bootstrap / errors （纯函数，不查库、不碰 SQL；所有量化显式 ROUND_HALF_UP；lot_bootstrap 用 zlib.crc32 保证 D18 跨进程同源） - 新增 tests/test_convert_calc.py 93 用例（12 类：HALF_UP 反向自证 / 分档边界 / FIFO 含同 confirmed_at 兜底 / 双口径 / 强制全转与强制赎回 / PRD §5.3 全链自证 / 纯函数零 IO 依赖断言） - 重写 scripts/dev/calc_convert_demo.py：去掉脚本内公式副本，改为调用生产 calc.py， 末尾与 PRD §5.3 逐项比对（不一致即退出码 1），兼作一致性门禁 验证 - pytest 609 passed / 3 skipped（516 → +93，零回归） - verify_convert_seed.py 8/8 PASS；calc_convert_demo.py 15/15 与 PRD §5.3 一致 文档：PRD v0.9.1（费率分类修正）· 架构 §7 签名回填 / §8.3 错误码注 / §15 T-2 完成 · 开发计划 §1.5 新增 R-h + §4.2·§4.3 执行记录 · AGENTS.md · docs/memory
108 lines
6.1 KiB
SQL
108 lines
6.1 KiB
SQL
USE jinrong_core;
|
||
|
||
-- ============================================================================
|
||
-- 07-seed-fee-rule.sql · 赎回费分档种子
|
||
-- 版本：v1.0（2026-09-10 · T-1 新增）
|
||
-- 依据：证监会公告〔2025〕22 号《公开募集证券投资基金销售费用管理规定》§10
|
||
-- （2026-01-01 施行，替代 2013 年 26 号文的分级计入规则）
|
||
-- · 持有期 < 7 日 → ≥ 1.5%
|
||
-- · 持有期 7 ~ 30 日 → ≥ 1.0%
|
||
-- · 持有期 30 ~ 180 日 → ≥ 0.5%
|
||
-- · 持有期 ≥ 180 日 → 无强制下限（合同常见 0）
|
||
-- · 赎回费全额计入基金财产 → to_fund_ratio 恒 1.0000（旧规 75%/50%/25% 已废止）
|
||
-- 区间口径：左闭右开 [min_hold_days, max_hold_days)，max_hold_days = NULL 表示无上限；
|
||
-- 与 app/service/convert/fee.py 的 pick_fee_rate 完全一致。
|
||
-- 说明 1：14 只产品统一灌 5 档，目的是让分档演示/真库集成有数据可查。
|
||
-- 分档边界单测（6/7/29/30/179/180/364/365）走纯函数自建种子，**不依赖本文件**。
|
||
-- 说明 2：真实货基（PROD-000001）赎回费为 0、指数/债基持满 7 日对个人投资者有豁免，
|
||
-- 模拟库未做该豁免（豁免属投资者维度，非产品维度），保持 5 档统一。
|
||
-- 说明 3：`fee_type='subscribe'` 的金额分档本期**不启用**（申购费简化在
|
||
-- core_product.subscribe_fee_rate，见 09-seed-org.sql），此处不灌数据。
|
||
-- ============================================================================
|
||
|
||
INSERT INTO core_fee_rule (product_id, fee_type, min_hold_days, max_hold_days, rate, to_fund_ratio) VALUES
|
||
-- PROD-110022 稳健债基 A（bond）
|
||
('PROD-110022', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-110022', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-110022', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-110022', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-110022', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-110023 信用债精选（bond）
|
||
('PROD-110023', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-110023', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-110023', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-110023', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-110023', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-005827 平衡混合一号（mixed · 转出主演示产品）
|
||
('PROD-005827', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-005827', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-005827', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-005827', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-005827', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-005828 稳健增利混合（mixed）
|
||
('PROD-005828', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-005828', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-005828', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-005828', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-005828', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-161725 科技成长主题（stock）
|
||
('PROD-161725', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-161725', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-161725', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-161725', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-161725', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-161726 消费升级主题（stock）
|
||
('PROD-161726', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-161726', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-161726', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-161726', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-161726', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-003095 医药健康精选（stock）
|
||
('PROD-003095', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-003095', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-003095', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-003095', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-003095', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-510300 沪深300指数（index · 转入主演示产品）
|
||
('PROD-510300', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-510300', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-510300', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-510300', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-510300', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-510500 中证500指数（index）
|
||
('PROD-510500', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-510500', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-510500', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-510500', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-510500', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-XYZ999 进取成长五号（stock）
|
||
('PROD-XYZ999', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-XYZ999', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-XYZ999', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-XYZ999', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-XYZ999', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-000001 现金宝货币（money）
|
||
('PROD-000001', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-000001', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-000001', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-000001', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-000001', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-000002 同业存单基金（bond）
|
||
('PROD-000002', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-000002', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-000002', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-000002', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-000002', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-WMG001 稳享180天理财（wealth_mgmt）
|
||
('PROD-WMG001', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-WMG001', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-WMG001', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-WMG001', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-WMG001', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000),
|
||
-- PROD-PRIV01 量化中性私募一号（private_fund）
|
||
('PROD-PRIV01', 'redeem', 0, 7, 0.0150, 1.0000),
|
||
('PROD-PRIV01', 'redeem', 7, 30, 0.0100, 1.0000),
|
||
('PROD-PRIV01', 'redeem', 30, 180, 0.0050, 1.0000),
|
||
('PROD-PRIV01', 'redeem', 180, 365, 0.0025, 1.0000),
|
||
('PROD-PRIV01', 'redeem', 365, NULL, 0.0000, 1.0000);
|