GaoYiYuan_0626
b411d5a087
① PRD §2.5.3 修订：删「易方达 ETF 场外取整数位」（无证据且有反证，真实整数位载体为场内），改记「2 位主流 + 舍去型真实存在」，版本块加注记 ② rounding_mode=truncate 消费接入（用户拍板补做）： - core_ro.get_share_rounding = 位数+模式回退链单点（规则行 → core_product → 默认 2/half_up，mode 白名单读取即校验，get_share_digits 转薄包装） - calc.product_round/in_qty 加 mode 参数（truncate → ROUND_DOWN） - 确认段 + 申购折算两处透传；载体 09-seed-org.sql ⑦ 段 PROD-005828（product 层回退，零转换场景引用） - 测试 +7（842→849）：calc 4 + 确认段 2（truncate 34945.53 vs half_up .54 分化 + 回退链遮蔽语义）+ 申购段 1 - 突变：两调用点同拆 mode 透传 → 2 红，还原绿；真库 9/9（seed 新增 ⑫ 载体在位断言） ③ R-12 口径裁定追认定稿：条目回写开发计划（NULL 不参与 A/C 判定 / 同类走一般转换规则） 审核教训留痕：PRD 独立 AI 三轮审查未抓出外部事实断言无出处 —— 联网核实铁律再添例证 文档：开发计划 T-14 开口闭环段 + 基线 849 · 日志新节 · TODO/MEMORY/AGENTS/交接文档开口清零
88 lines
5.4 KiB
SQL
88 lines
5.4 KiB
SQL
USE jinrong_core;
|
||
|
||
-- ============================================================================
|
||
-- 11-seed-share-rule.sql · 产品份额舍入规则种子（D27 / R-13）
|
||
-- 版本：v1.1（2026-09-12 · T-14 联网核实纠偏；v1.0 曾给指数/存单产品配 4 位，
|
||
-- 注释依据「指数基金申购/转入确认份额允许保留 4 位小数」经联网核实
|
||
-- 查无实据且反证充分，见下——全部产品改回主流 2 位）
|
||
-- 依据：开发计划 v2.0 T-14（D27 产品舍入真正接入）+ 2026-09-12 联网核实
|
||
--
|
||
-- 【联网核实的真实业务口径（2026-09-12，逐条附出处）】
|
||
-- 1. 位数按产品（基金合同）配置 —— 行业真实做法：
|
||
-- 南方基金《关于调整旗下基金转换业务规则的公告》(2012) 明确把统一的
|
||
-- 「转入份额四舍五入保留两位」改为「根据各基金基金合同和招募说明书的
|
||
-- 相关规定保留小数点后 2 位」（pdf.dfcfw.com/pdf/H22_AN201202280004321524_1.pdf）
|
||
-- —— 这正是 D27「按产品配置」的最直接行业依据。
|
||
-- 2. 份额位数主流 2 位（申购/转换一致）：
|
||
-- - 民生加银《基金转换规则》第八条：申请转换份额按四舍五入保留到小数点后 2 位
|
||
-- （msjyfund.com.cn/osoa/views/serviceCenter/conversionRule.html）
|
||
-- - 富时基金《开放式基金业务管理规则》：申购份额保留 2 位、第 3 位四舍五入
|
||
-- - 汇添富深证300 ETF 联接 / 华夏恒生 ETF 联接 / 易方达沪深300非银 ETF 基金合同：
|
||
-- 指数（联接）基金申购份额同样保留 2 位 —— **「指数基金 4 位」查无实据**
|
||
-- - 货币基金：1.00 元面值、份额 = 金额 ÷ 1.00 保留 2 位四舍五入
|
||
-- （中银货币 / 融通易支付 / 鑫元货币基金合同）
|
||
-- 3. 舍入方式真实存在「舍去（TRUNCATE）」型 —— rounding_mode 字段的现实载体：
|
||
-- - 南方利众混合 C 转换公告：份额保留 2 位、两位以后的部分**舍去**归基金资产
|
||
-- - 邮储银行《基金转换常见问题》：转换份额 2 位后舍去
|
||
-- - 华宝未来主导混合 / 申万菱信业务规则 / 东方基金登记业务规则：同类「舍去」条款
|
||
-- ✅ 消费接入已闭环（2026-09-12 用户拍板补接）：`core_ro.get_share_rounding`
|
||
-- 返回 (digits, mode) 单点，calc.product_round 消费 mode（half_up/truncate）。
|
||
-- 舍去型载体配在 core_product 层（09-seed-org.sql ⑦ 段 PROD-005828），
|
||
-- 本文件（规则行层）仍全 half_up —— 恰好验证「位数取规则行、模式落 product」
|
||
-- 的逐层独立回退。
|
||
-- 4. 整数位的真实载体是**场内渠道**（LOF/ETF 场内申购先 2 位再截位到整数份，
|
||
-- 如招商瑞智优选 LOF 基金合同），不是产品固有属性；本项目无场内/场外渠道
|
||
-- 维度，不做该建模。
|
||
--
|
||
-- 说明（回退链，11-seed 头注 v1.0 原文沿用）：未被本文件覆盖的产品
|
||
-- （business_type 无行）由 core_ro.get_share_digits 回退 core_product.share_digits
|
||
-- （DEFAULT 2）→ 再缺省回退 calc.PLACES（2）。降级路径有显式用例（T-14 DoD 2）。
|
||
-- ============================================================================
|
||
|
||
INSERT INTO core_share_rule (product_id, business_type, share_digits, rounding_mode) VALUES
|
||
-- 全部产品：主流 2 位 HALF_UP（核实结论：公募场外申购/转换份额位数主流即 2 位，
|
||
-- 产品间真实差异在舍入方式而非位数 —— 见头注 1/2/3）
|
||
('PROD-110022', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-110022', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-110022', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-110023', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-110023', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-110023', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-005827', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-005827', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-005827', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-005828', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-005828', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-005828', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-003095', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-003095', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-003095', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-000001', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-000001', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-000001', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
-- 指数/存单产品：同为 2 位（v1.0 曾配 4 位，注释依据经联网核实不成立，2026-09-12 纠偏）
|
||
('PROD-510300', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-510300', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-510300', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-510500', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-510500', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-510500', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-000002', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-000002', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-000002', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-161725', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-161725', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-161725', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-161726', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-161726', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-161726', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-XYZ999', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-XYZ999', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-XYZ999', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-WMG001', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-WMG001', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-WMG001', 'convert', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-PRIV01', 'subscribe', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-PRIV01', 'redeem', 2, 'half_up'),
|
||
('PROD-PRIV01', 'convert', 2, 'half_up');
|