group_xinghuo_jinrong/docs/memory/MEMORY.md

项目记忆（人 + Agent 共用）

各阶段的简化快照（门闸索引）。只留基础信息，不写源文件正文。
新 Agent 无上下文：先读本节 → 第 0 节交接清单 → 按需打开源文件。

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0. 新 Agent 交接（5 分钟）

项目是什么： 金融四 Agent（客户财富 / 代理人 / 数据分析 / 风控）共用数据层与合规底座；不互调 LLM，跨 Agent 走 L1/L2/L3 画像与预警表。

当前进度： 需求与表设计已定 · Core 模拟库 + L0 KYC/适当性矩阵 + R-02 计算与 log 契约 已落地 · 业务 API / JWT / LangGraph 图尚未实现（多为空壳模块）。

仓库地图：

路径	状态	说明
app/main.py	可跑	仅 /health；路由未挂载
app/api/*.py	空壳	chat / knowledge / admin 待实现
app/service/*.py	空壳	agent / rag / memory 待实现
app/repository/core_ro.py	已实现	Core 只读 + check_suitability（R-02 计算）
app/model/suitability.py	已实现	R-02 → risk_suitability_log 行映射
app/config/settings.py	已实现	双库 jinrong_agent + jinrong_core
scripts/core/*.sql + reset.ps1	已实现	Core 模拟库 DDL + 种子（33 客户 / 14 产品）
scripts/sync/*.py	已实现	归属同步 + Neo4j 全图
docs/需求拆解/	已定	场景 P0、矩阵、合规原文
docs/项目框架设计/表设计/	已定	Agent 共用 11 表 + 画像/适当性说明 06/07
docs/项目框架设计/Core模拟底座/	已定	无真实 Core 时的 L0 方案
web/	不存在	前端 React 待 init

本地 bootstrap（首次）：

1. cp .env.example .env  → 填 MYSQL_PASSWORD、NEO4J、DEEPSEEK_API_KEY
2. pip install -r requirements.txt
3. .\scripts\core\reset.ps1          # 建 jinrong_core + 种子
4. mysql … < 表设计/01-mysql-共用底座.sql   # jinrong_agent（若未建）
5. python scripts/sync/sync_advisor_rel.py
6. python scripts/sync/sync_neo4j.py
7. uvicorn app.main:app --reload     # GET /health

下一步开发（见 TODO）： T-01 JWT 中间件 → 挂载 api → LangGraph agent_service → Wave 0 验收。

禁止（改代码前必记）： Core 正式 C1~C5 不可被画像覆盖 · 审计表只 INSERT · 代理人草稿不外发 · 仅 R-02 可阻断交易 · 四 Agent 不互调 LLM · 客户 Agent 可做适当性匹配说明，禁止营销式推荐/买卖指导。

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1. 项目简介

• 名称： JinRong 金融四 Agent 智能管家
• 当前阶段： MVP 脚手架期（设计已定，Wave 0 开发中）
• 当前优先级： Wave 0 共用底座 → Wave 1 代理人/分析闭环

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2. 阶段快照

阶段	当前一句话	源文件
服务对象大环境	公募四类角色；无真实 Core，L0 由 jinrong_core 模拟库供给	ENVIRONMENT.md
需求目的	四 Agent + 统一数据层 + 合规可审计；Wave 0~3 P0 见 REQUIREMENTS	REQUIREMENTS.md
项目框架	FastAPI 分层 + LangGraph + MySQL 双库/Redis/Milvus Lite/Neo4j + React	FRAMEWORK.md
实现流程	Gateway JWT → chat → LangGraph → Tool → 审计；bootstrap 见 FLOW §0	FLOW.md

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3. 约束

硬阀门：技术选型

docs/项目框架设计/技术选型和版本/01-技术栈与版本.md 中已标「已定」视为用户确认；新增依赖须再确认。

禁止触碰：

Core 正式 C1~C5、持仓/交易真账（Agent 只读；当前为模拟库）
audit_log 等审计表（只 INSERT）
代理人草稿自动外发客户
风控自动冻户 / 改正式风险等级
各 Agent 自建第二套 JWT/RBAC

高风险（改前需确认）： 数据库表结构、JWT/RBAC、部署密钥、删生产数据。

开发开关：

项	YES / NO
允许新增依赖	YES（对齐技术选型文档）
允许重构	YES（最小范围）
允许改表 / schema	需确认
允许改接口协议	需确认

特殊规则：

四 Agent 不互调 LLM；跨 Agent 走 L1/L2/L3 画像与预警表
客户 Agent：允许按 C1~C5 与产品 R 等级做「是否匹配」说明（C-07/C-11，联动 R-02）；禁止营销推荐、买卖指导、收益承诺、自动下单
代理人：不对 C 端直发；禁止对比优劣、推荐产品（A-02）
数据分析：仅 SELECT，不处置预警
画像不得覆盖 L0 正式测评

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4. 入口与运行

后端入口：app/main.py · 配置 app/config/settings.py · Core 只读 app/repository/core_ro.py · 适当性映射 app/model/suitability.py
Agent 库 SQL：docs/项目框架设计/表设计/01-mysql-共用底座.sql
画像/适当性：表设计/06-用户画像L1-L3设计.md · 表设计/07-risk_suitability_log说明.md
Core 模拟：scripts/core/reset.ps1 · 文档 docs/项目框架设计/Core模拟底座/
依赖：requirements.txt（LangGraph + langchain-core/openai + FastAPI + SQLAlchemy）
启动：uvicorn app.main:app --reload → GET /health
配置：.env（见 .env.example）
RBAC 联调账号：scripts/dev/rbac-seed-reference.md

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5. 文档资产约定

文件	何时读
docs/memory/MEMORY.md	每次任务先读（本文件）
docs/memory/REQUIREMENTS.md	对照场景 ID（F/C/A/D/R）与 Wave
docs/memory/FRAMEWORK.md	分层、选型、模块、实现状态表
docs/memory/FLOW.md	端到端链路 + 本地 bootstrap
docs/memory/ENVIRONMENT.md	As-Is 业务环境与 Core 模拟说明
docs/memory/TODO.md	当前待办与已完成
docs/需求拆解/	业务原文（场景、矩阵、合规）
docs/需求拆解/用户故事/平台与行业背景.md	平台定位 + 行业常态 + 基金类型
docs/需求拆解/用户故事/四角色行业调研.md	四角色真实工作流程与行业规则
docs/项目框架设计/	表结构、JWT 手册、Core 模拟、技术版本
docs/业务记忆管理/	Redis 短期 vs MySQL/Milvus/Neo4j 权威记忆

缺 docs/memory/* 文件：按 project-memory-kit 同名补回，禁止空模板盖进度。

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6. 协作口令

【大环境】→ ENVIRONMENT · 【需求讨论】→ REQUIREMENTS · 【框架讨论】→ FRAMEWORK · 【实现流程】→ FLOW · 【Plan】→ TODO

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7. 阅读完成门闸（Agent）

1. 四个 Agent 服务谁、禁止什么？
2. 改动属于 api / service / tool / repository 哪一层？
3. 是否需 customer_id 归属与 JWT RBAC？
4. Core 是模拟库只读还是 agent 库读写？
5. 如何验证？（health / SQL / sync 脚本 / 对照 REQUIREMENTS 验收列）

大任务：FRAMEWORK/FLOW 与实现状态不符时先更新 memory 再编码（用户确认跳过除外）。