group_xinghuo_jinrong/docs/memory/TODO.md

# TODO

> 大任务开始时更新；完成一步打钩并验证后再往下。  
> **新 Agent：** 先看 `MEMORY.md` §0 交接清单，再从此处取下一项。

## 进行中

**阶段一 AL-01~AL-08 与阶段二 C4~C6 均已完成（2026-09-07）**：全量 pytest **482 passed 0 failed 0 skipped**（真库集成）✓ · uvicorn 冒烟三端点 ✓ · 接口实调验收 ✓（2026-09-07：suitability/check 阻断+放行、simulate/trade 阻断、三条鉴权边界 401/403/403，契约零偏差）· risk-m1~m4 tag 齐。**合并 main 已移交合并执行人**（操作手册：《docs/项目框架设计/合并注意事项-风控模块并入main.md》，随分支上传），后续模块侧待办见下方。

**⚡ 并行新线 · 基金转换（convert）**—— **两条子线**：
- **（一）v0.x 两阶段实时模型（已结项 2026-09-10）**：PRD **v0.9.3** + 架构 **v1.0.1** + 开发计划 **v1.0**，**T-0 ~ T-13 全部完成**（第 5 步 + 第 6 步闭环，**736 passed / 10 skipped**；7 个 convert 真库脚本复跑零回归；压测修复 2 处并发缺陷 + 死锁重试后补 `43cf2a1` 最终 **739 passed / 10 skipped**）。**注：该模型已被下一线取代（按下述），其设计文档作废，代码仍保留作过渡基线**。
- **（二）下一线 · T+1 受理/确认分离模型（进行中 · 2026-09-11）**：入口 **交接文档.md §B.11** · PRD **v1.1** + 架构 **v2.1** 均已整体重写并经独立 AI 联网审查通过（0 阻断级），**已定稿**（2026-09-11 用户批准）；**第 4 步开发计划 v2.0 已整体重做（`docs/项目框架设计/开发计划-基金转换交易.md`，T-1~T-17 按架构 §15 重排 + 代码事实 F-1~F-25 + 裁定 R-1~R-15 + 16 条回归面 + 验收 31 条 + FR-C29/C30 全映射），经三轮独立审核闭环（挑毛病 / 验证型 / 白纸重审 + 验证型复核 22/22 落位），已定稿（2026-09-11 用户批准）**。**第 5 步 todo 开发已开工（2026-09-11）：T-1 ~ T-9 完成（全量 pytest 834 passed / 10 skipped 零失败；T-6 真库 verify 37/37、T-7 真库 verify 83/83、T-8 真库 verify 39/39、T-9 真库 verify_convert_api 88/88，退出码均 0），下一步 T-10（普通申赎批次维护 + T+2 校验 + rebuild_lots）**。撤单范围：PRD §5.5 原表述与实现（仅 `accepted`）不矛盾、无需回填（第三轮 C1 订正）。

### 基金转换线待办（推荐顺序）

- [x] **【第 4 步重做】产出开发计划 v2.0（T+1 模型）** —— **完成（2026-09-11）**：`docs/项目框架设计/开发计划-基金转换交易.md` **整体重做为 v2.0（797 行）**——T-0/T-0b 沿用（✅ 已完成），T-1~T-17 按架构 v2.1 §15 重排 + §1.4 **代码事实核对表 F-1~F-25**（实测文件:行号）+ §1.5 **实现级裁定 R-1~R-15** + §5 十六条回归面 + §6 验收 31 条全映射（+FR-C29/C30）+ §7 风险 14 条。**经三轮独立审核闭环**：第一轮 2 阻断（**B1** `convert_cutoff_time` 配置缺失违反 PRD §2.6.1 不得硬编码 → 已加 settings 全链读；**B2** `core_ro.get_nav_as_of` 实为 `nav_date <= :d LIMIT 1` 回退查询，缺 T 日净值会静默取 T−1 致 nav_pending 永不触发 → 已改新增 `get_nav_on` 精确匹配）+ 5 重要 + 3 可选全闭环；第二轮验证型逐条核实 12 项零残留；**第三轮白纸重审**抓出 5 重要（C1 撤单引述订正 / C2 §6 补 C29·C30 / C3 回归面补 redeem 6 处 / C4 删 0 命中误引 / C5 cash_flow 归属厘清）+ 4 可选，**验证型复核 22/22 落位 + D-1 残留修复**。**状态：已定稿（2026-09-11 用户批准）**（批准后进第 5 步 todo 开发）。⚠️ 开发计划 v2.0 语义与旧 v1.0 **完全不同**（v1.0 是 v0.x 实时模型，作废）
- [x] **【第 4 步】产出开发计划 v1.0（v0.x 模型 · 历史）** —— **完成（2026-09-10，已被 v2.0 取代）**：`docs/项目框架设计/开发计划-基金转换交易.md`（原 **1,047 行**，含 T-0~T-13 任务拆解 + 逐条改法 + DoD + **四轮审核记录**）。**四轮独立子代理审核已收敛：12 条意见 → 接受 11 / 驳回 1（附实测证据）/ 0 悬空**。**本计划新增的增量资产**：§1.3 两处 PRD-架构口径裁定（W-1/W-2）· §1.4 十五条代码事实核对表 · §1.5 七条实现级裁定 · §12 十六条回归面 · §13 PRD 19 条验收映射 · §14 新增实现级风险表。**注：该版本属 v0.x 两阶段实时模型，2026-09-11 已随模型切换整体作废（v2.0 重做，见上条）**
- [x] **【第 5 步 · T-0 · 阻断前置】sqlite/MySQL 结构对齐 + 建库自校验** —— **完成（2026-09-10）**：`tests/_ddl.py` 重写 `core_holding`（`qty`/`cost_amount`/`as_of`/`pnl_pct` + PK + `uk_cust_product`）+ 补 `core_product_nav`（R-f）+ `_assert_ddl_aligned()` 建库自校验（R-g）；2 处测试 INSERT（`test_chat_tools.py:81`、`test_concentration_c4.py:74`）改 `qty` **并补 3 个 NOT NULL 列**（原计划漏项）；`test_db.py` 新增 `test_core_holding_columns` / `test_core_product_nav_columns` / `test_ddl_alignment_guard_fails_when_column_missing`（反向验证门禁，无需手工改删）
- [x] **【T-0b · 阻断前置】DB 账号分离（D20）** —— **完成（2026-09-10）**：`scripts/core/00-grant.sql` 新建（3 账号逐表授权，**不进 reset.ps1**）；`settings.py` +6 项；`db.py` 改 `get_engine(db, role)` + `_resolve_credentials`（缓存键 `(db, role)`，未配置回退 `mysql_user`）；`core_ro`→`ro` · `gateway_repository`→`rw` · `risk_repository`/`session_repository`→`rw` 显式；`conftest.py` 4 处→`admin`（R-e）。**两处口径修正**：① `audit_log` 实授 **`SELECT, INSERT`**（字面「只授 INSERT」会剥夺读，致 `has_engine_error_audit`/`list_audit_events` 失权）② conftest 必须 admin。**遗留环境操作**：`00-grant.sql` 需管理员执行 + 写 `.env`，未执行时 3 条权限断言自动 skip
- [x] **【T-1 · 第 1 批】DDL + 种子 + sqlite 同步** —— **完成（2026-09-10）**：`scripts/core/01-ddl.sql` 新建 `core_fee_rule`/`core_share_lot`/`core_convert_lot_detail` + `core_trade` 加 `convert_group_id`+索引 + `core_product` 加 8 列（`subscribe_fee_rate` 等）+ `fee_rate` 补 COMMENT；**新增 `07-seed-fee-rule.sql`**（14 产品 × 5 档，按 22 号文 §10）/ **`08-seed-share-lot.sql`**（58 行持仓 → 61 行批次，Σ remain_qty 恒等于 qty，CUST-9527 跨批次）/ **`09-seed-org.sql`**（管理人 + TA + 申购费率 + 最低持有余额）；`reset.ps1` 追加 07/08/09；`02-mysql-agent专用.sql` 追加 `risk_convert_detail`（status ENUM 建表即 5 值）；`tests/_ddl.py` 同步 4 表 + `REQUIRED_CONVERT_TABLES` 门禁。**验证**：新增 `scripts/dev/verify_convert_seed.py`（pymysql 等价 reset 流程 + 8 条断言）→ **8/8 PASS**；`pytest -q` → **516 passed / 3 skipped（零回归）**。**3 点需注意**：① mysql 不在 PATH → 用该脚本替代 reset.ps1；② `core_fee_rule` 读取走只读账号（T-6 遵守）；③ ~~`PROD-005827` 费率分类口径差异（`mixed` vs 主动偏股）待裁定~~ → **已裁定并修正（PRD v0.9.1）**：`mixed` 归位 `0.0050`（其他混合型），主示例转入方改真主动偏股 `PROD-003095`，`09-seed-org.sql` 升 **v1.1** 按「管理人全产品线」重排，并新增断言 ⑧ 机器化卡口
- [x] **【T-2 · 第 2 批】`service/convert/` 纯函数包** —— **完成（2026-09-10）**：新建 `app/service/convert/` **7 文件**（`__init__` / `types`（`Lot`/`FeeRule`/`LotAllocation`/`PlanResult` frozen dataclass + 3 个归一工具）/ `calc`（`plan_lots`/`lot_amount`/`lot_fee`/`convert_amount`/`in_qty`/`rounding_diff`/`diff_fee`/`hold_days`/`ensure_batch_limit`）/ `fee`（`pick_fee_rate` 左闭右开）/ `nav`（`ensure_nav_ready`→503 / `is_stale`）/ `lot_bootstrap`（D18 单点，`crc32` 确定性偏移）/ `errors`（`ConvertError` + 11 子类））。**新增 `tests/test_convert_calc.py` 93 用例**（12 类：精度 HALF_UP 反向自证 / 分档边界 6-7-29-30-179-180-364-365 / FIFO 含同 `confirmed_at` tiebreak / 跨批计费 / 双口径 252.40 vs 253.91 / 强制全转与强制赎回 / 恰好等于阈值不触发 / **零剩余不触发（新裁定 R-h）** / PRD §5.3 全链自证 / T+1 起算 / 净值 503 与 stale 分家 / D18 确定性 / §8.3 错误码 / **纯函数零 IO 依赖断言**）。**验证**：`pytest -q` → **609 passed / 3 skipped（+93，零回归）**；`calc_convert_demo.py` → **15/15 与 PRD §5.3 一致**（退出码 0）
- [x] **【T-3 ~ T-9 已完成】** 仓储与锁（并行组 A：T-3 / T-4 / T-5 ✅）→ T-6 ✅（阶段一事务 · 真库 24/24）→ T-7 ✅（八步编排 · 真库 35/35）→ **T-8 ✅（规则引擎改造 · 真库 31/31；⭐ 阶段 1.5 从「跳过」变「真跑」）** → **T-9 ✅（API 模型 + 网关分派 · **HTTP 层 convert 已走通**；新增真 MySQL 集成 7 条 + 11 条错误码映射 + 3 组突变验证）**
- [x] **【T-10 ✅ · T-11 ✅ · T-12 ✅】均已结项（2026-09-10）**：**T-10** 普通申赎批次维护（改 `trade_gateway` 主流程 + D8 兜底补建 + `rebuild_lots.py`；**+17 用例** · 真库 20/20 · 突变 2 组 · R16 零改动通过）→ **T-11** 工具与 SQL 汇总去重（`_amount_view` **提升为公开 `amount_view`** + `query_recent_trades` 汇总去重 FR-C15 + `list_holdings` 过滤 `qty > 0` + `sum_trades_on_date` 加 convert 去重 **R-d**；**+4 用例** · 真库 14/14 · 突变 3 组）→ **T-12** 补偿脚本（公开 **`compensate_convert`** 单点入口 + `rebuild_alerts --convert-group` 薄封装 + 新增 `scripts/agent/cleanup_pending_convert.py`；**+12 用例** · 真库 34/34 · 突变 3 组 · 全套 7 真库脚本复跑零回归；顺带收口 `concentration_profile` 的 `qty > 0`）
- [x] **【T-13 ✅】**（最后一个 · **已完成 2026-09-10**）：**全量回归 → 50 并发压测 → 性能实测补录 → PRD §9 第 18 条数字回填**。**DoD 三条**：① 性能实测值**已回填** PRD §9 第 18 条（v0.9.3，替换「预估 < 100ms」）；② 50 并发结论（不超卖 / `100/200/400ms` 退避**不够用**）**已写入** `交接文档.md` §B.6.6；③ 实测**未超阈值** → 无需重定阈值（**未修改实测数据**）。**产出**：`tests/test_convert_concurrency.py`（9 条 · `CONVERT_STRESS` 门禁）+ `test_convert_service` +3 + 修复 `insert_placeholder` 三步法 / 幂等判定 `pending`→202；**736 passed / 10 skipped**、`CONVERT_STRESS=1` 并发 **9/9**、重灌双库复跑零回归、4 组突变验证全命中。
- [ ] **【待用户裁定】幂等重放响应的数值位数偏差**（T-9 执行期发现，**未顺手改**）：首次响应 2 位（`calc` 量化）vs 重放响应 4 位（`core_trade` `DECIMAL(18,4)` 直读）→ `"53456.95"` vs `"53456.9500"`，**数值相等**，违反 PRD「对外一律 2 位」展示契约，属 T-7 `_rebuild_quote` 范畴。集成测试已「比数值不比字符串」并钉住偏差

### 第 5 步 · T+1 受理/确认分离模型（T-1 ~ T-17 · 进行中）

- [x] **T-1 DDL + 种子 ✅（2026-09-11）**：`01-ddl.sql` 新建 `core_convert_request`（6 态 ENUM 权威状态机）/ `core_trade_calendar` / `core_share_rule` + `core_product` 补 4 列；`11-seed-share-rule.sql`（42 行）；`reset.ps1` 追加 10/11；`settings` 加 `convert_cutoff_time="15:00"` / `convert_confirm_sla_days=2`；`tests/_ddl.py` 三表同步；`verify_convert_seed.py` 加 DoD ⑨⑩⑪（503 交易日 / 42 行 / 6 态 ENUM，真库全 PASS）
- [x] **T-2 calc 扩展 ✅**：`calc.py` 加 `product_round` / `redeem_amount` / `partial_qty`（`__all__` 同步）；`test_convert_calc.py` +10 用例
- [x] **T-2b 示例实算回填 ✅**：`calc_convert_demo.py` 改真实净值（T=2026-09-09 `PROD-110022=1.3604` / `PROD-003095=1.9194`）+ 15 项 EXPECTED；`test_convert_integration.py` 净值常量与 5 处硬断言同步；demo 15 项逐字节一致
- [x] **T-3 数据层 ✅**：`core_ro` 加 6 方法（含 `get_nav_on` 精确匹配、`sum_inflight_qty`、`is_open`、`get_share_rule`）；`share_lot_repository` 加 `available_qty_with_inflight`；新建 `convert_request_repository.py`（6 态条件 UPDATE）；修 1 处生产 bug（`sum_inflight_qty` 列名 `product_id`→`from_product_id`）
- [x] **T-4 语义收窄 ✅**：`convert_repository` 新增唯一写入口 **`sync_mirror`**（三步法幂等重写；status 只允许 pending/completed/failed，写 cancelled/expired 直接 ValueError）；v1.0 遗留 `insert_placeholder`/`complete_convert`/`mark_failed` 标 Deprecated（T-7 后删除）；状态迁移职责归 `convert_request_repository.transition_status`
- [x] **T-5 锁原语 ✅**：新增 `app/service/convert/trading_calendar.py`（纯函数包，`is_open` 谓词注入，不查库）+ 单测；`locks.py` 补锁键单一事实源；受理接入 `run_locked`
- [x] **T-6 受理事务 ✅**：`accept_convert` 八步落地（幂等前置 → 产品/份额/适当性 → 受理日顺延 R-5 → 可用份额 R-3 → 落 `core_convert_request(accepted)` → 镜像 + 审计 → 202 回执）；新增 `tests/test_convert_accept.py`；**真库 `verify_convert_accept.py` 37/37 一致（退出码 0）**
- [x] **T-7 三段编排 + `confirm_service`（核心重写）✅（2026-09-11，提交 `048f1a9`）**：新增 `confirm_service.py`（`confirm_one` 8 步：读单+状态闸门 → T 日净值精确匹配（缺→`nav_pending`）→ 产品复核 + T+1 适当性复核 → 部分成交 R-10 → FIFO 扣批 + 折算 → 确认事务（扣批次 + 2 流水 + 转入批次 + 两端持仓 + 明细 + 受理单置 `confirmed`，同事务，`rowcount!=1` → `ConfirmConflict` 整体回滚）→ 引擎恰好一次（commit 后，异常不阻断）→ 镜像 + 审计；`confirm_batch`：整批锁 + 业务日捞单窗口 + 串行 + 单笔容错）；抽出 `format.py`/`audit.py`/`engine_call.py` 三个共用出口；`convert_service` 加 `cancel_convert`（T 日撤单两道闸门）+ `_t1_t2_dates`，受理响应改 PRD §5.3.1 字段；`convert_core_repository.ConvertApplyInput` 加 `convert_request_id`/`diff_fee`/`request_remark` 并内置 `_confirm_request` 状态守卫；`convert_request_repository` 加 `_end_of_day` 闭区间 + `reject()`。**单测 `tests/test_convert_confirm.py`（24 例）+ 真库 `verify_convert_confirm.py` 83/83 一致（含 PRD §5.3.2 示例真库逐字节重放）**；全量 **827 passed / 10 skipped**。**关键裁定（计划缺口，已回写开发计划）**：强制全转是受理段决策，受理单 `remark='full_transfer'` 传承，确认段**只继承不重判**（`plan_lots` 不传 `min_hold_qty`）—— 重判会因 T→T+1 可用份额变化擅自扩大客户指令。
- [x] **T-8 引擎时机收口 ✅（2026-09-11，提交 `57f16a5`）**：**R-7 的实现部分在 T-7 已完成**（`engine_call.run_convert_engine` 是引擎唯一出口、位于确认事务 commit 之后；`accept_convert` 自实现起不含引擎调用）。本轮补**守护与端到端验证**：① `test_process_convert_event_has_single_call_site` —— 用 **AST** 统计 `app/` 下 `process_convert_event(` 的 Call 节点**恰 1 处**且宿主为 `run_convert_engine`（字符串匹配会被 `engine_call.py` 说明段误判）；② 受理无副作用用例补「不触引擎」断言（受理后 `risk_alert` 0 行、无 `pass`/`engine_error` 审计，验收 29 前半）；③ `test_real_engine_on_confirm_dedupes_daily_total` —— 确认链路接**真引擎**（不注入 hook）的正证 + 反证（阈值夹逼 → RISK-002 不命中 / 阈值下调 → 命中），并断言一张单 + `payload.events` 两条 + 去重不删行（验收 5/6/7）。两条新用例**均做突变验证**（加第二处调用 / 禁用引擎调用 → 变红 → 还原）。真库 `verify_convert_engine.py` **整体切换 T+1 链路**（此前走 v1.0 `convert_fund`）：受理 → 确认，新增 A0 组「受理不触引擎」，折算期望改用 T 日净值，**真库 39/39 一致**。**订正**：原记「T-8 剩余工作仅为 `rules.amount_view`」有误 —— F-10 明确 T-8 **不动**去重口径（属 T-11 范围），T-8 剩余的是**验证面**。
- [ ] T-10 ~ T-17（普通申赎批次维护 + T+2 校验 / 汇总去重 / 补偿改写 / 全量回归 / D27 产品级舍入 / D28 巨额赎回 / D29 资金流中转 / D30 A/C 互转）。**注（2026-09-11 用户裁定）**：`convert_fund` 退役并入 **T-13**（T-13 目标/改法 6/DoD/风险已加）

> **第 0~2 批结果（2026-09-10）**：基线 **510 passed** → 批 0 后 **516 passed / 3 skipped**（+3 T-0 用例 +3 T-0b 引擎用例）→ 批 1（T-1）后**仍 516 passed / 3 skipped**（只加表与种子，未加用例 → **零回归**）；**T-1 数据层断言 8/8 PASS**（含新增断言 ⑧：费率档 ↔ `product_type` 匹配，越档即 FAIL）→ 批 2（T-2 + T-2b）后 **609 passed / 3 skipped**（**+93 纯函数用例**，零回归）；T-2b 实算脚本 15/15 与 PRD §5.3 一致（退出码 0）。
> ⚠️ **以下四条引用块均为 v0.x 两阶段实时线记录，其 T 编号与新线（T-1~T-17）无关、勿混**：新线 T-11 亦涉 `amount_view`，与 v0.x T-11「提升为公开函数」是两回事。
> **本线（v0.x）已全部闭环（T-0 ~ T-13）**。基线 **736 passed / 10 skipped**（T-10 后 714 → T-11 后 718 → T-12 后 731 → **T-13 后 736**，+5）；`CONVERT_STRESS=1` 另跑 9 条并发用例全绿。
> **T-11 执行期两条裁定**：① `_amount_view` **提升为公开 `amount_view`**（跨层复用，全仓唯一金额聚合口径）；
> ② SQL 去重条件从计划的 `IS NULL` 扩为 **`IS NULL OR convert_group_id = ''`** —— 真库实证「只写 `IS NULL` 会漏掉空串那笔」（400000 vs 450000，差 50000）。
> **T-12 执行期三条裁定**：① 补偿逻辑收敛到 **`convert_service.compensate_convert` 单点**，`rebuild_alerts --convert-group` 只是薄封装；
> ② 锁键 `convert:rerun:{gid}` 与幂等锚点（**转出端 `out_trade_id`**）**沿用既有口径不新造**；
> ③ `has_engine_error_audit` **加 `decision` 参数**而非另写一份查询（convert 线失败码是 `engine_error`，与 `risk_engine_error` 不同）。
> **T-12 真库三处 sqlite 给不了的证据**：`expired` 的 **ENUM 值域** · `DATETIME(3)` 时间边界 · **真 JSON 列 `input_summary LIKE`**。

> ⚠️ **基金转换的 T-0b 与下方「架构改进第 3/4 批」的 `core_ro` 只读账号是同一件事** —— 已由本线定案为 D20，**不再挂在架构改进线**（该线原「不要做」清单已更新）。

## 待办（推荐顺序）

- [x] **【阶段一验收门】接口实调验收** —— **通过（2026-09-07 委托 AI 代验：三接口契约 + 三鉴权边界全部符合；前端 web/ 未 init，验收口径为后端接口验证）**
- [x] **【阶段二】C4~C6 追加需求编码**（实现方案已定稿）—— **全部完成（C4 RISK-006 `fe4801b` / C5 RISK-007 `90d0660` / C6 RISK-008 `66ec7eb`，全量 pytest 482 passed 0 failed）；收尾=演示 SOP 补代理人扮演步骤 + 02-redis-keys.md 增补 + tag `risk-m4`（见下条）**
- [x] **【阶段二前置】**`python -m pytest` 全量（系统 Python 3.13.14）确认基线绿 —— **482 passed 0 failed ✓（2026-09-07）**
- [x] **【阶段二】C5 前置联动**（挂账 #6）：seed STAFF-31001/31002 + AGENT_ACCESS_MATRIX 增补 risk_manager + chat.py 显式 deny（对话线维持仅 risk_officer）+ risk.py 台账 manager 只读分支 + JWT 手册 §5.3 —— **完成（随 C5 落地，见挂账 #6 核对）**
- [x] **【阶段二】C4 RISK-006 集中度**（FR-8）：rules（rule_concentration + RuleHit.alert_subtype）+ core_ro.concentration_profile + engine 接入 + alert_service（锚点排除 agent_behavior 单【评审 P0-1】+ subtype 合并 + alert_type 重算）+ customer_context 扩展 + settings 11 项配置；验收 A-10 —— **完成（commit `fe4801b`）**
- [x] **【阶段二】C5 RISK-007 时效升级**（FR-9）：escalation_service + scripts/cron/escalation_scan.py + query_overdue_alerts Tool + conftest 回拨 fixture；验收 A-11 —— **完成（commit `90d0660`）**
- [x] **【阶段二】C6 RISK-008 代理人行为链**（FR-10）：trade_gateway actor_id 透传（前置）+ agent_behavior_service + scripts/cron/agent_behavior_scan.py + query_agent_behavior Tool；验收 A-12 —— **完成（commit `66ec7eb`）**
- [x] **【阶段二收尾】**演示 SOP 补代理人扮演步骤（A-12）+ 02-redis-keys.md 增补（C6 联动）+ 挂账 #1~#9 逐项核对 + 打 `risk-m4` tag —— **全部完成（2026-09-07，`risk-m4` 指向 `323d98b`，仅本地未 push）**

  **挂账 #1~#9 核对结论（基于 C4~C6 三提交 `fe4801b`/`90d0660`/`66ec7eb` + 文档 `323d98b` 实查）：**
  | 挂账 | 内容 | 现状 | 判定 |
  |---|---|---|---|
  | #1 | 持仓汇总 | 收口进 `core_ro.concentration_profile`（持仓画像非流水），C4 `rule_concentration` 直接消费 | ✓ 已收口 |
  | #2 | 定时任务内嵌 lifespan | `app/main.py` lifespan 无 cron 调用；`scripts/cron/escalation_scan.py` + `agent_behavior_scan.py` 仍独立 | ✓ 未触碰 |
  | #3 | agent_profile_l3 建表 | 终态 entities 无 `agent_profile_l3`（仅有 `customer_profile_l3`，非同一表） | ✓ 未建 |
  | #4 | escalated 状态改表 | 升级标记走 `payload.escalation_level/escalated_at`，无 status 列变更、无 ALTER | ✓ 未改表 |
  | #5 | alert_type ENUM 扩展 | `alert_type` 仍为 `VARCHAR`，靠 `payload.alert_subtype` 承载子类型 | ✓ 未扩 ENUM |
  | #6 | risk_manager 联动 | 随 C5 前置落地：seed STAFF-31001/31002 + AGENT_ACCESS_MATRIX 放行只读 + handle/aml/scan 端点保持 risk_officer only（manager 触碰即 403） | ✓ 已收口（零处置权） |
  | #7 | customer_query 事件类型补建 | C6 复用既有 `trade_request`/`authz forbidden` 事件，无新建 `customer_query` 事件类型/枚举 | ✓ 未建 |
  | #8 | core_trade actor 字段 | 终态 `core_trade` ORM 无 `actor` 列；actor 透传仅落在 `audit_log`/`agent_*`（`trade_gateway.actor_id` 写入审计，非 core_trade） | ✓ 未加列 |
  | #9 | payload JSON 检索性能 | `risk_repository` 仅改 `append/merge/find` 逻辑，无新增索引/查询计划优化 | ✓ 未动 |

  **红线复核**：C4~C6 无 DDL/迁移脚本（`scripts/core/02-seed-base.sql` 仅补 seed 行，非改表）；审计仅 INSERT；升级标记仅 cron 可写；manager 无处置权；四 Agent 不互调 LLM。挂账清单无一项退化为本期误做。

## 待办（模块侧开放项）

- [x] **【架构改进线 · 收尾】`docs/开发计划-架构改进.md` §7.2 七项手工冒烟 —— 2026-09-10 全部补跑，7/7 PASS**：无 key 启动告警（清空/占位非空各一次）· 交易阻断+放行（`SUIT_AGE_CONFIRM` / `RISK-001,002`）· 预警聚合（CUST-9527 连发 4 笔，第 3/4 笔 `alert_ids` 同单、`pending_review` 计数 1、`audit` 呈 `alert_created→alert_appended`）· Redis 不可用→退回进程内锁（日志 2 次 `退回进程内锁`，交易仍 200）· Redis 恢复→`退回进程内锁` 命中 0 行 · 调换 `main.py` 装饰器→T-202 守卫变红（`assert ''` @ `test_audit_middleware.py:221`）→字节级还原后转绿。**`037ce7e` 早已 push（远程 `risk-control-agent` = `fffb78a` = 本地 HEAD），原「未 push」表述作废**；残留已按 SOP §2 重灌，全量 **510 passed**。入口：项目根 `交接文档.md` §C
- [ ] chat 链路 `risk_suitability_log.actor_id` 暂落 SYSTEM（run_tool 统一透传需动 core_tools/kb_tools 冻结 func 契约，发起者留痕已由 agent_tool_call 覆盖）——AL-06 遗留，动 Tool 契约前先出方案
- [x] **【前端接入·方案 B】chat 拉侧三端点**（commit `8328c24`，2026-09-08）：`GET /api/chat/sessions`（本人+本 Agent 线分页列表）、`GET /api/chat/sessions/{id}/messages`（历史消息升序分页，closed 仍可读）、`POST /api/chat/sessions/{id}/close`（active→closed，重复/非 active 409）；chat.py 抽 `_resolve_agent_type`/`_assert_chat_entry`/`_guard_session` 三守卫供四端点共用，POST "" 行为零回归；risk_manager 在对话线数据面保持 403（PRD 4A.1）。测试 482→**494 绿**；独立评审 P0=0，P1（close 并发 rowcount 静默 200）已修复
- [x] **【前端接入·方案 C】SSE 流式对话**（commit `01ec5fc`，2026-09-08）：新增 `POST /api/chat/stream`（OpenAI 兼容 chunk：首帧 meta → delta → finish_reason=stop → `[DONE]`）；`agent_service.stream_chat` 生成器 + `needs_disclaimer`；`_guard_request`/`_prepare_turn` 与同步端点共用守卫；`session_repository.insert_turn` user+assistant 同事务落库（修评审 P0/P1）。测试 494→**503 绿**。遗留：无心跳帧、断连留空会话待清理
- [ ] 前端 React 多 Agent 入口（HashRouter，`web/` init）——是否归风控模块由用户拍板
- [x] 2026-09-05 memory 文件夹更新（新 Agent 交接清单）

> **合并 main 相关（AL-09 / AL-10 / AL-11）已移交合并执行人**——模块侧交付完毕（482 绿 + 接口实调验收通过 2026-09-07），执行手册：《docs/项目框架设计/合并注意事项-风控模块并入main.md》（含基底锁定/20 冲突裁决/14 静默文件/三硬伤/合并后必测清单，实测数据编制）。

- [x] T-04 Core RO 封装为 Tool 节点；A-01 归属校验（chat Tool 接入 + agent_tool_call 落库）—— **完成（2026-09-07）**：`app/tool/core_tools.py`（L0/持仓/流水三只读 Tool + TOOL_REGISTRY 白名单）+ `app/service/tool_service.py`（关键词意图仅 customer/advisor；归属校验对齐 deps.assert_customer_access 口径——Tool 层拒绝不抛 403 而 blocked 留痕，纵深防御；run_tool 执行+落库，落库失败降级）+ agent_service 图 tool 节点（START→tool→llm→guard；结果注入 LLM 上下文，降级回复带摘要）+ session_repository.insert_tool_call（message_id 一期 NULL）。**A-01 口径：本任务只做 Tool 层归属校验语义（customer 本人/advisor assigned/risk_officer 全量/其余拒），A-01 完整场景（代理人画像）仍归 T-20**；risk 分支四 Tool 归 C1 复用 run_tool。**评审闭环（2026-09-07）：首评 P1×2+P2×3+P3×2 → 修复 `40a9ee2` → 复审 P2×1+P3×4 → 修复 `1216d26`，pytest 321 绿；入参白名单+days 钳制、公共鉴权双写 `utils/authz.py`、list_holdings LIMIT 均落地**
- [x] T-21 Milvus Lite + kb_product_rules 首批入库 —— **完成（2026-09-07，commits e34973f~535c8a0 共 6 个 + 评审闭环 9cc2e59）**：`app/service/embedding.py`（Ollama bge-m3 批量 /api/embed 1024 维，四类失败一律 EmbeddingError 不静默降级）+ `app/service/milvus_service.py`（kb_product_rules 幂等建集合+upsert+search_kb 溯源/effective_date 合规过滤）+ `data/kb/` 6 只种子产品手册（prospectus/fee/rule/risk 四节 24 块）+ `scripts/kb/build_kb.py`（--dry-run/--kb-dir）+ `app/service/rag_service.py` 落地（search_knowledge→chunks+source_refs，异常上抛防 LLM 编造）+ `app/tool/kb_tools.py` 挂注册表第三层（**ToolSpec 新增 skip_access_check**：公开知识无归属语义，advisor 无绑定客户可查；意图层限定 customer/advisor，risk 不开放——用户拍板）+ tool_node 按 spec 白名单注入 query + summarize 溯源口径。**真库验收：24 块入库，search_knowledge("基金申购") Top3 命中申赎规则（score 0.73+），溯源完整**。三坑收口：Milvus Lite 跨进程重开须显式 load / faiss 不支持中文路径（本机 .env 改 C:/Users/YUAN/.jinrong/milvus/）/ build_kb sys.path 引导。知识库 API（上传/重建端点）一期不做（knowledge.py 仍空壳，用户拍板），425 绿
- [x] T-03 输入防护规则（F-03：prompt_injection/oversize/限流）—— **完成（2026-09-07，commits 497554d/65b45aa/cc6f34f/207fc79）**：`app/service/input_guard.py`（注入短语词表 42 条四类纯函数检测 + `inspect_message` oversize 4000 先于 injection + `check_rate_limit` Redis INCR 固定窗口 actor 级 30 次/分 fail-open）+ chat 路由接入（顺序：鉴权→准入→空白→限流 429→注入/超长 400→归属→会话；被拒 fail-fast 不建会话不落消息，blocked 落 input_guard_log，留痕降级不改拒绝语义；Pydantic 硬顶 20000，业务限 4000 移 guard 层换留痕）+ redis_gateway.incr + settings.guard_rate_limit_*；拍板：命中即拒不清洗、仅 blocked 留痕、词表代码常量可审计。**独立 AI 评审 PASS with findings（P0=0；P2×3 已收口：词表断言修正/补 7 条同构变体/窗口 TTL 断言+EXPIRE 失败取舍锁定；P3 已收 session_id 截断，挂账对抗变体扩表）**，378 绿
- [x] 风控阶段 C（C0 pytest-asyncio / C1 chat_tools / C2 risk 分支 StateGraph / C3 A-6 验收）—— **完成（2026-09-07）**：`app/service/risk/chat_tools.py` 四只读 Tool（alert_query/customer_context/suitability_check/aml_lookup）挂 `RISK_TOOL_REGISTRY`；`tool_service.run_tool` 改查 core+risk 统一注册表 `get_registered_tool` 且恒传 `risk_repo`；`_normalize_params` 读 spec 白名单；`match_intent` 按 agent 分组扩 risk 关键词；`agent_service.tool_node` 守卫放宽（`requires_customer=False` 允许无绑定客户，支撑 A-6 全量待审）；A-6 验收+诱导处置边界（无处置 Tool、系统提示禁自动处置、诱导只触发只读且预警状态不变）；**独立 AI 评审 PASS（P0=0，P2 补 advisor 归属/空 product_id 单测已收口），345 绿，tag `risk-m3`**

### 风控模块（PRD v1.0 已冻结 · `docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md`，事件驱动线不依赖 T-07 可先行）

- [x] T-30 风控事件线 —— **全部完成（B1~B9b，M2 tag risk-m2）**：规则引擎/预警聚合/L3/AML/交易网关/4 API/演示走查 11/11 PASS + 核查单①~⑥收口，均经独立 AI 评审闭环；scan_all 幂等读后写无锁留痕（接批量时 run_locked）
- [x] T-31 `service/suitability.py` 公共校验（SUIT-001~008）+ `POST /api/risk/suitability/check` —— **交付=suitability 服务函数+单测（77 例；check API 随 B6 带鉴权+直调审计）；MySQL 手工 SQL 对照（阶段 A 评审 P2-8）2026-09-07 收口：4 组演示组合真库 SQL 推导与函数判定逐项一致（演示 SOP 核查单附行）。【2026-09-07 阶段一退役】SUIT-001~008 编号体系已随 AL-05 换核退役，判定内核改为 main 的 core_ro.check_suitability（C×R 矩阵 + JR-AST/FM 契约），测试按 main 契约重写（原 77 例作废，全量基线 425→406）**
- [x] T-32 预警台账与人工处置 API + 对话线 —— **台账/处置 API 已由 B6 覆盖并复审通过（A-7/A-9 用例绿）；交付=对话线，归阶段 C（C1~C3，T-07 已就绪）**

## 已完成

- [x] 2026-09-07 风控 M2 收尾（M4 复核）：MEMORY/TODO 状态与边界文字对齐（任务映射 T-30/T-31/T-32 口径确认；B7 复审留痕「成功响应不包裹外壳」演进口径维持并登记开发计划 M4 节）——风控阶段 B 正式完结
- [x] 2026-09-09 架构改进与稳定性加固 T-101~T-202（分支 `risk-control-agent` 本地完成、待用户目视验收后 push）：明细见 `docs/项目框架设计/TODO-架构改进.md`（全勾 ✓）；pytest **510 绿**（503+7：T-201.3 双层锁 6 + T-202 trace 顺序守卫 1）。含 Redis 双层分布式锁 T-201（acquire_lock/release_lock + run_locked 三降级，多实例安全）/ 审计中间件 trace 顺序守卫 T-202 / 注入词表 42→45 / 风控只读 Tool 加 query_overdue_alerts 共 5 个 / 架构设计补 §5.8 三项设计遗留（G1 X-Trace-Id 白名单 / G2 uuid4 概率唯一 / G3 admin·knowledge 空壳非 RAG 缺失）。**全部为文档·告警·锁原语修正，接口契约与表结构零变更，合并 main 无新增冲突面**。
- [x] 2026-09-07 T-01 JWT 鉴权（commit 36f476f + 评审闭环 61711cb）：`app/service/auth_service.py` Auth SDK（HS256 dev/RS256 生产、必填 claims 显式校验、jti 吊销 fail-open、RS256/HS256 算法白名单互斥）+ `deps.get_auth_context` 工厂替换（Bearer 全环境优先；debug 头降级 dev 兜底，双闸门=APP_ENV+无 RS256 公钥）+ X-Agent-Type 交叉校验（手册 §4.6/§5.4 AGENT_ACCESS_MATRIX）+ `scripts/dev/issue_dev_token.py` 签发 CLI + lifespan 改验 jwt_ready
- [x] 2026-09-07 T-02 审计中间件（commit 3cec034）：`app/api/audit_middleware.py` http_access 全量访问审计（actor 经 request.state.auth，排障路径/OPTIONS 跳过，写库失败降级）+ 独立 request_id（X-Request-Id 贯通，B7 复审 P3-4）+ 422/404/405/500 统一错误体（500 由 trace 中间件兜底回写 trace 头，B7 复审 P2-2）+ input_guard_log 双写（挂账⑧收口；401 归 platform、四 Agent 入口写 guard）
- [x] 2026-09-07 T-07 LangGraph 骨架（commit fb18c04）：`agent_service` StateGraph（llm→guard）+ DeepSeek/langchain-openai（无 key 降级明确标注）+ 四 Agent 边界 system prompt + customer/risk 免责声明（has_disclaimer）+ 单测 mock LLM 不依赖外网
- [x] 2026-09-07 T-06 chat 最小闭环（commit ee5c78a）：`api/chat.py` POST /api/chat（X-Agent-Type 分流+准入+归属校验+SessionGuard AUTH_403_SESSION_AGENT+closed 409）+ `session_repository`（agent_session/agent_message）+ `memory_service`（Redis 窗口 sess:{agent}:{id}:msgs TTL2h N≤20，miss/异常回源 MySQL）+ main 挂载
- [x] 2026-09-07 Wave 0 独立 AI 评审有条件通过→闭环（commit 61711cb）：P2×5（python-jose>=3.5.0 防 CVE / audit 降级测试 / JWT 通道 chat 用例 / debug 兜底纵深防御 / 留痕失败降级显式化）+ P3×11 顺手，273 测试绿
- [x] 2026-09-05 init 项目记忆目录 + `app/` 脚手架（api/service/tool/model/config/utils）
- [x] 2026-09-05 需求拆解文档（业务场景/矩阵/合规）
- [x] 2026-09-05 表设计 + 技术选型 + JWT 手册
- [x] 2026-09-05 Core 模拟库 `scripts/core/*` + `reset.ps1` + 文档
- [x] 2026-09-05 `core_ro.py` + `settings.mysql_core_database` + sync 脚本
- [x] 2026-09-05 Agent 编排依赖改为 LangGraph（requirements.txt）
- [x] 2026-09-05 memory 文件夹更新（新 Agent 交接清单）