zhanghongyu_0626
7dadec279d
- Implemented `_merged_items` and `_merged_memory_text` functions to consolidate consult and chitchat memories, improving context awareness in intent classification and response generation. - Updated intent prompts to include recent dialogue history, aiding in the resolution of ambiguous user queries. - Enhanced `search_knowledge` tool to utilize context window for better query understanding, addressing issues with omitted references in user inputs. - Fixed existing test cases to reflect changes in intent constants and ensure accurate context handling during tests. This update significantly improves the handling of multi-turn dialogues, ensuring a more coherent and contextually aware interaction for users.
JinRong · 金融四 Agent 智能管家
四个 Agent（客户财富 / 代理人助手 / 数据分析 / 风控监测）共用统一数据层与合规底座；Agent 之间不互调 LLM，跨 Agent 协作走 L1/L2/L3 画像与预警表。
当前工作分支：
merger（2026-09-08 已完成 AL-09 合并接线：风控模块 + 宿主 Wave 0 共存）。历史交付分支risk-control-agent已冻结；合并记录见《合并注意事项》执行记录一节。
你是哪种后续人员？
| 角色 | 先读 |
|---|---|
| 新 Agent / 统筹开发 | docs/memory/MEMORY.md §0 → docs/memory/TODO.md |
| 搭公共 REST API / 前端 | docs/项目管理/04-从需求到公共API开发方法.md |
| 查阅 AL-09 合并记录 | docs/项目框架设计/合并注意事项-风控模块并入main.md（§执行记录） |
| 了解需求 / 做方案评审 | docs/PRD/PRD-风控监测Agent.md（v1.1）+ 附-风控规则表.md |
| 起环境跑演示 | docs/项目框架设计/演示SOP-风控模块.md + 本页「快速启动」 |
项目状态（截至 2026-09-08）
AL-09 合并接线完成：JWT 统一 · 模块 chat/agent/memory 恢复 · auth_adapter 接缝 · 530 passed, 0 skipped（python -m pytest）。核心接口实调此前已通过。
下一步（统筹 P1）： Core 公共 API v0.1 · 接口契约发群 · 前端 web/ init。
| 里程碑 tag | 内容 |
|---|---|
| Wave 0 / T-04 / T-03 / T-21 | JWT 鉴权 · 审计中间件 · chat 闭环 · LangGraph+DeepSeek · Core 只读 Tool · 输入防护 · Milvus 知识库 |
risk-m1 |
适当性校验（已换核为 C×R 矩阵契约：match_result 五值 + JR-AST/FM 规则编号） |
risk-m2 |
事件线全链路（RISK-001~005 规则引擎 / 预警聚合 / L3 / AML / 交易网关 / 4 个 API） |
risk-m3 |
对话线闭环（风控四只读 Tool + StateGraph risk 分支） |
| 阶段一 | 对齐 main 基准 AL-01 |
risk-m4 |
追加需求：FR-8 集中度预警 RISK-006 / FR-9 处置时效升级 RISK-007 / FR-10 代理人行为链 RISK-008 |
前端接入面（2026-09-08 补齐，后端侧已齐）：方案 B 会话管理三端点（8328c24）+ 方案 C SSE 流式对话（01ec5fc）。同步端点 POST /api/chat 契约不变，前端可任选同步/流式。详见下文「前端接入契约」。
架构定位（AL-09 后）： 宿主 app/gateway/ 与模块 app/api/deps.py 双栈并存；对外登录/token 统一（/api/auth/login → issue_dev_token）；模块 API 禁止 import gateway。接缝 S2 用 auth_adapter.module_auth_from_host。详见《风控Agent模块边界与合并接缝标注.md》。
铁律（改码前必记）
- Core 正式 C1~C5 不可被画像覆盖；Core 库只读（仅模拟交易网关可 INSERT core_trade）
- 审计表（audit_log 等）只 INSERT
- 代理人草稿不自动外发客户；风控不自动冻户
- 仅适当性 R-02 可阻断交易
- 四 Agent 不互调 LLM
- 不改表结构（改表需用户确认）；新增依赖须用户确认
后端结构
app/
├── api/ # auth、chat（含 sessions/stream）、risk（4 API）、simulate、deps、auth_adapter、audit_middleware
├── service/ # agent_service（LangGraph StateGraph）、risk/*（rules/engine/alert/aml/L3/C4~C6）、
│ # suitability、tool_service、auth_service、input_guard、RAG 三层
├── tool/ # core_tools（Core 只读 Tool）、kb_tools（知识库检索 Tool）
├── gateway/ # trade_gateway 模拟交易网关（唯一可写 core_trade）
├── model/ # schemas、suitability（21 列契约）、entities（29 表 ORM 参考）
├── repository/ # core_ro（Core 只读，含 check_suitability 矩阵）、risk_repository、session_repository
├── config/ # settings（双库 + risk_* 阈值 + JWT）
└── utils/ # trace、authz、response（统一错误体）、db、exceptions
scripts/ # core 灌库、demo 演示数据、kb 知识库入库、cron 定时扫描、dev 签发 token
tests/ # 37+ 模块；530 用例 0 skipped；test_module_boundary.py 锁模块边界
data/kb/ # 6 只种子产品手册（知识库语料）
环境要求
- Python 3.13（项目依赖与 pytest 装在系统 Python 3.13.14）
- MySQL 8.0（双库：
jinrong_core模拟 Core 只读 /jinrong_agent业务库）、Redis 8 - Neo4j Desktop（全图同步）、Ollama（bge-m3，1024 维，仅做 embedding）
- Windows 原生部署，不使用本地 Docker（见技术选型文档）
快速启动
cp .env.example .env # 填 MYSQL_PASSWORD / NEO4J_PASSWORD / DEEPSEEK_API_KEY
pip install -r requirements.txt
# 首次灌库与同步：见 docs/memory/FLOW.md §0（权威步骤）
uvicorn app.main:app --reload # → GET http://127.0.0.1:8000/health
python -m pytest # 基线 530 passed, 0 skipped（系统 Python 3.13.14）
演示库重灌（走查/集成测试前必做，两步缺一不可）：
scripts/core/reset.ps1（交互式输密码）→ scripts/demo/prepare_risk_demo.sql。
⚠️ 只跑第一步不跑第二步 → 33 客户中 27 人风评过期、约 82% 适当性检查返回 risk_expired，这是种子设计不是 bug。
调接口（JWT 通道）：
# 签发 token（dev）
python scripts/dev/issue_dev_token.py --sub STAFF-90001 --roles risk_officer
# 调用须同时带两个头
curl -X POST http://127.0.0.1:8000/api/risk/suitability/check \
-H "Authorization: Bearer <token>" -H "X-Agent-Type: risk" \
-H "Content-Type: application/json" \
-d '{"customer_id":"CUST-1001","product_id":"PROD-005827"}'
dev 环境无 Bearer 时可用 X-Debug-Role / X-Debug-Actor 头兜底（仅 development + 未配 RS256 公钥时生效）。
核心接口一览
| 接口 | 说明 | 权限 |
|---|---|---|
GET /api/risk/alerts |
预警台账分页（FR-4） | risk_officer / risk_manager（只读）/ compliance（仅 aml） |
POST /api/risk/alerts/{id}/handle |
人工处置（状态机 + 审计） | risk_officer |
POST /api/risk/suitability/check |
适当性校验（C×R 矩阵，G-01 归属） | customer 本人 / advisor 名下 / risk_officer |
POST /api/risk/aml/scan |
手动全量 AML 扫描（FR-5） | risk_officer |
POST /api/simulate/trade |
模拟交易（适当性阻断 + 规则引擎） | risk_demo 或客户本人 |
POST /api/chat |
对话（X-Agent-Type 分流四 Agent；风控线四只读 Tool） | 按准入矩阵 |
GET /api/chat/sessions |
会话列表（本人 + 本 Agent 线，分页） | 按准入矩阵 |
GET /api/chat/sessions/{id}/messages |
会话历史消息（seq_no 升序分页） | 仅本人会话 |
POST /api/chat/sessions/{id}/close |
关闭会话（active→closed） | 仅本人会话 |
POST /api/chat/stream |
SSE 流式对话（OpenAI 兼容 chunk） | 按准入矩阵 |
对话线（含上述全部
/api/chat*）仅 risk_officer：risk_manager放行 HTTP 台账只读（GET /api/risk/alerts），进对话线一律 403（PRD 4A.1 冻结口径）。
前端接入契约
1）会话管理（方案 B）
curl "http://127.0.0.1:8000/api/chat/sessions?limit=20&offset=0" \
-H "Authorization: Bearer <token>" -H "X-Agent-Type: risk"
# → {"items":[{session_id,agent_type,customer_id,title,status,created_at,...}],"total":2,"limit":20,"offset":0}
curl "http://127.0.0.1:8000/api/chat/sessions/<sid>/messages?limit=50&offset=0" ...
# → {"session_id":"...","items":[{seq_no,role,content,has_disclaimer,created_at}],"total":4,...}
2）流式对话（方案 C，OpenAI 兼容 chunk）
首帧 data: {"id":"<trace_id>","object":"chat.completion.chunk",
"choices":[{"delta":{"role":"assistant"},"finish_reason":null}],
"meta":{"session_id":"sess-…","trace_id":"…","has_disclaimer":true,
"disclaimer":"以上内容由 AI 生成，仅供业务参考，不构成投资建议。"}}
中间 data: {…,"choices":[{"delta":{"content":"文本块"}}]}
结束 data: {…,"choices":[{"delta":{},"finish_reason":"stop"}],"meta":{"has_disclaimer":true}}
data: [DONE]
异常 data: {"error":{"code":"STREAM_FAILED|PERSIST_FAILED","message":"…"}} → data: [DONE]
前端须知：
- 免责声明由首帧
meta.disclaimer下发，前端需常驻渲染（customer/risk 线合规要求）；落库文本仍按原口径拼在尾部 401/403/404/409/429/400在流开始前返回普通 JSON，只有正常流才是text/event-stream- 断连/生成异常 = 整轮消息不落库（Tool 留痕仍可审计），前端需提示重试
- 心跳帧未做：长生成空隙靠反代
proxy_read_timeout兜（已知遗留）
文档地图
| 目录 / 文件 | 内容 |
|---|---|
| docs/memory/ | 项目记忆六件套（MEMORY/TODO/REQUIREMENTS/FRAMEWORK/FLOW/ENVIRONMENT），入口为 MEMORY.md §0 |
| docs/PRD/ | 风控 PRD v1.1（§4A = 追加需求）+ 风控规则表 |
| docs/项目框架设计/ | 架构设计 · 开发计划 · 实现方案 C4~C6 · 表设计（SQL 单一事实源）· 技术选型与 JWT 手册 · Core 模拟底座 · 演示 SOP · 边界标注 · 合并注意事项 |
| docs/项目管理/ | 项目计划 · 04 开发方法（需求→API 主线）· 表设计字典 |
| docs/需求拆解/ | 业务场景优先级、数据交互矩阵、合规约束、四角色用户故事（docx） |
| docs/业务记忆管理/ | 业务记忆分层手册 |
前端
React 19 + Vite 7 + TypeScript strict + Ant Design 5 + HashRouter——web/ 目录尚未 init，为下一主线。
后端接入面已就绪，前端只需三件事：① POST /api/chat/stream 接 SSE（首帧拿 session_id/disclaimer，逐帧拼 delta.content，收到 [DONE] 收尾）；② 进页面先 GET /api/chat/sessions 拉会话列表、选中后 GET .../messages 拉历史；③ 结束会话调 POST .../close。所有请求带 Authorization: Bearer + X-Agent-Type。