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product_id, version, effective_date
| product_id | version | effective_date |
|---|---|---|
| PROD-110022 | 2026.09 | 2026-09-01 |
稳健债基 A · 产品手册（演示数据）
【prospectus】产品概况
稳健债基 A（PROD-110022）为纯债型公募基金，产品风险等级 R1，定位低波动现金管理增强工具。基金资产不低于 80% 投资于利率债与高等级信用债，不参与股票与可转债投资。业绩比较基准为中债综合财富指数收益率。
【fee】费率结构
管理费率 0.20%/年，托管费率 0.10%/年，合计综合费率 0.30%/年。申购费 0.15%（前端，100 万元以下档）。持有不满 7 天赎回收惩罚性赎回费 1.5%；持有满 7 天不满 30 天 0.10%；持有满 30 天免赎回费。
【rule】申赎与交易规则
申购 T 日 15:00 前提交按当日净值确认，T+1 确认份额。赎回资金 T+2 至 T+3 个工作日到账。单笔申购最低 10 元，定投最低 100 元/月，支持按周/月定投。单日单基金净赎回超总份额 10% 触发巨额赎回条款，可延期办理并公告。
【risk】风险揭示
本产品风险等级 R1，适合稳健型（C1）及以上客户。净值可能因利率波动出现小幅回撤，历史上最大回撤不超过 1%。本产品不保本不保收益，过往业绩不代表未来表现。