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product_id, version, effective_date
| product_id | version | effective_date |
|---|---|---|
| PROD-110023 | 2026.09 | 2026-09-01 |
信用债精选 · 产品手册（演示数据）
【prospectus】产品概况
信用债精选（PROD-110023）为信用债主题公募基金，产品风险等级 R2，主打中高等级信用债票息收益。基金投资于信用债的比例不低于非现金资产的 80%，其中 AA+ 及以上评级信用债不低于信用仓位的 70%，通过信用下沉适度增厚收益。
【fee】费率结构
管理费率 0.30%/年，托管费率 0.10%/年，合计综合费率 0.40%/年。申购费 0.12%（前端，100 万元以下档）。持有不满 7 天赎回收惩罚性赎回费 1.5%；持有满 7 天不满 30 天 0.10%；持有满 30 天免赎回费。
【rule】申赎与交易规则
申购 T 日 15:00 前提交按当日净值确认，T+1 确认份额。赎回资金 T+2 至 T+3 个工作日到账。单笔申购最低 10 元，支持按月定投。基金暂停申购期间（如节假日前公告）提交的申请顺延至下一开放日处理。
【risk】风险揭示
本产品风险等级 R2，适合稳健型（C2）及以上客户。主要风险为信用违约风险与利率风险，个别持仓信用事件可能引起净值明显波动。本产品不保本不保收益，投资须谨慎。