GaoYiYuan_0626
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T-0 / T-0b（门禁 · 2026-09-10） - T-0：sqlite 与 MySQL 结构对齐 —— core_holding 统一为 qty/cost_amount/as_of/pnl_pct + PK + UNIQUE(customer_id, product_id)；补 core_product_nav；新增建库自校验 _assert_ddl_aligned()（R-g）；test_db.py 增 3 条门禁用例（含反向验证门禁失效） - T-0b：DB 账号分离（D20）—— 新增 scripts/core/00-grant.sql（三账号逐表授权）； settings.py 增 3 组账号；db.py 改 get_engine(db, role)，缓存键改为 (库名, 角色)， 账号未配置回退单账号；core_ro→ro / gateway_repository→rw / risk·session_repository→rw； tests/conftest.py 四处显式 role="admin"（R-e） T-1（数据层） - scripts/core/01-ddl.sql：新建 core_fee_rule / core_share_lot / core_convert_lot_detail； core_trade 加 convert_group_id + idx_convert_group；core_product 加 8 列 + fee_rate 补 COMMENT - 新增 07-seed-fee-rule.sql（赎回费 5 档 × 14 产品，按 22 号文 §10）/ 08-seed-share-lot.sql （58 行持仓 → 61 行批次，Σ remain_qty 恒等于 qty）/ 09-seed-org.sql（管理人 + TA + 申购费率 + 最低持有余额，v1.1 按「管理人全产品线」重排） - reset.ps1 追加 07/08/09；02-mysql-agent专用.sql 追加 risk_convert_detail - tests/_ddl.py 同步 4 表 + 新增 REQUIRED_CONVERT_TABLES 建库门禁 - 新增 scripts/dev/verify_convert_seed.py（pymysql 等价 reset 流程 + 8 条 DoD 断言， 含断言 ⑧「费率档 ↔ product_type 匹配」，越档即 FAIL） T-2 / T-2b（纯函数包 + 示例实算回填） - 新增 app/service/convert/ 7 文件：__init__ / types / calc / fee / nav / lot_bootstrap / errors （纯函数，不查库、不碰 SQL；所有量化显式 ROUND_HALF_UP；lot_bootstrap 用 zlib.crc32 保证 D18 跨进程同源） - 新增 tests/test_convert_calc.py 93 用例（12 类：HALF_UP 反向自证 / 分档边界 / FIFO 含同 confirmed_at 兜底 / 双口径 / 强制全转与强制赎回 / PRD §5.3 全链自证 / 纯函数零 IO 依赖断言） - 重写 scripts/dev/calc_convert_demo.py：去掉脚本内公式副本，改为调用生产 calc.py， 末尾与 PRD §5.3 逐项比对（不一致即退出码 1），兼作一致性门禁 验证 - pytest 609 passed / 3 skipped（516 → +93，零回归） - verify_convert_seed.py 8/8 PASS；calc_convert_demo.py 15/15 与 PRD §5.3 一致 文档：PRD v0.9.1（费率分类修正）· 架构 §7 签名回填 / §8.3 错误码注 / §15 T-2 完成 · 开发计划 §1.5 新增 R-h + §4.2·§4.3 执行记录 · AGENTS.md · docs/memory
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7.3 KiB
SQL
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USE jinrong_core;
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-- 09-seed-org.sql · 产品机构信息与申购费率
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-- 版本：v1.1（2026-09-10 · T-1 新增；同日按「真实业务」修订 —— 分类归位 + 分组重排）
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-- 依据：
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-- · 证监会公告〔2025〕22 号 §8 申购费率上限（2026-01-01 施行）：
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-- 主动偏股型 ≤ 0.80% · 其他混合型 ≤ 0.50% · 指数型/债券型 ≤ 0.30% · 货基 0
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-- · PRD §4.2/§4.3：申购费简化为单一 core_product.subscribe_fee_rate（补差费计算源）
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-- · PRD/架构：同一笔转换要求 **同销售机构 + 同管理人 + 同 TA**
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-- 【v1.1 修订原因 · 分类必须与 product_type 匹配】
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-- v1.0 曾把 `PROD-005827`（`product_type='mixed'`，平衡混合一号）按「主动偏股」取到
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-- **0.80%** 上限 —— 目的是凑出 0.50% 的补差幅度。这是**分类错误**：
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-- 22 号文 §8 的费率档由**产品类型**决定，`mixed` 只能套「其他混合型 ≤0.5%」。
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-- 现修正：`PROD-005827` → **0.0050**；主示例转入方改用**真正的主动偏股产品**
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-- `PROD-003095`（`stock` / R4 / 净值 0.9500 —— 与原示例除数相同，故 §5.3 数字不变）。
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-- ⚠️ 通用规则：**用某一档上限前，先证明该产品确实属于这一档**，不得「看名字像」
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-- 或「为了凑数值差」升档（自检第 12 问）。
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-- 【v1.1 修订原因 · 分组按真实业务重排】
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-- v1.0 的分组是「华夏组全是低风险（债/混合/货基/指数）、易方组全是股票型」——
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-- **不符合真实**：真实的基金管理人都是**全产品线**（同一家公司旗下同时有债基、
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-- 混合、指数、股票、货基）。真实的分组必须以「管理人」为单位、覆盖多风险层级，
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-- 转换约束「同管理人 + 同 TA」才有实际意义。
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-- 现分组：华夏 / 易方 各 6 只、均覆盖多个风险层级；理财与私募单列（真实形态：
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-- 银行理财子公司、私募管理人，与公募不同主体，天然不可与公募互转）。
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-- 【分组与费率一览】
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-- 华夏模拟基金 / TA-CN-001（主演示组，覆盖 5 类）
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-- PROD-110022 稳健债基 A bond R1 0.0030 ← 主示例转出
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-- PROD-110023 信用债精选 bond R2 0.0030
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-- PROD-005827 平衡混合一号 mixed R3 0.0050 ← v1.1 由 0.0080 归位
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-- PROD-000001 现金宝货币 money R1 0.0000 ← 同费率对照组（0）
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-- PROD-510300 沪深300指数 index R3 0.0030 ← 同费率对照组（与 110022 同）
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-- PROD-003095 医药健康精选 stock R4 0.0080 ← 主示例转入（真主动偏股）
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-- 易方模拟基金 / TA-CN-002（覆盖 4 类）
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-- PROD-000002 同业存单基金 bond R1 0.0030
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-- PROD-005828 稳健增利混合 mixed R2 0.0050
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-- PROD-510500 中证500指数 index R4 0.0030
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-- PROD-161725 科技成长主题 stock R4 0.0080
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-- PROD-161726 消费升级主题 stock R4 0.0080
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-- PROD-XYZ999 进取成长五号 stock R5 0.0080
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-- 兴银理财 / TA-CN-003 : PROD-WMG001 稳享180天理财 wealth_mgmt R2 0.0000
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-- 量化私募 / TA-CN-004 : PROD-PRIV01 量化中性私募一号 private_fund R4 0.0000
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-- 【可验证的费率关系（供补差费演示与对照）】
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-- 不同费率对：PROD-110022（0.0030）→ PROD-003095（0.0080）**同属华夏组、可互转** → 补差非 0
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-- 同费率对照：PROD-110022（0.0030）↔ PROD-510300（0.0030）→ 补差 = 0
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-- 零费率对照：PROD-000001（0）→ 任意产品补差非 0；任意 → PROD-000001 补差 = 0
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-- 【跨主体负例保障（「同管理人 + 同 TA」硬约束的反例数据仍然充足）】
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-- CUST-1004 : 161725（易方） + 510300（华夏） → 跨管理人 ✗
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-- CUST-DEMO-A : 510500（易方） + 510300/000001（华夏） → 跨管理人 ✗
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-- CUST-DEMO-B : 161725（易方） + PRIV01（量化私募） → 跨管理人 + 跨机构类型 ✗
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-- 【最低持有余额】让 FR-C15 的两种动作都有数据可触发（否则 DEFAULT 0 使该分支永不进入，
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-- 等于无测试覆盖）：PROD-110022 = force_transfer（低于阈值强制全转）
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-- PROD-005827 = force_redeem （低于阈值强制赎回剩余）
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-- ---- ① 华夏模拟基金 / TA-CN-001（主演示组 · 全产品线）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-110022';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-110023';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0050 WHERE product_id = 'PROD-005827';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-000001';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-510300';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-003095';
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-- ---- ② 易方模拟基金 / TA-CN-002（次演示组 · 全产品线）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-000002';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0050 WHERE product_id = 'PROD-005828';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-510500';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-161725';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-161726';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-XYZ999';
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-- ---- ③ 非同主体产品（真实形态：非公募主体，天然不可与公募互转）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '兴银理财', ta_code = 'TA-CN-003', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-WMG001';
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UPDATE core_product SET fund_company = '量化私募', ta_code = 'TA-CN-004', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-PRIV01';
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-- ---- ④ 兜底：任何未显式赋值的产品也保证非 NULL（DoD ③）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '其他模拟管理人', ta_code = 'TA-CN-099' WHERE fund_company IS NULL;
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UPDATE core_product SET ta_code = 'TA-CN-099' WHERE ta_code IS NULL;
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-- ---- ⑤ 最低持有余额（FR-C15 两种动作的可触发数据）----
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UPDATE core_product SET min_hold_qty = 1000.0000, min_redeem_qty = 100.0000, min_hold_action = 'force_transfer' WHERE product_id = 'PROD-110022';
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UPDATE core_product SET min_hold_qty = 2000.0000, min_redeem_qty = 200.0000, min_hold_action = 'force_redeem' WHERE product_id = 'PROD-005827';
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