GaoYiYuan_0626
cde0c226fe
T-15 D28 部分成交专项：
- sqlite +1 终态单幂等 skipped 口径裁定（ConfirmConflict 仅限读后状态才变窗口）
- 真库 confirm +3 组 19 项（E2 占用释放双向 / G2 actual_qty=0 → rejected / H2 撤单后确认）→ 102/102
- CONVERT_STRESS Barrier(2) 窄窗争批：恰 1 confirmed + 1 rejected
- 突变实证防御纵深：④可用量复核 / ⑤plan_lots / 事务内哨兵三道防线拆任一道仍收敛 rejected
T-16 D29 资金流中转：
- _insert_cash_flows 全仓唯一写入点（out/redeem 费前 + in/subscribe 净转入，remark=convert:{gid} 同事务）
- test_confirm_writes_no_cash_flow 反转为恰 2 条 + 金额对账（T-7 登记闭环）
- 真库 apply A2 组 + B 组 0 残留 → 30/30；confirm 反转断言 → 103/103
- FK 坑（core_cash_flow.fk_cf_customer 挡客户删除）：5 处清理段补删
T-17 D30 share_class + A/C 互转：
- _validate_products 纯新增拦截分支：两端 share_class 非空且不同才查 allow_ac_convert（任一端=1 两向放行）
- 口径裁定 2 条（R-12 字面偏差，待用户追认）：NULL 不参与 A/C 判定 / 同类走一般转换规则
- 联网核实（用户铁律）：A/C 互转需管理人开通（摩根 2025-11 公告）= 开关真实载体；持有期重新起算与本仓一致
- 种子 ⑥ 段（双开对/双关对照/同类对照）；sqlite +4 → 842 passed / 8 skipped；真库 accept H 组 → 43/43
- 突变：分支失效 → closed 红，还原绿
文档：开发计划 T-15~T-17 DoD 全勾 + 执行记录 · 基线 842 · TODO/MEMORY/AGENTS/交接文档 v4.5 终态（第 5 步收官 → 下一步第 6 步集成测试）
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8.4 KiB
SQL
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SQL
USE jinrong_core;
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-- 09-seed-org.sql · 产品机构信息与申购费率
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-- 版本：v1.1（2026-09-10 · T-1 新增；同日按「真实业务」修订 —— 分类归位 + 分组重排）
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-- 依据：
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-- · 证监会公告〔2025〕22 号 §8 申购费率上限（2026-01-01 施行）：
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-- 主动偏股型 ≤ 0.80% · 其他混合型 ≤ 0.50% · 指数型/债券型 ≤ 0.30% · 货基 0
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-- · PRD §4.2/§4.3：申购费简化为单一 core_product.subscribe_fee_rate（补差费计算源）
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-- · PRD/架构：同一笔转换要求 **同销售机构 + 同管理人 + 同 TA**
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-- 【v1.1 修订原因 · 分类必须与 product_type 匹配】
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-- v1.0 曾把 `PROD-005827`（`product_type='mixed'`，平衡混合一号）按「主动偏股」取到
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-- **0.80%** 上限 —— 目的是凑出 0.50% 的补差幅度。这是**分类错误**：
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-- 22 号文 §8 的费率档由**产品类型**决定，`mixed` 只能套「其他混合型 ≤0.5%」。
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-- 现修正：`PROD-005827` → **0.0050**；主示例转入方改用**真正的主动偏股产品**
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-- `PROD-003095`（`stock` / R4 / 净值 0.9500 —— 与原示例除数相同，故 §5.3 数字不变）。
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-- ⚠️ 通用规则：**用某一档上限前，先证明该产品确实属于这一档**，不得「看名字像」
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-- 或「为了凑数值差」升档（自检第 12 问）。
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-- 【v1.1 修订原因 · 分组按真实业务重排】
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-- v1.0 的分组是「华夏组全是低风险（债/混合/货基/指数）、易方组全是股票型」——
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-- **不符合真实**：真实的基金管理人都是**全产品线**（同一家公司旗下同时有债基、
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-- 混合、指数、股票、货基）。真实的分组必须以「管理人」为单位、覆盖多风险层级，
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-- 转换约束「同管理人 + 同 TA」才有实际意义。
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-- 现分组：华夏 / 易方 各 6 只、均覆盖多个风险层级；理财与私募单列（真实形态：
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-- 银行理财子公司、私募管理人，与公募不同主体，天然不可与公募互转）。
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-- 【分组与费率一览】
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-- 华夏模拟基金 / TA-CN-001（主演示组，覆盖 5 类）
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-- PROD-110022 稳健债基 A bond R1 0.0030 ← 主示例转出
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-- PROD-110023 信用债精选 bond R2 0.0030
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-- PROD-005827 平衡混合一号 mixed R3 0.0050 ← v1.1 由 0.0080 归位
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-- PROD-000001 现金宝货币 money R1 0.0000 ← 同费率对照组（0）
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-- PROD-510300 沪深300指数 index R3 0.0030 ← 同费率对照组（与 110022 同）
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-- PROD-003095 医药健康精选 stock R4 0.0080 ← 主示例转入（真主动偏股）
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-- 易方模拟基金 / TA-CN-002（覆盖 4 类）
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-- PROD-000002 同业存单基金 bond R1 0.0030
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-- PROD-005828 稳健增利混合 mixed R2 0.0050
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-- PROD-510500 中证500指数 index R4 0.0030
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-- PROD-161725 科技成长主题 stock R4 0.0080
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-- PROD-161726 消费升级主题 stock R4 0.0080
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-- PROD-XYZ999 进取成长五号 stock R5 0.0080
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-- 兴银理财 / TA-CN-003 : PROD-WMG001 稳享180天理财 wealth_mgmt R2 0.0000
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-- 量化私募 / TA-CN-004 : PROD-PRIV01 量化中性私募一号 private_fund R4 0.0000
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-- 【可验证的费率关系（供补差费演示与对照）】
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-- 不同费率对：PROD-110022（0.0030）→ PROD-003095（0.0080）**同属华夏组、可互转** → 补差非 0
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-- 同费率对照：PROD-110022（0.0030）↔ PROD-510300（0.0030）→ 补差 = 0
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-- 零费率对照：PROD-000001（0）→ 任意产品补差非 0；任意 → PROD-000001 补差 = 0
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-- 【跨主体负例保障（「同管理人 + 同 TA」硬约束的反例数据仍然充足）】
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-- CUST-1004 : 161725（易方） + 510300（华夏） → 跨管理人 ✗
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-- CUST-DEMO-A : 510500（易方） + 510300/000001（华夏） → 跨管理人 ✗
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-- CUST-DEMO-B : 161725（易方） + PRIV01（量化私募） → 跨管理人 + 跨机构类型 ✗
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-- 【最低持有余额】让 FR-C15 的两种动作都有数据可触发（否则 DEFAULT 0 使该分支永不进入，
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-- 等于无测试覆盖）：PROD-110022 = force_transfer（低于阈值强制全转）
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-- PROD-005827 = force_redeem （低于阈值强制赎回剩余）
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-- ---- ① 华夏模拟基金 / TA-CN-001（主演示组 · 全产品线）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-110022';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-110023';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0050 WHERE product_id = 'PROD-005827';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-000001';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-510300';
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UPDATE core_product SET fund_company = '华夏模拟基金', ta_code = 'TA-CN-001', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-003095';
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-- ---- ② 易方模拟基金 / TA-CN-002（次演示组 · 全产品线）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-000002';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0050 WHERE product_id = 'PROD-005828';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0030 WHERE product_id = 'PROD-510500';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-161725';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-161726';
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UPDATE core_product SET fund_company = '易方模拟基金', ta_code = 'TA-CN-002', subscribe_fee_rate = 0.0080 WHERE product_id = 'PROD-XYZ999';
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-- ---- ③ 非同主体产品（真实形态：非公募主体，天然不可与公募互转）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '兴银理财', ta_code = 'TA-CN-003', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-WMG001';
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UPDATE core_product SET fund_company = '量化私募', ta_code = 'TA-CN-004', subscribe_fee_rate = 0.0000 WHERE product_id = 'PROD-PRIV01';
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-- ---- ④ 兜底：任何未显式赋值的产品也保证非 NULL（DoD ③）----
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UPDATE core_product SET fund_company = '其他模拟管理人', ta_code = 'TA-CN-099' WHERE fund_company IS NULL;
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UPDATE core_product SET ta_code = 'TA-CN-099' WHERE ta_code IS NULL;
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-- ---- ⑤ 最低持有余额（FR-C15 两种动作的可触发数据）----
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UPDATE core_product SET min_hold_qty = 1000.0000, min_redeem_qty = 100.0000, min_hold_action = 'force_transfer' WHERE product_id = 'PROD-110022';
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UPDATE core_product SET min_hold_qty = 2000.0000, min_redeem_qty = 200.0000, min_hold_action = 'force_redeem' WHERE product_id = 'PROD-005827';
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-- ---- ⑥ T-17 / D30 同基金 A/C 份额互转演示对（R-12）----
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-- 联网核实（2026-09-12）：A/C 互转 = 同一基金不同份额类别的转换业务，
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-- 需管理人「开通」（摩根行业睿选 2025-11《开通同一基金不同份额类别转换业务公告》），
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-- 开通即 allow_ac_convert=1；转换后持有期重新起算（本仓转入新批次语义一致）。
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-- A/C 对（开关开 · 双端）：TA-CN-001 内 'A' ↔ 'C' → 放行
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UPDATE core_product SET share_class = 'A', allow_ac_convert = 1 WHERE product_id = 'PROD-110022';
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UPDATE core_product SET share_class = 'C', allow_ac_convert = 1 WHERE product_id = 'PROD-005827';
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-- A/C 对照（开关关 · 双端 0）：同 TA 同 'A'/'C' 但未开通 → 受理 400
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UPDATE core_product SET share_class = 'A', allow_ac_convert = 0 WHERE product_id = 'PROD-110023';
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UPDATE core_product SET share_class = 'C', allow_ac_convert = 0 WHERE product_id = 'PROD-003095';
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-- 同类别对照：'C' ↔ 'C' 不触发 A/C 判定，走一般转换规则放行（allow_ac_convert 保持默认 0）
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UPDATE core_product SET share_class = 'C' WHERE product_id = 'PROD-510300';
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